1 May 2025

Báo giá và bảo lãnh phát hành động cải thiện trải nghiệm khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm như thế nào

Trong bối cảnh bảo hiểm đông đúc và cạnh tranh, trải nghiệm khách hàng là vua. Người tiêu dùng hiện đại mong đợi dịch vụ nhanh chóng, được cá nhân hóa ở mọi điểm tiếp xúc. Điều này chưa bao giờ quan trọng hơn trong việc báo giá và bảo lãnh phát hành, nhưng các cách tiếp cận truyền thống thường tạo ra, thay vì giảm, ma sát qua các giai đoạn quan trọng này.

Đối với các giám đốc điều hành bảo hiểm tập trung vào cả chuyển đổi kỹ thuật số và duy trì sự xuất sắc trong hoạt động của họ, đảm bảo trải nghiệm khách hàng tốt nhất có thể, từ báo giá đến bảo lãnh phát hành và hơn thế nữa, là bí quyết để có sự hài lòng của khách hàng cao và tỷ lệ chuyển đổi tốt hơn. Báo giá năng động của Bolt cho bảo hiểm cung cấp cho bạn cách lý tưởng để tiếp cận quá trình chuyển đổi ngành này một cách dễ dàng và thuận tiện.

Những thách thức trong báo giá và bảo hiểm truyền thống

Trước khi chúng ta xem xét sâu hơn về cách báo giá động cho bảo hiểm có thể cách mạng hóa cách bạn làm việc, hãy xem xét những thách thức hiện có trong mô hình báo giá và bảo lãnh truyền thống ảnh hưởng trực tiếp đến trải nghiệm của khách hàng.

Thời gian xử lý chậm và tắc nghẽn thủ công

Quy trình bảo lãnh phát hành thông thường đầy rẫy nhiều điểm tiếp xúc thủ công. Chưa kể đến việc xem xét tài liệu và quy trình phê duyệt tuần tự. Nó có thể là truyền thống, đã được thử nghiệm và thử nghiệm, nhưng cách tiếp cận này tạo ra sự chậm trễ xử lý đáng kể và việc tạo báo giá và phát hành hợp đồng có thể mất vài ngày hoặc thậm chí vài tuần.

Mặc dù điều này được coi là ngang bằng với khóa học trong ngành, nhưng nó tạo ra những nút thắt cổ chai đáng kể. Và mỗi sự chậm trễ có thể khiến khách hàng tiềm năng chọn không tham gia ứng dụng của họ để đi với một đối thủ cạnh tranh nhạy bén hơn.

Đánh giá rủi ro không nhất quán

Bảo lãnh thủ công cũng gây ra sự thay đổi do các phán quyết của người bảo lãnh phát hành cá nhân. Hồ sơ rủi ro tương tự và các mối quan tâm về quy định tiềm ẩn vẫn có thể bị đối xử không công bằng. Những mâu thuẫn như thế này không chỉ ảnh hưởng đến lợi nhuận của các hãng vận chuyển mà còn có thể hạn chế sự tiếp nhận khách hàng mới dựa trên ý kiến của người bảo lãnh phát hành hơn là nguyên nhân thực sự đáng lo ngại.

Tính minh bạch của khách hàng hạn chế

Theo truyền thống, trải nghiệm của khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm là một trải nghiệm mờ ám. Các ứng viên có rất ít khả năng hiển thị tình trạng đơn đăng ký của họ, chứ đừng nói đến các tiêu chí quyết định được sử dụng hoặc thời gian phê duyệt dự kiến. Nếu không có sự chắc chắn, khách hàng cảm thấy lo lắng và thường không được lắng nghe trong quá trình mua hàng vốn đã phức tạp.

Phương pháp tiếp cận một kích thước phù hợp với tất cả

Không có phương tiện dễ dàng để sử dụng dữ liệu toàn diện và phân tích nâng cao, bảo lãnh phát hành truyền thống thường quay trở lại các danh mục rủi ro rộng. Chúng có công dụng của chúng nhưng không nhận ra các thuộc tính (và nhu cầu) độc đáo của từng ứng viên. Nếu không có cá nhân hóa thông minh, dựa trên dữ liệu, các nhà mạng sẽ bỏ lỡ các cơ hội như cung cấp giá cả cạnh tranh hơn cho những khách hàng có rủi ro thấp hơn.

Vai trò của báo giá bảo hiểm động

Báo giá động trong bảo hiểm, kết hợp với bảo lãnh phát hành thông minh hơn, cung cấp một cách để thay đổi cơ bản cách tiếp cận của chúng ta đối với bảo hiểm. Kết hợp với công nghệ kỹ thuật số đang phát triển, các nhà cung cấp dịch vụ có thể tạo ra các cách đáp ứng, dựa trên dữ liệu và đáp ứng để nâng cao trải nghiệm của khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm.

Tích hợp dữ liệu thời gian thực

Các nền tảng bảo lãnh phát hành hiện đại có thể rút ra từ nhiều nguồn dữ liệu, tạo hồ sơ rủi ro toàn diện hơn gần như theo thời gian thực. Với sự tích hợp toàn diện này, các nhà cung cấp dịch vụ được hưởng lợi từ việc đánh giá rủi ro chính xác hơn mà không cần thu thập dữ liệu thủ công rộng rãi từ người nộp đơn. Bản đồ hành trình của khách hàng bảo hiểm tối thiểu có nghĩa là nhiều khả năng khách hàng sẽ tiếp tục thông qua ứng dụng.

Ra quyết định dựa trên AI

Cách tiếp cận thuật toán tiên tiến của AI đối với dữ liệu cho phép nó xử lý các xu hướng và mẫu dữ liệu phức tạp để đánh giá rủi ro. Nó có thể làm như vậy với tính nhất quán và độ chính xác cao hơn so với các phương pháp thủ công và có khả năng tự học và cải tiến được tích hợp sẵn.

Điều này cho phép máy học phát hiện các xu hướng và mối tương quan tinh tế mà phân tích của con người có thể bỏ qua. Trên thực tế, trả lời một cuộc khảo sát gần đây, 51% công ty bảo hiểm chỉ ra rằng bảo hiểm nâng cao này là giá trị quan trọng nhất mà AI mang lại cho họ.

Tự động hóa các công việc thường ngày

Tuy nhiên, AI cũng mang lại một điểm cộng khác – tự động hóa quy trình làm việc thông minh. Có thể xử lý các báo giá và trường hợp đơn giản mà không cần sự can thiệp của con người, điều này giúp các nhà bảo lãnh phát hành tập trung vào các ứng dụng phức tạp hoặc bất thường, tiết kiệm thời gian trong khi vẫn giữ hiệu quả cao.

Tương tác khách hàng được cá nhân hóa

Điều này đưa chúng ta trở lại với sức mạnh của trải nghiệm khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm. Các công ty cung cấp dịch vụ cá nhân hóa có thể tạo ra doanh thu nhiều hơn tới 40% so với những công ty không có, với 71% khách hàng mong đợi cá nhân hóa theo mặc định và 76% trong số họ thất vọng khi họ không tìm thấy nó.

Cho phép các hệ thống động thích ứng với hành vi và sở thích của từng khách hàng, với hướng dẫn phù hợp trong suốt các ứng dụng, giúp các nhà cung cấp dịch vụ phục vụ khách hàng tốt hơn theo cách phù hợp với họ.

Bạn muốn xem nó hoạt động? Công ty dịch vụ tài chính này đã chứng kiến những cải tiến đáng kể trong quy trình báo giá và trải nghiệm người dùng nhanh hơn, trực quan hơn bằng cách sử dụng nền tảng báo giá và bảo lãnh phát hành động của bolt.

Bolt giúp bạn nâng cao trải nghiệm khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm như thế nào

Các dịch vụ đa kênh đang trở nên quan trọng đối với bản đồ hành trình của khách hàng bảo hiểm. Cái gọi là dịch vụ hệ sinh thái tạo ra nhiều giá trị hơn cho khách hàng. Tuy nhiên, nhiều hãng vẫn né tránh ý tưởng về các giải pháp bảo hiểm nhúng và các dịch vụ đa kênh vì sợ chi phí và đại tu cơ sở hạ tầng cần thiết để đạt được chúng.

Đây là nơi các nền tảng như bolt có thể trợ giúp. Sử dụng giải pháp dựa trên API đám mây mô-đun đơn giản (và do đó có thể mở rộng), bolt cho phép các hãng vận chuyển trực tiếp nhúng các sản phẩm phù hợp, giá cả phải chăng vào bản đồ hành trình của khách hàng bảo hiểm. Chúng tôi giải quyết các điểm khó khăn quan trọng trong quy trình báo giá và bảo lãnh truyền thống, nâng cao trải nghiệm của khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm trong khi vẫn tăng hiệu quả hoạt động của chính bạn. Nền tảng bu lông cung cấp:

Quy trình đăng ký hợp lý: bolt giúp bạn tạo báo giá bảo hiểm cạnh tranh, phù hợp nhanh hơn bao giờ hết với các cuộc phỏng vấn bảo hiểm năng động giúp dễ dàng cân bằng tốc độ và độ chính xác. Với ít câu hỏi hơn để báo giá nhanh hơn và khả năng sử dụng một cuộc phỏng vấn trên nhiều hãng vận chuyển, trải nghiệm của khách hàng trong việc săn lùng bảo hiểm được đơn giản hóa đáng kể, giảm tình trạng từ bỏ.
Tạo báo giá nhanh hơn: Thông qua khả năng tích hợp nâng cao, các cuộc phỏng vấn bảo lãnh được điền sẵn để tăng tốc quá trình báo giá và ràng buộc, cũng như các công cụ xếp hạng phức tạp, bolt cho phép tạo báo giá gần như theo thời gian thực đáp ứng kỳ vọng của khách hàng hiện đại. Phản hồi nhanh này cải thiện đáng kể tỷ lệ chuyển đổi tại một thời điểm quan trọng trong hành trình của khách hàng.
Giao tiếp minh bạch: Với nền tảng tích hợp của bolt, khách hàng có được khả năng hiển thị quy trình đăng ký của họ và hiểu các yếu tố ảnh hưởng đến các tùy chọn bảo hiểm và giá cả của họ. Họ có thể thấy rõ tình trạng của các đơn đăng ký và hiểu rõ hơn về các quyết định bảo lãnh phát hành đằng sau chúng.
Cá nhân hóa dựa trên dữ liệu: bolt tận dụng phân tích dữ liệu toàn diện để điều chỉnh cả đề xuất sản phẩm và giá cả cho phù hợp với hồ sơ rủi ro cá nhân. Cá nhân hóa này đảm bảo khách hàng nhận được các tùy chọn bảo hiểm phù hợp với giá cả cạnh tranh dựa trên hoàn cảnh cụ thể của họ.

Một nhà môi giới dòng cá nhân hợp tác với bolt đã nhận thấy những cải thiện đáng kể trong trải nghiệm của khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm và chuyển đổi tốt hơn thông qua quy trình báo giá nhanh hơn, trực quan hơn. Bạn đã sẵn sàng để xem điều tương tự chưa?

Mở khóa hiệu quả báo giá bảo hiểm cao hơn với bolt

Với việc phát hành gần đây của Bảng câu hỏi báo giá động 2.1, bolt đã thực hiện một bước tiến lớn khác trong việc chuyển đổi trải nghiệm báo giá bảo hiểm cho các đại lý. Phiên bản mới có giao diện hiện đại với tốc độ cuộn ít hơn 50%, bảng điều hướng linh hoạt và khả năng gửi báo giá từ bất kỳ trang nào—giúp toàn bộ quy trình nhanh hơn tới 20% cho các nhân viên.

Bằng cách hợp lý hóa quy trình làm việc, làm nổi bật thông tin còn thiếu và giảm thiểu các bước không cần thiết, Bảng câu hỏi báo giá động 2.1 cho phép các đại lý cung cấp báo giá bảo hiểm nhanh hơn, chính xác hơn đồng thời nâng cao hành trình tổng thể của khách hàng. Đây là ví dụ mới nhất về cách bolt tiếp tục dẫn đầu trong việc giúp các đại lý bảo hiểm cung cấp dịch vụ nhanh hơn, cá nhân hóa tốt hơn và sự hài lòng của khách hàng cao hơn trong thị trường cạnh tranh ngày nay.

Để tìm hiểu thêm về cách bolt có thể giúp bạn nâng cao trải nghiệm khách hàng của mình, hãy kết nối với chúng tôi ngay hôm nay.

Tin tức