6 June 2025

Phần mềm đại lý bảo hiểm tốt nhất để phát triển sổ sách kinh doanh của bạn

Sự phát triển công nghệ không bao giờ dừng lại. Tuy nhiên, hầu hết các phần mềm đại lý bảo hiểm trên thị trường hiện nay đều được xây dựng cho nhu cầu của các đại lý ngày hôm qua. Nhiều nhân viên đã quen thuộc với cuộc đấu tranh – bạn đang làm việc với các công cụ báo giá tối thiểu hoặc hệ thống quản lý cồng kềnh, và dù bằng cách nào, có cảm giác như họ làm nhiều việc hơn là tiết kiệm.

Đối với các đại lý có tư duy phát triển đang tìm kiếm các công cụ thực sự để phát triển sổ sách kinh doanh bảo hiểm của họ, những công cụ cũ này còn thiếu hụt. Các đại lý muốn có một giải pháp giúp đẩy nhanh thời gian báo giá và mở rộng quyền truy cập của nhà cung cấp dịch vụ, đồng thời giúp họ giữ dịch vụ khách hàng mạnh mẽ – tất cả sẽ tốt hơn nếu nó nằm trong một nền tảng tập trung, thân thiện với người dùng. Với phần mềm đại lý bảo hiểm phù hợp cho các đại lý độc lập, mục tiêu đó là trong tầm tay. Vấn đề chỉ là tìm đối tác phù hợp với các công cụ để giúp bạn phát triển.

Phần mềm đại lý bảo hiểm truyền thống kìm hãm bạn như thế nào

Đối với nhiều đại lý đang tìm kiếm phần mềm tốt nhất để phát triển một đại lý bảo hiểm độc lập, có một điểm bắt 22. Bạn có thể có chức năng bạn cần hoặc khả năng sử dụng và quyền truy cập của nhà cung cấp dịch vụ mà bạn muốn. Ngay cả trong số nhiều tùy chọn phần mềm đại lý bảo hiểm tốt nhất trên thị trường, bạn có rất nhiều khả năng quản trị, nhưng không có các công cụ báo giá hiện đại để giúp đơn giản hóa ngày làm việc của bạn.

Tất nhiên, có các nền tảng báo giá độc lập. Nhưng nếu không tích hợp đầy đủ, điều này chỉ đơn giản có nghĩa là nhập dữ liệu trùng lặp và quy trình làm việc bị phân mảnh có thể tạo ra nhiều vấn đề như nó giải quyết.

Điều này tạo ra một số nút thắt cổ chai đáng kể quen thuộc với nhiều đại lý.

Tăng gánh nặng hành chính

Thông thường, các nhân viên đã phải vật lộn với các công cụ yêu cầu đăng nhập nhiều lần và sử dụng các giao diện khác nhau. Chúng có thực sự tiết kiệm thời gian nếu bạn phải nhập thông tin khách hàng theo cách thủ công trên mỗi nền tảng? Mặc dù không ai hoàn toàn đồng ý về việc tốn bao nhiêu công việc hành chính hàng ngày của một đại lý , nhưng ước tính lên tới 40-60%.

Bất kỳ thời gian nào dành cho quản trị viên cơ bản là thời gian có thể dành cho việc bán và phát triển cuốn sách của bạn. Không giống như nhiều ngành công nghiệp hiện đại, bảo hiểm đã không cải thiện đáng kể năng suất của nó và việc thiếu phần mềm đại lý bảo hiểm thực sự tiết kiệm thời gian là một trở ngại lớn trong cuộc cách mạng cần thiết đó.

Thời gian báo giá chậm

Bạn có thể cung cấp báo giá hiệu quả cho khách hàng tiềm năng của mình nhanh như thế nào là một yếu tố chính trong việc bạn có đảm bảo hoạt động kinh doanh của họ hay không. Nghiên cứu cho thấy rằng 50% doanh số bán hàng thường thuộc về bên đầu tiên có thể cung cấp báo giá và các công ty trả lời trong vòng một giờ có nhiều khả năng chuyển đổi khách hàng mới hơn so với nếu họ nhận được chỉ 24 giờ sau đó.

Các hệ thống AMS cũ với khả năng báo giá hạn chế không hỗ trợ các cơ quan độc lập trong việc cải thiện khả năng đáp ứng của họ. Và việc sử dụng các công cụ báo giá ngắt kết nối cần bạn nhập lại dữ liệu khách hàng chỉ đơn giản là trì hoãn thời gian quay vòng của bạn.

Quyền truy cập của nhà cung cấp dịch vụ hạn chế

Lý tưởng nhất là phần mềm bảo hiểm tốt nhất cho các đại lý nhỏ nên mở ra những cánh cửa mới cho việc tiếp cận nhà cung cấp dịch vụ. Các đại lý nhỏ hơn thường bị giới hạn trong một nhóm thị trường nhỏ. Nếu không tiếp cận thị trường rộng lớn hơn, các đại lý độc lập không thể tận dụng lợi thế cạnh tranh chính: khả năng mua sắm nhiều hãng vận chuyển để mang lại cho khách hàng của họ phạm vi bảo hiểm và giá cả tốt nhất.

Họ cũng không thể kết hợp đầy đủ khách hàng tiềm năng với các nhà cung cấp dịch vụ có nhu cầu phù hợp, dẫn đến sự sụt giảm phạm vi bảo hiểm và các thất vọng khác. Công nghệ không linh hoạt không hỗ trợ truy cập nhiều nhà cung cấp dịch vụ đơn giản là không cung cấp những gì họ cần.

Kết quả? Báo giá chậm hơn, khách hàng thất vọng và bỏ lỡ cơ hội tăng trưởng – tất cả là do phần mềm đại lý bảo hiểm của bạn không được xây dựng cho bối cảnh cạnh tranh ngày nay.

Những gì các đại lý sẵn sàng tăng trưởng nên tìm kiếm ở một nền tảng

Vậy thì giải pháp để tìm ra phần mềm đại lý bảo hiểm tốt nhất cho các đại lý độc lập là gì? Bạn cần một nền tảng bảo hiểm tất cả trong một được xây dựng đặc biệt cho nhu cầu của bạn và có thể thực hiện 4 điểm chính sau:

Báo giá nhanh chóng, linh hoạt trên nhiều nhà cung cấp dịch vụ: Phần mềm dành cho các đại lý độc lập nên hợp lý hóa việc báo giá nhiều nhà cung cấp dịch vụ mà không cần đặt lịch hẹn trực tiếp. Khả năng nhập thông tin khách hàng một lần và nhận báo giá từ nhiều thị trường đồng thời không chỉ thuận tiện mà còn cần thiết cho các đại lý muốn mở rộng quy mô.
Giao diện trực quan với đường cong học tập tối thiểu: Phần mềm bảo hiểm tốt nhất cho các đại lý nhỏ không yêu cầu hàng tuần triển khai hoặc kiến thức kỹ thuật phức tạp. Bạn sẽ có thể áp dụng hệ thống một cách nhanh chóng và bắt đầu thấy kết quả ngay lập tức.
Tiếp cận mạng lưới rộng lớn các nhà cung cấp dịch vụ cá nhân và thương mại: Tiếp cận thị trường mở rộng cho phép bạn cung cấp cho khách hàng nhiều lựa chọn hơn và cạnh tranh hiệu quả với cả đại lý cố định và người viết trực tiếp.
Các công cụ dịch vụ tích hợp giúp giảm thời gian dành cho các tác vụ thủ công: Khi bạn chọn phần mềm đại lý bảo hiểm có quyền truy cập của nhà cung cấp dịch vụ tích hợp báo giá, ràng buộc và dịch vụ trong một nền tảng tất cả trong một, bạn sẽ bỏ qua việc chuyển đổi liên tục giữa các hệ thống và các chi tiết thời gian khác gây khó khăn cho nhiều đại lý. Bây giờ bạn có thể tập trung thời gian đó vào các hoạt động tạo doanh thu.

bolt: Nền tảng bảo hiểm cung cấp

Bolt tự hào cung cấp một nền tảng bảo hiểm toàn diện, tất cả trong một, giúp đơn giản hóa việc tìm kiếm các công cụ phù hợp để phát triển sổ sách kinh doanh bảo hiểm của bạn. Nền tảng bolt kết hợp mọi khía cạnh trong quy trình làm việc hàng ngày của bạn thông qua một API duy nhất thành một giải pháp phân phối bảo hiểm đa kênh, trực quan, dựa trên đám mây.

Bảng câu hỏi báo giá động bolt thích ứng thông minh với từng tình huống của khách hàng, chỉ hỏi các câu hỏi có liên quan và loại bỏ việc nhập dữ liệu dư thừa. Điều này giúp bạn hoàn thành báo giá trong vài phút, không phải hàng giờ, cho phép báo giá theo thời gian thực.

Sự tích hợp này vượt ra ngoài việc báo giá. Bolt thống nhất toàn bộ vòng đời của khách hàng – từ báo giá ban đầu đến ràng buộc và dịch vụ liên tục – loại bỏ nhu cầu tung hứng nhiều hệ thống. Điều này cũng giúp bạn cung cấp trải nghiệm kỹ thuật số liền mạch và siêu cá nhân hóa mà khách hàng mong đợi. Quy trình làm việc gắn kết cũng giúp bạn tiết kiệm thời gian quản trị.

Với bolt, bạn cũng mở rộng quyền truy cập của nhà cung cấp dịch vụ của mình lên hơn 100 nhà cung cấp dịch vụ mà không cần quản lý các cuộc hẹn trực tiếp. Quyền truy cập mở rộng này có nghĩa là bạn có thể phục vụ hầu như mọi nhu cầu của khách hàng từ một nền tảng, trên cả dòng cá nhân và thương mại.

Nền tảng bolt được xây dựng cho các đại lý bận rộn, những người cần phần mềm tốt nhất để phát triển một đại lý bảo hiểm độc lập ngay từ ngày đầu tiên.

Kết quả thực sự cho các đại lý đang phát triển: Bài học chính

Bằng cách loại bỏ các hạn chế về công nghệ bằng phần mềm đại lý bảo hiểm phù hợp và nền tảng bảo hiểm tất cả trong một như bolt, bạn mở khóa các công cụ để phát triển sổ sách kinh doanh bảo hiểm của mình một cách bền vững – mà không làm tăng gánh nặng hành chính. Điều này giúp giữ cho hoạt động tinh gọn trong khi tăng doanh thu và vẫn được hưởng:

Tiết kiệm thời gian trong việc báo giá và ràng buộc
Nhiều giao dịch đã chốt hơn do khả năng tiếp cận sản phẩm nhiều hơn
Khách hàng hài lòng hơn nhờ các tùy chọn quay vòng và bảo hiểm nhanh hơn

Bây giờ bạn đã biết các tính năng cốt lõi thúc đẩy sự phát triển của đại lý, đã đến lúc ngừng để phần mềm lỗi thời kìm hãm bạn. Phần mềm bảo hiểm tốt nhất cho các đại lý nhỏ không chỉ theo kịp những thay đổi của ngành – nó giúp bạn tận dụng chúng. Các cải tiến nền tảng liên tục của Bolt đảm bảo bạn luôn làm việc với công nghệ tiên tiến, không phải vật lộn với các hệ thống lỗi thời, cung cấp cho bạn mọi thứ mà các cơ quan đang phát triển cần trong một gói đơn giản.

Nếu bạn đã sẵn sàng nâng cấp phần mềm đại lý bảo hiểm của mình với quyền truy cập của nhà cung cấp dịch vụ và tiết kiệm thời gian tích hợp, hãy xem bolt có thể giúp bạn phát triển nhanh hơn như thế nào.