26 April 2025

Làm thế nào các cơ quan bảo hiểm nhỏ có thể đa dạng hóa các dịch vụ sản phẩm

Tăng trưởng mạnh mẽ của ngành bảo hiểm đến từ việc cung cấp các sản phẩm đa dạng đáp ứng nhu cầu của nhiều khách hàng hơn. Tuy nhiên, đối với các cơ quan bảo hiểm nhỏ hơn và độc lập, điều đó nói dễ hơn làm. Bạn có thể gặp khó khăn trong việc tiếp cận nhà cung cấp dịch vụ cho các dòng bảo hiểm thích hợp hoặc đơn giản là thiếu khối lượng và quy mô để cung cấp các sản phẩm bảo hiểm mới.

Nếu bạn là một đại lý bảo hiểm nhỏ hoặc độc lập đang tìm cách mở ra thị trường mới và đa dạng hóa những gì bạn cung cấp, đây là hướng dẫn dễ dàng để biến điều đó thành hiện thực, bao gồm cách tận dụng quan hệ đối tác bảo hiểm thông minh để giúp quá trình chuyển đổi trở nên dễ dàng và đơn giản cho cả bạn và khách hàng của bạn.

Khách hàng có thực sự quan tâm đến các sản phẩm bảo hiểm đa dạng?

Trước đây, chúng tôi đã xem xét lý do tại sao tiếp cận thị trường lại quan trọng đối với các cơ quan bảo hiểm nhỏ. Đa dạng hóa sản phẩm trong bảo hiểm có thực sự quan tâm đến khách hàng không?

Khi bạn có thể cung cấp cho khách hàng của mình nhiều sản phẩm hơn, giải quyết nhiều mối quan tâm và điểm khó khăn hơn của họ, bạn không chỉ đảm bảo phạm vi toàn diện và doanh số bán hàng nhiều hơn. Bạn đang tích cực khuyến khích họ coi bạn là đối tác của họ trong quản lý rủi ro. Một thực thể không chỉ hiểu hoàn cảnh riêng của họ mà còn muốn giúp họ với các giải pháp chủ động. Một doanh nghiệp quan tâm, và “đặt tiền của mình ở nơi miệng của nó”. Giữ chân khách hàng và tâm lý tích cực được tích hợp sẵn.

Thêm vào đó, khi bạn có thể cung cấp nhiều sản phẩm đa dạng hơn, bạn đang tạo ra cơ hội bán chéo và tạo sự khác biệt với các đối thủ cạnh tranh. Ai sẽ nói không với các nguồn doanh thu mới, khách hàng hạnh phúc hơn và danh tiếng là nhà cung cấp bảo hiểm tập trung vào khách hàng?

Nhưng đa dạng hóa sản phẩm cho các đại lý bảo hiểm nhỏ hơn không chỉ là doanh thu và khách hàng mới. Cũng như tiếp cận thị trường, đó là về việc giữ chân khách hàng bạn đã có và đáp ứng nhu cầu quản lý rủi ro ngày càng phát triển của họ trong quá trình thực hiện. Bất kể dịch vụ và cam kết của bạn tuyệt vời đến đâu, nếu các sản phẩm hiện tại của bạn không thể cung cấp cho doanh nghiệp nhỏ của họ sự bảo vệ tội phạm mạng cần thiết hoặc đảm bảo nhu cầu y tế của chó gia đình được lên kế hoạch, họ sẽ buộc phải tìm bảo hiểm đó ở nơi khác.

Nếu đối thủ cạnh tranh của bạn có thể cung cấp những gì họ cần và những gì bạn đã cung cấp cho họ, họ có khả năng chọn dịch vụ tiện lợi và một điểm. Rốt cuộc, sự tiện lợi ngày càng quan trọng đối với người tiêu dùng hiện đại.

Cuối cùng, chúng ta có vấn đề quan trọng là cá nhân hóa. Cá nhân hóa trong bảo hiểm có nghĩa là điều chỉnh phạm vi bảo hiểm mà bạn cung cấp để đáp ứng nhu cầu và sở thích của từng chủ hợp đồng, dựa trên nhu cầu cuộc sống và hồ sơ rủi ro riêng của họ. Đối với khách hàng, việc nhận được các dịch vụ phù hợp, được cá nhân hóa trở nên quan trọng hơn bao giờ hết, từ bảo hiểm đến ngân hàng và hơn thế nữa. Được hỗ trợ bởi tự động hóa và phân tích nâng cao, ngày càng có nhiều công ty bảo hiểm điều chỉnh thông tin liên lạc với khách hàng và xử lý yêu cầu bồi thường để đáp ứng nhu cầu đó. Tuy nhiên, nếu bạn không có các dịch vụ sản phẩm để sao lưu và thực sự đáp ứng những nhu cầu đó, thì vấn đề là gì?

Cung cấp các sản phẩm bảo hiểm mới giúp các cơ quan nhỏ phát triển như thế nào

Vì vậy, cung cấp sản phẩm mới là điều cần thiết để phát triển doanh nghiệp của bạn trên một số danh mục chính:

Đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng và mở rộng cơ sở khách hàng

Bảo hiểm là một ngành phức tạp, nơi mỗi khách hàng đều có khả năng chấp nhận rủi ro và yêu cầu riêng. Gắn bó với một bộ sản phẩm hạn chế để đáp ứng các nhu cầu đa dạng này dẫn đến nhu cầu không được đáp ứng và mất cơ hội kinh doanh. Với sự ổn định hơn của các sản phẩm cung cấp, bạn cũng mở rộng khả năng phục vụ khách hàng – đặc biệt là những người có nhu cầu chuyên biệt mà các sản phẩm bảo hiểm tiêu chuẩn không đáp ứng.

Tăng cường giữ chân và hài lòng khách hàng

Bạn có nhớ những gì chúng tôi đã lưu ý ở trên về sự tiện lợi? Không ai muốn liên hệ với một loạt các nhà cung cấp khác nhau nếu có tùy chọn giữ tất cả dưới một mái nhà. Các sản phẩm hạn chế có thể khiến họ tìm ra giải pháp đó ở nơi khác. Cung cấp danh mục đầu tư đa dạng giúp giữ chân khách hàng bằng cách cung cấp tất cả các sản phẩm họ cần, tăng lòng trung thành của khách hàng và giảm tỷ lệ rời bỏ. Bạn trở thành cố vấn đáng tin cậy của họ, người hiểu và giải quyết tất cả các khía cạnh của hồ sơ rủi ro của họ.

Đạt được lợi thế cạnh tranh

Ngành bảo hiểm có tính cạnh tranh cao, với nhiều đại lý và nền tảng trực tiếp đến người tiêu dùng cạnh tranh để có cùng một khách hàng. Danh mục sản phẩm đa dạng khiến bạn khác biệt so với các đối thủ cạnh tranh, thu hút khách hàng đang tìm kiếm phạm vi bảo hiểm cụ thể hoặc chuyên biệt mà những người khác có thể không cung cấp.

Tăng nguồn doanh thu và cơ hội bán chéo

Các công ty luôn tìm kiếm nhiều cách hơn để tạo thu nhập, và ngành bảo hiểm cũng không ngoại lệ. Quá tập trung vào một loạt các sản phẩm hẹp khiến bạn phải đối mặt với rủi ro cao hơn nếu thị trường của bạn rơi vào suy thoái. Với một loạt các dịch vụ sản phẩm đa dạng, bạn tạo ra các dòng doanh thu mới và giảm sự phụ thuộc vào bất kỳ dòng sản phẩm nào, cả hai đều là công thức ổn định tài chính tốt hơn. Ngoài ra, bạn mở rộng cơ hội bán chéo và bán thêm, do đó có khả năng tăng doanh thu trung bình cho mỗi khách hàng.

Thích ứng với xu hướng thị trường và tạo sự khác biệt cho đại lý bảo hiểm của bạn

Rủi ro và quy định thay đổi thường xuyên, đặc biệt là trên thị trường bảo hiểm hiện đại. Sản phẩm của bạn cần phải mới mẻ và phù hợp. Giới thiệu các sản phẩm mới trước xu hướng thị trường giúp bạn duy trì sự hấp dẫn đối với khách hàng và xây dựng danh tiếng của bạn như một thương hiệu chủ động, đáng tin cậy dành riêng cho sự đổi mới trong lĩnh vực bảo hiểm. Nó cũng giúp đại lý bảo hiểm nhỏ của bạn nổi bật trong một thị trường đông đúc – hoặc thậm chí tạo ra một thị trường ngách mà bạn có thể dẫn đầu.

bolt và cơ quan bảo hiểm nhỏ của bạn: Chìa khóa để đơn giản hóa việc cung cấp sản phẩm mới

Tuy nhiên, việc cung cấp các sản phẩm mới đi đôi với khả năng tiếp cận thị trường và điều đó không phải lúc nào cũng dễ dàng để tận dụng như một đại lý bảo hiểm nhỏ hoặc độc lập. Không chỉ khó tiếp cận các sản phẩm bạn muốn cung cấp cho khách hàng của mình mà tính kinh tế theo quy mô không có lợi cho bạn và việc giới thiệu các nhà cung cấp dịch vụ mới có thể phức tạp và tốn thời gian.

May mắn thay, có một cách tốt hơn. Hợp tác với bolt và đưa nền tảng dựa trên đám mây, API duy nhất của chúng tôi làm việc cho bạn. Chúng tôi giúp kết nối các công ty bảo hiểm nhỏ hơn như bạn với các đối tác phân phối và khách hàng cuối mà bạn cần để thực sự phân phối bảo hiểm đa kênh và truy cập báo giá thuận tiện, gần như thời gian thực trên nhiều thị trường ngách và sản phẩm phù hợp với bạn. Bạn có thể tận hưởng:

Tiếp cận thị trường nâng cao: bolt cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào nhiều loại nhà cung cấp dịch vụ, bao gồm các sản phẩm đặc biệt và thích hợp, để mở rộng danh mục đầu tư dễ dàng.
Mạng lưới nhà cung cấp dịch vụ rộng lớn: mạng lưới rộng lớn của bolt có nghĩa là các đại lý có thể cung cấp các sản phẩm mà trước đây không thể truy cập được.

Tích hợp hợp lý: Nền tảng của bolt đơn giản hóa việc thêm các sản phẩm mới vào danh mục đầu tư của bạn để tích hợp nhanh chóng, hiệu quả.
Công cụ thân thiện với người dùng: bolt cũng cung cấp các công cụ và tài nguyên giúp hiểu và bán sản phẩm mới dễ dàng hơn, bao gồm đào tạo và hỗ trợ từ các chuyên gia bảo hiểm.

Làm thế nào để cải thiện các dịch vụ sản phẩm của bạn với tư cách là một đại lý bảo hiểm nhỏ

Dưới đây là một số bước có thể hành động mà bạn có thể thực hiện ngay bây giờ để mở rộng dịch vụ sản phẩm của mình:

Xác định các cơ hội và lỗ hổng trong các dịch vụ hiện tại của bạn:
- Phân tích nhu cầu của khách hàng: Tiến hành phân tích kỹ lưỡng cơ sở khách hàng của bạn để xác định nhu cầu chưa được đáp ứng và nhu cầu tiềm năng đối với sản phẩm mới.
- Nghiên cứu thị trường: Luôn cập nhật thông tin về xu hướng ngành và rủi ro mới nổi để xác định cơ hội cung cấp sản phẩm mới.
Tích hợp sản phẩm mới bằng nền tảng của bolt:
- Tận dụng Tài nguyên của bolt: Sử dụng các công cụ, đào tạo và hỗ trợ do bolt cung cấp để tích hợp liền mạch các sản phẩm mới.
- Phát triển chiến lược tiếp thị: Tạo các chiến dịch tiếp thị được nhắm mục tiêu để quảng bá sản phẩm mới cho khách hàng hiện tại và khách hàng tiềm năng.
Giáo dục nhóm và khách hàng của bạn:
- Đào tạo nội bộ: Đảm bảo nhóm của bạn được đào tạo bài bản về các tính năng và lợi ích của sản phẩm mới để họ có thể tự tin bán và hỗ trợ các dịch vụ này.
- Giao tiếp với khách hàng: Thông báo cho khách hàng của bạn về các sản phẩm mới mà bạn có sẵn và cách họ có thể hưởng lợi từ phạm vi bảo hiểm nâng cao.

Hợp tác với bolt ngay bây giờ và tận hưởng Mở rộng dòng sản phẩm dễ dàng

Với sự giúp đỡ của bolt, các đại lý bảo hiểm nhỏ và độc lập có thể đáp ứng tốt hơn nhu cầu ngày càng phát triển và đa dạng của khách hàng của họ với phạm vi sản phẩm bảo hiểm được mở rộng đáng kể, ngay cả trên các dòng thị trường ngách và đặc biệt, đồng thời cung cấp cả dòng cá nhân và thương mại. Thu hút khách hàng mới, phục vụ khách hàng hiện tại của bạn tốt hơn và nổi bật trong một thị trường đông đúc với nguồn doanh thu mở rộng.

Nếu bạn muốn đặt bản demo sản phẩm hoặc trò chuyện thêm về nhu cầu của mình, vui lòng liên hệ với nhóm hữu ích của chúng tôi – chúng tôi rất thích nghe ý kiến của bạn.