1 mai 2025

Comment les devis et la souscription dynamiques améliorent l’expérience client dans le secteur de l’assurance

Dans un paysage de l’assurance encombré et concurrentiel, l’expérience client est reine. Le consommateur moderne s’attend à un service rapide et personnalisé à chaque point de contact. Cela n’a jamais été aussi critique dans les devis et la souscription, mais les approches traditionnelles créent souvent, plutôt que de réduire, des frictions à travers ces étapes cruciales.

Pour les dirigeants d’assurance qui se concentrent à la fois sur la transformation numérique et le maintien de leur excellence opérationnelle, assurer la meilleure expérience client possible, de la soumission à la souscription et au-delà, est le secret d’une satisfaction client élevée et de meilleurs taux de conversion. Les devis dynamiques de Bolt pour l’assurance vous offrent le moyen idéal d’aborder cette transformation de l’industrie avec facilité et commodité.

Les défis de la tarification et de la souscription d’assurance traditionnelles

Avant d’examiner plus en détail comment les devis dynamiques pour l’assurance peuvent révolutionner votre façon de travailler, examinons les défis existants dans le modèle traditionnel de devis et de souscription qui ont un impact direct sur l’expérience client.

Lenteur des délais de traitement et goulets d’étranglement manuels

Le processus de souscription conventionnel est truffé de multiples points de contact manuels. Sans parler des révisions de documents et des flux de travail d’approbation séquentiels. Traditionnelle, éprouvée et éprouvée, elle peut être, mais cette approche crée des retards de traitement importants, et la génération de devis et l’émission de polices peuvent prendre des jours, voire des semaines.

Bien que cela soit considéré comme normal dans l’industrie, cela crée des goulets d’étranglement importants. Et chaque retard peut amener un client potentiel à se retirer de son application pour choisir un concurrent plus réactif.

Évaluation des risques incohérente

La souscription manuelle introduit également une variabilité en raison des jugements individuels des souscripteurs. Des profils de risque similaires et des préoccupations réglementaires potentielles peuvent toujours entraîner un traitement inéquitable. De telles incohérences affectent non seulement la rentabilité des assureurs, mais peuvent également freiner l’adoption de nouveaux clients en fonction de l’opinion des souscripteurs plutôt que d’une véritable source de préoccupation.

Transparence limitée avec les clients

Traditionnellement, l’expérience client dans le domaine de l’assurance est trouble. Les demandeurs ont peu de visibilité sur l’état de leur demande, sans parler des critères de décision utilisés ou des délais d’approbation prévus. Sans certitude, les clients se sentent anxieux et souvent ignorés au cours d’un processus d’achat déjà complexe.

Approches universelles

En l’absence de moyens faciles d’utiliser des données complètes et des analyses avancées, la souscription traditionnelle se rabat souvent sur de grandes catégories de risques. Ceux-ci ont leur utilité, mais ne tiennent pas compte des attributs (et des besoins) uniques de chaque candidat. Sans une personnalisation intelligente et fondée sur les données, les opérateurs passent à côté d’opportunités telles que l’offre de prix plus compétitifs aux clients à faible risque.

Le rôle de la tarification dynamique de l’assurance

Les devis dynamiques en assurance, associés à une souscription plus intelligente, offrent un moyen de changer fondamentalement notre approche de l’assurance. Associé à l’évolution de la technologie numérique, les assureurs peuvent créer des moyens réactifs, réactifs et axés sur les données pour améliorer l’expérience client dans le domaine de l’assurance.

Intégration des données en temps réel

Les plateformes de souscription modernes peuvent puiser dans plusieurs sources de données, créant ainsi des profils de risque plus complets presque en temps réel. Grâce à cette intégration holistique en place, les assureurs bénéficient d’une évaluation plus précise des risques sans collecte manuelle approfondie de données auprès des candidats. Des cartes minimales du parcours du client d’assurance signifient qu’il est plus probable que les clients continuent à travers l’application.

Prise de décision basée sur l’IA

L’approche algorithmique avancée de l’IA en matière de données lui permet de traiter des tendances et des modèles de données complexes pour évaluer les risques. Il peut le faire avec plus de cohérence et de précision que les méthodes manuelles et intègre l’auto-apprentissage et l’amélioration.

Cela permet à l’apprentissage automatique de repérer des tendances et des corrélations subtiles que l’analyse humaine peut manquer. En fait, en réponse à un récent sondage, 51 % des compagnies d’assurance ont indiqué que cette souscription améliorée est la valeur la plus critique que l’IA leur offre.

Automatisation des tâches de routine

Cependant, l’IA apporte également un autre avantage à la table : l’automatisation intelligente des flux de travail. Capable de gérer des devis et des cas simples sans intervention humaine, cela permet aux souscripteurs de se concentrer sur des applications complexes ou inhabituelles, ce qui permet de gagner du temps tout en maintenant une efficacité élevée.

Interactions personnalisées avec les clients

Cela nous ramène clairement au pouvoir de l’expérience client dans l’assurance. Les entreprises qui proposent la personnalisation génèrent jusqu’à 40 % de revenus en plus que celles qui ne le font pas, 71 % des clients s’attendant à la personnalisation par défaut et 76 % d’entre eux étant frustrés lorsqu’ils ne la trouvent pas.

Permettre aux systèmes dynamiques de s’adapter au comportement et aux préférences de chaque client, avec des conseils personnalisés tout au long des applications, aide les transporteurs à mieux servir leurs clients d’une manière qui leur convient.

Envie de le voir en action ? Cette société de services financiers a constaté des améliorations significatives dans ses processus de devis et une expérience utilisateur plus rapide et plus intuitive grâce à la plateforme de devis et de souscription dynamique de bolt.

Comment bolt vous aide à améliorer l’expérience client dans le secteur de l’assurance

Les services omnicanaux deviennent essentiels à la cartographie du parcours client de l’assurance. Les services dits écosystémiques créent plus de valeur pour les clients. Cependant, de nombreux assureurs hésitent encore à proposer des solutions d’assurance intégrées et des offres multicanales, par crainte des coûts et de la refonte de l’infrastructure nécessaires pour y parvenir.

C’est là que des plateformes comme bolt peuvent vous aider. À l’aide d’une solution cloud simple basée sur une API modulaire (et donc évolutive), bolt permet aux assureurs d’intégrer directement des produits sur mesure et abordables dans la carte du parcours du client d’assurance. Nous nous attaquons aux points critiques du processus traditionnel de soumission et de souscription, en améliorant l’expérience client dans le domaine de l’assurance tout en renforçant votre propre efficacité opérationnelle. La plate-forme de boulon offre :

Processus de demande simplifiés : bolt vous aide à générer des devis d’assurance compétitifs et personnalisés plus rapidement que jamais grâce à des entretiens de souscription dynamiques qui équilibrent sans effort vitesse et précision. Avec moins de questions pour des devis plus rapides et la possibilité d’utiliser une seule entrevue avec plusieurs assureurs, l’expérience client dans la chasse à l’assurance est considérablement simplifiée, ce qui réduit les abandons.
Génération de devis plus rapide : Grâce à des capacités d’intégration avancées, à des entretiens de souscription préremplis pour accélérer le processus de devis et de liaison, et à des moteurs de tarification sophistiqués, bolt permet de générer des devis en temps quasi réel qui répondent aux attentes des clients modernes. Cette réponse rapide améliore considérablement les taux de conversion à un moment critique du parcours client.
Communication transparente : Grâce à la plateforme intégrée de bolt, les clients bénéficient d’une visibilité sur leur processus de demande et comprennent les facteurs qui influencent leurs options de couverture et leurs prix. Ils peuvent voir clairement l’état des demandes et mieux comprendre les décisions de souscription qui les sous-tendent.
Personnalisation basée sur les données : bolt s’appuie sur des analyses de données complètes pour adapter à la fois les recommandations de produits et les prix aux profils de risque individuels. Cette personnalisation permet aux clients de bénéficier d’options de couverture appropriées à des prix concurrentiels en fonction de leur situation particulière.

Un courtier en assurance des particuliers qui s’est associé à bolt a constaté des améliorations significatives de son expérience client en assurance et de meilleures conversions grâce à un processus de soumission plus rapide et plus intuitif. Êtes-vous prêt à voir la même chose ?

Débloquez une plus grande efficacité des devis d’assurance avec le boulon

Avec la sortie récente du Dynamic Quoting Questionnaire 2.1, bolt a franchi une autre étape majeure dans la transformation de l’expérience de devis d’assurance pour les agents. La nouvelle version dispose d’une interface modernisée avec 50 % de défilement en moins, d’un panneau de navigation flexible et de la possibilité de soumettre des devis à partir de n’importe quelle page, ce qui rend l’ensemble du processus jusqu’à 20 % plus rapide pour les agents.

En rationalisant les flux de travail, en mettant en évidence les informations manquantes et en minimisant les étapes inutiles, Dynamic Quoting Questionnaire 2.1 permet aux agents de fournir des devis d’assurance plus rapides et plus précis tout en améliorant le parcours client global. C’est le dernier exemple de la façon dont bolt continue d’ouvrir la voie en aidant les agents d’assurance à fournir un service plus rapide, une meilleure personnalisation et une plus grande satisfaction des clients sur le marché concurrentiel d’aujourd’hui.

Pour en savoir plus sur la façon dont bolt peut vous aider à améliorer votre expérience client, contactez-nous dès aujourd’hui.

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