6 6 月 2025

增加您的业务簿的最佳保险代理软件

技术发展永不停歇。然而，当今市场上的大多数保险代理软件都是为满足昨天代理机构的需求而构建的。许多代理商都熟悉这种挣扎——您要么使用最少的报价工具，要么使用笨拙的管理系统，无论哪种方式，感觉他们所做的工作多于节省的工作量。

对于寻求真正工具来发展保险业务的成长型代理人来说，这些传统工具远远不够。代理商希望找到一种解决方案，既能加快报价时间，扩大运营商访问范围，又能帮助他们保持强大的客户服务 – 如果在一个用户友好的集中式平台中，那就更好了。有了适合独立机构的保险代理软件，这个目标就触手可及。只需找到合适的合作伙伴即可，并拥有帮助您成长的工具。

传统保险代理软件如何阻碍您

对于许多寻找最佳软件来发展独立保险代理机构的代理人来说，有一个第 22 条军规。您可以拥有所需的功能，也可以拥有所需的可用性和运营商访问权限。即使在市场上许多最好的保险代理软件选项中，您也可以获得丰富的管理功能，但没有现代化的报价工具来帮助简化您的工作日。

当然，还有独立的报价平台。但是，如果不完全集成，这仅仅意味着重复的数据输入和碎片化的工作流程，可能会产生与解决的问题一样多的问题。

这会产生许多代理程序熟悉的一些重大瓶颈。

增加的行政负担

通常，代理已经在努力使用需要多次登录和使用不同的界面的工具。如果您必须在每个平台上手动输入客户信息，它们真的可以节省时间吗？虽然没有人完全同意代理人一天的行政工作消耗了多少，但估计高达 40-60%。

花在基本管理上的任何时间都可以花在销售和发展您的书上。与许多现代行业不同，保险业并没有显着提高生产力，而缺乏真正节省时间的保险代理软件是这场必要革命的主要绊脚石。

报价时间慢

您能多快地向潜在客户提供有效的报价是您是否保护他们的业务的主要因素。研究表明，50% 的销售额通常流向可以提供报价的第一方，并且在一小时内回复的公司比在 24 小时后收到报价的公司更有可能转化新客户。

报价能力有限的传统 AMS 系统在支持独立机构提高响应能力方面几乎没有作用。使用需要您重新输入客户数据的断开连接的报价工具只会延迟您的周转时间。

运营商访问受限

理想情况下，适合小型机构的最佳保险软件应该为运营商访问打开新的大门。较小的机构通常受限于较小的市场池。如果没有更广泛的市场准入，独立代理商就无法利用关键的竞争优势：购买多家运营商以获得最佳覆盖范围和定价的能力。

他们也无法将潜在客户与具有适当胃口的运营商充分匹配，从而导致覆盖率连锁下降和其他挫败感。不支持多运营商访问的不灵活技术根本无法提供他们需要的东西。

结果呢？报价缓慢、客户沮丧和错失增长机会 – 所有这些都是因为您的保险代理软件不是为当今竞争环境而构建的。

为增长做好准备的机构应该在平台中寻找什么

那么，为独立代理人寻找最佳保险代理软件的解决方案是什么？您需要一个专为您的需求构建的一体化保险平台，并能够实现以下 4 个关键点：

跨多个承运商快速、灵活地报价：独立代理软件应简化多承运商报价，而无需直接预约。只需输入客户信息即可同时接收来自多个市场的报价，这不仅方便，而且对于希望扩大规模的代理商来说也至关重要。
直观的界面和最小的学习曲线：适合小型机构的最佳保险软件不需要数周的实施或复杂的技术知识。您应该能够快速采用该系统并立即开始看到结果。
访问广泛的个人和商业运营商网络：扩大的市场准入让您为客户提供更多选择，并与专属代理和直接作家有效竞争。
减少手动任务时间的集成服务工具：当您选择具有运营商访问权限的保险代理软件时，它将报价、绑定和服务集成到一个多合一平台中，您可以跳过系统之间的不断切换以及困扰许多机构的其他时间浪费。现在，您可以将这些时间集中在创收活动上。

bolt：提供

Bolt 很自豪能够提供一个全面的一体化保险平台，该平台极大地简化了寻找合适工具来发展您的保险业务的过程。Bolt 平台通过单个 API 将日常工作流程的各个方面整合到一个直观、基于云的全渠道保险分销解决方案中。

螺栓动态报价问卷智能地适应每个客户场景，只询问相关问题并消除冗余数据输入。这可以帮助您在几分钟而不是几小时内完成报价，从而实现实时报价。

这种集成不仅限于报价。Bolt 统一了整个客户生命周期 – 从初始报价到绑定和持续服务 – 无需处理多个系统。这还可以帮助您提供客户现在期望的无缝数字体验和超个性化。一个有凝聚力的工作流程还可以帮助您节省管理时间。

借助 Bolt，您还可以将运营商访问权限扩展到 100 多家运营商，而无需管理直接预约。这种扩展的访问权限意味着您可以从一个平台跨个人和商业线路满足几乎任何客户需求。

Bolt 平台专为忙碌的代理人而构建，他们需要最好的软件来从第一天起就发展独立的保险代理机构。