27 September 2024

Pembelajaran Konstan: Melatih Ulang Karyawan Asuransi untuk Masa Depan Digital

Dunia saat ini bergerak lebih cepat dari sebelumnya. Teknologi yang hanya ada dalam fiksi ilmiah satu dekade yang lalu adalah hal biasa saat ini; Teknologi yang umum digunakan satu dekade yang lalu sering kali usang sekarang.

Laju perubahan juga tidak mungkin melambat dalam waktu dekat. Dalam laporan Forum Ekonomi Dunia 2016, peneliti Till Alexander Leopold, Vesselina Ratcheva dan Saadia Zahidi menemukan bahwa 65 persen anak-anak yang mulai sekolah dasar pada tahun 2016 akan tumbuh untuk memiliki pekerjaan yang tidak ada ketika mereka mulai sekolah.

Kecepatannya juga meningkat untuk pelajar dewasa. Saat ini, 50 persen konten yang dipelajari seorang mahasiswa di tahun pertama mereka sudah usang pada saat gelar empat tahun mereka selesai, menurut Laporan Forum Ekonomi Dunia.

Seiring dengan perubahan teknologi, begitu pula keterampilan yang dibutuhkan pekerja di setiap industri, termasuk asuransi. Perusahaan P&C yang berfokus pada keterampilan ulang karyawan asuransi memudahkan anggota tim mereka untuk mengikuti transformasi digital, mengurangi pergantian dan meningkatkan kapasitas tim untuk berinovasi.

Apakah Keterampilan Pekerja Asuransi Sudah Usang?

Lima belas tahun yang lalu, banyak pekerja asuransi membutuhkan kemampuan untuk mengoperasikan PDA, mencadangkan informasi pada floppy disk atau zip drive, dan membujuk informasi dari MSN Search atau mesin pencari Yahoo.

Semua keterampilan itu sudah usang saat ini, karena dunia kerja telah merespons perubahan teknologi. Menurut Bask Iyer, chief information officer di platform virtualisasi VMware, pelatihan ulang setiap 18 bulan diperlukan untuk pekerja di industri yang padat teknologi. Mereka yang pekerjaannya dibentuk oleh kreasi industri teknologi, termasuk profesional asuransi, tidak jauh di belakang.

Tekanan Otomasi

Dalam hal perubahan teknologi, otomatisasi mungkin merupakan satu-satunya kekuatan pendorong terbesar di balik keusangan keterampilan.

Otomatisasi terus mengubah lanskap pekerjaan. Dalam sebuah studi tahun 2013, peneliti Oxford Carl Benedikt Frey dan Michael A. Osborne memperkirakan bahwa “sekitar 47 persen dari total pekerjaan AS berisiko” menjadi otomatis, dengan pekerjaan berupah tinggi dan berpendidikan tinggi berada pada risiko terendah.

Banyak tugas di bidang asuransi dan keuangan sudah dapat diotomatisasi, menurut satu laporan PwC. Ketika otomatisasi menjadi lebih umum di sektor keuangan, organisasi-organisasi ini menemukan bahwa mereka dapat menghemat 30 hingga 40 persen lebih banyak waktu dengan mengotomatisasi secara strategis, mengarahkan tim mereka ke tugas-tugas kompleks yang tidak dapat dilakukan komputer.

Kecerdasan Buatan

Kecerdasan buatan (AI) sudah mengubah asuransi. Perusahaan insurtech mengajukan 37 persen lebih banyak paten pembelajaran mesin pada tahun 2017 daripada pada tahun 2016, dan 53 persen eksekutif industri asuransi sudah menggunakan AI di perusahaan mereka pada tahun 2017. Pada tahun 2019, 87 persen perusahaan asuransi menginvestasikan setidaknya $5 juta dalam AI setiap tahun, kata Sasha Sanya, pemimpin bisnis global untuk asuransi, tanggung jawab sosial perusahaan, dan keragaman di Genpact.

Kecerdasan buatan tidak hanya membuat tugas rutin seperti mengumpulkan informasi dari pelanggan menjadi lebih mudah. Ini juga membuat terobosan ke dalam underwriting, perhitungan kompleks yang terletak di jantung bisnis asuransi.

“Kecerdasan buatan secara fundamental akan mengganggu dan mengubah penjaminan asuransi. Operator sekarang dapat memprediksi kerugian dengan lebih baik, memberikan saran, dan membantu pelanggan mencegah risiko,” kata Ari Libarikian, mitra senior di McKinsey.

Saat AI mengubah underwriting, keahlian manusia di bidang ini masih penting untuk asuransi. Namun, itu perlu diterapkan secara berbeda.

Pentingnya Belajar Sepanjang Hayat

Untuk memanfaatkan peluang baru yang diberikan teknologi, para profesional asuransi harus dapat mempelajari keterampilan teknologi baru dengan cepat. Mereka juga harus dapat mengidentifikasi dan beradaptasi dengan ceruk baru untuk keahlian mereka.

Penelitian menunjukkan bahwa ketika pekerja mencari kesempatan belajar baru, mereka dapat tetap terlibat di bidangnya. Misalnya, dalam makalah kerja September 2019, peneliti John J. Horton dan Prasanna Tambe menggambarkan studi tentang industri pemrograman pada tahun-tahun setelah pengumuman Steve Jobs pada tahun 2010 bahwa Apple akan berhenti mendukung Adobe Flash.

Pada saat itu, pemrograman Flash adalah keterampilan yang umum dicari, karena Flash mendukung banyak aplikasi Internet. Para peneliti menemukan, bagaimanapun, bahwa penghentian dukungan Flash oleh Apple tidak mengakibatkan pemrogram Flash yang tidak bekerja membanjiri pasar. Sebaliknya, programmer menemukan cara untuk beralih ke keterampilan baru, seringkali dengan mengambil proyek di bidang yang ingin mereka pelajari.

Dunia teknologi telah mulai memperlakukan pembelajaran sebagai keterampilan dasar seumur hidup. Misalnya, Lambda School, yang mengajarkan coding online, mengharapkan bahwa siswa akan kembali setiap beberapa tahun untuk mempelajari keterampilan baru, kata salah satu pendiri Austen Allred. “Kami dibangun untuk menjadi sekolah untuk pembelajaran seumur hidup, bukan hanya sekolah satu kali. Perubahan terjadi begitu cepat, Anda tidak dapat mempelajari satu hal dan ditetapkan selamanya.”

Pendekatan “karir sebagai perjalanan pembelajaran seumur hidup” dapat bermanfaat bagi pekerja di industri apa pun, termasuk asuransi. Dan langkah pertama yang penting adalah mempelajari cara Anda belajar, tulis Orin Thomas, advokat operasi cloud utama di Microsoft.

Pekerja yang tahu metode pembelajaran mana yang paling menggairahkan mereka lebih mungkin untuk mengalami karir mereka sebagai petualangan, daripada sebagai perebutan terus-menerus untuk mengikutinya. “Jika Anda menikmati belajar, Anda tidak akan lelah dengan prosesnya dan Anda tidak akan merasa bahwa Anda berada di treadmill yang tidak pergi ke mana-mana karena proses belajar itu sendiri akan menyenangkan,” katanya.

Praktik Terbaik untuk Melatih Ulang Karyawan Asuransi

Sebuah laporan Forum Ekonomi Dunia memperkirakan bahwa lebih dari sepertiga dari keterampilan yang dianggap penting dalam angkatan kerja 2016 akan usang pada tahun 2020, kata penulis senior Formative Content Alex Gray. Dengan kata lain, keterampilan yang dipekerjakan tim asuransi hanya empat tahun yang lalu sudah ketinggalan zaman atau dalam perjalanan menuju keusangan.

Mempekerjakan keterampilan itu sendiri mungkin merupakan keterampilan yang sedang dalam perjalanan. Sebaliknya, perusahaan asuransi yang ingin membangun tim yang kuat dan stabil perlu mempekerjakan untuk pembelajaran seumur hidup.

Jadilah Sumber Pendidikan yang Dibutuhkan Tim Anda

Pekerja telah ingin meningkatkan keterampilan selama bertahun-tahun sekarang. Sebuah jajak pendapat Pew Research tahun 2016 menemukan bahwa 54 persen orang dewasa AS yang bekerja melihat pelatihan berkelanjutan dan pengembangan keterampilan sebagai hal penting untuk karir mereka, dan 35 persen mengatakan mereka tidak memiliki keterampilan yang mereka butuhkan untuk maju dalam pekerjaan mereka saat ini.

Mayoritas pekerja (72 persen) melihat pelatihan ulang dan pembelajaran seumur hidup sebagai tanggung jawab individu mereka, menurut laporan Pew. Sementara 45 persen pekerja mengatakan mereka telah mempelajari keterampilan kerja baru dalam setahun terakhir, hanya segelintir yang mempelajarinya dari sumber daya yang disediakan oleh majikan mereka.

Dengan minoritas bisnis yang memberikan peluang pengembangan profesional kepada staf mereka, pekerja dibiarkan mencari tahu sendiri keterampilan mana yang dapat membantu mereka di masa depan yang serba cepat dan tidak dapat diprediksi. Ketika apa yang mereka pelajari tidak sesuai dengan apa yang dibutuhkan majikan mereka, para pekerja ini sering mulai mencari pekerjaan di perusahaan yang memang membutuhkan keterampilan mereka. Dengan melatih ulang karyawan asuransi, Anda dapat memberikan kesempatan belajar yang relevan dan menarik.

Fokus pada Tiga L

Keterampilan berorientasi teknologi mungkin menjadi usang setiap beberapa tahun, tetapi soft skill tertentu tidak. Ini dapat diurutkan menjadi tiga kategori: pembelajaran, literasi, dan keterampilan hidup, kata Nabila Ikram di The Confident Career.

Keterampilan belajar meliputi kemampuan berpikir kritis dan kreatif, serta kemampuan untuk berkolaborasi dan berkomunikasi dengan orang lain. Mereka membantu pekerja memandu proses belajar mereka sendiri dan belajar dari satu sama lain.

Keterampilan literasi mencakup lebih dari sekadar mengetahui cara membaca. Mereka termasuk kemampuan untuk memahami dan menavigasi informasi di berbagai bidang. Bagi profesional asuransi, keterampilan literasi utama termasuk memahami fakta, statistik, dan data, mengevaluasi kebenaran sumber, dan memahami cara menggunakan alat yang diperlukan untuk pekerjaan mereka.

Keterampilan hidup memungkinkan pekerja untuk menavigasi pengaturan profesional dan pribadi secara efektif. Mereka termasuk kemampuan untuk mendengarkan dan berempati, memimpin, mengambil inisiatif dan merencanakan dan melaksanakan proyek. Untuk tim asuransi, keterampilan ini berhubungan langsung dengan aspek pekerjaan asuransi yang tidak dapat dipercaya oleh teknologi, seperti menganalisis klaim yang kompleks atau berkoordinasi dengan surveyor, aktuaris, akuntan, pengacara, dan profesional lainnya.

Ketika pekerjaan belajar menjadi pusat karir profesional asuransi, perubahan teknologi yang serba cepat, pergeseran permintaan pelanggan, dan tekanan peraturan yang berkembang menjadi peluang untuk ditangkap daripada ancaman yang harus dihadapi atau dihindari. Melatih ulang karyawan asuransi dapat membantu karyawan Anda tumbuh bersama industri secara keseluruhan, memacu inovasi dan memperkuat tim.

Gambar oleh: Yulia Grogoryeva/©123RF.com, nd3000/©123RF.com, Konstantin Pelikh/©123RF.com

Berita