30 September 2024

Mengatasi Masalah Data Saat Menggabungkan Dua Perusahaan Asuransi

Selama tiga kuartal pertama tahun 2018, 463 merger dan akuisisi agen asuransi diumumkan. Tetapi karena tidak semua transaksi ini dipublikasikan, jumlah sebenarnya kemungkinan lebih tinggi, kata Timothy J. Cunningham, mitra pengelola di OPTIS Partners.

Nilai transaksi ini juga meningkat. Nilai total merger dan akuisisi di asuransi AS naik menjadi $ 8,1 miliar pada kuartal ketiga 2018, naik dari $ 1,9 miliar pada kuartal ketiga 2017, kata Nitish Marwah di Zacks.

Pada tahun 2019, minat dalam M&A diperkirakan akan terus berlanjut. Namun, ketika perusahaan asuransi berusaha untuk menggabungkan kekuatan, mereka menghadapi tantangan yang cukup besar dalam mengamankan dan mengelola data pelanggan secara efektif. Memilih platform dan alat analisis yang tepat adalah suatu keharusan.

Keadaan M & A dalam Asuransi

2018 melihat rekor jumlah merger dan akuisisi di asuransi di seluruh dunia, kata David Lambert, pemimpin di grup layanan profesional EY. Beberapa dari kesepakatan itu juga berukuran luar biasa besar. Di sektor keuangan, enam dari tujuh merger terbesar yang diumumkan pada tahun 2018 melibatkan perusahaan asuransi, menurut Yizhu Wang dan Elizabeth Lim di Forbes.

2019 tampaknya akan melanjutkan tren ini, karena tekanan yang mendorong perusahaan asuransi untuk mempertimbangkan merger dan akuisisi terus berkembang. Banyak merger asuransi telah didorong oleh serangkaian tekanan umum, termasuk kebutuhan untuk mengatasi kemajuan teknologi. Sesuai dengan tuntutan peraturan untuk meningkatkan keamanan data dan menilai nilai operasi dalam skala besar juga penting.

Dalam menghadapi meningkatnya merger di berbagai cabang asuransi, anggota parlemen telah menanggapi dengan RUU seperti RUU Majelis California 595, yang bertujuan untuk mengatur merger asuransi kesehatan secara ketat, kata Virgil Dickson di Modern Healthcare. Undang-undang serupa kemungkinan akan memengaruhi cabang asuransi lainnya, termasuk penyedia properti dan kecelakaan.

Merger dan Keamanan Siber

Merger dan teknologi adalah tema kembar bagi perusahaan asuransi pada tahun 2019, kata Matthew Lerner di Asuransi Bisnis. Merger sering didorong oleh keinginan untuk perusahaan asuransi yang tahan masa depan terhadap perubahan teknologi yang cepat, tetapi perubahan ini dapat membawa tantangan teknologi mereka sendiri.

Privasi dan keamanan adalah perhatian yang signifikan bagi perusahaan yang bergabung di setiap industri. Sekitar 40 persen perusahaan yang mengakuisisi telah melaporkan menemukan masalah keamanan data selama integrasi pasca-akuisisi, kata Richard D. Harroch, Jennifer Martin dan Richard V. Smith di Forbes. Di AS, perusahaan yang mengakuisisi juga dapat dimintai pertanggungjawaban atas penyimpangan atau pelanggaran yang diakibatkan oleh kegagalan perusahaan yang diakuisisi untuk mematuhi undang-undang keamanan dan privasi data lokal, negara bagian atau federal, kata Sara H. Jodka di Dickinson Wright.

Akibatnya, melindungi data karyawan dan pelanggan telah menjadi prioritas untuk penggabungan organisasi, kata Linn Foster Freedman, mitra di Robinson + Cole dan ketua tim privasi data dan keamanan siber perusahaan. Proses M&A semakin mencakup langkah di mana perusahaan mempertimbangkan perlindungan data dan masalah merger.

“Sebagian besar perusahaan target memegang data yang mengharuskan kepatuhan terhadap undang-undang negara bagian dan federal, berharga bagi bisnis dan jika dikompromikan sebelum penutupan dapat menghancurkan bisnis atau merek,” tambah Freedman. Memastikan untuk menyertakan privasi dan keamanan data dapat membantu menilai dan mengelola risiko baik selama maupun setelah transaksi.

Menggabungkan Sistem Lama

Sementara industri asuransi sangat berfokus pada masalah privasi dan keamanan selama merger, bahkan perusahaan yang melakukan uji tuntas di bidang ini akan menghadapi perjuangan logistik untuk mengawinkan dua sistem warisan yang berbeda.

Merger sering ditujukan untuk menghasilkan pengambilan keputusan strategis yang lebih baik, tetapi menggabungkan dua sistem data yang berbeda dapat memperlambat proses itu daripada meningkatkannya, kata Cliff Saran di Computer Weekly. Perlambatan ini lebih mungkin terjadi ketika perusahaan asuransi yang bergabung tidak mempertimbangkan tujuan upaya transformasi digital mereka dan langkah-langkah konkret yang diperlukan dalam menggabungkan data.

Untuk memastikan bahwa data penting tetap dapat diakses oleh pihak yang tepat selama dan setelah merger, perusahaan asuransi perlu mengambil langkah-langkah untuk mengatasi beberapa masalah utama dengan penggabungan dua sistem lama yang terpisah.

Memahami Model Penggabungan Anda

“Merger yang sukses selalu mengikuti salah satu dari dua jalur yang berbeda: 1) pemisahan total di mana perusahaan yang diakuisisi tetap berbeda secara geografis dan organisasi, 2) integrasi lengkap di mana perusahaan yang diakuisisi dikonsumsi dan dicerna oleh perusahaan yang mengakuisisi,” kata Geoffrey James di Inc.

Jalur mana yang diikuti oleh transaksi merger tertentu akan berimplikasi pada pendekatan penggabungan sistem data lama. Misalnya, merger yang menghasilkan pemisahan total mungkin mengharuskan pihak-pihak di kedua perusahaan hanya berbagi data secara efektif saat dibutuhkan. Sebaliknya, merger yang menghasilkan integrasi lengkap mungkin memerlukan integrasi lengkap dari sistem data yang diperoleh dan mengakuisisi.

Setiap pendekatan menekankan kebutuhan dan pendekatan yang berbeda dan membutuhkan alat yang berbeda untuk menyelesaikannya secara efektif. Perusahaan asuransi yang telah memfokuskan sumber daya untuk menghilangkan silo data internal mereka sendiri kemungkinan besar memiliki alat dan proses untuk memikirkan masalah yang terkait dengan merger data.

Berpikir Lebih Baik, Bukan Lebih Banyak

Uji tuntas pada privasi dan keamanan data itu penting, tetapi itu hanya satu bagian dari gambaran data secara keseluruhan. Selama fase ini, pertimbangkan detail infrastruktur TI kedua perusahaan yang ada, termasuk bagaimana data disimpan, peralatan apa yang tersedia, dan di mana kumpulan data duplikat dan warisan ada.

“Proses ini mengungkapkan tren di seluruh kumpulan data yang berbeda dan menentukan data apa yang akan berguna untuk digabungkan jika kesepakatan itu terjadi,” kata Rami Alyousef di Logic20/20.

Setelah gambaran umum masalah jelas, kata Alyousef, alat komputasi berbasis cloud menawarkan satu opsi untuk menyatukan kumpulan data yang berbeda dan meningkatkan komunikasi dan analisis.

“Merger secara efektif menggandakan infrastruktur dan jumlah data master yang harus Anda kelola dan kelola, serta biaya untuk melakukannya,” kata Brad Crosby di Stibo Systems.

Mengkonsolidasikan data sangat penting untuk efisiensi baik dalam jangka pendek maupun jangka panjang. Ini juga penting untuk mencapai tujuan tertentu yang umum untuk merger asuransi, seperti peningkatan layanan pelanggan atau mempersiapkan organisasi yang dihasilkan untuk masa depan.

Sayangnya, banyak perusahaan asuransi mendekati penggabungan sistem data mereka dengan merangkul penggandaan infrastruktur dan titik data ini. Hal ini mengakibatkan perusahaan dengan cepat mengembangkan tumpukan teknologi dengan kemampuan yang berkurang untuk merespons dengan gesit terhadap perubahan permintaan teknologi atau pelanggan, kata Bart Patrick, direktur pelaksana Eropa di Duck Creek Technologies.

“Di sinilah solusi software-as-a-service (SaaS) sesuai permintaan menghadirkan peluang baru. Perusahaan asuransi dapat memarkir tumpukan mereka dan memulai lagi dengan benar dengan teknologi yang dapat dikonfigurasi dan ditingkatkan.”

Fokus pada perangkat lunak yang menyediakan komunikasi dan kelincahan yang lebih baik dapat membantu perusahaan asuransi bergabung tanpa memperlambat analisis atau akses data mereka.

Analisis Hasil

Rencana merger TI yang sukses tidak hanya memeriksa apa yang terlibat dan menentukan cara terbaik untuk menggabungkannya, tetapi juga memantau dan menganalisis hasilnya, kata Monty Zarrouk, direktur produk untuk solusi vertikal di Commvault.

Untuk membuat alat yang tepat untuk analisis, mulailah dengan menentukan tujuan mana yang ditekankan oleh merger dan bagaimana menggabungkan atau meningkatkan sistem lama dapat mendukung masing-masing tujuan tersebut. Pilih metrik untuk perubahan yang sesuai.

Menyertakan metode untuk mengukur efisiensi dan menentukan kapan peningkatan atau perubahan diperlukan dapat membantu perusahaan asuransi bersaing lebih gesit di lingkungan digital global, kata Craig Stewart, wakil presiden senior manajemen produk dan pemasaran produk di SnapLogic.

“Jika Anda menunggu untuk memodernisasi arsitektur data Anda sampai sistem lama sepenuhnya memenuhi akhirnya, mungkin sudah terlambat,” kata Stewart. Sebaliknya, memanfaatkan merger untuk merampingkan, menghilangkan silo, dan memodernisasi data perusahaan asuransi dapat memberikan awal yang baru dan keunggulan kompetitif.

Gambar oleh: Andriy Popov/©123RF.com, alphaspirit/©123RF.com, bacho12345/©123RF.com

Berita