8 10 月 2024

代理商如何簡化他們的技術堆疊以提高效率並預訂更多業務

隨著保險的變化，保險代理人的角色也在變化。不斷變化的客戶期望和承運商能力使座席爭先恐後地採用新的方法來管理他們的業務，與客戶和承運商溝通，並建立他們的業務。

新技術改變了保險業務。這些技術，包括 bolt Exchange Unify 等保險代理人銷售平臺，可以説明代理人在數位顛覆時代取得成功。

為什麼保險代理人需要更好的技術

保險業的數位化顛覆已經影響著保險代理人，預計這種情況將繼續下去。在麥肯錫的一項研究中，研究人員 Ramnath Balasubramanian、Ari Libarikian 和 Doug McElhaney 預測，到 2030 年，保險代理人的數量將“大幅減少，因為在職代理人退休，其餘代理人嚴重依賴技術來提高生產力”。

留下來的代理人會發現他們的專業角色已經發生了變化。通過人工智慧（AI）和其他方式實現的自動化將接管保險代理人或經紀人曾經常見的大部分或全部日常任務。相反，這些專業人員將專注於促進客戶和保險公司之間的溝通，在客戶尋找他們需要的保險時提供教育和支援。

自 COVID-19 大流行之前，保險機構一直在尋求技術效率。例如，在 Insurance Digital Revolution 2018 年的一項研究中，95% 的受訪代理人表示，數位技術對於保險機構的持續成功非常重要或非常重要。這些工具可以説明代理人與客戶建立個人關係，全國專業保險代理人協會執行副總裁兼首席執行官 Mike Becker說。

大流行加速了許多技術的採用，包括在線平臺和數位通信的使用。然而，保險代理機構仍有很大的增長空間。

研究人員 Davide Lanfranchi 和 Laura Grassi 在 2021 年發表在《歐亞商業評論》上的一項研究中發現，即使是技術效率最高的保險企業也錯過了最大限度地利用新技術來改善業務的機會。研究人員確定了“巨大的改進空間”，這表明現在是保險機構採用新技術以提高自身底線和在整個行業中的地位的時候了。

簡化的技術如何使座席受益

早期嘗試將 Web 介面和類似的數位工具引入保險通常會給代理人帶來更多麻煩。例如，保險公司都有自己的網站或平臺，迫使代理人在多個不同的系統之間導航，以便收集報價並回答客戶的問題。

隨著保險技術的成熟，這些工具變得更適合代理人的需求。例如，bolt Exchange Unify 現在允許代理商和經紀人在單個介面中發佈來自多個運營商的報價、綁定保單並滿足客戶的需求。代理人和經紀人可以處理所有 50 個州的客戶需求，而無需重新學習一組新步驟。他們需要的一切都在 bolt Exchange Unify 中。

借助 bolt Exchange Unify，保險機構和經紀公司可以：

更高效地收集資訊。 Bolt 支援 AI 的表單僅收集代理所需的信息，從而實現更快的工作流程和更愉快的客戶體驗。
提供更好的答案。 該平臺的自動化工作流程允許代理提供多種報價和價格比較。
擴大市場範圍。 通過 bolt Exchange Unify，代理商與個人和商業線路的 120 多家運營商相連，使代理商能夠確保他們獲得客戶需要的所有保險。
提高生產力並增加利潤。 通過自動管理日常任務，代理商和經紀人可以專注於追加銷售、交叉銷售和根據客戶需求定製覆蓋範圍。

技術不斷改變世界。採用 bolt Exchange Unify 等工具的保險代理人可以跟上技術變化以及由此產生的業務流程和客戶期望的變化。

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