20 3 月 2025

保险报价瓶颈：缓慢的流程使您的代理机构付出多大的代价

他们说，时间就是金钱——但实际上，时间也是机会。对于保险公司和代理机构来说，向潜在客户提供快速保险报价的能力很可能是您赢得或失去他们的业务的决定性因素。在浏览复杂的运营商门户或重复重新输入数据时浪费的每一分钟，您的客户都可以利用这一分钟来寻找其他地方，在那里他们可以获得更快的服务。了解如何通过优化的代理工作流程加快保险报价，从而帮助您赢得并保持更多业务。

缓慢保险报价的隐藏成本

暂时离开保险行业，让我们考虑一下一般的“购物车放弃”，或者说没有通过在线购买周期的购物者。根据一项综合研究，购物车放弃率高于 70%，并且没有太多下降的迹象，即使在线服务激增。现在，请记住，这包括电子商务购物，用户在结账流程的另一端拥有强大的多巴胺驱动的冲动，即期待他们的新商品。很少有客户对他们的下一个保险产品感到如此期待和欣喜，即使它在客观上更重要。保险销售效率至关重要，不仅在吸引新客户方面，而且在说服他们坚持使用您的产品和服务方面。

传统的保险报价流程效率低下，会造成重大瓶颈，即：

手动数据输入：通常跨多个运营商门户
冗余信息：代理通常需要一遍又一遍地向客户询问相同的问题
耗时的验证：虽然保险业需要制衡，但太多的制衡只会延迟报价交付
复杂性：尤其是在不同的系统和平台之间

同时，潜在客户响应数据表明，在 5 分钟而不是 10 分钟内提供相关的响应（对于保险行业来说，用户想要的报价）会产生 10 倍的积极响应，50% 的业务流向快速响应的人。

然而，很少有传统的保险模式能提供如此快速的周转时间，每延迟一分钟就会失去客户。客户期望与运营现实之间存在巨大差距，许多潜在收入都被搁置在桌面上。此外，座席会感到沮丧，他们需要浏览多个运营商门户并进行冗余数据输入。简而言之，没有人是赢家。

快速保险报价：为什么速度比以往任何时候都更重要

消费者的期望已经发生了根本性的变化。我们现在处于“亚马逊和优步”效应时代，客户期望获得近乎即时的满足感。购买保险也不例外。随着“数字原生代”一代进入最大的购买人群，他们期望获得无缝、高效的数字体验，从而提供即时价值。在一个 1 秒的页面加载延迟可能导致近三分之一的跳出率的世界里，保险技术必须跟上期望。

缓慢报价的竞争劣势不仅仅是失去客户。它影响：

客户对您机构技术能力的看法
代理在与繁琐的系统作斗争时士气低落
整体运营效率和 业务可扩展性
与技术更先进的竞争对手的市场定位

如果您仍在使用过时的报价方法，您不仅会失去个人销售额。您正在积极破坏您的市场地位的竞争力。然而，只要有合适的工具和团队来提供帮助，数字化转型就完全有可能。

通过代理报价自动化加快保险报价

幸运的是，通过自动化和智能数据管理的保险报价软件提供了一条前进的道路。有了正确的系统——消除冗余数据输入并使用现有信息来加快保险报价的系统——代理机构可以缩短报价时间，同时保持甚至提高报价的准确性。

智能数据输入系统可以：

根据最少的客户信息预填充字段
实时验证数据以防止错误
根据之前的答案指导报价工作流程
同时向多个运营商提交信息

具有智能实时数据的保险报价软件不仅可以加快保险报价周期。当您的代理工作流程优化有效工作时，您的整个商业模式将更加高效和有利可图。此外，利用这些预先存在的数据源实现更顺畅的报价流程还有助于减少手动数据输入错误并解决整个报价周期中的效率低下问题。

让 bolt 帮您解决保险报价瓶颈

因此，快速保险报价对于现代运营商来说是必不可少的，甚至是那些希望通过提供互补相关服务来升级销售的人。这就是 Bolt 新的和改进的动态报价问卷 2.1 在代理报价自动化方面提供突破的地方，帮助他们解决这些减慢整个报价过程的痛点。作为 Bolt 报价平台的核心部分，这项最近更新的功能不仅使报价更简单、更快捷，还可以帮助您：

通过智能问题排序简化数据收集，根据以前的回答消除不相关的查询
利用智能工作流中的现有数据来预填充字段并减少冗余输入
提供实时验证 ，以便在错误延迟报价流程之前发现错误
从单个接口同时向多个运营商提交
提供代理人可以立即向客户展示的即时比较报价

例如，Bolt 最近与一家知名的个人保险经纪人合作，以协助全面采用数字化。该公司的销售额增长了 5 倍，实现了 100% 的数字化效率。除了净推荐值（NPS）显著提高（表明客户满意度更高）之外，他们还看到了大大提高的服务接受率，能够在 24 小时内处理 99% 的服务请求。他们还发现，使用我们的保险报价软件，报价保费增加了 113%。

代理人的快速保险报价和智能报价自动化不再是“可有可无”;这对企业来说是必不可少的。如果没有优化代理工作流程来提高您的保险销售效率，您将在数字时代落后。请记住，创新对现代保险业至关重要。