20 9 月 2024

AI 和自动化现在如何帮助独立代理？

“有人担心今天的人工智能技术可能会取代明天的独立代理人。随着 AI 开发的继续，保险代理人工作的某些部分可能会自动化并由机器更高效地完成。拉斯·艾伦·普林斯（Russ Alan Prince ）在《福布斯》杂志上撰文称，例如，促进承保和监控保单等任务可以由人工智能代理完成。然而，这些发展并不一定描绘出反乌托邦的未来。 AI 旨在促进工作，而不是取代工人。通过利用 AI，独立代理可以自动化他们的工作流程以节省时间和金钱，从而让他们腾出更多时间与客户合作。即使是现在，这种情况也在全国各地的独立代理办公室发生。

它可以更好地了解您的客户以及您自己的业务

有用的人工智能自动化的关键是数据。例如，工具可以从扫描的文档或照片中读取信息，挑选出必要的详细信息并将其填写到正确的字段中。这可以防止因粗心或无聊而产生的人为错误，并有助于确保数字记录的干净。然后，预测分析函数可以梳理该数据以获取销售历史记录，以预测公司的增长。随着独立代理人获得更多此类数据，他们获得了更深入的商业智能，Brian Kalish 在 Employee Benefit Advisor 上写道。这意味着，除其他外，对客户需求有更深入的理解。通过这种对客户的了解，您可以更清楚地区分您的独立代理机构。正如 Applied Systems 执行副总裁 Kris Hackney 所说：“是什么让你和城里的人不同？借助正确的数据驱动型智能，您将能够自信地回答该问题。这种数据也可以阐明您自己团队的表现。它将向您展示每个团队成员以及整个企业的优势和劣势。例如，预测分析工具可以检查客户获取时间（即从首次联系到销售之间经过了多少时间），然后根据您当前的营销和推广工作预测销售数据。这可以帮助您就运营投资做出明智的决策，从而使您的代理机构更上一层楼。

它可以提高客户获取和保留率

销售和营销自动化工具有可能帮助独立代理吸引更多客户并让他们留住更长时间。在客户获取方面，独立代理人可以从 AI 的能力中受益，以支持“聊天机器人、更有效的客户分类和定位以及个性化的内容和政策”，Francesco Corea 在 Insurance Thought Leadership 杂志上写道。这里的一个关键概念是大规模定制，即向个人提供有针对性的定制消息，但规模很大。在 AI 之前，小型机构没有资源来做定制营销活动等事情。然而，现在，经济实惠的自动化工具使独立代理人能够为特定类型的保单和保险识别和定位合适的客户。例如，您可以免费使用 MailChimp 将电子邮件营销活动细分为更有针对性的组。在主要运营商层面，AI 正在人们的家中寻找应用程序。以下是 IDC 社区的一个示例：Grange Insurance、Nationwide 和 Safeco 都与亚马逊合作，亚马逊的虚拟助手平台可以为好奇的买家提供有关保险产品的信息。这意味着如果有人问，“Alexa，汽车保险要花多少钱？”她提供的数字将反映 Grange、Nationwide 和 Safeco 的保单。

它可以将客户服务提升到另一个层次

自动化客户服务并不总是那么有效。任何曾经在按键电话上按 0 与现场客户服务代理交谈的人都非常清楚这一点。这就是为什么 Smart Harbor 的管理合伙人 Jason Walker 在 IA 杂志上撰文建议独立代理让自动化释放空间，这样他们就可以成为电话另一端的活生生的人。 “访问保险文件、提供初始报价和收集客户信息等日常、可预测的任务可以通过自动化工具完成。” 然后，代理人自己可以处理复杂的问题和承保范围建议。普华永道的 Anand Rao 也赞同这一建议，认为人工智能为数据分析困境提供了解决方案。 “您可以为客户提供他们想要的东西 — 快速、准确的数据驱动决策 — 同时创造更多时间专注于计算机无法复制的工作方面。” 此外，AI 技术使独立代理能够提供即时和持续的客户支持——这是客户最欣赏并且越来越期望的地方。例如，聊天机器人可以提供 24 小时支持、实时反馈和保险咨询。当问题需要上报时，聊天机器人可以在正常工作时间内将客户移交给代理。

它还可以降低您的运营成本

Perry Myers 和 Jerry Fox 在 IA 杂志上指出，自动化还减轻了许多独立代理仍然需要处理的数据输入需求。“[Automation] 将减少开展业务所需的资源，特别是在政策检查、数据输入和供应监控方面，”他们写道。 “索赔流程将变得更快、更高效，因为人工监督流程只是纠正不一致和问题所必需的。”

几句警告

AI 为独立代理带来了许多机会，但并非没有挑战。首先，每一代技术都有一个新的、更陡峭的学习曲线。积极主动的代理必须投入时间、精力和资源来跟上步伐。 GAPro 的联合创始人兼首席营销官/首席信息官 Chet Gladkowski 说，像预测分析这样的东西需要持续的投资、评估和调整才能获得其全部好处。也就是说，拥抱技术并不意味着以牺牲企业的核心竞争力为代价盲目地拥抱技术。避免过度依赖技术并放弃业务中的人性化方面。 “客户行为正在朝着真正的关系发展，而不是不露面的自动化，”Rocket Referrals 的联合创始人 Carl Maerz 写道。 “未来的代理将采用技术，并实施工具来提高他们建立和维持有意义关系的能力。”图片来自：ilexx/©123RF Stock Photo， michaeljung/©123RF Stock Photo， moshimochi/©123RF Stock Photo”