9 April 2025

Làm thế nào các đại lý nhỏ có thể mở rộng khả năng tiếp cận thị trường bảo hiểm của họ

Tiếp cận thị trường bảo hiểm là huyết mạch của bất kỳ cơ quan bảo hiểm nào, nhưng đối với các cửa hàng nhỏ hơn, đó thường là điều kìm hãm họ. Nếu không có quyền truy cập vào một loạt các nhà cung cấp dịch vụ và các sản phẩm cạnh tranh, ngay cả cơ quan tận tâm nhất cũng có thể phải vật lộn để phát triển. Thách thức không phải là thiếu tham vọng hay kỹ năng, đó là một hệ thống ủng hộ quy mô, quy mô và các mối quan hệ kế thừa.

Bạn đang cạnh tranh với các mạng lưới môi giới lớn và những người chơi quốc gia có mối quan hệ với nhà cung cấp dịch vụ, ngân sách tiếp thị và ngăn xếp công nghệ. Bạn có thể cảm thấy như bạn bị loại khỏi những cơ hội tốt nhất, bị mắc kẹt trong một vòng lặp nơi quyền truy cập hạn chế cản trở sự phát triển và tăng trưởng hạn chế khiến quyền truy cập nằm ngoài tầm với.

Nhưng thị trường đang thay đổi. Các nền tảng và công nghệ phân phối mới đang viết lại các quy tắc tương tác. Đối với các cơ quan sẵn sàng hiện đại hóa, giờ đây có thể vượt qua những rào cản đó và cạnh tranh ở quy mô từng được cho là không thể.

Tại sao tiếp cận thị trường bảo hiểm lại quan trọng

Tăng khả năng tiếp cận thị trường của bạn là điều cơ bản đối với các cơ quan bảo hiểm nhỏ, độc lập. Với phạm vi các hãng vận chuyển và sản phẩm phù hợp, bạn có thể cung cấp cho khách hàng các lựa chọn toàn diện, cạnh tranh. Đổi lại, đáp ứng nhiều nhu cầu và sở thích hơn, đồng thời mở rộng cơ sở khách hàng và dịch vụ của bạn hơn nữa.

Đó chỉ là xem xét khách hàng mới. Chúng ta cũng đừng đánh mất khách hàng hiện tại của bạn. Sự tiện lợi ngày càng quan trọng đối với khách hàng. Họ có thể yêu thích dịch vụ và sự quan tâm cá nhân của bạn, nhưng nếu họ phải tìm kiếm một nửa số sản phẩm bảo hiểm họ cần ở nơi khác, họ vẫn sẽ tìm một đại lý khác có thể cung cấp mọi thứ họ yêu cầu ở một nơi. Điều này làm cho khả năng giới thiệu các hãng vận chuyển và sản phẩm mới một cách nhanh chóng và hiệu quả trở nên cần thiết cho lợi thế cạnh tranh của đại lý bảo hiểm hiện đại. Với sự nhanh nhẹn để đáp ứng kỳ vọng ngày càng tăng của khách hàng, bạn sẽ thấy:

Doanh số bán hàng cao hơn
Cải thiện sự hài lòng của khách hàng
Nguồn doanh thu mới

Nói tóm lại, bạn khẳng định mình là người đáng tin cậy và linh hoạt trên thị trường bảo hiểm. Tuy nhiên, việc tạo ra khả năng tiếp cận thị trường mở rộng cho các cơ quan bảo hiểm nhỏ nói dễ hơn làm.

Kỳ vọng của khách hàng và áp lực cạnh tranh: Con dao hai lưỡi

Khách hàng hiện đại mong đợi các lựa chọn bảo hiểm toàn diện, cạnh tranh. Không chỉ vậy, họ còn muốn chúng được giao nhanh chóng và họ muốn chúng được cá nhân hóa theo nhu cầu của họ. Với khả năng tiếp cận thị trường hạn chế đối với các đại lý bảo hiểm nhỏ hơn, các đại lý không thể đáp ứng những kỳ vọng đó. Làm khách hàng thất vọng làm mất lòng trung thành, ảnh hưởng đến danh tiếng của bạn và do đó có tác động dây chuyền đến tăng trưởng kinh doanh.

Bây giờ, hãy nhớ rằng các cơ quan bảo hiểm nhỏ như của bạn không phải là đối thủ cạnh tranh duy nhất của bạn. Các nền tảng trực tiếp đến người tiêu dùng và các cơ quan lớn, cố định thường có khả năng tiếp cận thị trường rộng rãi hơn. Thông thường, họ cũng có thể cung cấp nhiều loại sản phẩm hơn với giá cả cạnh tranh hơn. Các cơ quan độc lập đã phải đối mặt với một trận chiến khó khăn liên quan đến cạnh tranh, đặc biệt là về giá cả và sự đa dạng của sản phẩm. Điều này chỉ làm phức tạp thêm vấn đề và có thể hạn chế việc thu hút khách hàng và thậm chí “đánh cắp” khách hàng bạn đã có nếu các dịch vụ cạnh tranh hơn.

Những thách thức nào ảnh hưởng đến việc tiếp cận thị trường bảo hiểm cho các đại lý bảo hiểm nhỏ?

Các đại lý bảo hiểm nhỏ hơn hoặc độc lập thường phải đối mặt với những trở ngại trong việc tiếp cận thị trường bảo hiểm rộng lớn. Như chúng ta đã thấy, nếu không có quyền truy cập đó, họ không thể duy trì tính cạnh tranh cũng như cung cấp cho khách hàng các lựa chọn họ muốn. Những thách thức điển hình mà họ phải đối mặt bao gồm:

Mạng lưới nhà cung cấp dịch vụ bị hạn chế

Nhiều đại lý bảo hiểm nhỏ hơn không thể cung cấp cho khách hàng của họ các lựa chọn họ cần, cho dù là do các thỏa thuận độc quyền hay đơn giản là do thiếu khả năng tiếp cận các hãng vận chuyển và thị trường. Nếu bạn không thể cung cấp cho khách hàng của mình những lựa chọn tốt nhất có thể, họ sẽ chuyển công việc kinh doanh của họ sang nơi khác, và điều đó chắc chắn sẽ làm xấu đi mối quan hệ của bạn. Điều này cũng có thể ngăn bạn có được công việc kinh doanh của họ vào lần tiếp theo họ tham gia thị trường bảo hiểm.

Các vấn đề địa lý

Không phải tất cả các nhà cung cấp dịch vụ đều hoạt động ở tất cả các khu vực và một số nhà cung cấp dịch vụ lớn hơn sẽ chỉ làm việc với các đại lý nhỏ có thể đảm bảo các ngưỡng bán hàng nhất định. Nếu bạn là một đại lý bảo hiểm nhỏ trong một khu vực chưa được phục vụ, bạn có thể không có nhiều lựa chọn mà một cơ quan lớn hơn có thể duy trì. Điều này khiến bạn phải vật lộn để tìm bảo hiểm toàn diện, giá cả phải chăng cho khách hàng của mình, một lần nữa hạn chế thị phần và lợi thế cạnh tranh của bạn. Điều này đặc biệt có vấn đề ở các khu vực nông thôn và ít dân cư hơn.

Các dòng đặc biệt và thị trường ngách

Các sản phẩm bảo hiểm đặc biệt, như tài sản rủi ro cao hoặc các dòng thích hợp, có thêm nhu cầu bảo hiểm. Điều này hạn chế số lượng nhà cung cấp dịch vụ sẵn sàng bảo lãnh chúng. Tuy nhiên, nhu cầu về các sản phẩm này vẫn còn ở phía khách hàng. Nếu đối tác vận chuyển của bạn không thể phục vụ khách hàng có nhu cầu chuyên biệt hoặc chọn không làm như vậy, bạn vẫn đang mất một phân khúc thị trường. Và cùng với đó, dòng doanh thu mở rộng và tiềm năng tăng trưởng của bạn. Đổi mới trong bảo hiểm là điều cần thiết.

Khó khăn trong việc chỉ định người vận chuyển

Đảm bảo các cuộc hẹn với nhiều nhà cung cấp dịch vụ có thể là một vấn đề của riêng nó. Nó không chỉ mất thời gian mà nó có thể là một quá trình phức tạp. Các cơ quan bảo hiểm nhỏ không phải lúc nào cũng dành thời gian hoặc đáp ứng những nhu cầu này, đặc biệt là khi cần tài liệu phong phú, kiểm tra lý lịch và đánh giá hiệu suất. Hiệu ứng này nhân lên đáng kể khi bạn phải tiếp cận một nhà cung cấp dịch vụ mới cho mỗi dòng riêng biệt mà bạn muốn cung cấp. Các đại lý bảo hiểm nhỏ cần các đối tác có thể đưa nhiều nhà cung cấp dịch vụ và dịch vụ đã được giới thiệu, chứ không phải nhiều rắc rối về hành chính.

Bolt tăng cường khả năng tiếp cận thị trường cho các cơ quan bảo hiểm nhỏ như thế nào

May mắn thay, bạn không phải đối mặt với những thử thách độc đáo này một mình. Thay vì cố gắng giải quyết những vấn đề này trong nhà, điều này thường dẫn đến sự thất vọng và mất cơ hội, bạn có tùy chọn hợp tác với một nền tảng và nhà cung cấp đã có quyền truy cập và giải pháp trên nhiều điểm tiếp xúc để giúp bạn mở rộng khả năng tiếp cận thị trường của mình một cách hiệu quả mà không lãng phí thời gian và gánh nặng tài chính bổ sung.

Nền tảng bolt cho phép các đại lý bảo hiểm nhúng các sản phẩm bảo hiểm phù hợp và giá cả phải chăng trực tiếp vào hành trình khách hàng hiện tại của họ. Điều này cho phép bạn cung cấp cho khách hàng của mình sự bảo vệ phù hợp vào đúng thời điểm. Cùng nhau, bạn có thể thúc đẩy tăng trưởng và cạnh tranh có ý nghĩa với các đại lý lớn hơn.

Chúng tôi sử dụng nền tảng dựa trên đám mây và API một điểm để giúp kết nối các đại lý nhỏ hơn với khách hàng cuối, đối tác phân phối và nhà cung cấp dịch vụ mà họ cần cho một tùy chọn phân phối bảo hiểm đa kênh thực sự.

Với bu lông, bạn đạt được:

Truy cập trực tiếp vào nhiều loại nhà cung cấp dịch vụ: Đại lý của bạn có thể sử dụng mạng lưới rộng khắp các hãng vận chuyển cá nhân và thương mại của chúng tôi để phục vụ khách hàng. Mở khóa giá cả cạnh tranh hơn và nhiều lựa chọn hơn cho khách hàng của bạn.
Quy trình hẹn hãng vận chuyển hợp lý: bolt đơn giản hóa việc đảm bảo các cuộc hẹn của nhà cung cấp dịch vụ, giảm thời gian và công sức bạn cần để mở rộng các dịch vụ thị trường của mình.
Lợi thế cạnh tranh: Bằng cách sử dụng nền tảng của bolt, các đại lý độc lập và các đại lý nhỏ có thể cạnh tranh hiệu quả hơn với các nền tảng trực tiếp đến người tiêu dùng và các đại lý lớn hơn, cung cấp nhiều loại sản phẩm với giá cả cạnh tranh.

Làm thế nào để cải thiện khả năng tiếp cận thị trường bảo hiểm của bạn với tư cách là một đại lý nhỏ

Nếu bạn đã sẵn sàng gặt hái những phần thưởng mà khả năng tiếp cận thị trường lớn hơn cho các công ty bảo hiểm nhỏ có thể mang lại, đây là một số bước hành động mà bạn có thể thực hiện.

Xác định khoảng cách: Bạn đang nghe thấy gì từ nhu cầu của khách hàng? Danh mục sản phẩm hiện tại của bạn đang thiếu ở đâu? Điều này cho phép bạn tập trung vào các dòng đặc biệt và các sản phẩm thích hợp mà khách hàng của bạn muốn.
Quảng bá các dịch vụ mới và được cá nhân hóa: Đảm bảo rằng khách hàng hiện tại của bạn biết về các dịch vụ sản phẩm mới này. Làm nổi bật cách những bổ sung này nâng cao giá trị của bạn và đáp ứng nhu cầu cụ thể của họ.
Theo dõi và thích ứng với xu hướng thị trường: Luôn cập nhật thông tin về xu hướng của ngành và sự thay đổi trong nhu cầu thị trường để bạn sẵn sàng ứng phó. Chủ động tích hợp các dịch vụ mới sẵn sàng đáp ứng những nhu cầu này.
Hợp tác với đúng người: Bằng cách giới thiệu một giải pháp như của bolt, bạn có thể truy cập ngay vào mạng lưới rộng lớn các nhà cung cấp dịch vụ và dịch vụ. Với quy trình hẹn nhà cung cấp dịch vụ hợp lý của chúng tôi, bạn có thể nhanh chóng giới thiệu các hãng vận chuyển mới và luôn nhanh chóng và nhanh nhẹn khi thị trường và nhu cầu của khách hàng thay đổi. Các công cụ phân tích và báo cáo của chúng tôi sẽ giúp bạn theo dõi hiệu suất của các hãng vận chuyển và sản phẩm khác nhau và điều chỉnh chiến lược của bạn cho phù hợp.

Hợp tác với bolt để mở rộng khả năng tiếp cận thị trường và kết quả tốt hơn

Với đối tác phù hợp để giúp đỡ, việc mở rộng khả năng tiếp cận thị trường với tư cách là một đại lý bảo hiểm nhỏ, độc lập không cần phải kìm hãm sự phát triển của bạn. Có quyền truy cập gần như ngay lập tức vào một loạt các sản phẩm trên một nhóm các nhà cung cấp dịch vụ toàn diện, từ các dịch vụ tiêu chuẩn đến thị trường ngách. Cung cấp dịch vụ tốt hơn cho khách hàng hiện tại của bạn và tìm những khách hàng mới thông qua danh mục sản phẩm hấp dẫn, cạnh tranh và đa dạng hơn.

Bằng cách đơn giản hóa các cuộc hẹn của nhà cung cấp dịch vụ và đẩy nhanh thời gian phản hồi với những thay đổi của thị trường, các đại lý có thể tăng lợi thế cạnh tranh, nâng cao sự hài lòng của khách hàng và cuối cùng là thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh thông qua doanh số bán hàng cao hơn và tăng dòng doanh thu. Bolt ở đây để giúp bạn đưa điều đó từ giấc mơ thành hiện thực. Vui lòng liên hệ với nhóm hữu ích của chúng tôi để yêu cầu bản demo hoặc trả lời bất kỳ câu hỏi nào bạn có thể có.