6 6 月 2025

增加您的業務簿的最佳保險代理軟體

技術發展永不停歇。然而，當今市場上的大多數保險代理軟體都是為滿足昨天代理機構的需求而構建的。許多代理商都熟悉這種掙扎——您要麼使用最少的報價工具，要麼使用笨拙的管理系統，無論哪種方式，感覺他們所做的工作多於節省的工作量。

對於尋求真正工具來發展保險業務的成長型代理人來說，這些傳統工具遠遠不夠。代理商希望找到一種解決方案，既能加快報價時間，擴大運營商訪問範圍，又能幫助他們保持強大的客戶服務 – 如果在一個使用者友好的集中式平臺中，那就更好了。有了適合獨立機構的保險代理軟體，這個目標就觸手可及。只需找到合適的合作夥伴即可，並擁有説明您成長的工具。

傳統保險代理軟體如何阻礙您

對於許多尋找最佳軟體來發展獨立保險代理機構的代理人來說，有一個第 22 條軍規。您可以擁有所需的功能，也可以擁有所需的可用性和運營商訪問許可權。即使在市場上許多最好的保險代理軟體選項中，您也可以獲得豐富的管理功能，但沒有現代化的報價工具來幫助簡化您的工作日。

當然，還有獨立的報價平臺。但是，如果不完全集成，這僅僅意味著重複的數據輸入和碎片化的工作流程，可能會產生與解決的問題一樣多的問題。

這會產生許多代理程式熟悉的一些重大瓶頸。

增加的行政負擔

通常，代理已經在努力使用需要多次登錄和使用不同的介面的工具。如果您必須在每個平臺上手動輸入客戶資訊，它們真的可以節省時間嗎？雖然沒有人完全同意代理人一天的行政工作消耗了多少，但估計高達 40-60%。

花在基本管理上的任何時間都可以花在銷售和發展您的書上。與許多現代行業不同，保險業並沒有顯著提高生產力，而缺乏真正節省時間的保險代理軟體是這場必要革命的主要絆腳石。

報價時間慢

您能多快地向潛在客戶提供有效的報價是您是否保護他們的業務的主要因素。研究表明，50% 的銷售額通常流向可以提供報價的第一方，並且在一小時內回復的公司比在 24 小時後收到報價的公司更有可能轉化新客戶。

報價能力有限的傳統AMS系統在支持獨立機構提高回應能力方面幾乎沒有作用。使用需要您重新輸入客戶數據的斷開連接的報價工具只會延遲您的周轉時間。

運營商訪問受限

理想情況下，適合小型機構的最佳保險軟體應該為運營商訪問打開新的大門。較小的機構通常受限於較小的市場池。如果沒有更廣泛的市場准入，獨立代理商就無法利用關鍵的競爭優勢：購買多家運營商以獲得最佳覆蓋範圍和定價的能力。

他們也無法將潛在客戶與具有適當胃口的運營商充分匹配，從而導致覆蓋率連鎖下降和其他挫敗感。不支援多運營商訪問的不靈活技術根本無法提供他們需要的東西。

結果如何？報價緩慢、客戶沮喪和錯失增長機會 – 所有這些都是因為您的保險代理軟體不是為當今競爭環境而構建的。

為增長做好準備的機構應該在平台中尋找什麼

那麼，為獨立代理人尋找最佳保險代理軟體的解決方案是什麼？您需要一個專為您的需求構建的一體化保險平臺，並能夠實現以下 4 個關鍵點：

跨多個承運商快速、靈活地報價：獨立代理軟體應簡化多承運商報價，而無需直接預約。只需輸入客戶資訊即可同時接收來自多個市場的報價，這不僅方便，而且對於希望擴大規模的代理商來說也至關重要。
直觀的介面和最小的學習曲線：適合小型機構的最佳保險軟體不需要數周的實施或複雜的技術知識。您應該能夠快速採用該系統並立即開始看到結果。
訪問廣泛的個人和商業運營商網路：擴大的市場准入讓您為客戶提供更多選擇，並與專屬代理和直接作家有效競爭。
減少手動任務時間的整合服務工具：當您選擇具有運營商訪問許可權的保險代理軟體時，它將報價、綁定和服務集成到一個多合一平臺中，您可以跳過系統之間的不斷切換以及困擾許多機構的其他時間浪費。現在，您可以將這些時間集中在創收活動上。

bolt：提供

Bolt 很自豪能夠提供一個全面的一體化保險平臺，該平臺極大地簡化了尋找合適工具來發展您的保險業務的過程。Bolt 平臺通過單個 API 將日常工作流程的各個方面整合到一個直觀、基於雲的全管道保險分銷解決方案中。

螺栓動態報價問卷智慧地適應每個客戶場景，只詢問相關問題並消除冗餘數據輸入。這可以説明您在幾分鐘而不是幾小時內完成報價，從而實現實時報價。

這種集成不僅限於報價。Bolt 統一了整個客戶生命週期 – 從初始報價到綁定和持續服務 – 無需處理多個系統。這還可以説明您提供客戶現在期望的無縫數位體驗和超個人化。一個有凝聚力的工作流程還可以説明您節省管理時間。

借助 Bolt，您還可以將營運商訪問許可權擴展到 100 多家營運商，而無需管理直接預約。這種擴展的訪問許可權意味著您可以從一個平臺跨個人和商業線路滿足幾乎任何客戶需求。

Bolt 平臺專為忙碌的代理人而構建，他們需要最好的軟體來從第一天起就發展獨立的保險代理機構。