27 Tháng 9 2024

Học hỏi không ngừng: Đào tạo lại nhân viên bảo hiểm cho tương lai kỹ thuật số

Thế giới ngày nay chuyển động nhanh hơn bao giờ hết. Các công nghệ chỉ tồn tại trong khoa học viễn tưởng một thập kỷ trước là phổ biến ngày nay; Các công nghệ được sử dụng phổ biến cách đây một thập kỷ thường đã lỗi thời.

Tốc độ thay đổi cũng không có khả năng chậm lại trong tương lai gần. Trong một báo cáo của Diễn đàn Kinh tế Thế giới năm 2016, các nhà nghiên cứu Till Alexander Leopold, Vesselina Ratcheva và Saadia Zahidi phát hiện ra rằng 65% trẻ em bắt đầu học tiểu học vào năm 2016 sẽ lớn lên có những công việc không tồn tại khi chúng bắt đầu đi học.

Tốc độ cũng đang tăng lên đối với những người học trưởng thành. Ngày nay, 50 phần trăm nội dung mà một sinh viên đại học học học trong năm đầu tiên của họ đã lỗi thời vào thời điểm bằng cấp bốn năm của họ được hoàn thành, theo Báo cáo Diễn đàn Kinh tế Thế giới.

Khi công nghệ thay đổi, các kỹ năng mà người lao động cần trong mọi ngành công nghiệp, bao gồm cả bảo hiểm cũng vậy. Các công ty P&C tập trung vào việc đào tạo lại nhân viên bảo hiểm giúp các thành viên trong nhóm của họ dễ dàng theo kịp quá trình chuyển đổi kỹ thuật số, giảm doanh thu và nâng cao năng lực đổi mới của nhóm.

Kỹ năng của nhân viên bảo hiểm có lỗi thời không?

Mười lăm năm trước, nhiều nhân viên bảo hiểm cần khả năng vận hành PDA, sao lưu thông tin trên đĩa mềm hoặc ổ đĩa zip và thu thập thông tin từ MSN Search hoặc công cụ tìm kiếm của Yahoo.

Tất cả những kỹ năng đó ngày nay đã lỗi thời, vì thế giới việc làm đã đáp ứng với những thay đổi công nghệ. Theo Bask Iyer, giám đốc thông tin tại nền tảng ảo hóa VMware, việc đào tạo lại sau mỗi 18 tháng là cần thiết cho người lao động trong các ngành công nghiệp nặng về công nghệ. Những người có công việc được định hình bởi những sáng tạo của ngành công nghệ, bao gồm cả các chuyên gia bảo hiểm, không bị bỏ lại phía sau.

Áp lực của tự động hóa

Khi nói đến sự thay đổi công nghệ, tự động hóa có thể là động lực lớn nhất đằng sau sự lỗi thời về kỹ năng.

Tự động hóa tiếp tục thay đổi cục diện công việc. Trong một nghiên cứu năm 2013, các nhà nghiên cứu Oxford Carl Benedikt Frey và Michael A. Osborne ước tính rằng “khoảng 47% tổng số việc làm ở Mỹ có nguy cơ” bị tự động hóa, với các công việc lương cao, giáo dục cao có nguy cơ thấp nhất.

Nhiều nhiệm vụ trong bảo hiểm và tài chính đã có thể được tự động hóa, theo một báo cáo của PwC. Khi tự động hóa trở nên phổ biến hơn trong lĩnh vực tài chính, các tổ chức này đang phát hiện ra rằng họ có thể tiết kiệm thêm 30 đến 40% thời gian bằng cách tự động hóa một cách chiến lược, chuyển hướng nhóm của họ đến các nhiệm vụ phức tạp mà máy tính không thể làm được.

Trí tuệ nhân tạo

Trí tuệ nhân tạo (AI) đã thay đổi bảo hiểm. Các công ty Insurtech đã nộp bằng sáng chế máy học nhiều hơn 37% trong năm 2017 so với năm 2016 và 53% giám đốc điều hành ngành bảo hiểm đã sử dụng AI trong công ty của họ vào năm 2017. Đến năm 2019, 87% các công ty bảo hiểm đã đầu tư ít nhất 5 triệu đô la vào AI hàng năm, Sasha Sanya, lãnh đạo kinh doanh toàn cầu về bảo hiểm, trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp và sự đa dạng tại Genpact cho biết.

Trí tuệ nhân tạo không chỉ làm cho các nhiệm vụ thông thường như thu thập thông tin từ khách hàng trở nên dễ dàng hơn. Nó cũng xâm nhập vào bảo lãnh phát hành, những tính toán phức tạp nằm ở trung tâm của kinh doanh bảo hiểm.

“Trí tuệ nhân tạo về cơ bản sẽ phá vỡ và biến đổi hoạt động bảo hiểm phát hành. Các nhà mạng giờ đây có thể dự đoán tổn thất tốt hơn, đưa ra lời khuyên và giúp khách hàng ngăn ngừa rủi ro”, Ari Libarikian, đối tác cấp cao tại McKinsey cho biết.

Khi AI chuyển đổi bảo lãnh phát hành, chuyên môn của con người trong lĩnh vực này vẫn sẽ rất cần thiết cho bảo hiểm. Tuy nhiên, nó sẽ cần phải được áp dụng khác nhau.

Tầm quan trọng của học tập suốt đời

Để tận dụng những cơ hội mới mà công nghệ mang lại, các chuyên gia bảo hiểm sẽ cần có khả năng học các kỹ năng công nghệ mới một cách nhanh chóng. Họ cũng sẽ cần có khả năng xác định và thích ứng với các ngóc ngách mới cho chuyên môn của họ.

Nghiên cứu chỉ ra rằng khi người lao động tìm kiếm cơ hội học tập mới, họ có thể tiếp tục tham gia vào lĩnh vực của họ. Chẳng hạn, trong một bài báo làm việc vào tháng 9 năm 2019, các nhà nghiên cứu John J. Horton và Prasanna Tambe mô tả một nghiên cứu về ngành công nghiệp lập trình trong những năm sau thông báo năm 2010 của Steve Jobs rằng Apple sẽ ngừng hỗ trợ Adobe Flash.

Vào thời điểm đó, lập trình Flash là một kỹ năng thường được tìm kiếm, vì Flash hỗ trợ rất nhiều ứng dụng Internet. Tuy nhiên, các nhà nghiên cứu nhận thấy rằng việc Apple ngừng hỗ trợ Flash không dẫn đến việc các lập trình viên Flash thất nghiệp tràn ngập thị trường. Thay vào đó, các lập trình viên tìm cách chuyển đổi sang các kỹ năng mới, thường bằng cách tham gia vào các dự án trong chính lĩnh vực họ muốn học.

Thế giới công nghệ đã bắt đầu coi việc học là một kỹ năng nền tảng, suốt đời. Ví dụ, Trường Lambda, nơi dạy lập trình trực tuyến, hy vọng rằng sinh viên sẽ quay lại vài năm một lần để học các kỹ năng mới, đồng sáng lập Austen Allred nói. “Chúng tôi được xây dựng để trở thành một trường học cho việc học tập suốt đời, không chỉ là một trường học một lần. Thay đổi đang diễn ra quá nhanh, bạn không thể nghiên cứu một điều và được thiết lập mãi mãi.

Cách tiếp cận “nghề nghiệp như hành trình học tập suốt đời” có thể mang lại lợi ích cho người lao động trong bất kỳ ngành nào, bao gồm cả bảo hiểm. Và bước đầu tiên quan trọng là tìm hiểu cách bạn học, Orin Thomas, người ủng hộ hoạt động đám mây chính tại Microsoft viết.

Những người lao động biết phương pháp học tập nào kích thích họ nhất có nhiều khả năng trải nghiệm sự nghiệp của họ như một cuộc phiêu lưu, thay vì là một cuộc tranh giành liên tục để theo kịp. “Nếu bạn thích học, bạn sẽ không bị mệt mỏi bởi quá trình này và bạn sẽ không cảm thấy rằng bạn đang ở trên máy chạy bộ không đi đến đâu vì bản thân quá trình học tập sẽ rất thú vị”, ông nói.

Các phương pháp hay nhất để đào tạo lại nhân viên bảo hiểm

Một báo cáo của Diễn đàn Kinh tế Thế giới ước tính rằng hơn một phần ba các kỹ năng được coi là quan trọng trong lực lượng lao động năm 2016 sẽ lỗi thời vào năm 2020, nhà văn cao cấp Alex Gray của Formative Content cho biết. Nói cách khác, các kỹ năng mà các nhóm bảo hiểm thuê chỉ bốn năm trước đã lỗi thời hoặc đang trên đường lỗi thời.

Tuyển dụng cho các kỹ năng tự nó có thể là một kỹ năng đang trên đường ra đi. Thay vào đó, các công ty bảo hiểm đang tìm cách xây dựng các đội ngũ mạnh mẽ, ổn định sẽ cần phải thuê để học tập suốt đời.

Hãy là nguồn giáo dục mà nhóm của bạn cần

Người lao động đã muốn nâng cao kỹ năng trong nhiều năm nay. Một cuộc thăm dò năm 2016 của Pew Research cho thấy 54% người Mỹ trưởng thành đang làm việc coi việc đào tạo liên tục và phát triển kỹ năng là điều cần thiết cho sự nghiệp của họ và 35% cho biết họ không có các kỹ năng cần thiết để thăng tiến trong công việc hiện tại.

Phần lớn người lao động (72%) coi việc đào tạo lại và học tập suốt đời là trách nhiệm cá nhân của họ, theo báo cáo của Pew. Trong khi 45% người lao động cho biết họ đã học được các kỹ năng làm việc mới trong năm qua, chỉ một số ít đã học được chúng từ các nguồn lực do người sử dụng lao động cung cấp.

Với một số ít các doanh nghiệp cung cấp cơ hội phát triển nghề nghiệp cho nhân viên của họ, người lao động phải tự mình tìm ra những kỹ năng nào có thể giúp họ trong một tương lai có nhịp độ nhanh, không thể đoán trước. Khi những gì họ học được không phù hợp với những gì chủ nhân của họ cần, những người lao động này thường bắt đầu tìm kiếm việc làm với các công ty cần kỹ năng của họ. Bằng cách đào tạo lại nhân viên bảo hiểm, bạn có thể cung cấp các cơ hội học tập có liên quan và hấp dẫn.

Tập trung vào ba chữ L

Các kỹ năng định hướng công nghệ có thể trở nên lỗi thời cứ sau vài năm, nhưng một số kỹ năng mềm nhất định thì không. Chúng có thể được sắp xếp thành ba loại: học tập, đọc viết và kỹ năng sống, Nabila Ikram tại The Confident Career nói.

Kỹ năng học tập bao gồm khả năng suy nghĩ chín chắn và sáng tạo, cũng như khả năng hợp tác và giao tiếp với người khác. Họ giúp người lao động hướng dẫn quá trình học tập của chính họ và học hỏi lẫn nhau.

Kỹ năng đọc viết bao gồm nhiều hơn là chỉ biết đọc. Chúng bao gồm khả năng hiểu và điều hướng thông tin trong một loạt các lĩnh vực. Đối với các chuyên gia bảo hiểm, các kỹ năng đọc viết chính bao gồm hiểu các sự kiện, số liệu thống kê và dữ liệu, đánh giá tính xác thực của các nguồn và hiểu cách sử dụng các công cụ cần thiết cho công việc của họ.

Kỹ năng sống cho phép người lao động điều hướng các thiết lập chuyên nghiệp và cá nhân một cách hiệu quả. Chúng bao gồm khả năng lắng nghe và đồng cảm, lãnh đạo, chủ động và lập kế hoạch và thực hiện các dự án. Đối với các nhóm bảo hiểm, những kỹ năng này liên quan trực tiếp đến các khía cạnh của công việc bảo hiểm không thể tin tưởng vào công nghệ, chẳng hạn như phân tích các khiếu nại phức tạp hoặc phối hợp với các nhà khảo sát, chuyên gia tính toán, kế toán, luật sư và các chuyên gia khác.

Khi công việc học tập trở thành trung tâm trong sự nghiệp của một chuyên gia bảo hiểm, những thay đổi công nghệ có nhịp độ nhanh, nhu cầu thay đổi của khách hàng và áp lực pháp lý đang phát triển trở thành cơ hội để nắm bắt thay vì các mối đe dọa phải đối mặt hoặc tránh. Đào tạo lại nhân viên bảo hiểm có thể giúp nhân viên của bạn phát triển cùng với toàn ngành, thúc đẩy sự đổi mới và củng cố đội ngũ.

Hình ảnh bởi: Yulia Grogoryeva/©123RF.com, nd3000/©123RF.com, Konstantin Pelikh/©123RF.com

Tin tức