8 10 月 2024

代理商如何简化他们的技术堆栈以提高效率并预订更多业务

随着保险的变化，保险代理人的角色也在变化。不断变化的客户期望和承运商能力使座席争先恐后地采用新的方法来管理他们的业务，与客户和承运商沟通，并建立他们的业务。

新技术改变了保险业务。这些技术，包括 bolt Exchange Unify 等保险代理人销售平台，可以帮助代理人在数字颠覆时代取得成功。

为什么保险代理人需要更好的技术

保险业的数字化颠覆已经影响着保险代理人，预计这种情况将继续下去。在麦肯锡的一项研究中，研究人员 Ramnath Balasubramanian、Ari Libarikian 和 Doug McElhaney 预测，到 2030 年，保险代理人的数量将“大幅减少，因为在职代理人退休，其余代理人严重依赖技术来提高生产力”。

留下来的代理人会发现他们的专业角色已经发生了变化。通过人工智能（AI）和其他方式实现的自动化将接管保险代理人或经纪人曾经常见的大部分或全部日常任务。相反，这些专业人员将专注于促进客户和保险公司之间的沟通，在客户寻找他们需要的保险时提供教育和支持。

自 COVID-19 大流行之前，保险机构一直在寻求技术效率。例如，在 Insurance Digital Revolution 2018 年的一项研究中，95% 的受访代理人表示，数字技术对于保险机构的持续成功非常重要或非常重要。这些工具可以帮助代理人与客户建立个人关系，全国专业保险代理人协会执行副总裁兼首席执行官 Mike Becker 说。

大流行加速了许多技术的采用，包括在线平台和数字通信的使用。然而，保险代理机构仍有很大的增长空间。

研究人员 Davide Lanfranchi 和 Laura Grassi 在 2021 年发表在《欧亚商业评论》上的一项研究中发现，即使是技术效率最高的保险企业也错过了最大限度地利用新技术来改善业务的机会。研究人员确定了“巨大的改进空间”，这表明现在是保险机构采用新技术以提高自身底线和在整个行业中的地位的时候了。

简化的技术如何使座席受益

早期尝试将 Web 界面和类似的数字工具引入保险通常会给代理人带来更多麻烦。例如，保险公司都有自己的网站或平台，迫使代理人在多个不同的系统之间导航，以便收集报价并回答客户的问题。

随着保险技术的成熟，这些工具变得更适合代理人的需求。例如，bolt Exchange Unify 现在允许代理商和经纪人在单个界面中发布来自多个运营商的报价、绑定保单并满足客户的需求。代理人和经纪人可以处理所有 50 个州的客户需求，而无需重新学习一组新步骤。他们需要的一切都在 bolt Exchange Unify 中。

借助 bolt Exchange Unify，保险机构和经纪公司可以：

更高效地收集信息。 Bolt 支持 AI 的表单仅收集代理所需的信息，从而实现更快的工作流程和更愉快的客户体验。
提供更好的答案。 该平台的自动化工作流程允许代理提供多种报价和价格比较。
扩大市场范围。 通过 bolt Exchange Unify，代理商与个人和商业线路的 120 多家运营商相连，使代理商能够确保他们获得客户需要的所有保险。
提高生产力并增加利润。 通过自动管理日常任务，代理商和经纪人可以专注于追加销售、交叉销售和根据客户需求定制覆盖范围。

技术不断改变世界。采用 bolt Exchange Unify 等工具的保险代理人可以跟上技术变化以及由此产生的业务流程和客户期望的变化。

图片来自： jackf/©123RF.com， fsstock/©123RF.com

新闻