20 9 月 2024

AI 和自動化現在如何幫助獨立代理？

有人擔心今天的人工智慧技術可能會取代明天的獨立代理人。隨著 AI 開發的繼續，保險代理人工作的某些部分可能會自動化並由機器更高效地完成。拉斯·艾倫·普林斯（Russ Alan Prince ）在《福布斯》雜誌上撰文稱，例如，促進承保和監控保單等任務可以由人工智慧代理完成。然而，這些發展並不一定描繪出反烏托邦的未來。 AI 旨在促進工作，而不是取代工人。通過利用 AI，獨立代理可以自動化他們的工作流程以節省時間和金錢，從而讓他們騰出更多時間與客戶合作。即使是現在，這種情況也在全國各地的獨立代理辦公室發生。

它可以更好地瞭解您的客戶以及您自己的業務

有用的人工智慧自動化的關鍵是數據。例如，工具可以從掃描的文檔或照片中讀取資訊，挑選出必要的詳細資訊並將其填寫到正確的欄位中。這可以防止因粗心或無聊而產生的人為錯誤，並有助於確保數位記錄的乾淨。然後，預測分析函數可以梳理該數據以獲取銷售歷史記錄，以預測公司的增長。隨著獨立代理人獲得更多此類數據，他們獲得了更深入的商業智慧，Brian Kalish 在 Employee Benefit Advisor 上寫道。這意味著，除其他外，對客戶需求有更深入的理解。通過這種對客戶的瞭解，您可以更清楚地區分您的獨立代理機構。正如 Applied Systems 執行副總裁 Kris Hackney 所說：“是什麼讓你和城裡的人不同？借助正確的數據驅動型智慧，您將能夠自信地回答該問題。這種數據也可以闡明您自己團隊的表現。它將向您展示每個團隊成員以及整個企業的優勢和劣勢。例如，預測分析工具可以檢查客戶獲取時間（即從首次聯繫到銷售之間經過了多少時間），然後根據您當前的行銷和推廣工作預測銷售數據。這可以説明您就運營投資做出明智的決策，從而使您的代理機構更上一層樓。

它可以提高客戶獲取和保留率

銷售和行銷自動化工具有可能幫助獨立代理吸引更多客戶並讓他們留住更長時間。在客戶獲取方面，獨立代理人可以從 AI 的能力中受益，以支援「聊天機器人、更有效的客戶分類和定位以及個人化的內容和政策」 Francesco Corea 在 Insurance Thought Leadership 雜誌上寫道。這裡的一個關鍵概念是大規模定製，即向個人提供有針對性的定製消息，但規模很大。在 AI 之前，小型機構沒有資源來做定製行銷活動等事情。然而，現在，經濟實惠的自動化工具使獨立代理人能夠為特定類型的保單和保險識別和定位合適的客戶。例如，您可以免費使用 MailChimp將電子郵件行銷活動細分為更有針對性的組。在主要運營商層面，AI 正在人們的家中尋找應用程式。以下是 IDC 社區的一個示例：Grange Insurance、Nationwide 和 Safeco 都與亞馬遜合作，亞馬遜的虛擬助手平臺可以為好奇的買家提供有關保險產品的資訊。這意味著如果有人問，“Alexa，汽車保險要花多少錢？”她提供的數位將反映 Grange、Nationwide 和 Safeco 的保單。

它可以將客戶服務提升到另一個層次

自動化客戶服務並不總是那麼有效。任何曾經在按鍵電話上按0與現場客戶服務代理交談的人都非常清楚這一點。這就是為什麼 Smart Harbor 的管理合夥人 Jason Walker 在 IA 雜誌上撰文建議獨立代理讓自動化釋放空間，這樣他們就可以成為電話另一端的活生生的人。 “訪問保險檔、提供初始報價和收集客戶資訊等日常、可預測的任務可以通過自動化工具完成。” 然後，代理人自己可以處理複雜的問題和承保範圍建議。普華永道的 Anand Rao 也贊同這一建議，認為人工智慧為數據分析困境提供了解決方案。 “您可以為客戶提供他們想要的東西 — 快速、準確的數據驅動決策 — 同時創造更多時間專注於計算機無法複製的工作方面。” 此外，AI 技術使獨立代理能夠提供即時和持續的客戶支援——這是客戶最欣賞並且越來越期望的地方。例如，聊天機器人可以提供24小時支援、即時反饋和保險諮詢。當問題需要上報時，聊天機器人可以在正常工作時間內將客戶移交給代理。

它還可以降低您的運營成本

Perry Myers 和 Jerry Fox 在 IA 雜誌上指出，自動化還減輕了許多獨立代理仍然需要處理的數據輸入需求。“[Automation] 將減少開展業務所需的資源，特別是在政策檢查、數據輸入和供應監控方面，”他們寫道。 “索賠流程將變得更快、更高效，因為人工監督流程只是糾正不一致和問題所必需的。”

幾句警告

AI 為獨立代理帶來了許多機會，但並非沒有挑戰。首先，每一代技術都有一個新的、更陡峭的學習曲線。積極主動的代理必須投入時間、精力和資源來跟上步伐。 GAPro 的聯合創始人兼首席行銷官/首席資訊官 Chet Gladkowski 說，像預測分析這樣的東西需要持續的投資、評估和調整才能獲得其全部好處。也就是說，擁抱技術並不意味著以犧牲企業的核心競爭力為代價盲目地擁抱技術。避免過度依賴技術並放棄業務中的人性化方面。 “客戶行為正在朝著真正的關係發展，而不是不露面的自動化，”Rocket Referrals 的聯合創始人 Carl Maerz 寫道。 “未來的代理將採用技術，並實施工具來提高他們建立和維持有意義關係的能力。”圖片來自：ilexx/©123RF Stock Photo， michaeljung/©123RF Stock Photo， moshimochi/©123RF Stock Photo”