20 September 2024

Bagaimana AI dan Otomasi Dapat Membantu Agen Independen Saat Ini?

“Ada kekhawatiran bahwa teknologi kecerdasan buatan saat ini dapat menggantikan agen independen masa depan. Seiring dengan terus berkembangnya AI, ada kemungkinan bahwa beberapa bagian dari pekerjaan agen asuransi dapat diotomatisasi dan dilakukan dengan lebih efisien oleh mesin. Russ Alan Prince menulis di Forbes bahwa tugas-tugas seperti memfasilitasi penjaminan dan pemantauan kebijakan dapat dilakukan oleh agen cerdas buatan, misalnya. Namun, perkembangan ini tidak serta merta melukiskan masa depan distopia. AI dirancang untuk memudahkan pekerjaan, bukan menggantikan pekerja. Dengan memanfaatkan AI, agen independen dapat mengotomatiskan alur kerja mereka untuk menghemat waktu dan uang — yang membebaskan mereka untuk menghabiskan lebih banyak waktu bekerja dengan pelanggan mereka. Dan bahkan saat ini, itu terjadi di kantor agen independen di seluruh negeri.

Ini Dapat Memberikan Wawasan yang Lebih Baik Tentang Pelanggan Anda — Dan Bisnis Anda Sendiri

Kunci otomatisasi kecerdasan buatan yang berguna adalah data. Misalnya, alat dapat membaca informasi dari dokumen atau foto yang dipindai, memilih detail yang diperlukan dan mengisinya ke bidang yang tepat. Ini mencegah kesalahan manusia yang lahir dari kecerobohan atau kebosanan dan membantu memastikan bahwa catatan digital bersih. Kemudian, fungsi analitik prediktif dapat menyisir data tersebut untuk riwayat penjualan untuk memperkirakan pertumbuhan perusahaan Anda. Ketika agen independen mendapatkan akses ke lebih banyak data semacam ini, mereka mendapatkan intelijen bisnis yang lebih dalam, tulis Brian Kalish di Employee Benefit Advisor. Itu diterjemahkan menjadi, antara lain, pemahaman yang lebih kuat tentang kebutuhan pelanggan. Dengan pemahaman pelanggan semacam ini, Anda dapat membedakan agensi independen Anda dengan lebih jelas. Seperti yang dikatakan Kris Hackney, wakil presiden eksekutif Applied Systems: “Apa yang membuat Anda berbeda dari orang di seberang kota?” Dengan kecerdasan berbasis data yang tepat, Anda akan dapat menjawab pertanyaan itu dengan percaya diri. Data semacam ini juga dapat menerangi kinerja tim Anda sendiri. Ini akan menunjukkan kepada Anda kekuatan dan kelemahan setiap anggota tim serta bisnis secara keseluruhan. Misalnya, alat analitik prediktif dapat memeriksa waktu akuisisi pelanggan — yaitu berapa banyak waktu yang berlalu antara kontak pertama dan penjualan — dan kemudian memperkirakan angka penjualan berdasarkan upaya pemasaran dan penjangkauan Anda saat ini. Ini membantu Anda membuat keputusan yang tepat tentang investasi operasional yang dapat membawa agensi Anda ke tingkat berikutnya.

Ini dapat meningkatkan akuisisi dan retensi pelanggan

Alat otomatisasi penjualan dan pemasaran memiliki potensi untuk membantu agen independen menarik lebih banyak pelanggan dan mempertahankannya lebih lama. Mengenai akuisisi pelanggan, agen independen dapat memperoleh manfaat dari kemampuan AI untuk mendukung “chatbot, klasifikasi dan penargetan pelanggan yang lebih efektif, serta konten dan kebijakan yang dipersonalisasi,” tulis Francesco Corea di majalah Insurance Thought Leadership . Konsep utama di sini adalah kustomisasi massal, atau menyampaikan pesan yang ditargetkan dan disesuaikan kepada individu tetapi dalam skala besar. Sebelum AI, agensi kecil tidak memiliki sumber daya untuk melakukan hal-hal seperti kampanye pemasaran yang disesuaikan. Namun, sekarang, alat otomatisasi yang terjangkau memberi agen independen kemampuan untuk mengidentifikasi dan menargetkan klien yang tepat untuk jenis polis dan pertanggungan tertentu. Misalnya, Anda dapat menggunakan MailChimp, secara gratis, untuk mengelompokkan kampanye pemasaran email ke dalam kelompok yang lebih ditargetkan. Di tingkat operator utama, AI menemukan aplikasi tepat di dalam rumah orang. Berikut adalah contoh dari Komunitas IDC: Grange Insurance, Nationwide dan Safeco semuanya telah bermitra dengan Amazon, yang platform asisten virtualnya dapat memberikan informasi pembeli yang penasaran tentang produk asuransi. Itu berarti jika seseorang bertanya, “Alexa, berapa biaya asuransi mobil saya?” angka yang akan dia sampaikan akan mencerminkan kebijakan Grange, Nationwide, dan Safeco.

Itu Dapat Membawa Layanan Pelanggan ke Tingkat yang Lebih Tinggi

Mengotomatiskan layanan pelanggan tidak selalu bekerja dengan baik. Siapa pun yang pernah menekan 0 pada telepon touchtone untuk berbicara dengan agen layanan pelanggan langsung tahu itu dengan cukup baik. Itulah mengapa Jason Walker, Managing Partner Smart Harbor, menulis di IA Magazine merekomendasikan agar agen independen membiarkan otomatisasi membebaskan ruang sehingga mereka dapat menjadi orang yang hidup di ujung telepon. “Tugas rutin dan dapat diprediksi seperti mengakses dokumen asuransi, memberikan penawaran awal, dan mengumpulkan informasi pelanggan dapat dilakukan dengan alat otomatis.” Kemudian, agen itu sendiri dapat menangani pertanyaan kompleks dan saran liputan. Menggemakan saran tersebut, Anand Rao dari PricewaterhouseCooper berpendapat bahwa AI menawarkan solusi untuk dilema analisis data. “Anda memberi pelanggan Anda apa yang mereka inginkan — keputusan berbasis data yang cepat dan akurat — sambil menciptakan lebih banyak waktu untuk fokus pada aspek pekerjaan Anda yang tidak dapat diduplikasi oleh komputer.” Selain itu, teknologi AI memungkinkan agen independen untuk memberikan dukungan pelanggan yang instan dan berkelanjutan — yang paling dihargai pelanggan dan semakin diharapkan. Chatbots, misalnya, dapat menawarkan dukungan 24 jam, umpan balik waktu nyata, dan konsultasi asuransi. Ketika masalah perlu ditingkatkan, chatbot dapat menyerahkan pelanggan ke agen selama jam kerja normal.

Ini juga dapat mengurangi biaya operasional Anda

Perry Myers dan Jerry Fox berpendapat di IA Magazine bahwa otomatisasi juga memudahkan tuntutan entri data yang masih harus dihadapi oleh banyak agen independen. “[Automation] akan mengurangi sumber daya yang dibutuhkan untuk melakukan bisnis, terutama di bidang pemeriksaan kebijakan, entri data dan pemantauan pasokan,” tulis mereka. “Proses klaim akan menjadi lebih cepat dan lebih efisien karena pengawasan manusia terhadap proses hanya diperlukan untuk memperbaiki inkonsistensi dan masalah.”

Beberapa Kata Peringatan

AI membawa banyak peluang bagi agen independen, tetapi bukan tanpa tantangan. Terutama, setiap generasi teknologi hadir dengan kurva pembelajaran yang baru dan lebih curam. Agen proaktif harus mencurahkan waktu, energi, dan sumber daya untuk mengimbangi. Sesuatu seperti analitik prediktif membutuhkan investasi, evaluasi, dan penyesuaian berkelanjutan untuk menuai manfaat penuhnya, kata Chet Gladkowski, salah satu pendiri dan CMO/CIO di GAPro. Meskipun demikian, merangkul teknologi tidak berarti melakukannya secara membabi buta dengan mengorbankan kompetensi inti bisnis Anda. Hindari menjadi terlalu bergantung pada teknologi dan mengabaikan sisi manusiawi dari bisnis Anda. “Perilaku pelanggan bergerak menuju hubungan yang tulus dan menjauh dari otomatisasi tanpa wajah,” tulis Carl Maerz, salah satu pendiri Rocket Referrals. “Agen masa depan akan merangkul teknologi, dan menerapkan alat yang meningkatkan kapasitas mereka untuk membangun dan memelihara hubungan yang bermakna.” Gambar oleh: Foto Stok ilexx/©123RF, Foto Stok michaeljung/©123RF, moshimochi/©Foto Stok 123RF”