19 9 月 2024

保险公司如何利用团队合作实现数字化转型成功

如今，数字化转型的话题渗透到保险业的对话中。保险公司越来越热衷于抓住数字优先未来提供的机会。

然而，很少有保险公司有信心建立一支能够坚持长期数字化转型的团队。毕马威英国合伙人兼首席数字官 Lisa Heneghan 表示，Harvey Nash/KPMG 的一项研究发现，78% 的首席信息官认为，他们公司当前的数字化战略充其量只是中等效果。

数字化转型本身可能比整体数字化战略更糟糕。例如，麦肯锡的一项研究发现，根据 Michael Bucy 和其他研究人员的说法，70% 的数字化转型计划尝试都失败了。

为了从宏大构想过渡到成功实施，保险公司需要团队同时整合现有遗留系统的知识和有效创新的信息。

数字化转型：谁拥有知识？

在召集具备实施数字化转型所需技术技能的人员之前，请先组建一个专注于大局的团队。

经验之声

供应商平台 Vizibl 的首席营收官 Nick Pike 建议该团队包括具有成功数字化转型经验的人员。 “所有团队和项目都受益于以前经历过的人的指导，他们充满了宝贵的建议和方向，”他写道。

一些公司定期采用新技术，这使得他们的队伍中很容易找到数字化转型老手。然而，对于保险公司来说，找到在您寻求的转型类型方面有经验的人可能并不那么简单。

在这种情况下，请考虑将角色分配给两个人：一个非常了解您当前 IT 系统的团队成员，另一个成为可用转型工具的常驻专家。双方在指导核心开发团队和保险公司员工完成转型方面都发挥着至关重要的作用。

谁代表客户说话？

不断变化的客户需求是当今保险业颠覆的最大驱动力之一。由于客户越来越多地寻求在数字优先的环境中与保险公司开展业务，因此客户需求往往特别推动了数字化转型。

因此，不考虑客户体验的数字化转型可能会带来灾难。

为了跟上不断变化的客户需求，请让团队成员不仅在数字优先技术方面具有经验，而且在可用性和设计方面具有经验。 “强大的 UX 资源不仅需要精通 UX/UI，还需要具有强大的可用性测试和分析背景，”通信业务 Broadridge 的首席数字官 Robert Krugman 说。

将客户放在首位会对保险公司实现其业务目标的能力产生深远影响。 “数字化客户旅程是一项值得的投资，因为它能够提高客户获取率、满意度和保留率，”商业和技术管理咨询公司 Capco 的助理顾问 Elizabeth Cahan 写道。它还可以帮助公司自动执行低价值的手动任务，使员工能够专注于计算机无法完成的复杂、高价值的工作。

为数字化转型奠定基础

如果为促进大规模变革奠定坚实的基础，则过渡到数字优先环境更有可能成功。设定关键目标并专注于团队合作有助于确保数字化转型成功。

设定 Big Picture 目标

如果在工作开始之前就确定了项目的更大目标，数字化转型团队可以更有效地合作。

在设定目标时，重要的是要考虑广泛的因素，毕马威首席信息官咨询负责人 Barry Brunsman 说。例如，研究治理和组织设计如何影响数字化转型可以揭示潜在的挑战，然后可以在它们完全破坏团队的工作之前解决这些挑战。

要设定目标，请问：我们的组织需要解决什么问题？

IMD 商学院创新与战略教授 Michael R. Wade 建议关注要解决的问题，而不是工具本身。

他解释说，当团队强调数字化方面而不是解决问题方面时，他们可能会“将注意力从更重要的目标上转移开，例如降低成本、增加收入、提高客户满意度和其他绩效衡量标准”。他们也可能最终得到一个分叉的策略，试图以两种不同的方式解决相同的问题：一种是数字方式，一种是组织方式。

相反，首先要阐明您的组织面临的最大挑战。与您现有的 IT 团队交谈，了解您的旧系统在应对这些挑战方面可能存在不足之处。然后，寻找解决这些缺点的方法。

将团队合作放在首位

“转型成功完全取决于员工共同努力实现计划的目标。整个公司，而不仅仅是同一个团队中的几个人，必须团结起来才能推动成功，“工作管理解决方案提供商 Workfront 的首席产品和技术官 Steven ZoBell 说。

不幸的是，他写道，许多公司未能建立统一战线。相反，他们仍然陷入旧的工作方式中，例如持续的信息孤岛和无法跨部门沟通。

相反，不仅在数字化转型领导团队中，而且在整个组织中寻求理解和共识。创新领导力研究所（Innovative Leadership Institute）首席执行官莫琳·梅特卡夫（Maureen Metcalf）建议，分享有助于揭开技术变革神秘面纱的信息，并要求各个角色的员工就帮助他们更好地完成工作的工具提供反馈。

当这一步跟随大局目标的制定和传播时，它特别有效。一旦员工明确了数字化转型的目标，他们就可以就这些变化在日常工作中发生的可能性提供具体反馈。

将您的团队团结在一起

在建立数字化转型团队时，要从角度考虑，Perficient Digital 的 John Ambrose 说。包括来自业务各个不同方面的专家，并从 IT 角度开始。

团队中的 IT 代表可以帮助每个人了解遗留系统在哪些方面无法满足当今的需求。他们还可以帮助评估其他团队成员提出的建议的实用性。

除了您的 IT 员工之外，还可以添加来自营销、销售和其他部门的团队成员。这些团队成员不需要有数字技术方面的经验，但他们确实需要对他们所在部门在客户旅程中的作用有敏锐的了解，并有兴趣改善他们在客户体验中所占的份额。

“当每个部门的领导者保持一致时，您就可以全面了解您的客户体验 [customer experience]，”SharpenCX 的 Laura Krajewski 说。发现最重要的问题并解决它们变得更加容易。该组织降低了为了技术而采用数字技术的风险，并增加了选择能够改善客户体验和解决关键业务问题的工具的机会。

最后，谨慎使用外部专业知识。 Behnam Tabrizi 和《哈佛商业评论》的专家建议，在选择通过应用新的数字技术来改变什么时，要关注哪些结果最能被您的客户和员工接受。仅当您面临无法通过内部经验解决的挑战时，例如特定应用程序或平台是否与您的旧系统兼容，才联系外部来源。

要在数字化转型中取得成功，请在您的团队中整合多种观点。包括那些具有现有遗留系统经验的人，以及那些了解数字优先环境的员工和客户体验的人。尽早设定目标，并努力通过协调的团队合作来实现这些目标。通过这样做，保险公司可以帮助确保数字化转型取得成功。

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