超越基礎知識：如何擴展您的獨立保險代理機構
定位您的保險代理機構以取得成功
以下是以可持續和長壽的方式建立您的業務的三個關鍵技巧。
1. 擁有穩定的業務簿
穩定性對於每項業務的成功都至關重要，包括獨立代理人的成功。 這從擁有一本不斷增長的業務簿開始，這是一份與您有牢固關係的客戶名單，他們會一次又一次地向您求助以滿足他們的保險需求。
這其中有很多因素，但總部位於俄亥俄州的代理機構 Reichley Insurance 的總裁 Perk Reichley 表示，這在很大程度上取決於贏得他們的信任和建立富有成效的關係。 他強調了一些重要的提示，例如傾聽客戶的意見、在保單更新以外的時間與他們互動以及在沒有被詢問的情況下採取主動。
他指出，為了建立信任關係，您始終需要牢記客戶的最大利益——這通常意味著教育而不是銷售。 歸根結底，您的主要目標應該是解決他們的問題併為他們提供確切的保單以保持保護，而無需購買他們並不真正需要的保險。
只要有意義，將您的客戶推薦給其他專業人士也是明智的。 例如，如果客戶需要法律建議，您可以將他們推薦給與您建立了關係的律師。
只要您提供真正的價值，您的客戶保留率就會提高，您的業務簿就會變得更加穩定。
2. 擁有為增長而構建的業務
持續增長對任何公司都至關重要，保險代理當然也不例外。 保險代理管理系統 Evolution Agency 的團隊說：“你不必成為池塘里最大的魚，但不要成為最小的小魚也是值得的。 保持小規模的代理商面臨被大公司取代的風險，這些公司可以利用規模經濟來吞併小企業。
因此，您需要以一種無論保險格局如何變化都能不斷發展並保持競爭力的方式設置您的代理機構。
“吸引新客戶的最佳方式是通過現有客戶，原因有很多，”特許會計師 Angie Mohr 寫道。 “您當前的客戶瞭解您，並且很可能對他們的朋友或同事是否適合您的業務有很好的瞭解。他們也可能會向您發送與他們非常相似的客戶。
同樣，這說明瞭善待客戶並盡一切可能提高他們的集體滿意度的重要性。 Pinney Insurance 是一家提供全方位服務的人壽保險經紀公司，它建議開發一個正式的推薦系統，因為它可以促進更順暢、更高效的推薦生成過程。
3. 制定實現增長的計劃
為了實現您的增長目標，您需要制定一個可行的計劃並設定具體、具體的目標。
“設定目標是説明您實現個人目標以及代理機構增長目標的第一步，因為如果您不知道想去哪裡，就很難到達任何地方，”在線汽車保險市場 EverQuote 的 Dennis Miller 解釋說。 “每天花幾分鐘時間設定和寫下你的每日目標，並檢查你的長期目標。”
例如，也許您的核心目標之一是創建強大的數位形象並通過您的網站、搜尋引擎和社交媒體產生大量潛在客戶。 在這種情況下，您可能希望專注於設計一個引人入勝且使用者友好的專業網站，創建針對搜索進行全面優化的內容，並在 Facebook 和 LinkedIn 等流行的社交網路上活躍起來。
或者，如果您想與您所在地區的其他企業建立戰略關係，例如當地的室內設計師和房地產經紀人，您可以確定可以與之合作的企業，並每周花時間與他們聯繫。
優先考慮您的工作，不要試圖一次完成太多。 相反，一次專注於兩到三個目標。 一旦你控制住了這些，你就可以繼續前進並不斷改進。
為長期成功奠定基礎
多年來，保險業發生了翻天覆地的變化，技術產生了重大影響。 即使在動蕩的經濟中，它仍然是一個充滿潛力的行業。 事實上，德勤金融服務中心保險研究主管 Sam Friedman 及其同事報告稱，“財產和意外傷害行業正在建立在 2018 年的強勁基礎上，該行業的凈收入飆升 66% 至 600 億美元。
通過瞭解建立自己的獨立保險代理機構並奠定堅實的基礎，您可以確保您從正確的角度開始併為長期成功奠定基礎。
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