9 เมษายน 2025

หน่วยงานขนาดเล็กสามารถขยายการเข้าถึงตลาดประกันภัยได้อย่างไร

การเข้าถึงตลาดประกันภัยเป็นเส้นเลือดของหน่วยงานประกันภัย แต่สําหรับร้านค้าขนาดเล็ก มักจะเป็นสิ่งที่รั้งพวกเขาไว้ หากไม่มีการเข้าถึงผู้ให้บริการที่หลากหลายและผลิตภัณฑ์ที่แข่งขันได้แม้แต่หน่วยงานที่ทุ่มเทที่สุดก็สามารถดิ้นรนเพื่อเติบโตได้ ความท้าทายไม่ใช่การขาดความทะเยอทะยานหรือทักษะ แต่เป็นระบบที่สนับสนุนขนาด ขนาด และความสัมพันธ์แบบมรดก

คุณกําลังแข่งขันกับเครือข่ายโบรกเกอร์ขนาดใหญ่และผู้เล่นระดับประเทศที่มีความสัมพันธ์กับผู้ให้บริการงบประมาณทางการตลาดและกองเทคโนโลยีที่มั่นคง อาจรู้สึกเหมือนคุณถูกกีดกันจากโอกาสที่ดีที่สุด ติดอยู่ในลูปที่การเข้าถึงที่จํากัดทําให้การเติบโตหยุดชะงัก และการเติบโตที่จํากัดทําให้การเข้าถึงอยู่ไกลเกินเอื้อม

แต่ตลาดกําลังเปลี่ยนไป แพลตฟอร์มและเทคโนโลยีการจัดจําหน่ายใหม่กําลังเขียนกฎการมีส่วนร่วมใหม่ สําหรับหน่วยงานที่เต็มใจที่จะปรับปรุงให้ทันสมัยตอนนี้เป็นไปได้ที่จะฝ่าฟันอุปสรรคเหล่านั้นและแข่งขันในระดับที่ครั้งหนึ่งเคยคิดว่าเป็นไปไม่ได้

เหตุใดการเข้าถึงตลาดประกันภัยจึงมีความสําคัญ

การเพิ่มการเข้าถึงตลาดของคุณเป็นพื้นฐานสําหรับหน่วยงานประกันภัยอิสระขนาดเล็ก ด้วยผู้ให้บริการและผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมคุณสามารถเสนอตัวเลือกที่ครอบคลุมและแข่งขันได้แก่ลูกค้า ในทางกลับกัน การตอบสนองความต้องการและความชอบที่หลากหลายขึ้น และขยายฐานลูกค้าและข้อเสนอของคุณให้ดียิ่งขึ้น

นั่นเป็นเพียงการพิจารณาลูกค้าใหม่ อย่ามองข้ามลูกค้าปัจจุบันของคุณด้วย ความสะดวกสบายมีความสําคัญต่อลูกค้ามากขึ้นเรื่อยๆ พวกเขาอาจชอบบริการและความเอาใจใส่ส่วนตัวของคุณ แต่ถ้าพวกเขาต้องมองหาที่อื่นสําหรับผลิตภัณฑ์ประกันภัยครึ่งหนึ่งที่พวกเขาต้องการ สิ่งนี้ทําให้ความสามารถในการเริ่มต้นใช้งานผู้ให้บริการและผลิตภัณฑ์ใหม่อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพจําเป็นต่อความได้เปรียบในการแข่งขันของหน่วยงานประกันภัยสมัยใหม่ ด้วยความคล่องตัวในการตอบสนองต่อความคาดหวังของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป คุณจะเห็น:

ยอดขายที่สูงขึ้น
ปรับปรุงความพึงพอใจของลูกค้า
แหล่งรายได้ใหม่

ในระยะสั้น คุณสร้างตัวเองให้มีความน่าเชื่อถือและหลากหลายในตลาดประกันภัย อย่างไรก็ตาม การสร้างการเข้าถึงตลาดที่ขยายออกไปสําหรับหน่วยงานประกันภัยขนาดเล็กนั้นพูดง่ายกว่าทํา

ความคาดหวังของลูกค้าและแรงกดดันในการแข่งขัน: ดาบสองคม

ลูกค้าสมัยใหม่คาดหวังตัวเลือกการประกันภัยที่ครอบคลุมและแข่งขันได้ ไม่เพียงแค่นั้น แต่พวกเขาต้องการให้จัดส่งอย่างรวดเร็ว และต้องการให้ ตรงกับความต้องการของพวกเขา ด้วยการเข้าถึงตลาดที่จํากัดสําหรับตัวแทนประกันภัยขนาดเล็กตัวแทนจึงไม่สามารถตอบสนองความคาดหวังเหล่านั้นได้ การทําให้ลูกค้าของคุณผิดหวังจะสูญเสียความภักดี ส่งผลต่อชื่อเสียงของคุณ และส่งผลต่อการเติบโตของธุรกิจ

ตอนนี้ จําไว้ว่าหน่วยงานประกันภัยขนาดเล็กเช่นคุณไม่ใช่คู่แข่งเพียงอย่างเดียวของคุณ แพลตฟอร์มตรงถึงผู้บริโภคและเอเจนซี่ขนาดใหญ่มักมีการเข้าถึงตลาดที่กว้างขึ้นอยู่แล้ว โดยปกติแล้วพวกเขาสามารถนําเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายขึ้นในราคาที่แข่งขันได้มากขึ้นเช่นกัน หน่วยงานอิสระต้องเผชิญกับการต่อสู้ที่ยากลําบากเกี่ยวกับการแข่งขัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านราคาและความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ สิ่งนี้ทําให้ปัญหาซ้ําซ้อนขึ้นและสามารถควบคุมการได้มาซึ่งลูกค้าและแม้กระทั่ง “ขโมย” ลูกค้าที่คุณมีอยู่แล้วหากข้อเสนอมีการแข่งขันมากขึ้น

ความท้าทายใดที่ส่งผลกระทบต่อการเข้าถึงตลาดประกันภัยสําหรับหน่วยงานประกันภัยขนาดเล็ก

หน่วยงานประกันภัยขนาดเล็กหรืออิสระมักเผชิญกับอุปสรรคในการเข้าถึงตลาดประกันภัยในวงกว้าง ดังที่เราได้เห็นแล้วหากไม่มีการเข้าถึงนั้นพวกเขาไม่สามารถแข่งขันหรือเสนอตัวเลือกที่พวกเขาต้องการให้กับลูกค้าได้ ความท้าทายทั่วไปที่พวกเขาเผชิญ ได้แก่ :

เครือข่ายผู้ให้บริการที่ถูกจํากัด

หน่วยงานประกันภัยขนาดเล็กหลายแห่งไม่สามารถเสนอทางเลือกให้กับลูกค้าที่ต้องการได้ไม่ว่าจะเป็นเพราะข้อตกลงพิเศษหรือเพียงเพราะขาด การเข้าถึงผู้ให้บริการ และตลาด หากคุณไม่สามารถเสนอทางเลือกที่ดีที่สุดให้กับลูกค้าได้ พวกเขาจะนําธุรกิจไปที่อื่น และจะทําให้ความสัมพันธ์ของคุณแย่ลงอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ สิ่งนี้สามารถหยุดคุณจากการได้รับธุรกิจของพวกเขาในครั้งต่อไปที่พวกเขาอยู่ในตลาดประกันภัยเช่นกัน

ประเด็นทางภูมิศาสตร์

ผู้ให้บริการบางรายไม่ได้ดําเนินการในทุกภูมิภาค และผู้ให้บริการรายใหญ่บางรายจะทํางานร่วมกับเอเจนซี่ขนาดเล็กที่สามารถรับประกันเกณฑ์การขายได้เท่านั้น หากคุณเป็นตัวแทนประกันภัยขนาดเล็กในพื้นที่ด้อยโอกาส คุณอาจไม่มีทางเลือกมากมายที่หน่วยงานขนาดใหญ่สามารถรักษาไว้ได้ สิ่งนี้ทําให้คุณต้องดิ้นรนเพื่อค้นหาความคุ้มครองที่ครอบคลุมและราคาไม่แพงสําหรับลูกค้าของคุณอีกครั้งควบคุมส่วนแบ่งการตลาดและความได้เปรียบในการแข่งขันของคุณ นี่เป็นปัญหาโดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ชนบทและมีประชากรน้อย

สายพิเศษและตลาดเฉพาะ

ผลิตภัณฑ์ประกันภัยพิเศษ เช่น อสังหาริมทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงหรือสายเฉพาะ มีความต้องการในการรับประกันภัยเพิ่มเติม สิ่งนี้จํากัดจํานวนผู้ให้บริการที่เต็มใจรับประกัน อย่างไรก็ตาม ความต้องการผลิตภัณฑ์เหล่านี้ยังคงมีอยู่ในฝั่งไคลเอ็นต์ หากพันธมิตรผู้ให้บริการของคุณไม่สามารถให้บริการลูกค้าที่มีความต้องการเฉพาะทางได้หรือเลือกที่จะไม่ให้บริการ และด้วยกระแสรายได้ที่เพิ่มขึ้นและศักยภาพในการเติบโตของคุณ นวัตกรรมด้านการประกันภัย เป็นสิ่งสําคัญ

ความยากลําบากในการแต่งตั้งผู้ให้บริการ

การนัดหมายกับผู้ให้บริการหลายรายอาจเป็นปัญหาของตัวเอง ไม่เพียงแต่ต้องใช้เวลา แต่ยังอาจเป็นกระบวนการที่ซับซ้อน หน่วยงานประกันภัยขนาดเล็กไม่สามารถประหยัดเวลาหรือตอบสนองความต้องการเหล่านี้ได้เสมอไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อจําเป็นต้องมีเอกสาร การตรวจสอบประวัติ และการทบทวนประสิทธิภาพอย่างละเอียด เอฟเฟกต์นี้จะทวีคูณอย่างมีนัยสําคัญเมื่อคุณต้องเข้าหาผู้ให้บริการรายใหม่สําหรับทุกสายที่คุณต้องการนําเสนอ หน่วยงานประกันภัยขนาดเล็กต้องการพันธมิตรที่สามารถนําผู้ให้บริการและข้อเสนอที่เข้าใช้งานอยู่แล้วหลายรายมาสู่โต๊ะ ไม่ใช่ความยุ่งยากในการบริหารมากขึ้น

โบลต์ช่วยเพิ่มการเข้าถึงตลาดสําหรับหน่วยงานประกันภัยขนาดเล็กได้อย่างไร

โชคดีที่คุณไม่ต้องเผชิญกับความท้าทายที่ไม่เหมือนใครเหล่านี้เพียงลําพัง แทนที่จะพยายามแก้ปัญหาเหล่านี้ภายในองค์กร ซึ่งมักจะนําไปสู่ความหงุดหงิดและสูญเสียโอกาส คุณมีตัวเลือกในการเป็นพันธมิตรกับแพลตฟอร์มและผู้ให้บริการที่มีการเข้าถึงและโซลูชันอยู่แล้วในหลาย จุด สัมผัสเพื่อช่วยให้คุณขยายการเข้าถึงตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพ

แพลตฟอร์ม bolt ช่วยให้หน่วยงานประกันภัยฝังผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ปรับให้เหมาะกับลูกค้าและราคาไม่แพงได้โดยตรงในการเดินทางของลูกค้าที่มีอยู่ สิ่งนี้ช่วยให้คุณให้ความคุ้มครองที่เหมาะสมแก่ลูกค้าในเวลาที่เหมาะสม คุณสามารถขับเคลื่อนการเติบโตและแข่งขันอย่างมีความหมายกับเอเจนซี่ขนาดใหญ่ได้

เราใช้แพลตฟอร์มบนคลาวด์และ API แบบจุดเดียวเพื่อช่วยเชื่อมต่อเอเจนซี่ขนาดเล็กกับลูกค้าปลายทาง พันธมิตรการจัดจําหน่าย และผู้ให้บริการที่พวกเขาต้องการสําหรับตัวเลือกการจัดจําหน่ายประกันภัยแบบ Omnichannel อย่างแท้จริง

ด้วยสลักเกลียวคุณจะได้รับ:

เข้าถึงผู้ให้บริการที่หลากหลายได้โดยตรง: ตัวแทนของคุณสามารถใช้เครือข่ายผู้ให้บริการส่วนบุคคลและเชิงพาณิชย์ที่กว้างขวางของเราเพื่อให้บริการลูกค้า ปลดล็อกราคาที่แข่งขันได้มากขึ้นและตัวเลือกที่มากขึ้นสําหรับลูกค้าของคุณ
กระบวนการนัดหมายผู้ให้บริการที่คล่องตัว: โบลต์ช่วยลดความยุ่งยากในการนัดหมายผู้ให้บริการลดเวลาและความพยายามที่คุณต้องการในการขยายข้อเสนอในตลาดของคุณ
ความได้เปรียบในการแข่งขัน: ด้วยการใช้แพลตฟอร์มของ Bolt ตัวแทนอิสระและเอเจนซี่ขนาดเล็กสามารถแข่งขันได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นกับแพลตฟอร์มที่ส่งตรงถึงผู้บริโภคและเอเจนซี่ขนาดใหญ่ โดยนําเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายในราคาที่แข่งขันได้

วิธีปรับปรุงการเข้าถึงตลาดประกันภัยของคุณในฐานะหน่วยงานขนาดเล็ก

หากคุณพร้อมที่จะเก็บเกี่ยวผลตอบแทนที่การเข้าถึงตลาดที่มากขึ้นสําหรับผู้ประกันตนขนาดเล็กสามารถนํามาได้ต่อไปนี้คือขั้นตอนที่นําไปใช้ได้จริงที่คุณสามารถทําได้

ระบุช่องว่าง: คุณได้ยินอะไรจากความต้องการของลูกค้า กลุ่มผลิตภัณฑ์ปัจจุบันของคุณขาดหายไปตรงไหน? สิ่งนี้ช่วยให้คุณมุ่งเน้นไปที่สายการผลิตพิเศษและผลิตภัณฑ์เฉพาะกลุ่มที่ลูกค้าต้องการ
โปรโมตข้อเสนอใหม่และเป็นส่วนตัว: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้าปัจจุบันของคุณทราบถึงข้อเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่เหล่านี้ เน้นว่าการเพิ่มเหล่านี้ช่วยเพิ่มคุณค่าของคุณและตอบสนองความต้องการเฉพาะของพวกเขาได้อย่างไร
ตรวจสอบและปรับให้เข้ากับแนวโน้มของตลาด: รับทราบข้อมูลเกี่ยวกับแนวโน้มของอุตสาหกรรมและการเปลี่ยนแปลงของความต้องการของตลาด เพื่อให้คุณพร้อมที่จะตอบสนอง เตรียมความพร้อมข้อเสนอใหม่ๆ ในเชิงรุกที่พร้อมตอบสนองความต้องการเหล่านี้
เป็นพันธมิตรกับคนที่เหมาะสม: ด้วยการเริ่มต้นใช้งานโซลูชันอย่าง Bolt คุณสามารถเข้าถึงเครือข่ายผู้ให้บริการและข้อเสนอที่กว้างขวางได้ทันที ด้วยกระบวนการนัดหมายผู้ให้บริการที่คล่องตัวของเราคุณสามารถเตรียมความพร้อมให้กับผู้ให้บริการรายใหม่ได้อย่างรวดเร็วและรวดเร็วและคล่องตัวเมื่อตลาดและความต้องการของลูกค้าของคุณเปลี่ยนแปลงไป เครื่องมือวิเคราะห์และการรายงาน ของเราจะช่วยคุณติดตามประสิทธิภาพของผู้ให้บริการและผลิตภัณฑ์ต่างๆ และปรับกลยุทธ์ของคุณให้เหมาะสม

ร่วมมือกับ bolt เพื่อขยายการเข้าถึงตลาดและผลลัพธ์ที่ดีขึ้น

การขยายการเข้าถึงตลาดในฐานะหน่วยงานประกันภัยอิสระขนาดเล็กไม่จําเป็นต้องขัดขวางการเติบโตของคุณ เข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายในกลุ่มผู้ให้บริการที่ครอบคลุมเกือบจะในทันที ตั้งแต่ข้อเสนอมาตรฐานไปจนถึงตลาดเฉพาะกลุ่ม ให้บริการที่ดีขึ้นแก่ลูกค้าปัจจุบันของคุณและค้นหาลูกค้าใหม่ผ่านกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่น่าสนใจ แข่งขันได้ และหลากหลายยิ่งขึ้น

ด้วยการลดความซับซ้อนของการนัดหมายผู้ให้บริการและเร่งเวลาตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดเอเจนซี่สามารถเพิ่มความได้เปรียบในการแข่งขันเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าและในที่สุดก็ขับเคลื่อนการเติบโตของธุรกิจผ่านยอดขายที่สูงขึ้นและกระแสรายได้ที่เพิ่มขึ้น โบลต์อยู่ที่นี่เพื่อช่วยคุณนําสิ่งนั้นจากความฝันไปสู่ความเป็นจริง อย่าลังเลที่จะติดต่อทีมงานที่เป็นประโยชน์ของเราเพื่อ ขอการสาธิต หรือตอบคําถามใดๆ ที่คุณอาจมี