30 September 2024

Perubahan Operasional: Mengapa Operator P&C Membutuhkan Karyawan yang Paham Digital

Transformasi digital menyapu asuransi. Metode baru untuk memastikan keamanan, pemrosesan klaim yang lebih cepat, personalisasi penawaran asuransi, dan peningkatan transparansi semuanya dihasilkan dari langkah menuju masa depan digital.

Teknologi dan platform digital memberikan peluang baru untuk inovasi di bidang asuransi dan industri terkait. Misalnya, banyak perusahaan asuransi telah merangkul inovasi dalam bentuk kendaraan otonom dan perangkat rumah yang terhubung seperti termostat dan sensor kelembaban, kata Toni Tomic, kepala asuransi IBU di SAP.

Inovasi juga penting dalam perusahaan asuransi. Ini sangat penting bagi perusahaan asuransi petahana, yang menghadapi persaingan baru dari startup insurtech dan pesaing lainnya, kata Gustavo Gómez, pendiri dan CEO Bizagi. Untuk berinovasi, perusahaan asuransi akan membutuhkan karyawan yang paham digital dengan pemahaman mendalam tentang peluang dan tantangan yang disediakan oleh teknologi baru.

Perubahan Lanskap Distribusi Produk

Beberapa aspek asuransi telah dibiarkan tidak berubah oleh revolusi digital. Distribusi produk, bagaimanapun, berdiri menjadi area yang mengalami beberapa perubahan paling besar selama dekade berikutnya.

Mampu mendistribusikan produk melalui saluran baru dan dapat menggabungkan berbagai produk yang biasanya tidak ditanggung oleh perusahaan asuransi akan menjadi wahyu bagi operator petahana.

Dengan begitu banyak pilihan untuk transformasi yang bermain, mungkin tidak mengherankan bahwa 90 persen eksekutif asuransi memiliki rencana jangka panjang yang koheren untuk inovasi teknologi dalam bisnis mereka.

Banyak pemimpin asuransi mengungkapkan antusiasme untuk potensi manfaat dari teknologi baru. “Efisiensi operasional yang dapat Anda tangkap dengan menerapkan teknologi ke kantor menengah dan belakang adalah manfaat yang sangat besar dan terukur secara real-time,” kata Greg Baxter, chief digital officer di MetLife.

Namun tidak semua rencana ini berpusat atau bahkan mempertimbangkan peran yang perlu dimainkan karyawan perusahaan asuransi dalam inovasi dan transformasi digital. Pada akhirnya, teknologi digital hanyalah alat. Bagaimana staf Anda memahami dan menggunakan alat tersebut akan menentukan bagaimana transformasi digital mendorong pertumbuhan perusahaan.

Keterampilan Digital Apa yang Dibutuhkan Karyawan?

Kesenjangan keterampilan digital saat ini ada di seluruh industri. Dalam studi bersama CapGemini dan LinkedIn, 54 persen bisnis mengatakan bahwa kesenjangan talenta digital memperlambat rencana transformasi digital mereka, merugikan bisnis mereka sebagian atau semua keunggulan kompetitifnya.

Kesenjangan keterampilan digital muncul dari dua penyebab utama: transformasi bisnis ke lingkungan digital, dan ketidakmampuan untuk mengekstrak proses bisnis dari perangkat lunak dan perangkat keras, kata Ryan Craig di Progressive Policy Institute.

Untuk berhasil dalam lingkungan asuransi yang berubah dengan cepat, karyawan membutuhkan sejumlah keterampilan digital.

Keterampilan digital dasar diperlukan untuk bekerja di lingkungan digital. Mereka termasuk kemampuan untuk menggunakan perangkat keras dan perangkat lunak komputer, melakukan tugas di lingkungan digital, dan mengakses informasi atau tutorial, kata Ian Hecker dan Pamela Loprest dalam studi Urban Institute 2019.

Saat ini, 78 persen pekerjaan keterampilan menengah membutuhkan keterampilan digital dasar. Pekerjaan ini mencakup berbagai posisi di asuransi. Memastikan staf memiliki dasar yang kuat dalam keterampilan ini membantu pekerja merespons perubahan teknologi secara lebih fleksibel. Keterampilan ini juga membantu karyawan yang paham digital menggunakan alat untuk berinovasi dan terlibat lebih penuh dengan dunia asuransi yang berubah.

Sebuah studi LinkedIn tahun 2019 mengidentifikasi komputasi awan sebagai keterampilan digital yang paling diminati, kata Abigail Hess, seorang reporter di CNBC. Saat ini, komputasi awan berdiri untuk merevolusi asuransi dalam beberapa cara, mulai dari de-siloing perusahaan asuransi itu sendiri hingga memposisikan pertanggungan asuransi dengan cara yang dipersonalisasi. Ekosistem asuransi juga bergantung pada komputasi awan untuk berbagi informasi dan bertemu pelanggan pada saat-saat yang tepat dalam hidup mereka ketika mereka membutuhkan pertanggungan.

Meskipun banyak pekerja terbiasa menggunakan perangkat lunak yang beroperasi di lingkungan cloud, lebih sedikit yang memahami teknologi di balik komputasi awan. Ketika profesional asuransi memahami cara kerja komputasi awan, mereka lebih siap untuk berinovasi dengan teknologi yang tersedia. Mereka juga dapat mengatasi risiko keamanan yang datang dengan lingkungan cloud dengan lebih baik.

AI berdiri untuk merevolusi dunia digital, tetapi sebagian besar profesional asuransi tidak memiliki keterampilan atau pendidikan untuk menerapkannya.

“Jumlah orang yang benar-benar dapat membangun keterampilan AI dan model AI sangat kecil, jadi kami akan melihat masalah yang benar-benar diperburuk dalam hal bakat dan pengembangan,” kata Dan Hushon, wakil presiden senior dan CTO di DXC Technology.

Hushon mencatat bahwa banyak pekerja memiliki keterampilan yang diperlukan untuk menggunakan perangkat lunak dengan AI tertanam, seperti chatbot dan alat analitik. Apa yang tidak dimiliki para pekerja ini adalah kemampuan untuk memahami peran AI dalam perangkat lunak. Akibatnya, mereka terhambat dalam kemampuan mereka untuk memecahkan masalah AI atau menemukan cara inovatif untuk menerapkannya.

Membangun keterampilan digital karyawan asuransi juga dapat membantu perusahaan asuransi melindungi pertumbuhan jangka panjang mereka di masa depan. Keterampilan digital adalah kunci kepemimpinan di masa depan, serta kemampuan karyawan untuk berkontribusi dan berinovasi di setiap posisi yang mereka pegang selama karir mereka, kata Valarie Daunt, Donal Lehane, dan Dawn Keaney di Deloitte.

Praktik Terbaik untuk Membangun Tim yang Paham Digital

Pekerja menginginkan keterampilan digital baru. Sebuah studi PwC oleh Carrie Duarte, Dan Staley dan Bhushan Sethi menemukan bahwa pekerja AS bersedia mencurahkan rata-rata 15 jam sebulan untuk mempelajari keterampilan teknologi baru.

Namun penelitian ini juga mengungkapkan beberapa rintangan untuk dorongan pendidikan ini. Sementara sebagian besar karyawan ingin mempelajari keterampilan baru, hanya 50 persen yang puas dengan sumber daya yang tersedia untuk meningkatkan keterampilan, dan 46 persen mengatakan atasan mereka tidak akan mengakui atau menghargai upaya mereka untuk mempelajari keterampilan baru.

Untuk membangun tim karyawan yang paham digital, pengusaha perlu menyadari bahwa pengalaman karyawan dan teknologi digital tidak lagi menjadi kategori yang terpisah, kata Joe McKendrick di Forbes. Sebaliknya, yang satu memengaruhi yang lain.

Studi PwC menemukan kesenjangan yang signifikan antara pandangan pemimpin dan pekerja tentang teknologi yang baru dilembagakan. Misalnya, sementara 90 persen eksekutif C-suite mengatakan bahwa mereka mempertimbangkan interaksi manusia ketika memilih teknologi baru, hanya 53 persen staf mereka yang setuju.

Untuk meningkatkan keputusan teknologi, tingkatkan partisipasi karyawan sejak awal, kata Duarte, Staley, dan Sethi. “Pilih orang-orang dari berbagai tingkatan dan departemen di seluruh perusahaan untuk berperan dalam perencanaan, pemilihan, dan desain alat teknologi.”

Sistem pengumpulan umpan balik secara teratur selama proses implementasi memastikan staf memahami teknologi baru. Itu juga dapat menawarkan rekomendasi yang disesuaikan dengan peran spesifik mereka, meningkatkan produktivitas dan keterlibatan.

Pekerja saat ini, terutama mereka yang berada di kelompok Milenial dan Gen Z, tahu betapa cepatnya keterampilan digital menjadi usang. Sebuah survei edX menemukan bahwa hanya 20 persen lulusan perguruan tinggi yang percaya bahwa pendidikan perguruan tinggi mereka diterjemahkan langsung ke bidang pilihan mereka.

Salah satu tempat untuk fokus adalah pada keterampilan blok bangunan digital, kata Anant Agarwal, CEO edX. Keterampilan ini termasuk pemikiran komputasi, ilmu data, dan pembelajaran mesin. Karyawan yang paham digital memiliki kemampuan tidak hanya untuk memahami sistem dan platform yang digunakan saat ini, tetapi juga untuk memahami mengapa alat ini efektif, bagaimana membuatnya lebih efektif, dan bagaimana membuat pilihan yang tepat tentang penggantian kapan dan jika peningkatan diperlukan.

Dengan berfokus pada keterampilan blok bangunan digital alih-alih pelatihan khusus platform, perusahaan asuransi dapat mendorong peserta pelatihan untuk memikirkan bagaimana dan mengapa di balik alat yang mereka gunakan.

Dengan memberi karyawan baru keahlian yang dapat diskalakan, perusahaan asuransi menghindari masalah melatih karyawan dalam keterampilan yang akan menjadi usang.

Gambar oleh: primagefactory/©123RF.com, nd3000/©123RF.com, Aleksandr Davydov/©123RF.com

Berita