19 Tháng 9 2024

Lập kế hoạch để thành công: Cách tạo kế hoạch kinh doanh khi bắt đầu cơ quan bảo hiểm độc lập của bạn

Ra mắt một công ty bảo hiểm đi kèm với rất nhiều khúc quanh. Các đại lý độc lập phải đối mặt với nhiều điều không chắc chắn, điều đó có nghĩa là điều quan trọng là phải tổ chức và có một lộ trình rõ ràng. Đó là nơi một kế hoạch kinh doanh xuất hiện. Được nhóm Investopedia định nghĩa là một tài liệu bằng văn bản mô tả cách một doanh nghiệp sẽ đạt được mục tiêu của mình, một kế hoạch kinh doanh đặt nền tảng cho bạn khi bạn đi từ công ty khởi nghiệp non trẻ đến cơ quan bảo hiểm phát triển mạnh. Dưới đây là hướng dẫn để tạo kế hoạch kinh doanh của riêng bạn, bao gồm các bước cụ thể để làm theo trên đường đi.

Tại sao bạn cần một kế hoạch kinh doanh?

Nhưng điều đầu tiên trước tiên. Điểm dành thời gian để viết một kế hoạch kinh doanh là gì? Đơn giản: Nó định vị bạn để thành công. Các công ty tạo ra kế hoạch kinh doanh có khả năng thành công và có được vốn gần gấp đôi so với những công ty không có, nhà văn kinh doanh Rieva Lesonsky giải thích, trích dẫn nghiên cứu từ người sáng lập Bplans.com Tim Berry. “Viết một kế hoạch có thể tạo ra sự khác biệt khi nói đến việc hiện thực hóa thành công khởi nghiệp”, các chuyên gia kinh doanh Francis J. Greene và Christian Hopp tại Harvard Business Review đồng ý. “Các kế hoạch hỗ trợ quá trình biến tầm nhìn của một doanh nhân thành hành động hữu hình bằng cách thúc đẩy tổ chức và định hướng các hoạt động khởi nghiệp.” Một kế hoạch kinh doanh cũng cho phép bạn hiểu rõ hơn về thị trường của mình, lập chiến lược hiệu quả và nhận được nguồn tài trợ cần thiết.

7 thành phần của một kế hoạch kinh doanh

Có rất nhiều chỗ để tùy chỉnh, nhưng một kế hoạch kinh doanh được bố trí tốt kết hợp bảy thành phần chính. Dưới đây là danh sách chúng theo thứ tự tuần tự cùng với chi tiết về những gì mỗi phần nên bao gồm.

1. Tóm tắt điều hành

Một bản tóm tắt điều hành hoạt động như một cái nhìn tổng quan và làm nổi bật thông tin sắp tới mà độc giả sắp tiêu hóa. Bạn có thể nghĩ về nó như một phần giới thiệu nơi nó tổ chức mọi thứ và phục vụ như một điểm tham chiếu. Cô nói thêm rằng một bản tóm tắt điều hành thường bao gồm:

Cơ hội kinh doanh.
Làm thế nào bạn có kế hoạch để tận dụng cơ hội.
Thị trường mục tiêu của bạn.
Đối thủ cạnh tranh của bạn là ai.
Chủ sở hữu và nhân viên.

2. Mô tả công ty

“Phần này phác thảo các chi tiết quan trọng và các khía cạnh chính về doanh nghiệp của bạn như những gì bạn làm, vị trí của công ty bạn và những gì làm cho doanh nghiệp của bạn trở nên độc đáo”, Entrepreneur Insight giải thích. Giữ ngôn ngữ đơn giản để phạm vi ý tưởng kinh doanh của bạn dễ hiểu. Bạn sẽ muốn bắt đầu bằng cách làm nổi bật cấu trúc kinh doanh của mình (ví dụ: quyền sở hữu duy nhất, quan hệ đối tác chung hoặc quan hệ đối tác hạn chế). Nhà văn kinh doanh Sammi Caramela đưa ra các loại cấu trúc pháp lý khác nhau trong một bài báo tại Business News Daily. “Điều quan trọng là tìm ra cấu trúc nào mang lại cho doanh nghiệp của bạn nhiều lợi thế nhất để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của tổ chức và cá nhân”, cô nói. Sau đó phác thảo một lịch sử ngắn gọn về doanh nghiệp của bạn cùng với nhu cầu bạn sẽ đáp ứng. Điều này có thể sẽ bị hạn chế nếu bạn là người mới, nhưng bao gồm càng nhiều thông tin liên quan càng tốt. Cuối cùng, thảo luận về cách bạn dự định kiếm lợi nhuận.

3. Phân tích thị trường

Đây là nơi bạn xác định hình dạng và quy mô ngành của mình với mục đích chứng minh có đủ nhu cầu để biện minh cho việc bạn ra mắt đại lý bảo hiểm của mình và là cơ hội để bạn chứng minh rằng doanh nghiệp của bạn sẽ có lợi nhuận và bền vững. Nó cũng cho các nhà đầu tư tiềm năng thấy rằng bạn đã thực hiện nghiên cứu của mình và thực sự hiểu thị trường. Về chi tiết cụ thể, bạn sẽ muốn làm nổi bật các phân khúc khách hàng chính của mình, hành vi mua hàng của họ, môi trường cạnh tranh hiện tại và điểm mạnh và điểm yếu của đối thủ cạnh tranh là gì. Bạn cũng sẽ muốn cung cấp chi tiết về triển vọng ngành là gì và bất kỳ số liệu thống kê liên quan nào cho thấy nó đang hướng tới đâu. Hình ảnh như biểu đồ và đồ thị có thể hữu ích ở đây.

4. Cơ cấu tổ chức

Đây là nơi bạn nói về những người đứng sau công ty của bạn. Ví dụ, ai sở hữu công ty, nền tảng của họ, ai đưa ra quyết định quan trọng và các kỹ năng cụ thể mà họ mang lại. Bao gồm một phần về cơ cấu tổ chức rất quan trọng vì nó cho phép người đọc biết chính xác ai có liên quan và trình độ của họ là gì. Ngay cả khi đó chỉ là bạn với tư cách là chủ sở hữu duy nhất, bạn vẫn cần bao gồm thông tin này.

5. Sản phẩm và dịch vụ

Phần này khá đơn giản: Liệt kê các loại bảo hiểm bạn cung cấp (bảo hiểm nhà, bảo hiểm người thuê nhà, bảo hiểm trách nhiệm, v.v.) cùng với chi phí và doanh thu dự kiến. Mục tiêu ở đây là mô tả ngắn gọn phạm vi bảo hiểm mà khách hàng có thể mua và giá trị đang được phân phối. Hãy rõ ràng về đầy đủ các loại bảo hiểm sẽ được cung cấp và mô tả những điều cơ bản về cách thức hoạt động của mỗi loại để những người không quen biết có thể hiểu được. Chỉ cần đừng quá phức tạp hoặc dài dòng về nó. “Hãy nhớ rằng các mô tả chi tiết hoặc kỹ thuật cao là không cần thiết và chắc chắn không được khuyến khích”, biên tập viên Jeff Haden của Inc. viết. “Sử dụng các thuật ngữ đơn giản và tránh các từ thông dụng trong ngành để độc giả của bạn có thể dễ hiểu.”

6. Chiến lược tiếp thị và bán hàng

Nhà văn tài chính doanh nghiệp nhỏ Georgia McIntyre nói rằng chiến lược tiếp thị và bán hàng của bạn tập trung vào việc tự hỏi mình hai câu hỏi chính: Bạn có kế hoạch tiếp cận khách hàng như thế nào? Và chiến lược của bạn để bán bảo hiểm cho họ là gì? Ngày nay, tiếp thị rơi vào một chiếc ô lớn và các công ty có nhiều lựa chọn khác nhau. Phần này trong kế hoạch kinh doanh của bạn là nơi bạn làm rõ những phương pháp cụ thể nào bạn sẽ sử dụng để tạo khách hàng tiềm năng và nuôi dưỡng họ cho đến khi họ sẵn sàng mua. Xác định chính xác những kênh bạn dự định sử dụng để tiếp cận đối tượng mục tiêu của mình. Nó chủ yếu có thể là kỹ thuật số (email, phương tiện truyền thông xã hội và tiếp thị nội dung), ngoại tuyến truyền thống (kết nối mạng, tham gia nói chuyện và tham gia các sự kiện địa phương) hoặc kết hợp cả hai. Từ quan điểm bán hàng, các yếu tố cần bao gồm là đề xuất giá trị độc đáo của bạn, kế hoạch phân phối bán hàng (thực hiện quảng cáo chiêu hàng trực tiếp, bán hàng trực tuyến, v.v.) và chiến lược giá cả.

7. Tài chính

Cuối cùng là vấn đề tài chính. Business Plan Hut giải thích rằng điều này nhằm mục đích cho độc giả thấy cơ quan bảo hiểm của bạn sẽ có lợi nhuận tiềm năng như thế nào cũng như cần bao nhiêu vốn để tài trợ cho nó. Thông tin này cho phép các nhà đầu tư tiềm năng xác định mức độ khả thi của khoản đầu tư mà công ty của bạn và khả năng nó mang lại lợi nhuận. Chuyên gia kế toán và tài chính Trevor Betenson chỉ ra rằng nếu áp dụng, điều này nên bao gồm báo cáo lãi lỗ, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, bảng cân đối kế toán và dự báo bán hàng. Bạn cũng có thể muốn thêm một số tỷ lệ kinh doanh và phân tích hòa vốn để kỹ lưỡng hơn. Do tính chất kỹ thuật của phần này, thật lý tưởng để viết nó với sự giúp đỡ của một kế toán viên chuyên nghiệp.

8. Phụ lục

Trong khi tùy chọn, một phụ lục có thể xác định mọi thứ một cách độc đáo. Bạn có thể coi nó như một nơi để cung cấp tài liệu hỗ trợ mà độc giả có thể muốn xem để xác minh thông tin. Nó thường bao gồm những thứ như tài liệu pháp lý, hợp đồng và giấy phép và sơ yếu lý lịch của chủ sở hữu và nhân viên. Đặt điều này ở cuối và sắp xếp nội dung sao cho chúng tương ứng chính xác với các phần khác nhau trong kế hoạch kinh doanh của bạn.

Chiều dài thích hợp

Bây giờ chúng ta đã hiểu về kế hoạch kinh doanh là gì và nên chứa đựng điều gì, một câu hỏi vẫn còn lờ mờ. Nó nên là bao lâu? Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ có thể bao gồm mọi thứ trong 20 đến 30 trang văn bản, với 10 trang khác để biết thêm chi tiết. Tuy nhiên, nó chắc chắn có thể ngắn hơn tùy thuộc vào nhu cầu của bạn. Lời khuyên của ông là tóm tắt thông tin càng nhiều càng tốt và giữ cho nó khá ngắn gọn. Sử dụng các câu ngắn, tránh biệt ngữ ngành và sử dụng gạch đầu dòng cho danh sách.

Mẫu miễn phí

Nếu bạn đang tìm kiếm một số ví dụ, có một vài mẫu khác nhau mà bạn có thể sử dụng để bắt đầu.

Susan Ward cung cấp một bài viết đơn giản nhưng toàn diện về The Balance Small Business.
Viện Kinh doanh của riêng tôi từ Đại học Santa Clara có một viện mạnh mẽ hơn một chút và cho bạn biết chi tiết những thông tin bạn nên đưa vào mỗi phần.
PlanBuildr cũng có một công cụ tuyệt vời hướng dẫn bạn từng bước trong suốt quá trình.

Đặt nền móng cho sự thành công

Một sự nghiệp như một đại lý độc lập có thể thú vị và bổ ích. Nhưng để đưa doanh nghiệp của bạn lên khỏi mặt đất đòi hỏi một lượng kế hoạch đáng kể. Bạn cần phải có một sự hiểu biết rõ ràng về nơi bạn đang cố gắng đi và những gì nó cần để đến đó. Đó là lý do tại sao nó rất quan trọng để có một kế hoạch kinh doanh vững chắc. Điều này về cơ bản hoạt động như một kế hoạch chi tiết với hướng dẫn để biến ý tưởng của bạn thành một doanh nghiệp có lợi nhuận. Thực hiện theo các bước trong hướng dẫn này sẽ đảm bảo rằng bạn bao gồm tất cả các cơ sở và giúp bạn vượt qua quy trình hiệu quả hơn.

Tin tức