20 March 2025

Nút thắt cổ chai báo giá bảo hiểm: Các quy trình chậm chạp khiến cơ quan của bạn phải trả giá như thế nào

Thời gian là tiền bạc, như họ nói – nhưng trên thực tế, thời gian cũng là cơ hội. Đối với các hãng bảo hiểm và đại lý, khả năng cung cấp báo giá bảo hiểm nhanh chóng cho khách hàng tiềm năng có thể là yếu tố quyết định việc bạn thắng hay thua doanh nghiệp của họ. Mỗi phút lãng phí trong khi điều hướng các cổng thông tin nhà cung cấp dịch vụ phức tạp hoặc nhập lại dữ liệu lặp đi lặp lại là một phút mà khách hàng của bạn có thể sử dụng để tìm kiếm nơi khác, nơi họ có thể nhận được dịch vụ nhanh hơn. Tìm hiểu cách bạn có thể tăng tốc độ báo giá bảo hiểm với quy trình làm việc đại lý được tối ưu hóa giúp bạn giành chiến thắng và duy trì nhiều hoạt động kinh doanh hơn.

Chi phí ẩn của việc báo giá bảo hiểm chậm

Bước ra khỏi ngành bảo hiểm trong giây lát, chúng ta hãy xem xét “từ bỏ giỏ hàng” nói chung hoặc những người mua sắm không vượt qua chu kỳ mua hàng trực tuyến. Theo một nghiên cứu tổng hợp, tỷ lệ từ bỏ giỏ hàng cao hơn 70% và không có nhiều dấu hiệu giảm, ngay cả khi các dịch vụ trực tuyến đang gia tăng. Bây giờ, hãy nhớ rằng điều này bao gồm mua sắm thương mại điện tử, nơi người dùng có sự vội vã mạnh mẽ do dopamine điều khiển để dự đoán hàng hóa mới của họ ở phía bên kia của quá trình thanh toán. Rất ít khách hàng cảm thấy dự đoán và vui mừng về sản phẩm bảo hiểm tiếp theo của họ, ngay cả khi nó quan trọng hơn về mặt khách quan. Hiệu quả bán bảo hiểm là điều tối quan trọng, không chỉ trong việc thu hút khách hàng mới mà còn thuyết phục họ gắn bó với các sản phẩm và dịch vụ của bạn.

Quy trình báo giá bảo hiểm truyền thống là một quy trình đầy rẫy sự kém hiệu quả tạo ra các nút thắt cổ chai đáng kể, cụ thể là:

Nhập dữ liệu thủ công: Thường xuyên trên nhiều cổng thông tin của nhà cung cấp dịch vụ
Thông tin dư thừa: Các đại lý thường được yêu cầu hỏi khách hàng những câu hỏi giống nhau lặp đi lặp lại
Xác thực tốn thời gian: Mặc dù kiểm tra và cân bằng là cần thiết trong bảo hiểm, nhưng quá nhiều người chỉ đơn giản là trì hoãn việc cung cấp báo giá
Độ phức tạp: Đặc biệt giữa các hệ thống và nền tảng khác nhau

Trong khi đó, dữ liệu phản hồi khách hàng tiềm năng cho thấy rằng việc cung cấp phản hồi phù hợp – đối với ngành bảo hiểm, báo giá mà người dùng mong muốn – trong 5 phút thay vì 10 phút tạo ra phản hồi tích cực gấp 10 lần, với 50% doanh nghiệp thuộc về những người phản hồi nhanh.

Tuy nhiên, rất ít mô hình bảo hiểm truyền thống mang lại khả năng quay vòng nhanh như vậy, mất khách hàng với từng phút chậm trễ. Có một khoảng cách đáng kể giữa kỳ vọng của khách hàng và thực tế hoạt động, và nhiều doanh thu tiềm năng chỉ đơn giản là để lại trên bàn. Ngoài ra, các nhân viên còn thất vọng, điều hướng nhiều cổng thông tin của nhà cung cấp dịch vụ và thực hiện việc nhập dữ liệu dư thừa đó. Nói tóm lại, không ai chiến thắng.

Báo giá bảo hiểm nhanh: Tại sao tốc độ lại quan trọng hơn bao giờ hết

Kỳ vọng của người tiêu dùng về cơ bản đã thay đổi. Chúng ta hiện đang ở trong kỷ nguyên hiệu ứng “Amazon và Uber”, nơi khách hàng mong đợi sự hài lòng gần như ngay lập tức. Mua bảo hiểm cũng không ngoại lệ. Khi thế hệ “bản địa kỹ thuật số” đã chuyển sang nhóm nhân khẩu học mua hàng lớn nhất, họ mong đợi trải nghiệm kỹ thuật số liền mạch, hiệu quả mang lại giá trị ngay lập tức. Trong một thế giới mà độ trễ tải trang 1 giây có thể gây ra tỷ lệ thoát gần một phần ba, công nghệ bảo hiểm phải theo kịp kỳ vọng.

Bất lợi cạnh tranh của việc báo giá chậm không chỉ là khách hàng bị mất. Nó ảnh hưởng:

Nhận thức của khách hàng về khả năng công nghệ của đại lý của bạn
Tinh thần đặc vụ khi họ vật lộn với các hệ thống cồng kềnh
Hiệu quả hoạt động tổng thể và khả năng mở rộng kinh doanh
Định vị thị trường so với các đối thủ cạnh tranh công nghệ tiên tiến hơn

Nếu bạn vẫn đang sử dụng các phương pháp báo giá lỗi thời, bạn không chỉ mất doanh số bán hàng cá nhân. Bạn đang tích cực làm suy yếu mức độ cạnh tranh trên thị trường của bạn. Tuy nhiên, chuyển đổi kỹ thuật số là điều có thể thực hiện được với các công cụ và đội ngũ phù hợp để trợ giúp.

Tăng tốc báo giá bảo hiểm với tự động hóa báo giá cho nhân viên

May mắn thay, phần mềm báo giá bảo hiểm thông qua tự động hóa và quản lý dữ liệu thông minh mang lại một con đường phía trước. Với các hệ thống phù hợp – những hệ thống loại bỏ việc nhập dữ liệu dư thừa và sử dụng thông tin hiện có để tăng tốc độ báo giá bảo hiểm – các cơ quan có thể thắt chặt thời gian báo giá đó trong khi duy trì hoặc thậm chí cải thiện độ chính xác của báo giá của họ.

Hệ thống nhập dữ liệu thông minh có thể:

Điền trước các trường dựa trên thông tin khách hàng tối thiểu
Xác thực dữ liệu trong thời gian thực để ngăn ngừa lỗi
Chỉ đạo quy trình báo giá dựa trên các câu trả lời trước đó
Đồng thời gửi thông tin cho nhiều nhà cung cấp dịch vụ

Phần mềm báo giá bảo hiểm được hỗ trợ với dữ liệu thời gian thực thông minh không chỉ tăng tốc chu kỳ báo giá bảo hiểm. Khi tối ưu hóa quy trình làm việc của nhân viên của bạn hoạt động hiệu quả, toàn bộ mô hình kinh doanh của bạn sẽ hiệu quả và có lợi hơn. Ngoài ra, việc tận dụng các nguồn dữ liệu có sẵn này để có quá trình báo giá suôn sẻ hơn cũng giúp giảm lỗi nhập dữ liệu thủ công và giải quyết sự kém hiệu quả trong suốt chu kỳ báo giá.

Hãy để bu lông giúp bạn giải quyết tình trạng tắc nghẽn báo giá bảo hiểm

Vì vậy, báo giá bảo hiểm nhanh là điều bắt buộc đối với các nhà cung cấp dịch vụ hiện đại, hoặc thậm chí những người muốn nâng cấp doanh số bán hàng của họ bằng cách cung cấp các dịch vụ liên quan bổ sung. Đây là nơi mà Bảng câu hỏi báo giá động 2.1 mới và cải tiến của bolt mang đến một bước đột phá trong việc tự động hóa báo giá cho các nhân viên, giúp họ giải quyết những điểm khó khăn làm chậm toàn bộ quá trình báo giá. Một phần cốt lõi của nền tảng báo giá bu lông, tính năng được cập nhật gần đây này không chỉ giúp việc báo giá đơn giản và nhanh hơn mà còn giúp bạn:

Hợp lý hóa việc thu thập dữ liệu thông qua trình tự câu hỏi thông minh giúp loại bỏ các câu hỏi không liên quan dựa trên các câu trả lời trước đó
Tận dụng dữ liệu hiện có trong quy trình làm việc thông minh để điền trước các trường và giảm nhập thừa
Cung cấp xác thực theo thời gian thực để phát hiện lỗi trước khi chúng trì hoãn quá trình báo giá
Đồng thời gửi cho nhiều nhà cung cấp dịch vụ từ một giao diện duy nhất
Cung cấp báo giá so sánh ngay lập tức mà các đại lý có thể trình bày ngay cho khách hàng

Ví dụ: bolt gần đây đã hợp tác với một nhà môi giới đường dây cá nhân nổi tiếng để hỗ trợ áp dụng kỹ thuật số đầy đủ. Công ty đã chứng kiến doanh số bán hàng tăng gấp năm lần với hiệu quả kỹ thuật số 100%. Ngoài những lợi ích đáng kể về Điểm quảng cáo ròng (NPS), cho thấy sự hài lòng của khách hàng cao hơn, họ đã thấy tỷ lệ chấp nhận dịch vụ cao hơn nhiều, có thể xoay chuyển 99% yêu cầu dịch vụ của họ trong vòng chưa đầy 24 giờ. Họ cũng thấy mức phí bảo hiểm báo giá tăng 113% bằng phần mềm báo giá bảo hiểm của chúng tôi.

Báo giá bảo hiểm nhanh chóng và tự động hóa báo giá thông minh cho các đại lý không còn là điều “tốt để có”; nó rất cần thiết cho kinh doanh. Nếu không có tối ưu hóa quy trình làm việc của đại lý để tăng hiệu quả bán bảo hiểm, bạn sẽ bị bỏ lại phía sau trong kỷ nguyên kỹ thuật số. Hãy nhớ rằng, đổi mới là rất quan trọng đối với ngành bảo hiểm hiện đại.

Hành động: Đánh giá hiệu quả bán bảo hiểm của bạn

Nếu bạn đã sẵn sàng định hình lại mô hình kinh doanh của mình để báo giá bảo hiểm nhanh chóng và xác định quy trình báo giá hiện tại của bạn đang tốn bao nhiêu chi phí cho bạn trong kinh doanh, đây là cách bắt đầu:

Kiểm tra: Theo dõi thời gian từ khi tiếp xúc với khách hàng ban đầu đến khi giao báo giá và xem bạn hiện đang hoạt động như thế nào.
Xác định nút thắt cổ chai: Với thông tin này trong tay, hãy xác định nơi dành phần lớn thời gian và nơi khách hàng thất vọng nhất.
Tính toán từ bỏ: Bây giờ, hãy xem có bao nhiêu khách hàng tiềm năng bỏ kênh bán hàng của bạn trước khi họ nhận được báo giá của họ.
Đánh giá khả năng cạnh tranh của bạn: So sánh tốc độ báo giá của bạn với đối thủ cạnh tranh.
Suy nghĩ kỹ thuật số: Khám phá các giải pháp như Bảng câu hỏi báo giá động 2.1 của bolt có thể cải thiện đáng kể tốc độ báo giá của bạn.
Theo dõi kết quả: Hãy nhớ tiếp tục đánh giá các số liệu này theo thời gian khi bạn giới thiệu các giải pháp kỹ thuật số mới.

Với các số liệu này được theo dõi, đặc biệt là trước và sau khi triển khai giải pháp báo giá nhanh hơn, bạn có thể đánh giá hiệu suất của mình và nơi bạn có thể làm tốt hơn cho khách hàng cuối của mình. Điều này cũng cho phép bạn định lượng giá trị của các giải pháp mới mà bạn giới thiệu, chẳng hạn như báo giá tự động hóa cho nhân viên.

Đừng để báo giá bảo hiểm chậm khiến bạn phải trả giá bằng một khách hàng khác

Ngày nay, các nhân viên đang dành quá nhiều thời gian để điều hướng các hệ thống báo giá phức tạp, lỗi thời, dẫn đến mất cơ hội và khách hàng thất vọng. Nếu báo giá mất quá nhiều thời gian, khách hàng tiềm năng sẽ đi nơi khác. May mắn thay, phần mềm báo giá bảo hiểm, như của bolt, cung cấp cho bạn một cách nhanh chóng, có thể mở rộng và dễ thực hiện để các đại lý bảo hiểm của bạn báo giá chính sách nhanh hơn mà không bị mất độ chính xác, thất vọng của khách hàng hoặc rủi ro bổ sung.

Đừng để quá trình báo giá chậm khiến bạn phải trả giá! Khám phá cách Bảng câu hỏi báo giá động 2.1 của bolt có thể thay đổi quy trình làm việc của bạn và tăng chuyển đổi chính sách của bạn. Yêu cầu bản demo ngay hôm nay và tự mình trải nghiệm báo giá bảo hiểm nhanh chóng và tăng hiệu quả bán bảo hiểm.