Por qué las herramientas fragmentadas de las agencias de seguros lo están frenando (y qué hacer al respecto)

Para muchas agencias de seguros, su trabajo diario se lleva a cabo sobre un mosaico de sistemas heredados. Los flujos de trabajo manuales necesitan que reúnan diferentes calificadores, plataformas de cotización de seguros y portales de operadores, sin mencionar las plataformas CRM y AMS, y ese incondicional tradicional, la hoja de cálculo. Estos flujos de trabajo pueden resultarle familiares, pero también le están frenando.

Con una pila tecnológica fragmentada como esta, es probable que sigan ineficiencias. Desde un mayor riesgo de cumplimiento hasta una peor experiencia del cliente, no adoptar la transformación digital para las agencias conduce inevitablemente a un crecimiento más lento y una menor rentabilidad. Sin embargo, la consolidación de la tecnología de seguros ofrece un camino más simple hacia adelante.

El precio real de la fragmentación

Antes de examinar la transformación digital de las agencias, profundicemos en por qué las múltiples herramientas de las agencias de seguros y los complejos flujos de trabajo te frenan.

El mercado de seguros ha experimentado muchos altibajos recientes, con una tasa de crecimiento significativamente reducida. El primer trimestre de 2024 y el segundo trimestre de 2021, por ejemplo, registraron tasas de crecimiento históricamente bajas en un mercado ya lento, y aunque el mercado ha mostrado algunos signos alentadores, las agencias inteligentes saben que necesitan encontrar valor siempre que sea posible cuando las tasas de crecimiento orgánico son bajas.

Transferencias manuales: un asesino de la productividad

Cada vez que vuelve a ingresar la información del cliente de su CRM de seguros a un portal de operadores, o cambia entre diferentes plataformas de cotización de seguros, está perdiendo tiempo. Las tareas que podrían realizarse en minutos se convierten en horas, y hay tantos procesos manuales que los errores y los retrasos son casi inevitables.

Este es el verdadero costo de la fragmentación. Sus agentes podrían estar construyendo su relación con los clientes y cerrando tratos, pero en su lugar están lidiando con un software complejo de agencias de seguros. Hay un costo de oportunidad oculto, y se trata de algo más que tiempo perdido. Es una pérdida de ingresos y, a menudo, una mayor frustración entre sus mejores agentes.

Los silos de datos lo frenan

Si tiene información de clientes distribuida en varios sistemas sin integración, tiene datos aislados. No solo es ineficiente, sino que también es arriesgado. Es una receta para errores de cumplimiento y un aumento de los reclamos por errores y omisiones.

La transformación digital para las agencias no se trata solo de mejorar la eficiencia. También se trata de mitigar el riesgo. Cuando los datos están fragmentados, es más difícil mantener registros de auditoría limpios y completos y altos estándares de documentación. Sin mencionar que los datos en silos crean puntos ciegos inevitables que pueden convertirse rápidamente en pasivos.

El problema de la visibilidad

Sin embargo, los datos no son solo algo que almacenas. También es un pilar fundamental de las decisiones empresariales más inteligentes e informadas por los datos. Si no puede responder fácilmente cuánto tiempo tarda una cotización desde la consulta hasta la entrega, o cuál es su tasa de renovación en un segmento de clientes específico, entonces no tiene la información que necesita para administrar su negocio estratégicamente. Sin mencionar cuánto más difícil se vuelve el seguimiento de métricas internas como el rendimiento de los agentes.

Las plataformas de cotización de seguros modernas e integradas ofrecen información en tiempo real sobre todas sus operaciones, a menudo con solo hacer clic en unos pocos botones. Si está cansado de buscar datos en lugar de utilizarlos estratégicamente, entonces la consolidación de la tecnología de seguros es imprescindible para usted.

Poner al cliente primero

Puede que estés cansado del término «servicio de nivel de Amazon«, pero es una realidad moderna de los mercados digitales. El consumidor de hoy está acostumbrado a servicios digitales elegantes y eficientes, con opciones en línea y comunicación rápida.

Cuando sus procesos dependen demasiado de sistemas manuales y fragmentados, las cotizaciones retrasadas, las solicitudes repetidas de la misma información y otros problemas pueden convertirse en una bola de nieve rápidamente. Un mal servicio al cliente no solo es ineficiente, sino que es un lastre activo para el crecimiento de la agencia, ya que los clientes eligen socios de seguros que pueden ofrecerles las experiencias integradas y rápidas que desean.

Un estudio reciente de Agency Universe sugiere que solo el 43% de las agencias están agregando opciones de autoservicio digital para los clientes. Solo el 27% está aprovechando las interacciones digitales con los operadores para abordar mejor el mercado difícil. ¡Eso es una gran oportunidad desperdiciada!

La transformación digital para las agencias no es solo una palabra de moda. Es una oportunidad para eliminar, o al menos reducir, muchos de estos desafíos y ofrecer una pila tecnológica más simple y unificada que funcione para sus agentes y su negocio, no en su contra.

La solución simple: consolidación de tecnología de seguros

Afortunadamente, los mismos servicios digitales que han ampliado las expectativas de los clientes también están listos para funcionar para las agencias. Echemos un vistazo a cómo el uso de un software de agencia de seguros más inteligente puede ayudar a eliminar muchos de estos puntos de fricción.

Arquitectura API-First: conectando todo

La consolidación de la tecnología de seguros no tiene por qué significar arrancar todos los sistemas que ya tiene o una nueva inversión masiva. La arquitectura API-first, en pocas palabras, ofrece un enfoque modular para el nuevo software de agencia de seguros que es sorprendentemente simple de implementar, lo que a menudo le permite integrarlo con los sistemas existentes en toda su agencia. Es una victoria fácil para la modernización, sin tener que empezar de cero.

Tomemos como ejemplo el enfoque basado en API y centrado en la nube de bolt. Puede conectar nuestra plataforma central de cotización de seguros, que une a muchas compañías en un solo lugar, a muchas suites populares de AMS y CRM de seguros, así como servicios de telefonía y opciones de enriquecimiento de datos, para flujos de trabajo diarios casi perfectos. Con un socio centrado en la integración, no en el reemplazo, su jornada laboral será mucho más fácil, sin sacrificar la calidad o el servicio.

La implementación modular le permite cambiar sin caos

Esta arquitectura modular tiene otro beneficio. La consolidación y el cambio de la infraestructura central pueden desencadenar mucha ansiedad en torno a la interrupción del negocio. Sin mencionar las cargas de trabajo adicionales de capacitación y complejidad de implementación. Pero la transformación digital para las agencias de seguros no tiene por qué ser así. Una implementación modular y configurable le permite comenzar con sus puntos débiles más difíciles y expandirse lentamente en todo el negocio, sin afectar la continuidad del negocio.

Puede comenzar con los flujos de trabajo de cotización y ventas, luego expandirse gradualmente para incluir la administración de renovaciones, el servicio al cliente y las capacidades directas al consumidor. Este enfoque permite que los equipos se adapten gradualmente mientras experimentan beneficios de productividad de inmediato.

Flujos de trabajo especialmente diseñados que respaldan operaciones de seguros reales

El uso de soluciones de software para agencias de seguros, en lugar de un software empresarial más genérico, también ofrece un entorno específicamente adaptado a las necesidades de sus agentes. Creado para las necesidades únicas de las líneas personales y comerciales, y con la vista puesta en los procesos de incorporación de agentes y la gestión de renovaciones, tiene una pila de software que sabe exactamente lo que hace.

Eso importa más de lo que muchas agencias creen. Para un flujo de trabajo fluido y limpio, necesita un software que lo respalde, no introduzca nuevas limitaciones y necesite soluciones complejas. Las herramientas específicas de la industria saben cómo trabaja y qué importa, lo que le permite salir del escurridor manual de datos y entrar en flujos de trabajo más elegantes que mejoran la productividad. Incluso puede manejar el servicio y las referencias en el mismo lugar.

Cómo bolt está aquí para apoyar la transformación digital de las agencias

Con su enfoque modular y basado en la nube, el software para agencias de seguros de bolt está aquí para ayudarlo a través de su transformación digital sin dolores de cabeza adicionales. Aquí hay una pequeña idea de cómo lo hacemos:

CRM nativo con comunicación centralizada

bolt ofrece un CRM de seguros nativo diseñado específicamente para el funcionamiento de las agencias. Cada interacción con el cliente y cada hilo de comunicación, e incluso los documentos cargados, se encuentran en un eje central con una conexión perfecta entre los flujos de trabajo de cotización, gestión de políticas y renovación.

Diga adiós a las brechas de información que contribuyen a los problemas de servicio al cliente y al riesgo de cumplimiento. Puede ver un historial completo del cliente sin cambiar entre plataformas de cotización de seguros, mejorando la calidad de su servicio y aliviando la carga administrativa que consume el tiempo de su agente.

Cotizaciones dinámicas para mejores conversiones

Una de las principales diferencias entre los evaluadores comparativos tradicionales frente a las plataformas unificadas como bolt radica en la tasa de conversión. El cuestionario de cotización dinámica de bolt reduce los clics y la carga cognitiva tanto para los productores como para los clientes, al tiempo que mejora la precisión y la velocidad de la cotización.

La calificación comparativa impulsada por IA elimina la necesidad de volver a ingresar datos y volver a ingresar datos, lo que reduce los aspectos que requieren mucho tiempo de la cotización tradicional. Las comparaciones de múltiples transportistas se vuelven fáciles y los agentes ahorran un tiempo considerable durante la jornada laboral.

Expansión del flujo de ingresos

Hemos analizado antes lo importante que pueden ser los múltiples puntos de contacto con clientes y prospectos. El portal de socios de bolt y las herramientas directas al consumidor le permiten crear nuevas oportunidades de ingresos sin múltiples plataformas de cotización de seguros. Las agencias pueden incluso ofrecer a los clientes opciones de autoservicio para transacciones más simples, al tiempo que mantienen un servicio de alto contacto para necesidades más complejas.

Esto ofrece un gran margen para la retención y la venta cruzada. Cuando los clientes pueden acceder a su información y realizar cambios simples a través de portales de autoservicio de marca, la satisfacción aumenta al tiempo que reduce los costos de servicio.

Integración con sistemas centrales

bolt se integra fácilmente con muchas plataformas AMS populares, HubSpot, sistemas de telefonía y otras herramientas comerciales. Puede modernizar sus flujos de trabajo sin abandonar los sistemas que funcionan bien para usted.

Introducción a la transformación digital para agencias de seguros

Si está listo para adoptar la consolidación de la tecnología de seguros, aquí le mostramos cómo comenzar:

1. Identifique las áreas en las que sus herramientas están creando fragmentación que afecta el crecimiento.
2. Por lo general, desea priorizar las cotizaciones, las renovaciones y los servicios centrados en el cliente.
3. Considere una implementación modular de nuevas herramientas para minimizar las interrupciones.
4. No olvide el análisis de datos para que pueda guiar el cambio y medir adecuadamente su ROI.

Es hora de repensar tu pila actual. Necesita una plataforma más inteligente para unirlo. Si está cansado de hacer malabarismos con herramientas desconectadas, entonces es hora de ver cómo bolt puede ayudarlo a unificar su pila tecnológica para obtener cotizaciones más rápidas, un mejor servicio y un crecimiento escalable. Reserve su demostración hoy.