27 Februari 2025

Asuransi di Berbagai Titik Kontak: Kunci Meningkatkan Nilai Seumur Hidup Pelanggan

Sering dikatakan bahwa lebih mudah menjual ke pelanggan yang sudah ada daripada mencari yang baru. Di sini, kami memiliki landasan nilai seumur hidup pelanggan (CLV). Menjaga hubungan pelanggan yang berkelanjutan, di beberapa titik keterlibatan, secara signifikan lebih berharga daripada serangkaian transaksi acak satu kali. CLV adalah dasar pengambilan keputusan strategis di seluruh sektor yang beragam seperti asuransi, keuangan, industri otomotif, dan bahkan real estat, tetapi terutama untuk retensi pelanggan asuransi.

Masukkan konsep keterlibatan asuransi multi-touchpoint. Ini berarti menawarkan solusi asuransi yang sederhana dan dapat diakses di seluruh interaksi pelanggan Anda. Dari bank dan produsen otomotif hingga perusahaan real estat dan perusahaan hipotek, opsi asuransi tertanam memungkinkan bisnis mengubah interaksi pelanggan rutin mereka menjadi peluang untuk keterlibatan yang lebih dalam dan penciptaan nilai jangka panjang.

Mari jelajahi dengan tepat bagaimana asuransi tertanam meningkatkan nilai seumur hidup pelanggan, dan bagaimana memanfaatkan CLV Anda sebaik-baiknya di seluruh saluran perusahaan.

Nilai Seumur Hidup Pelanggan dalam Asuransi: Tantangannya

Seperti biasa, konsepnya sederhana – meskipun eksekusi mungkin tidak demikian. Retensi pelanggan asuransi sangat kompleks, dengan faktor-faktor mulai dari tanggung jawab fiskal hingga persepsi pelanggan tentang layanan Anda yang memperkeruh. Tidak ada “peluru ajaib” yang menjamin CLV tertentu per pelanggan. Sebaliknya, ini adalah proses metodis untuk membentuk seluruh ekosistem pelanggan Anda untuk mendorong keterlibatan dan menyederhanakan tantangan utama CLV.

Perjuangan Retensi

Wajar untuk memprioritaskan akuisisi pelanggan daripada retensi pelanggan, meskipun yang terakhir adalah tantangan yang lebih berat. Bank menghadapi tingkat churn akun yang tinggi, perusahaan hipotek berjuang untuk mempertahankan hubungan pasca-penutupan, dan produsen mobil sering kehilangan keterlibatan pelanggan setelah pembelian awal. Demikian pula, perusahaan asuransi memerangi penyimpangan kebijakan dan perilakuan yang berubah. Sifat manusia yang sederhana membuat ini menjadi tantangan yang membuat frustrasi dan tidak dapat diprediksi.

Silo Pelanggan

Banyak bisnis, terutama entitas yang lebih besar, beroperasi dalam silo departemen, membuat pengalaman pelanggan terfragmentasi. Seorang nasabah bank, misalnya, mungkin berinteraksi dengan beberapa departemen – mulai dari perbankan pribadi hingga layanan hipotek – tanpa strategi keterlibatan yang kohesif. Bagi mereka, setiap pendekatan adalah untuk bank sebagai satu kesatuan yang bersatu. Namun, untuk setiap departemen, mereka adalah pelanggan terpisah yang mengakses layanan terpisah. Pendekatan yang terputus-putus ini gagal memanfaatkan hubungan yang ada untuk cross-selling, asuransi dan layanan bernilai tambah lainnya yang secara signifikan dapat meningkatkan nilai seumur hidup pelanggan.

Penasaran seberapa besar siloing ini dapat berdampak pada perusahaan? Lihat bagaimana bolt dapat membantu perusahaan asuransi terkemuka menyatukan kembali pendekatan pelanggannya dengan tambahan $4 miliar dalam premi tahunan.

Persaingan di Era Digital

Perusahaan yang mengutamakan digital telah memperoleh keuntungan yang signifikan, dan bahkan merevolusi keterlibatan pelanggan, dengan mengintegrasikan layanan keuangan dan asuransi ke dalam ekosistem pelanggan mereka yang lebih luas. Pendatang baru ini telah meningkatkan ekspektasi konsumen akan kenyamanan dan personalisasi, memberi tekanan pada bisnis tradisional untuk berkembang atau berisiko kehilangan pangsa pasar.

Menawarkan solusi asuransi tertanam pada momen yang relevan dalam siklus hidup pelanggan menjadi pembeda kompetitif yang secara langsung dapat memengaruhi retensi pelanggan dan nilai seumur hidup mereka. Pelajari lebih lanjut tentang bagaimana solusi asuransi digital membantu satu perusahaan jasa keuangan meningkatkan pendapatan mereka sebesar 75% hanya dengan memanfaatkan ekosistem digital bolt yang kohesif.

Solusi CLV: Meningkatkan Nilai Seumur Hidup Pelanggan dalam Asuransi

Meningkatkan nilai seumur hidup pelanggan dalam asuransi membutuhkan pendekatan yang bijaksana dan beragam. Anda harus memahami kapan pelanggan akan terbuka terhadap produk bernilai tambah dan bagaimana mereka terhubung secara bermakna dengan kebutuhan awal pelanggan. Kemudian, pastikan mereka disajikan dengan peluang yang sederhana dan mudah dimanfaatkan pada saat yang tepat. Jika Anda siap memanfaatkan solusi asuransi tertanam untuk meningkatkan retensi pelanggan asuransi, berikut cara melakukannya.

Distribusi Omnichannel Memungkinkan Keterlibatan yang Mulus

Konsumen modern jarang berinteraksi dengan satu titik kontak perusahaan. Ketika bisnis menawarkan opsi asuransi di seluruh platform web, aplikasi seluler, dan interaksi langsung, mereka menciptakan banyak peluang untuk menambah nilai dan memperkuat hubungan pelanggan. Distribusi omnichannel sangat penting untuk CLV maksimum.

Pertimbangkan pemberi pinjaman hipotek yang menawarkan asuransi pemilik rumah tidak hanya pada saat penutupan, tetapi juga melalui portal digital di mana pelanggan dapat mengelola pinjaman dan asuransi mereka bersama-sama. Demikian pula, produsen mobil dapat menyematkan opsi asuransi dalam pengalaman ruang pamer, aplikasi seluler, dan bahkan pengingat servis, menciptakan titik keterlibatan berkelanjutan di seluruh siklus hidup kepemilikan kendaraan.

Perhatikan bahwa titik kontak ini tidak hanya terintegrasi, tetapi juga disesuaikan dengan kebutuhan pelanggan. Anda menciptakan berbagai cara untuk menunjukkan nilai Anda kepada pelanggan, ya. Namun, Anda juga menyajikan produk yang relevan pada saat yang tepat untuk memenuhi kebutuhan mereka yang terus berkembang. Hubungan yang lebih kuat dan tahan lama (dan CLV yang lebih tinggi) mengikuti.

Komunikasi Proaktif dan Dipersonalisasi

Mari kita bangun konsep tepat waktu itu. Alih-alih menunggu pelanggan menyadari bahwa mereka membutuhkan layanan atau produk, ini tentang mengantisipasi kebutuhan mereka pada saat yang tepat. Bayangkan sebuah bank yang pelanggannya baru saja membeli barang mewah. Apakah Anda akan mendapatkan nilai maksimal dari menunggu sampai mereka mungkin mempertimbangkan untuk mengasuransikannya dan mungkin mengingat Anda? Sesuatu yang bahkan mungkin tidak terpikir oleh mereka sampai setelah pencurian atau kerusakan terjadi? Atau akankah Anda mendapatkan nilai pertanggungan asuransi Anda di depan mereka secara proaktif, segera setelah pembelian?

Personalisasi telah menjadi kunci interaksi pelanggan dalam pemasaran, mendorong peningkatan 40% dalam perolehan pendapatan. Tidak ada bedanya dengan produk keuangan. Secara umum membombardir klien dengan penawaran acak membuang-buang waktu mereka dan Anda. Sebaliknya, memastikan nilai tambah Anda menjangkau pelanggan pada saat yang tepat sangatlah penting. Dengan analitik berbasis AI, juga lebih mudah dari sebelumnya untuk mengantisipasi kebutuhan pelanggan dan memberikan rekomendasi asuransi yang dipersonalisasi pada saat yang tepat.

Tingkat personalisasi ini juga meluas ke proses pembaruan. Dorongan pembaruan yang dipersonalisasi dan tepat waktu dengan peningkatan kebijakan yang relevan dapat secara signifikan meningkatkan tingkat retensi. Ketika pelanggan menerima komunikasi yang mengakui situasi spesifik mereka dan menawarkan solusi yang disesuaikan, mereka merasakan nilai yang lebih besar dalam hubungan, yang secara langsung meningkatkan CLV.

Solusi Asuransi Tertanam dalam Transaksi Sehari-hari

Solusi asuransi yang tertanam dalam transaksi harian Anda, seperti kemitraan asuransi hipotek, bekerja untuk Anda dan klien Anda. Anda menciptakan peluang alami untuk meningkatkan perlindungan mereka, sekaligus meningkatkan keterlibatan mereka dengan Anda. Diperkirakan pasar asuransi tertanam akan mencapai $700 miliar pada tahun 2029, dan ada alasan bagus untuk ini.

Ketika platform real estat menawarkan cakupan garansi rumah selama proses pencarian properti, atau ketika perusahaan pembiayaan mobil menyertakan opsi asuransi mobil dalam dokumen pinjaman, mereka membuat titik kontak tambahan yang memperluas hubungan pelanggan di luar transaksi utama.

Mereka tidak hanya menawarkan nilai langsung, tetapi juga hubungan pelanggan lebih lanjut untuk keterlibatan jangka panjang. Solusi asuransi tertanam adalah pengganggu pasar yang signifikan yang dapat Anda manfaatkan saat ini, dengan bermitra dengan bolt.

Munculnya Portal Layanan Mandiri dan Asuransi Sesuai Permintaan

Konsumen saat ini mengharapkan kontrol dan kenyamanan. Ketika aplikasi seluler bank menyertakan kemampuan manajemen asuransi, atau ketika portal kepemilikan produsen mobil menawarkan opsi pertanggungan yang fleksibel, mereka menciptakan ekosistem “lengket” yang enggan ditinggalkan oleh pelanggan.

Penawaran asuransi sesuai permintaan meningkatkan hal ini lebih lanjut. Pelanggan dapat mengaktifkan pertanggungan saat dibutuhkan, dengan nyaman. Menunjukkan bahwa Anda memahami kebutuhan mereka yang berubah menciptakan loyalitas. Mereka merasa diberdayakan dan memegang kendali, alih-alih konsumen pasif.

Menawarkan solusi asuransi digital pertama yang dapat diakses pelanggan sesuai permintaan adalah bagian penting dalam menciptakan CLV yang ditingkatkan, apa pun industri Anda.

Menempatkan baut untuk Bekerja untuk Anda

Sebelum Anda terburu-buru memperluas infrastruktur internal Anda untuk mendorong aktivitas penghasil CLV ini dengan lebih baik, pikirkan lagi. Bekerja dengan mitra yang siap menawarkan solusi asuransi tertanam dalam lingkungan digital berbasis cloud yang mudah diterapkan, terukur, menjaga anggaran tetap ketat sambil tetap menambah nilai pelanggan yang signifikan.

Solusi asuransi tertanam Bolt memungkinkan bisnis di seluruh industri untuk mengintegrasikan produk perlindungan langsung ke dalam perjalanan pelanggan mereka. Melalui platform bolt, bank, produsen mobil, dan perusahaan real estat dapat menawarkan opsi asuransi yang relevan kepada pelanggan mereka di berbagai titik kontak – tanpa membangun keahlian atau teknologi asuransi internal.

Selain itu, arsitektur API fleksibel bolt memungkinkan bisnis untuk langsung menyematkan opsi asuransi di aplikasi seluler, portal pelanggan, dan proses transaksi mereka. Dengan peluang untuk interaksi yang bernilai tambah dan meningkatkan CLV ini, Anda memiliki akses ke keterlibatan multi-titik kontak. Dan pelanggan Anda mendapatkan asuransi yang dapat diakses di mana pun dan kapan pun mereka membutuhkannya.

Tingkatkan CLV Anda dengan baut Hari Ini

Menawarkan produk asuransi tidak lagi hanya untuk perusahaan asuransi. Semua bisnis yang menawarkan produk dan layanan yang membutuhkan tindakan perlindungan harus mengintegrasikan solusi asuransi di beberapa titik kontak pelanggan. Melakukannya sesuai permintaan, melalui pengalaman digital yang dipersonalisasi, adalah kunci untuk membangun loyalitas, keterlibatan, dan retensi pelanggan jangka panjang.

Dengan memanfaatkan kemitraan solusi asuransi tertanam dengan bolt, Anda dapat meningkatkan keterlibatan dan retensi pelanggan Anda dalam satu. Bisnis dapat menanamkan asuransi dengan mulus ke dalam perjalanan pelanggan mereka dengan biaya rendah dan tanpa perombakan infrastruktur yang mahal. Semua sambil tetap menjadi penyedia yang berharga dan teratas yang melayani pelanggan mereka alih-alih “mendorong produk”.

Siap mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana solusi asuransi digital bolt dapat membantu Anda memaksimalkan nilai seumur hidup pelanggan? Pesan demo sekarang.

Berita