8 October 2024

Làm thế nào các đại lý có thể đơn giản hóa ngăn xếp công nghệ của họ để đạt được hiệu quả và đặt nhiều doanh nghiệp hơn

Khi bảo hiểm thay đổi, vai trò của đại lý bảo hiểm cũng vậy. Sự thay đổi kỳ vọng của khách hàng và khả năng của nhà cung cấp dịch vụ khiến các đại lý phải vật lộn để áp dụng các cách thức mới để quản lý doanh nghiệp của họ, giao tiếp với cả khách hàng và nhà cung cấp dịch vụ và xây dựng doanh nghiệp của họ.

Các công nghệ mới đã thay đổi hoạt động kinh doanh bảo hiểm. Những công nghệ này, bao gồm các nền tảng bán hàng đại lý bảo hiểm như Exchange Unify, có thể giúp các đại lý thành công trong kỷ nguyên gián đoạn kỹ thuật số.

Tại sao các đại lý bảo hiểm cần công nghệ tốt hơn

Sự gián đoạn kỹ thuật số trong bảo hiểm đã ảnh hưởng đến các đại lý bảo hiểm và nó được dự đoán sẽ tiếp tục làm như vậy. Trong một nghiên cứu của McKinsey, các nhà nghiên cứu Ramnath Balasubramanian, Ari Libarik và Doug McElhaney dự đoán rằng vào năm 2030, số lượng đại lý bảo hiểm sẽ “giảm đáng kể khi các đại lý hoạt động nghỉ hưu và các đại lý còn lại phụ thuộc nhiều vào công nghệ để tăng năng suất”.

Các đại lý ở lại sẽ thấy vai trò chuyên môn của họ đã thay đổi. Tự động hóa thông qua trí tuệ nhân tạo (AI) và các phương tiện khác sẽ đảm nhận hầu hết hoặc tất cả các nhiệm vụ thường ngày phổ biến của một đại lý bảo hiểm hoặc nhà môi giới. Thay vào đó, các chuyên gia này sẽ tập trung vào việc tạo điều kiện giao tiếp giữa khách hàng và công ty bảo hiểm, cung cấp giáo dục và hỗ trợ khi khách hàng tìm kiếm bảo hiểm họ cần.

Các cơ quan bảo hiểm đã tìm kiếm hiệu quả công nghệ kể từ trước đại dịch COVID-19. Ví dụ, trong một nghiên cứu năm 2018 của Cuộc cách mạng kỹ thuật số bảo hiểm, 95% đại lý trả lời cho biết công nghệ kỹ thuật số rất quan trọng hoặc rất quan trọng đối với sự thành công liên tục của các cơ quan bảo hiểm. Những công cụ này có thể giúp các đại lý xây dựng mối quan hệ cá nhân với khách hàng của họ, Mike Becker, phó chủ tịch điều hành và giám đốc điều hành tại Hiệp hội đại lý bảo hiểm chuyên nghiệp quốc gia cho biết.

Đại dịch đã đẩy nhanh việc áp dụng nhiều công nghệ, bao gồm các nền tảng trực tuyến và sử dụng truyền thông kỹ thuật số. Tuy nhiên, các cơ quan bảo hiểm vẫn còn nhiều dư địa để phát triển.

Ngay cả những doanh nghiệp bảo hiểm hiệu quả nhất về công nghệ cũng đã bỏ lỡ cơ hội tối đa hóa việc sử dụng các công nghệ mới để cải thiện hoạt động kinh doanh của họ, các nhà nghiên cứu Davide Lanfranchi và Laura Grassi nhận thấy trong một nghiên cứu năm 2021 được công bố trên Eurasian Business Review. Các nhà nghiên cứu đã xác định một “phạm vi rộng lớn để cải thiện”, cho thấy rằng bây giờ là lúc để các cơ quan bảo hiểm nắm bắt các công nghệ mới để cải thiện lợi nhuận của chính họ và vị thế của họ trong toàn ngành.

Cặp vợ chồng già dương tính tư vấn với đại lý bảo hiểm.

Các đại lý lợi ích công nghệ được sắp xếp hợp lý như thế nào

Những nỗ lực ban đầu để giới thiệu giao diện web và các công cụ kỹ thuật số tương tự cho bảo hiểm thường gây ra nhiều vấn đề đau đầu hơn cho các đại lý. Ví dụ, mỗi công ty bảo hiểm đều có trang web hoặc nền tảng riêng, buộc các đại lý phải điều hướng giữa một số hệ thống khác nhau để thu thập báo giá và trả lời các câu hỏi của khách hàng.

Khi công nghệ bảo hiểm đã trưởng thành, các công cụ đã trở nên phù hợp hơn với nhu cầu của các đại lý. Ví dụ: bolt Exchange Unify hiện cho phép các đại lý và nhà môi giới phát hành báo giá từ nhiều nhà cung cấp dịch vụ, ràng buộc chính sách và giải quyết nhu cầu của khách hàng trong một giao diện duy nhất. Các đại lý và nhà môi giới có thể làm việc theo nhu cầu của khách hàng trên tất cả 50 tiểu bang mà không cần phải học lại một loạt các bước mới. Mọi thứ họ cần đều có trong bu lông Exchange Unify.

Với bolt Exchange Unify, các cơ quan bảo hiểm và môi giới có thể:

Thu thập thông tin hiệu quả hơn. Các biểu mẫu hỗ trợ AI của bolt chỉ thu thập thông tin mà các đại lý cần, dẫn đến quy trình làm việc nhanh hơn và trải nghiệm khách hàng dễ chịu hơn.
Cung cấp câu trả lời tốt hơn. Quy trình làm việc tự động của nền tảng cho phép các đại lý cung cấp nhiều báo giá và so sánh giá.
Mở rộng phạm vi tiếp cận thị trường. Thông qua Bolt Exchange Unify, các đại lý được kết nối với hơn 120 nhà cung cấp dịch vụ trong cả dòng cá nhân và thương mại – cho phép các đại lý đảm bảo họ có được tất cả các bảo hiểm mà khách hàng của họ cần.
Nâng cao năng suất và tăng lợi nhuận. Với các tác vụ thông thường được quản lý tự động, các đại lý và nhà môi giới có thể tập trung vào việc bán thêm, bán chéo và điều chỉnh phạm vi theo nhu cầu của khách hàng trong thời điểm này.

Công nghệ tiếp tục thay đổi thế giới. Các đại lý bảo hiểm nắm bắt các công cụ như bolt Exchange Unify có thể bắt kịp với những thay đổi công nghệ và những thay đổi trong quy trình kinh doanh và kỳ vọng của khách hàng.

Ảnh: jackf/©123RF.com, fsstock/©123RF.com

Tin tức