20 Tháng 9 2024

7 số liệu chính cho các đại lý độc lập để theo dõi sự phát triển của đại lý

“

Thành công là một thuật ngữ chủ quan và có thể có ý nghĩa khác nhau đối với các đại lý bảo hiểm khác nhau. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải kiểm tra một số chỉ số hiệu suất chính để xem bạn đang làm như thế nào và đảm bảo kết quả phù hợp với mục tiêu của bạn.

Dưới đây là bảy số liệu cụ thể cho ngành bảo hiểm sẽ cung cấp cho bạn tất cả những hiểu biết bạn cần.

1. Số lượng chính sách mới

Khả năng bán các chính sách mới của bạn là một trong những chỉ số hàng đầu về sự thành công của bạn với tư cách là một đại lý và hướng đi chung mà doanh nghiệp của bạn đang hướng tới. Theo dõi chặt chẽ số lượng bạn bán trong một khoảng thời gian nhất định cho bạn biết nếu bạn đang đạt được mục tiêu của mình, thời gian trong năm bạn làm việc hiệu quả nhất và nếu có bất kỳ vấn đề nào cần được giải quyết.

Đây cũng là một trong những số liệu dễ đo lường nhất. Phần mềm bảng điều khiển kinh doanh Klipfolio cho biết bạn chỉ cần cộng số lượng chính sách mới bạn bán trong một khoảng thời gian cụ thể và so sánh nó với mục tiêu mục tiêu của bạn và với mức trung bình trong quá khứ để xem bạn có đang đi đúng hướng hay không.

Lý tưởng nhất là bạn sẽ xem xét số lượng chính sách mới theo ngày, tuần và tháng, Sandra Durcevic viết tại công cụ kinh doanh thông minh Datapine. Cô ấy khuyên bạn nên sử dụng đồ thị và biểu đồ khi báo cáo vì nó bổ sung một khía cạnh khác cho những phát hiện của bạn và cho phép bạn dễ dàng hình dung xu hướng bán hàng.

2. Tỷ lệ chuyển đổi

Điều quan trọng nữa là phải biết có bao nhiêu khách hàng tiềm năng cuối cùng trở thành khách hàng bảo hiểm thực tế, đó là nơi tỷ lệ chuyển đổi của bạn xuất hiện. Thuật ngữ này thường áp dụng cho tỷ lệ phần trăm khách truy cập vào trang web bảo hiểm hoặc trang đích của bạn mua chính sách, Aden Andrus viết tại Quảng cáo gây rối. Điều này được gọi là chuyển đổi vĩ mô.

Tuy nhiên, chuyển đổi vi mô, là những hành động nhỏ hơn dẫn đến việc mua hàng, cũng rất quan trọng để theo dõi, chỉ ra nhà văn tiếp thị Jacinda Santora. Ví dụ bao gồm đăng ký bản tin, tải xuống sách điện tử hoặc sách trắng, gửi biểu mẫu web và cuộc gọi điện thoại.

Làm thế nào để bạn tính toán tỷ lệ chuyển đổi?

“Công thức cho tỷ lệ chuyển đổi là số lần một mục tiêu được hoàn thành chia cho số người có cơ hội hoàn thành mục tiêu”, Carlin Leung, chiến lược gia sản phẩm tại công ty tiếp thị nội dung Quietly nói. “Nếu bạn thực hiện 100 lần bán hàng vào tháng trước và 1.000 người đã truy cập trang web của bạn, tỷ lệ chuyển đổi của bạn sẽ là 100 / 1.000 = 10%.”

Tỷ lệ chuyển đổi trang đích trung bình trong các ngành là 2,35%, Larry Kim, người sáng lập và CEO của nền tảng tiếp thị Facebook Messenger MobileMonkey giải thích. Tuy nhiên, 25% các công ty hàng đầu có tỷ lệ chuyển đổi 5,31%, trong khi 10% hàng đầu có tỷ lệ chuyển đổi 11,45%.

3. Doanh thu trên mỗi khách hàng

Còn được gọi là doanh thu trên mỗi người dùng, số liệu này cho bạn biết trung bình mỗi khách hàng mang lại bao nhiêu tiền. Tính toán nó cung cấp cho bạn ý tưởng tốt hơn về doanh thu bạn kiếm được từ khách hàng hiện tại, cũng như số tiền bạn có thể mong đợi kiếm được bằng cách có được những khách hàng mới.

Chỉ số hiệu suất quan trọng này đóng một vai trò lớn trong việc xác định mức độ lợi nhuận hiện tại của bạn và dự báo tài chính trong tương lai. KPI cũng có thể giúp bạn xác định chính sách bảo hiểm nào đang mang lại nhiều doanh thu nhất và mối quan hệ khách hàng nào có giá trị nhất, Will Kenton tại Investopedia nói.

Công thức doanh thu trên mỗi khách hàng rất đơn giản. Theo nhà phân tích kinh doanh và doanh nhân Ryan Farley, bạn chỉ cần cộng tổng doanh thu của mình và chia cho tổng số khách hàng của bạn. Trong ngành bảo hiểm, tổng số khách hàng của bạn bằng với số lượng chủ hợp đồng bạn có.

4. Các nguồn khách hàng tiềm năng hoạt động hàng đầu

Khi bạn đầu tư thời gian và tiền bạc vào tiếp thị bảo hiểm, bạn muốn chắc chắn rằng những nỗ lực của bạn đang được đền đáp. Nếu không, cuối cùng bạn có thể ném tiền xuống cống và lãng phí thời gian của mình mà không có nhiều thứ để thể hiện.

Đó là lý do tại sao điều cần thiết là xác định các nguồn khách hàng tiềm năng hoạt động hàng đầu của bạn. Làm như vậy cuối cùng sẽ giúp bạn tìm ra kênh nào tạo ra khách hàng tiềm năng chất lượng cao và có chi phí thu hút khách hàng thấp nhất, nhóm nghiên cứu tại cơ quan tiếp thị PR 20/20 lưu ý.

Tối ưu hóa công cụ tìm kiếm, viết blog, Facebook, quảng cáo trả tiền cho mỗi lần nhấp chuột (PPC) và video là một số kênh tiếp thị được sử dụng phổ biến nhất cho các đại lý độc lập tại thời điểm này, Betsy McLeod tại công ty tiếp thị trực tuyến Blue Corona giải thích. Nếu bạn đang sử dụng bất kỳ trong số này, mục tiêu của bạn sẽ là xác định cái nào đang tạo ra nhiều khách hàng tiềm năng nhất và có lợi nhất.

Để theo dõi các kênh này, bạn phải xác định số lượng địa chỉ liên hệ bạn nhận được trên mỗi nguồn khách hàng tiềm năng, số lượng chính sách được bán trên mỗi nguồn khách hàng tiềm năng và doanh thu trên mỗi nguồn khách hàng tiềm năng. Ví dụ: bạn có thể khám phá ra rằng tiếp thị video đang tạo ra một khối lượng lớn khách hàng tiềm năng chất lượng – nhiều trong số đó cuối cùng chuyển đổi thành khách hàng – mà không cần đầu tư lớn. Tuy nhiên, bạn có thể phát hiện ra rằng quảng cáo PPC chỉ tạo ra một phần nhỏ khách hàng tiềm năng và tốn rất nhiều tiền.

Trong trường hợp này, có lẽ sẽ hợp lý khi tập trung nhiều hơn vào tiếp thị video và cắt giảm hoặc thậm chí loại bỏ quảng cáo PPC.

5. Tỷ lệ gia hạn hợp đồng

Có được khách hàng mới rõ ràng là quan trọng. Nhưng điều quan trọng không kém là bạn giữ lại số lượng khách hàng tối đa và khiến họ gia hạn chính sách của họ. Rốt cuộc, có thể tốn kém gấp năm lần để có được một khách hàng mới hơn là giữ lại một khách hàng hiện có, Taylor Landis viết tại nền tảng tự động hóa tiếp thị OutboundEngine.

Vì vậy, bạn sẽ muốn theo dõi tỷ lệ gia hạn trung bình của mình để xem bao nhiêu phần trăm khách hàng bảo hiểm gia hạn bảo hiểm với bạn sau khi hợp đồng ban đầu đã hết hạn.

“Tỷ lệ gia hạn khách hàng rất dễ tính toán”, người sáng lập và CEO của công ty tăng trưởng doanh thu đăng ký ProfitWell Patrick Campbell cho biết. “Chỉ cần chia số lượng khách hàng gia hạn vào cuối khoảng thời gian quy định cho tổng số khách hàng đã gia hạn, sau đó bội số với 100 để chuyển đổi số đó thành tỷ lệ phần trăm.”

Nếu bạn có 50 khách hàng bảo hiểm được gia hạn và 45 người trong số họ được gia hạn, nó sẽ là 45 chia 50, tương đương với 0,9. Nhân con số đó với 100, và nó sẽ là 90 phần trăm.

Ken Wohl, người đứng đầu bộ phận tiếp thị tại phần mềm ứng dụng bảo hiểm Indio Technologies, cho biết tỷ lệ duy trì trung bình cho ngành bảo hiểm là 84%, với các công ty hàng đầu là 95%. Bạn có thể sử dụng những con số đó làm cơ sở để xem cơ quan của bạn đang hoạt động như thế nào và như một mục tiêu để đạt được.

6. Sự hài lòng của khách hàng

Sự hài lòng của khách hàng là vô cùng quan trọng đối với sức khỏe của hoạt động kinh doanh của một đại lý độc lập. Nó ảnh hưởng đến tỷ lệ gia hạn chính sách của bạn và là một phần không thể thiếu trong việc hình thành các mối quan hệ lâu dài, cộng với tăng khả năng nhận được giới thiệu của bạn.

Điều này rất quan trọng vì khách hàng thu được từ các lượt giới thiệu có khả năng mua hàng cao gấp bốn lần, giá trị trọn đời của khách hàng cao hơn 16% và tỷ lệ duy trì cao hơn 37%, phó chủ tịch tiếp thị tại nền tảng tiếp thị giới thiệu Extole, Christoher Duskin cho biết.

Do đó, điểm hài lòng của khách hàng của bạn là một số liệu khác đáng được theo dõi liên tục. Có nhiều cách để đo lường sự hài lòng của khách hàng, nhóm nghiên cứu tại nền tảng thành công của khách hàng Retently cho biết. Một là sử dụng các cuộc khảo sát để xác định mức độ hài lòng của khách hàng bảo hiểm với đại lý của bạn, mức độ trung thành của họ với thương hiệu của bạn và khả năng họ giới thiệu bạn với bạn bè và gia đình.

Nó hoạt động bằng cách gửi các cuộc khảo sát câu hỏi đơn lẻ hỏi người trả lời về khả năng họ giới thiệu đại lý của bạn dựa trên thang điểm từ 0 đến 10, với 0 là “rất khó xảy ra” và 10 là “rất có khả năng”. Điều đó có thể được theo sau với một câu hỏi mở để tìm hiểu thêm thông tin về những gì họ đã làm hoặc không thích và những gì bạn có thể làm để cải thiện.

7. Tăng trưởng doanh thu hàng năm

Theo dõi tăng trưởng doanh thu hàng năm của bạn là cần thiết để xác định quỹ đạo tài chính mà công ty bạn đang đi qua từng năm. Thông tin này cho bạn biết liệu doanh thu của bạn đang tăng, giảm hay giữ nguyên. Đổi lại, bạn có thể điều chỉnh các lĩnh vực cốt lõi của doanh nghiệp bảo hiểm và tinh chỉnh việc ra quyết định của mình cho phù hợp.

“Trừ đi tổng doanh thu trong năm trước từ tổng doanh thu trong năm gần đây nhất để tính tổng tăng trưởng doanh thu giữa hai năm”, Bryan Keythman tại PocketSense nói. “Chia tổng tăng trưởng doanh thu cho doanh thu của năm trước. Sau đó nhân kết quả với 100 để tính tổng tăng trưởng doanh thu theo tỷ lệ phần trăm”.

Đánh giá thành công của công ty bảo hiểm của bạn

Theo dõi KPI của đại lý của bạn rất quan trọng ở nhiều cấp độ. Bạn có thể theo dõi tiến trình của mình, xác định xu hướng và giải quyết các vấn đề cấp bách, viết giám đốc đào tạo và đổi mới Jessia Wishart tại nền tảng phần mềm lập kế hoạch kinh doanh Rhythm Systems. Tất cả sôi sục để trích xuất dữ liệu phù hợp và đưa nó vào sử dụng.

Tập trung vào bảy số liệu này sẽ cung cấp cho bạn dữ liệu quan trọng cần thiết để đo lường thành công của công ty bạn và giúp bạn đi đúng hướng. Bằng cách đó, bạn có thể mang lại nhiều lợi nhuận hơn, giảm thiểu sự rời bỏ của khách hàng và đạt được lợi thế cạnh tranh.

Hình ảnh bởi: nesharm/©123RF.com, fizkes/©123RF.com, gpointstudio/©123RF.com

“

Tin tức