19 9 月 2024

座席如何使用 AI 驱动的技术来个性化客户体验

多年来，人工智能一直是令人着迷和幻想的源泉。虽然支持 AI 的技术无法取代人类专业知识或独立运营整个业务，但它可以帮助保险代理人更好地了解和协助客户。

以下是代理商在为他们的业务选择 AI 驱动的技术时需要考虑的事项。

AI 能（和不能）为代理做什么

人工智能将取代保险代理人的预测与现实不符。客户仍然需要保险代理人的经验和洞察力。没有计算机可以在一对一的客户体验中提供人工代理的细致入微的支持。

然而，支持 AI 的数字工具可以更有效地为座席和客户组织信息。这些工具可以减轻代理的管理工作量，并为所有相关人员提供更好的体验。

AI 可以帮助客户在需要保险时更快地找到信息和帮助。保险公司和代理人“可以在他们的平台（Web 和移动）上利用 AI，让客户快速找到问题的答案，”AI 驱动的工程服务提供商 Qualitest Group 的高级副总裁 Simon Pickersgill 写道。

支持 AI 的工具可以为特定客户定制教育和信息。例如，在保险业，人工智能可能会通过向年轻、经验不足的客户提供更多教育材料，向年长或更有经验的客户提供更多与价格相关的信息来响应有关客户年龄和保险历史的信息，道明银行集团人工智能、机器学习和高级分析主管 Baiju Devani 说。

基于 AI 的个性化不是强迫每个客户费力地浏览他们不一定需要的信息，而是为每个客户预先提供更多相关信息。当客户与座席交谈时，他们已经准备好提出正确的问题以获得他们需要的保险。

数字工具在优化客户体验方面发挥着重要作用。 IT 服务和解决方案公司 Damco Solutions 的营销副总裁 Richa Pokhriyal 写道，正确的工具可以帮助代理商和运营商个性化客户旅程，提供一致的客户体验并增强客户支持。

虽然 Pokhriyal 专注于客户关系管理平台，但其他支持 AI 的数字工具（例如 bolt Exchange Unify）可能会带来同样的好处。

大中型机构和经纪公司可以通过 bolt Exchange Unify 统一承运商预约并提高运营效率。该平台利用 AI 帮助代理商和经纪人以多种方式提供更好的客户体验，包括：

自动化工作流程。 支持 AI 的工作流程让代理可以并排比较不同承运商的报价和价格。它们还可以自动完成表单，并帮助座席专注于与每个客户最相关的问题。
访问更多运营商。 在 bolt Exchange Unified 中，代理人和经纪人可以访问 120 多家个人和商业保险公司。该平台可以轻松地将每个客户与他们所需的覆盖范围联系起来。
单个接口。 代理商和经纪人不必学习多个软件，也不必在屏幕或选项卡之间快速切换。提供客户支持所需的一切都包含在 bolt Exchange Unify 中。

借助 AI 处理填写表格和比较报价等任务，保险代理人和经纪人可以专注于回答客户的问题。这些专业人士可以将精力花在具有挑战性的保险问题上，而不是日常任务上。

AI 无法取代代理和经纪人的专业知识。然而，借助 bolt Exchange Unify，AI 可以提供有价值的支持来增强客户体验。

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