20 Tháng 9 2024

Ngoài các nguyên tắc cơ bản: Cách mở rộng quy mô đại lý bảo hiểm độc lập của bạn

Định vị cơ quan bảo hiểm của bạn để thành công

Dưới đây là ba mẹo chính để thiết lập doanh nghiệp của bạn theo cách bền vững và hướng đến tuổi thọ.

1. Có sổ sách kinh doanh ổn định

Sự ổn định là rất quan trọng đối với sự thành công của mọi doanh nghiệp, bao gồm cả các đại lý độc lập. Điều này bắt đầu với việc có một cuốn sách kinh doanh đang phát triển, đó là danh sách các khách hàng bạn có mối quan hệ vững chắc và những người sẽ quay sang bạn nhiều lần cho nhu cầu bảo hiểm của họ.

Có rất nhiều điều đi vào vấn đề này, nhưng Perk Reichley, chủ tịch của cơ quan bảo hiểm Reichley có trụ sở tại Ohio, nói rằng điều này chủ yếu xoay quanh việc giành được sự tin tưởng của họ và xây dựng các mối quan hệ hiệu quả. Ông nhấn mạnh một số mẹo quan trọng như lắng nghe khách hàng của bạn, tương tác với họ trong thời gian khác ngoài việc gia hạn chính sách và chủ động mà không cần yêu cầu.

Ông lưu ý rằng để xây dựng các mối quan hệ đáng tin cậy, bạn luôn cần phải có lợi ích tốt nhất của khách hàng trong tâm trí – một cái gì đó thường có nghĩa là giáo dục hơn là bán hàng. Vào cuối ngày, mục tiêu chính của bạn là giải quyết vấn đề của họ và cung cấp cho họ các chính sách chính xác để được bảo vệ mà không cần mua bảo hiểm mà họ không thực sự cần.

Nó cũng thông minh để giới thiệu khách hàng của bạn đến các chuyên gia khác bất cứ khi nào nó có ý nghĩa. Ví dụ: nếu khách hàng cần tư vấn pháp lý, bạn có thể giới thiệu họ đến luật sư mà bạn đã xây dựng mối quan hệ.

Miễn là bạn cung cấp giá trị thực, tỷ lệ giữ chân khách hàng của bạn sẽ tăng lên và sổ sách kinh doanh của bạn sẽ trở nên ổn định hơn.

2. Có một doanh nghiệp được xây dựng để phát triển

Tăng trưởng nhất quán là rất quan trọng đối với bất kỳ công ty nào, và các cơ quan bảo hiểm chắc chắn cũng không ngoại lệ. Nhóm nghiên cứu tại hệ thống quản lý đại lý bảo hiểm Evolution Agency nói rằng “bạn không cần phải là con cá lớn nhất trong ao của mình, nhưng nó cũng không phải là con cá nhỏ nhất”. Các đại lý ở lại nhỏ phải đối mặt với nguy cơ bị chiếm đoạt bởi các công ty lớn hơn, những người có thể sử dụng quy mô kinh tế để nuốt chửng các doanh nghiệp nhỏ hơn.

Vì vậy, bạn cần thiết lập đại lý của mình theo cách có thể liên tục phát triển và duy trì tính cạnh tranh bất kể bối cảnh bảo hiểm có thể thay đổi như thế nào.

“Cách tốt nhất để mang lại khách hàng mới là thông qua những khách hàng hiện tại của bạn, vì một số lý do”, kế toán viên Angie Mohr viết. “Khách hàng hiện tại của bạn biết bạn và rất có thể có ý thức tốt về việc liệu bạn bè hoặc cộng sự của họ có phù hợp với doanh nghiệp của bạn hay không. Họ cũng có khả năng gửi cho bạn những khách hàng giống như họ.”

Một lần nữa, điều này nói lên tầm quan trọng của việc đối xử tốt với khách hàng của bạn và làm mọi thứ có thể để nâng cao mức độ hài lòng tập thể của họ. Bảo hiểm Pinney, một công ty môi giới bảo hiểm nhân thọ đầy đủ dịch vụ, khuyên bạn nên phát triển một hệ thống giới thiệu chính thức vì nó có thể tạo điều kiện cho quá trình tạo giới thiệu suôn sẻ hơn, hiệu quả hơn.

3. Có kế hoạch để đạt được sự tăng trưởng đó

Để đạt được mục tiêu tăng trưởng của mình, bạn sẽ cần phải có một kế hoạch hành động và đặt ra các mục tiêu cụ thể, cụ thể.

“Thiết lập mục tiêu là bước đầu tiên để giúp bạn nhận ra mục tiêu cá nhân cũng như mục tiêu tăng trưởng đại lý của bạn, bởi vì nếu bạn không biết mình muốn đi đâu, sẽ rất khó để đi đến bất cứ đâu”, Dennis Miller tại thị trường bảo hiểm ô tô trực tuyến EverQuote giải thích. “Dành vài phút mỗi ngày để thiết lập và viết các mục tiêu hàng ngày của bạn và kiểm tra các mục tiêu dài hạn của bạn.”

Ví dụ: có thể một trong những mục tiêu cốt lõi của bạn là tạo ra sự hiện diện kỹ thuật số mạnh mẽ và tạo ra một lượng lớn khách hàng tiềm năng thông qua trang web, công cụ tìm kiếm và phương tiện truyền thông xã hội của bạn. Trong trường hợp này, bạn có thể muốn tập trung vào việc thiết kế một trang web chuyên nghiệp hấp dẫn và thân thiện với người dùng, tạo nội dung được tối ưu hóa hoàn toàn cho tìm kiếm và hoạt động trên các mạng xã hội phổ biến như Facebook và LinkedIn.

Hoặc, nếu bạn muốn xây dựng mối quan hệ chiến lược với các doanh nghiệp khác trong khu vực của mình, chẳng hạn như các nhà thiết kế và môi giới nội thất địa phương, bạn có thể xác định các doanh nghiệp mà bạn có thể hợp tác và dành thời gian tiếp cận với họ mỗi tuần.

Ưu tiên những nỗ lực của bạn và đừng cố gắng hoàn thành quá nhiều cùng một lúc. Thay vào đó, hãy tập trung vào hai đến ba mục tiêu cùng một lúc. Một khi bạn đã kiểm soát được những điều đó, thì bạn có thể tiếp tục và liên tục cải thiện.

Tạo tiền đề cho thành công lâu dài

Ngành bảo hiểm đã phát triển rất nhiều trong những năm qua, với công nghệ có tác động nặng nề. Nó vẫn là một ngành công nghiệp đầy tiềm năng, ngay cả trong bối cảnh nền kinh tế đầy biến động. Trên thực tế, Sam Friedman, trưởng nhóm nghiên cứu bảo hiểm tại Trung tâm Dịch vụ Tài chính Deloitte, cùng với các đồng nghiệp, báo cáo rằng “lĩnh vực tài sản và thương vong đang xây dựng dựa trên một năm 2018 mạnh mẽ, trong đó ngành công nghiệp chứng kiến thu nhập ròng tăng 66% lên 60 tỷ USD”.

Bằng cách hiểu những gì đi vào việc thành lập cơ quan bảo hiểm độc lập của riêng bạn và đặt nền tảng vững chắc, bạn có thể đảm bảo bạn bắt đầu đi đúng hướng và tạo tiền đề cho thành công lâu dài.

Tin tức