20 3 月 2025

保險報價瓶頸：緩慢的流程使您的代理機構付出多大的代價

他們說，時間就是金錢——但實際上，時間也是機會。對於保險公司和代理機構來說，向潛在客戶提供快速保險報價的能力很可能是您贏得或失去他們的業務的決定性因素。在流覽複雜的運營商門戶或重複重新輸入數據時浪費的每一分鐘，您的客戶都可以利用這一分鐘來尋找其他地方，在那裡他們可以獲得更快的服務。瞭解如何通過優化的代理工作流程加快保險報價，從而幫助您贏得並保持更多業務。

緩慢保險報價的隱藏成本

暫時離開保險行業，讓我們考慮一下一般的「購物車放棄」，或者說沒有通過在線購買周期的購物者。根據一項綜合研究，購物車放棄率高於 70%，並且沒有太多下降的跡象，即使在線服務激增。現在，請記住，這包括電子商務購物，用戶在結帳流程的另一端擁有強大的多巴胺驅動的衝動，即期待他們的新商品。很少有客戶對他們的下一個保險產品感到如此期待和欣喜，即使它在客觀上更重要。保險銷售效率至關重要，不僅在吸引新客戶方面，而且在說服他們堅持使用您的產品和服務方面。

傳統的保險報價流程效率低下，會造成重大瓶頸，即：

手動數據輸入：通常跨多個運營商門戶
冗餘資訊：代理通常需要一遍又一遍地向客戶詢問相同的問題
耗時的驗證：雖然保險業需要制衡，但太多的制衡只會延遲報價交付
複雜性：尤其是在不同的系統和平台之間

同時，潛在客戶響應數據表明，在5分鐘而不是10分鐘內提供相關的回應（對於保險行業來說，使用者想要的報價）會產生10倍的積極回應，50%的業務流向快速回應的人。

然而，很少有傳統的保險模式能提供如此快速的周轉時間，每延遲一分鐘就會失去客戶。客戶期望與運營現實之間存在巨大差距，許多潛在收入都被擱置在桌面上。此外，座席會感到沮喪，他們需要流覽多個運營商門戶並進行冗餘數據輸入。簡而言之，沒有人是贏家。

快速保險報價：為什麼速度比以往任何時候都更重要

消費者的期望已經發生了根本性的變化。我們現在處於「亞馬遜和優步」效應時代，客戶期望獲得近乎即時的滿足感。購買保險也不例外。隨著「數位原生代」一代進入最大的購買人群，他們期望獲得無縫、高效的數字體驗，從而提供即時價值。在一個 1 秒的頁面載入延遲可能導致近三分之一的跳出率的世界里，保險技術必須跟上期望。

緩慢報價的競爭劣勢不僅僅是失去客戶。它影響：

客戶對您機構技術能力的看法
代理在與繁瑣的系統作鬥爭時士氣低落
整體運營效率和 業務可擴充性
與技術更先進的競爭對手的市場定位

如果您仍在使用過時的報價方法，您不僅會失去個人銷售額。您正在積極破壞您的市場地位的競爭力。然而，只要有合適的工具和團隊來提供説明，數字化轉型就完全有可能。

通過代理報價自動化加快保險報價

幸運的是，通過自動化和智能數據管理的保險報價軟體提供了一條前進的道路。有了正確的系統——消除冗餘數據輸入並使用現有資訊來加快保險報價的系統——代理機構可以縮短報價時間，同時保持甚至提高報價的準確性。

智慧資料輸入系統可以：

根據最少的客戶資訊預填充欄位
實時驗證數據以防止錯誤
根據之前的答案指導報價工作流程
同時向多個運營商提交資訊

具有智慧實時數據的保險報價軟體不僅可以加快保險報價週期。當您的代理工作流程優化有效工作時，您的整個商業模式將更加高效和有利可圖。此外，利用這些預先存在的數據源實現更順暢的報價流程還有助於減少手動數據輸入錯誤並解決整個報價週期中的效率低下問題。

讓 bolt 幫您解決保險報價瓶頸

因此，快速保險報價對於現代運營商來說是必不可少的，甚至是那些希望通過提供互補相關服務來升級銷售的人。這就是 Bolt 新的和改進的動態報價問卷 2.1 在代理報價自動化方面提供突破的地方，幫助他們解決這些減慢整個報價過程的痛點。作為 Bolt 報價平臺的核心部分，這項最近更新的功能不僅使報價更簡單、更快捷，還可以説明您：

通過智能問題排序簡化數據收集，根據以前的回答消除不相關的查詢
利用智慧工作流中的現有數據來預填充字段並減少冗餘輸入
提供即時驗證 ，以便在錯誤延遲報價流程之前發現錯誤
從單個介面同時向多個運營商提交
提供代理人可以立即向客戶展示的即時比較報價

例如，Bolt 最近與一家知名的個人保險經紀人合作，以協助全面採用數位化。該公司的銷售額增長了 5 倍，實現了 100% 的數位化效率。除了凈推薦值（NPS）顯著提高（表明客戶滿意度更高）之外，他們還看到了大大提高的服務接受率，能夠在24小時內處理99%的服務請求。他們還發現，使用我們的保險報價軟體，報價保費增加了 113%。

代理人的快速保險報價和智慧報價自動化不再是「可有可無」;這對企業來說是必不可少的。如果沒有優化代理工作流程來提高您的保險銷售效率，您將在數字時代落後。請記住，創新對現代保險業至關重要。