獨立代理跟蹤代理增長的 7 個關鍵指標
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成功在很大程度上是一個主觀的術語，對不同的保險代理人可能意味著不同的事情。 這就是為什麼檢查一些關鍵績效指標以瞭解你的表現並確保你的結果與你的目標一致是很重要的。
以下是保險業的七個具體指標，它們應該為您提供所需的所有見解。
1. 新策略數量
您銷售新保單的能力是您作為代理人成功的主要指標之一，也是您業務發展的總體方向。 密切關注您在給定時期內銷售了多少，可以讓您知道您是否達到了目標、一年中您的工作效率最高以及是否有任何需要解決的問題。
它也是最容易衡量的指標之一。 業務儀錶板軟體 Klipfolio 表示，您只需將您在特定時間段內銷售的新保單數量相加，然後將其與您的目標和過去的平均值進行比較，看看您是否走上了正軌。
理想情況下，您將按天、每周和每月查看新策略的數量，商業智慧工具 Datapine 的 Sandra Durcevic 寫道。 她建議在報告時使用圖形和圖表，因為它為您的發現增加了另一個維度，並允許您輕鬆可視化銷售趨勢。
2. 轉化率
瞭解有多少潛在客戶最終成為真正的保險客戶也很重要，這就是您的轉化率的來源。 該術語最常適用於購買保單的保險網站或登錄頁面訪問者的百分比，Disruptive Advertising 的 Aden Andrus 寫道。 這稱為巨集轉換。
然而，行銷作家 Jacinda Santora 指出，微轉化是推動潛在客戶進行購買的較小行為，跟蹤也很重要。 示例包括新聞通訊註冊、電子書或白皮書下載、Web 表單提交和電話聯絡。
你如何計算轉化率？
“轉化率的公式是目標完成的次數除以有機會完成目標的人數，”內容營銷機構 Quietly 的產品策略師 Carlin Leung 說。 “如果你上個月完成了 100 筆銷售，有 1,000 人訪問了你的網站，你的轉化率將是 100 / 1,000 = 10%。”
Facebook Messenger 行銷平臺 MobileMonkey 的創始人兼首席執行官 Larry Kim 解釋說，各行各業的平均著陸頁轉化率為 2.35%。 然而，前 25% 的公司有 5.31% 的轉化率，而前 10% 的公司的轉化率為 11.45%。
3. 每個客戶的收入
該指標也稱為每使用者收入，可讓您瞭解每個客戶平均帶來多少收入。 計算它可以讓您更好地瞭解您從現有客戶那裡獲得了多少收入，以及您可以通過獲得新客戶獲得多少收入。
這個關鍵績效指標在確定您目前的盈利能力和預測未來財務狀況方面發揮著重要作用。 KPI 還可以説明您確定哪些保險單帶來的收入最多，哪些客戶關係最有價值，Investopedia 的 Will Kenton 說。
每個客戶的收入公式很簡單。 根據商業分析師和企業家 Ryan Farley 的說法，您只需將總收入相加，然後除以客戶總數即可。 在保險行業，您的客戶總數等於您擁有的投保人數量。
4. 表現最佳的潛在客戶來源
當您將時間和金錢投入保險行銷時，您希望確保您的努力得到回報。 否則，您最終可能會把錢扔進下水道並浪費您的時間，而沒有太多可展示的。
這就是為什麼確定表現最好的潛在客戶來源至關重要的原因。 這樣做最終應該可以説明您弄清楚哪些管道會產生高品質的潛在客戶並且客戶獲取成本最低，營銷機構 PR 20/20 的團隊指出。
在線行銷公司Blue Corona的 Betsy McLeod 解釋說，搜尋引擎優化、博客、Facebook、按點擊付費 （PPC） 廣告和視頻是目前獨立代理商最常用的一些行銷管道。 如果您使用其中任何一個，您的目標是確定哪些產生了最多的潛在客戶並且最有利可圖。
為了跟蹤這些管道，您必須確定每個潛在客戶來源獲得的聯繫人數量、每個潛在客戶來源銷售的保單數量以及每個潛在客戶來源的收入金額。 例如，您可能會發現視頻行銷正在產生大量高品質的潛在客戶——其中許多最終轉化為客戶——而無需大量投資。 但是，您可能會發現 PPC 廣告只產生了一小部分潛在客戶並且花費了大量資金。
在這種情況下，將更多精力放在視頻行銷上並減少甚至消除 PPC 廣告可能是有意義的。
5. 保單續保率
獲取新客戶顯然很重要。 但同樣重要的是，您要留住最大數量的客戶並讓他們續訂他們的保單。 畢竟，獲取新客戶的成本可能比留住現有客戶高出五倍，行銷自動化平臺 OutboundEngine 的 Taylor Landis 寫道。
因此，您需要跟蹤您的平均續保率，以瞭解在初始保單到期后，有多少保險客戶向您續保。
“客戶續訂率很容易計算，”訂閱收入增長公司 ProfitWell 的創始人兼首席執行官 Patrick Campbell 說。 “只需將指定時間段結束時續訂的客戶數量除以準備續訂的客戶總數，然後乘以 100 即可將該數位轉換為百分比。”
如果您有 50 名保險客戶準備續保，其中 45 名已續保，則為 45 除以 50，等於 0.9。 將其乘以 100，即 90%。
保險應用軟體 Indio Technologies 的行銷主管 Ken Wohl 表示，保險業的平均保留率為 84%，頂級公司為 95%。 您可以將這些數位用作基線來查看您的代理機構的表現並作為要達到的目標。
6. 客戶滿意度
客戶滿意度對於獨立代理人業務的健康發展極為重要。 它會影響您的保單續保率，是建立 持久關係不可或缺的一部分，並增加您獲得推薦的可能性。
推薦行銷平臺 Extole 的行銷副總裁 Christoher Duskin 表示，後者至關重要，因為通過推薦獲得的客戶進行購買的可能性是 4 倍，客戶生命週期價值高出 16%，留存率高出 37%。
因此，您的客戶滿意度得分是另一個值得持續監控的指標。 客戶成功平臺 Retently 的團隊說，衡量客戶滿意度的方法有很多。 一種是使用調查來確定保險客戶對您的代理機構的滿意度、他們對您的品牌的忠誠度以及他們向朋友和家人推薦您的可能性。
它的工作原理是發送單個問題調查，詢問受訪者根據 0 到 10 的等級推薦您的代理機構的可能性，其中 0 表示“非常不可能”，10 表示“非常有可能”。 這可以通過一個開放式問題來跟進，以瞭解有關他們喜歡或不喜歡什麼以及您可以做些什麼來改進的更多資訊。
7. 年收入增長
跟蹤您的年收入增長對於確定您的公司每年的財務軌跡是必要的。 這些資訊告訴您您的收入是增加、減少還是保持不變。 反過來，您可以調整保險業務的核心領域並相應地微調您的決策。
“從最近一年的總收入中減去上一年的總收入，以計算兩年之間的總收入增長，”PocketSense 的 Bryan Keythman 說。 “將總收入增長除以上一年的收入。然後將結果乘以 100 以計算總收入增長的百分比。
衡量保險公司的成功
跟蹤您機構的 KPI 在許多層面上都很重要。 您可以監控您的進度、識別趨勢並解決緊迫的問題，商業規劃軟體平臺 Rhythm Systems 的培訓和創新經理 Jessia Wishart 寫道。 這一切都歸結為提取正確的數據並將其投入使用。
專注於這七個指標應該可以為您提供衡量公司成功所需的關鍵數據，並讓您朝著正確的方向前進。 這樣，您就可以提高利潤，最大限度地減少客戶流失並獲得競爭優勢。
圖片來自： nesharm/©123RF.com， fizkes/©123RF.com， gpointstudio/©123RF.com
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