27 septembre 2024

Apprentissage constant : requalifier les employés d’assurance pour l’avenir numérique

Le monde d’aujourd’hui évolue plus vite que jamais. Les technologies qui n’existaient que dans la science-fiction il y a dix ans sont monnaie courante aujourd’hui ; Les technologies d’usage courant il y a une dizaine d’années sont souvent obsolètes aujourd’hui.

Le rythme du changement ne devrait pas ralentir dans un avenir proche non plus. Dans un rapport du Forum économique mondial de 2016, les chercheurs Till Alexander Leopold, Vesselina Ratcheva et Saadia Zahidi ont constaté que 65 % des enfants qui ont commencé l’école primaire en 2016 auront des emplois qui n’existaient pas lorsqu’ils ont commencé l’école.

Le rythme s’accélère également pour les apprenants adultes. Aujourd’hui, 50 % du contenu qu’un étudiant apprend au cours de sa première année est obsolète au moment où son diplôme de quatre ans est terminé, selon le rapport du Forum économique mondial.

À mesure que les technologies évoluent, les compétences dont les travailleurs ont besoin dans tous les secteurs, y compris l’assurance, évoluent également. Les entreprises d’assurance de dommages qui se concentrent sur la requalification des employés du secteur de l’assurance permettent à leurs membres de suivre plus facilement le rythme de la transformation numérique, en réduisant le roulement et en améliorant la capacité d’innovation des équipes.

Les compétences des travailleurs de l’assurance sont-elles obsolètes ?

Il y a quinze ans, de nombreux travailleurs de l’assurance avaient besoin de pouvoir utiliser un PDA, de sauvegarder des informations sur des disquettes ou des lecteurs zip, et d’extraire des informations de MSN Search ou du moteur de recherche de Yahoo.

Toutes ces compétences sont obsolètes aujourd’hui, car le monde du travail a réagi aux changements technologiques. Selon Bask Iyer, directeur des systèmes d’information de la plate-forme de virtualisation VMware, la requalification tous les 18 mois est nécessaire pour les travailleurs des industries à forte composante technologique. Ceux dont les emplois sont façonnés par les créations de l’industrie technologique, y compris les professionnels de l’assurance, ne sont pas loin derrière.

La pression de l’automatisation

En matière de changement technologique, l’automatisation peut être le principal moteur de l’obsolescence des compétences.

L’automatisation continue de changer le paysage du travail. Dans une étude de 2013, les chercheurs d’Oxford Carl Benedikt Frey et Michael A. Osborne ont estimé qu’« environ 47 % de l’emploi total aux États-Unis risque » d’être automatisé, les emplois bien rémunérés et bien éduqués étant les moins à risque.

De nombreuses tâches dans les domaines de l’assurance et de la finance peuvent déjà être automatisées, selon un rapport de PwC. À mesure que l’automatisation devient de plus en plus courante dans le secteur financier, ces organisations découvrent qu’elles peuvent économiser 30 à 40 % de temps en plus en automatisant de manière stratégique, en redirigeant leurs équipes vers des tâches complexes que les ordinateurs ne peuvent pas faire.

Intelligence artificielle

L’intelligence artificielle (IA) est déjà en train de changer l’assurance. Les entreprises d’insurtech ont déposé 37 % de brevets d’apprentissage automatique en plus en 2017 qu’en 2016, et 53 % des dirigeants du secteur de l’assurance utilisaient déjà l’IA dans leurs entreprises en 2017. En 2019, 87 % des compagnies d’assurance investissaient au moins 5 millions de dollars par an dans l’IA, explique Sasha Sanya, responsable mondiale de l’assurance, de la responsabilité sociale des entreprises et de la diversité chez Genpact.

L’intelligence artificielle ne facilite pas seulement les tâches de routine telles que la collecte d’informations auprès des clients. Elle fait également des incursions dans le domaine de la souscription, les calculs complexes qui sont au cœur du secteur de l’assurance.

« L’intelligence artificielle va fondamentalement perturber et transformer la souscription d’assurance. Les assureurs sont désormais en mesure de mieux prévoir les pertes, de fournir des conseils et d’aider les clients à prévenir les risques », déclare Ari Libarikian, associé senior chez McKinsey.

À mesure que l’IA transforme la souscription, l’expertise humaine dans ce domaine restera essentielle à l’assurance. Il faudra toutefois l’appliquer différemment.

L’importance de l’apprentissage tout au long de la vie

Pour tirer parti des nouvelles opportunités qu’offre la technologie, les professionnels de l’assurance devront être en mesure d’acquérir rapidement de nouvelles compétences technologiques . Ils devront également être capables d’identifier et de s’adapter à de nouvelles niches pour leur expertise.

Les recherches indiquent que lorsque les travailleurs recherchent de nouvelles opportunités d’apprentissage, ils peuvent rester engagés dans leur domaine. Par exemple, dans un document de travail de septembre 2019, les chercheurs John J. Horton et Prasanna Tambe décrivent une étude de l’industrie de la programmation dans les années qui ont suivi l’annonce de Steve Jobs en 2010 selon laquelle Apple cesserait de prendre en charge Adobe Flash.

À l’époque, la programmation Flash était une compétence couramment recherchée, car Flash soutenait un grand nombre d’applications Internet. Les chercheurs ont toutefois constaté que l’arrêt de la prise en charge de Flash par Apple n’a pas entraîné l’inondation du marché par des programmeurs Flash au chômage. Au contraire, les programmeurs ont trouvé des moyens de passer à de nouvelles compétences, souvent en acceptant des projets dans les domaines mêmes qu’ils voulaient apprendre.

Le monde de la technologie a déjà commencé à considérer l’apprentissage comme une compétence fondamentale qui dure tout au long de la vie. Par exemple, l’école Lambda, qui enseigne la programmation en ligne, s’attend à ce que les étudiants reviennent tous les quelques années pour acquérir de nouvelles compétences, explique le cofondateur Austen Allred. « Nous sommes conçus pour être une école d’apprentissage tout au long de la vie, et pas seulement une école unique. Le changement se produit si rapidement que vous ne pouvez pas étudier une chose et être fixé pour toujours.

Une approche de « carrière en tant que parcours d’apprentissage tout au long de la vie » peut profiter aux travailleurs de n’importe quel secteur, y compris les assurances. Et une première étape clé consiste à apprendre comment vous apprenez, écrit Orin Thomas, principal défenseur des opérations cloud chez Microsoft.

Les travailleurs qui savent quelles méthodes d’apprentissage les passionnent le plus sont plus susceptibles de vivre leur carrière comme une aventure, plutôt que comme une course constante pour suivre le rythme. « Si vous aimez apprendre, vous ne serez pas fatigué par le processus et vous n’aurez pas l’impression d’être sur un tapis roulant qui ne va nulle part, car le processus d’apprentissage lui-même aura été agréable », dit-il.

Meilleures pratiques pour la reconversion des employés de l’assurance

Un rapport du Forum économique mondial estime que plus d’un tiers des compétences jugées importantes dans la main-d’œuvre de 2016 seront obsolètes d’ici 2020, selon Alex Gray, rédacteur principal de Formative Content. En d’autres termes, les compétences pour lesquelles les équipes d’assurance ont été embauchées il y a seulement quatre ans sont déjà obsolètes ou en voie d’obsolescence.

L’embauche de compétences est peut-être elle-même une compétence en voie de disparition. Au lieu de cela, les compagnies d’assurance qui cherchent à constituer des équipes solides et stables devront embaucher pour l’apprentissage tout au long de la vie.

Soyez la source éducative dont votre équipe a besoin

Les travailleurs veulent se perfectionner depuis de nombreuses années maintenant. Un sondage Pew Research de 2016 a révélé que 54 % des adultes américains actifs considéraient la formation continue et le développement des compétences comme essentiels à leur carrière, et 35 % ont déclaré qu’ils n’avaient pas les compétences dont ils avaient besoin pour progresser dans leur emploi actuel.

La majorité des travailleurs (72 %) considèrent la reconversion et l’apprentissage tout au long de la vie comme leur responsabilité individuelle, selon le rapport Pew. Alors que 45 % des travailleurs ont déclaré avoir acquis de nouvelles compétences professionnelles au cours de l’année écoulée, seule une poignée les avait acquises grâce aux ressources fournies par leurs employeurs.

Avec une minorité d’entreprises offrant des opportunités de développement professionnel à leur personnel, les travailleurs sont laissés à eux-mêmes pour déterminer quelles compétences pourraient les aider dans un avenir rapide et imprévisible. Lorsque ce qu’ils apprennent ne correspond pas aux besoins de leur employeur, ces travailleurs commencent souvent à chercher des emplois dans des entreprises qui ont besoin de leurs compétences. En requalifiant les employés de l’assurance, vous pouvez offrir des opportunités d’apprentissage pertinentes et engageantes.

Focus sur les trois L

Les compétences technologiques peuvent devenir obsolètes à quelques années d’intervalle, mais ce n’est pas le cas de certaines compétences générales. Ceux-ci peuvent être classés en trois catégories : l’apprentissage, l’alphabétisation et les compétences de vie, explique Nabila Ikram de The Confident Career.

Les compétences d’apprentissage comprennent la capacité de penser de manière critique et créative, ainsi que la capacité de collaborer et de communiquer avec les autres. Ils aident les travailleurs à guider leur propre processus d’apprentissage et à apprendre les uns des autres.

Les compétences en littératie vont bien au-delà de la simple connaissance de la lecture. Ils comprennent la capacité de comprendre et de naviguer dans l’information dans un large éventail de domaines. Pour les professionnels de l’assurance, les compétences clés en littératie comprennent la compréhension des faits, des statistiques et des données, l’évaluation de la véracité des sources et la compréhension de la façon d’utiliser les outils nécessaires à leur travail.

Les compétences de vie permettent aux travailleurs de naviguer efficacement dans les milieux professionnels et personnels. Ils comprennent la capacité d’écouter et de faire preuve d’empathie, de diriger, de prendre des initiatives et de planifier et d’exécuter des projets. Pour les équipes d’assurance, ces compétences sont directement liées aux aspects du travail d’assurance qui ne peuvent être confiés à la technologie, tels que l’analyse de réclamations complexes ou la coordination avec des arpenteurs, des actuaires, des comptables, des avocats et d’autres professionnels.

Lorsque le travail d’apprentissage devient essentiel dans la carrière d’un professionnel de l’assurance, les changements technologiques rapides, les demandes changeantes des clients et les pressions réglementaires en constante évolution deviennent des occasions à saisir plutôt que des menaces à affronter ou à éviter. La requalification des employés de l’assurance peut aider vos employés à évoluer avec l’ensemble de l’industrie, en stimulant l’innovation et en renforçant les équipes.

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