30 Tháng 9 2024

Thay đổi hoạt động: Tại sao P&C Carrier cần nhân viên am hiểu kỹ thuật số

Chuyển đổi số đang càn quét bảo hiểm. Các phương pháp mới để đảm bảo an ninh, xử lý khiếu nại nhanh hơn, cá nhân hóa các dịch vụ bảo hiểm và tăng tính minh bạch đều là kết quả của việc hướng tới một tương lai kỹ thuật số.

Các công nghệ và nền tảng kỹ thuật số cung cấp cơ hội mới cho sự đổi mới trong bảo hiểm và các ngành liên quan. Ví dụ, nhiều công ty bảo hiểm đã chấp nhận sự đổi mới dưới dạng xe tự trị và các thiết bị gia đình được kết nối như bộ điều nhiệt và cảm biến độ ẩm, Toni Tomic, người đứng đầu bảo hiểm IBU tại SAP cho biết.

Đổi mới cũng rất cần thiết trong các công ty bảo hiểm. Nó đặc biệt quan trọng đối với các công ty bảo hiểm đương nhiệm, những người phải đối mặt với sự cạnh tranh mới từ các công ty khởi nghiệp insurtech và các đối thủ cạnh tranh khác, Gustavo Gómez, người sáng lập và CEO của Bizagi nói. Để đổi mới, các công ty bảo hiểm sẽ cần những nhân viên am hiểu kỹ thuật số với sự hiểu biết sâu sắc về các cơ hội và thách thức mà các công nghệ mới mang lại.

Bối cảnh thay đổi của phân phối sản phẩm

Rất ít khía cạnh của bảo hiểm không bị thay đổi bởi cuộc cách mạng kỹ thuật số. Tuy nhiên, phân phối sản phẩm là một lĩnh vực trải qua một số thay đổi nhất trong thập kỷ tới.

Có thể phân phối sản phẩm thông qua các kênh mới và có thể gói nhiều loại sản phẩm mà một công ty bảo hiểm thường không bảo lãnh sẽ là một tiết lộ cho các nhà cung cấp dịch vụ đương nhiệm.

Với rất nhiều lựa chọn để chuyển đổi, có lẽ không có gì đáng ngạc nhiên khi 90% giám đốc điều hành bảo hiểm có một kế hoạch dài hạn, mạch lạc để đổi mới công nghệ trong doanh nghiệp của họ.

Nhiều nhà lãnh đạo bảo hiểm bày tỏ sự nhiệt tình đối với những lợi ích tiềm năng của công nghệ mới. “Hiệu quả hoạt động mà bạn có thể nắm bắt bằng cách áp dụng công nghệ vào văn phòng trung gian và hỗ trợ là một lợi ích to lớn, có thể đo lường theo thời gian thực”, Greg Baxter, giám đốc kỹ thuật số tại MetLife cho biết.

Tuy nhiên, không phải tất cả các kế hoạch này đều tập trung hoặc thậm chí xem xét vai trò của nhân viên công ty bảo hiểm trong đổi mới và chuyển đổi kỹ thuật số. Cuối cùng, công nghệ kỹ thuật số chỉ đơn thuần là công cụ. Cách nhân viên của bạn hiểu và sử dụng những công cụ đó sẽ quyết định cách chuyển đổi kỹ thuật số thúc đẩy sự phát triển của công ty.

Nhân viên cần những kỹ năng số nào?

Khoảng cách kỹ năng kỹ thuật số hiện đang tồn tại giữa các ngành. Trong một nghiên cứu chung của CapGemini và LinkedIn, 54% doanh nghiệp nói rằng khoảng cách tài năng kỹ thuật số đang làm chậm kế hoạch chuyển đổi kỹ thuật số của họ, khiến doanh nghiệp của họ mất đi một phần hoặc toàn bộ lợi thế cạnh tranh.

Khoảng cách kỹ năng kỹ thuật số phát sinh từ hai nguyên nhân chính: sự chuyển đổi của các doanh nghiệp sang môi trường kỹ thuật số và không có khả năng trích xuất các quy trình kinh doanh từ phần mềm và phần cứng, Ryan Craig tại Viện Chính sách Tiến bộ cho biết.

Để thành công trong môi trường bảo hiểm thay đổi nhanh chóng, nhân viên cần một số kỹ năng kỹ thuật số.

Kỹ năng số nền tảng là cần thiết cho công việc trong môi trường kỹ thuật số. Chúng bao gồm khả năng sử dụng phần cứng và phần mềm máy tính, thực hiện các tác vụ trong môi trường kỹ thuật số và truy cập thông tin hoặc hướng dẫn, Ian Hecker và Pamela Loprest cho biết trong một nghiên cứu của Viện Đô thị năm 2019.

Hiện tại, 78% công việc kỹ năng trung bình đòi hỏi các kỹ năng kỹ thuật số nền tảng. Những công việc này bao gồm một loạt các vị trí trong bảo hiểm. Đảm bảo nhân viên có nền tảng vững chắc về các kỹ năng này giúp người lao động phản ứng linh hoạt hơn với những thay đổi trong công nghệ. Những kỹ năng này cũng giúp nhân viên am hiểu kỹ thuật số sử dụng các công cụ để đổi mới và tham gia đầy đủ hơn vào một thế giới bảo hiểm đang thay đổi.

Một nghiên cứu của LinkedIn năm 2019 đã xác định điện toán đám mây là kỹ năng kỹ thuật số được yêu cầu hàng đầu, Abigail Hess, một phóng viên tại CNBC cho biết. Hiện tại, điện toán đám mây sẽ cách mạng hóa bảo hiểm theo một số cách, từ việc loại bỏ các công ty bảo hiểm đến định vị phạm vi bảo hiểm theo cách cá nhân hóa. Hệ sinh thái bảo hiểm cũng phụ thuộc vào điện toán đám mây để chia sẻ thông tin và gặp gỡ khách hàng vào những thời điểm chính xác trong cuộc sống của họ khi họ yêu cầu bảo hiểm.

Trong khi nhiều công nhân đã quen thuộc với việc sử dụng phần mềm hoạt động trong môi trường đám mây, ít người hiểu công nghệ đằng sau điện toán đám mây. Khi các chuyên gia bảo hiểm hiểu cách thức hoạt động của điện toán đám mây, họ được trang bị tốt hơn để đổi mới với công nghệ có sẵn. Họ cũng có thể giải quyết tốt hơn các rủi ro bảo mật đi kèm với môi trường đám mây.

AI đứng để cách mạng hóa thế giới kỹ thuật số, nhưng hầu hết các chuyên gia bảo hiểm không có kỹ năng hoặc giáo dục để thực hiện nó.

“Số lượng người thực sự có thể xây dựng các kỹ năng AI và mô hình AI là rất ít, vì vậy chúng tôi sắp thấy một vấn đề thực sự trầm trọng hơn về tài năng và sự phát triển”, Dan Hushon, phó chủ tịch cấp cao và CTO tại DXC Technology cho biết.

Hushon lưu ý rằng nhiều công nhân có các kỹ năng cần thiết để sử dụng phần mềm với AI nhúng, như chatbot và các công cụ phân tích. Những gì những công nhân này thiếu là khả năng hiểu vai trò của AI trong phần mềm. Kết quả là, họ bị cản trở trong khả năng khắc phục sự cố AI hoặc tìm ra những cách sáng tạo để thực hiện nó.

Xây dựng kỹ năng kỹ thuật số của nhân viên bảo hiểm cũng có thể giúp các công ty bảo hiểm bảo vệ sự phát triển lâu dài trong tương lai của chính họ. Kỹ năng kỹ thuật số là chìa khóa để lãnh đạo trong tương lai, cũng như khả năng đóng góp và đổi mới của nhân viên ở từng vị trí họ nắm giữ trong suốt sự nghiệp của mình, Valarie Daunt, Donal Lehane và Dawn Keaney tại Deloitte cho biết.

Các phương pháp hay nhất để xây dựng đội ngũ am hiểu kỹ thuật số

Người lao động muốn có những kỹ năng kỹ thuật số mới. Một nghiên cứu của PwC bởi Carrie Duarte, Dan Staley và Bhushan Sethi cho thấy người lao động Mỹ sẵn sàng dành trung bình 15 giờ một tháng để học các kỹ năng công nghệ mới.

Tuy nhiên, nghiên cứu cũng tiết lộ một số rào cản đối với động lực giáo dục này. Trong khi hầu hết nhân viên muốn học các kỹ năng mới, chỉ có 50% hài lòng với các nguồn lực sẵn có để nâng cao kỹ năng và 46% cho biết chủ nhân của họ sẽ không công nhận hoặc thưởng cho những nỗ lực của họ để học các kỹ năng mới.

Để xây dựng một đội ngũ nhân viên am hiểu kỹ thuật số, nhà tuyển dụng cần nhận ra rằng trải nghiệm của nhân viên và công nghệ kỹ thuật số không còn là các phạm trù riêng biệt, Joe McKendrick tại Forbes nói. Thay vào đó, cái này ảnh hưởng đến cái kia.

Nghiên cứu của PwC đã tìm thấy một khoảng cách đáng kể giữa quan điểm của các nhà lãnh đạo và người lao động về các công nghệ mới được thiết lập. Ví dụ, trong khi 90% giám đốc điều hành C-suite nói rằng họ đã xem xét sự tương tác của con người khi lựa chọn công nghệ mới, chỉ có 53% nhân viên của họ đồng ý.

Để cải thiện các quyết định công nghệ, hãy tăng cường sự tham gia của nhân viên ngay từ đầu, Duarte, Staley và Sethi nói. “Chọn người từ nhiều cấp độ và phòng ban khác nhau trong toàn công ty để đóng vai trò trong việc lập kế hoạch, lựa chọn và thiết kế các công cụ công nghệ.”

Một hệ thống thu thập phản hồi thường xuyên trong suốt quá trình thực hiện đảm bảo nhân viên hiểu các công nghệ mới. Nó cũng có thể đưa ra các đề xuất phù hợp với vai trò cụ thể của họ, tăng năng suất và sự tham gia.

Người lao động ngày nay, đặc biệt là những người trong nhóm Millennial và Gen Z, biết các kỹ năng kỹ thuật số trở nên lỗi thời nhanh như thế nào. Một cuộc khảo sát của edX cho thấy chỉ có 20% sinh viên tốt nghiệp đại học tin rằng giáo dục đại học của họ chuyển trực tiếp sang lĩnh vực họ đã chọn.

Một nơi cần tập trung là các kỹ năng khối xây dựng kỹ thuật số, Anant Agarwal, Giám đốc điều hành của edX cho biết. Những kỹ năng này bao gồm tư duy tính toán, khoa học dữ liệu và học máy. Nhân viên am hiểu kỹ thuật số không chỉ có khả năng hiểu các hệ thống và nền tảng hiện tại đang được sử dụng mà còn hiểu lý do tại sao các công cụ này hiệu quả, làm thế nào để làm cho chúng hiệu quả hơn và cách đưa ra lựa chọn sáng suốt về việc thay thế khi và nếu cần nâng cấp.

Bằng cách tập trung vào các kỹ năng khối xây dựng kỹ thuật số thay vì đào tạo nền tảng cụ thể, các công ty bảo hiểm có thể khuyến khích học viên suy nghĩ về cách thức và lý do đằng sau các công cụ họ sử dụng.

Bằng cách cung cấp cho nhân viên mới một bộ kỹ năng có thể mở rộng, các công ty bảo hiểm tránh được vấn đề đào tạo nhân viên về một kỹ năng sẽ trở nên lỗi thời.

Hình ảnh bởi: primagefactory/©123RF.com, nd3000/©123RF.com, Aleksandr Davydov/©123RF.com

Tin tức