8 ตุลาคม 2024

ตัวแทนสามารถลดความซับซ้อนของกลุ่มเทคโนโลยีของตนได้อย่างไรเพื่อให้ได้ประสิทธิภาพและจองธุรกิจมากขึ้น

เมื่อการประกันภัยเปลี่ยนไป บทบาทของตัวแทนประกันภัยก็เช่นกัน ความคาดหวังของลูกค้าที่เปลี่ยนไปและความสามารถของผู้ให้บริการทําให้ตัวแทนต้องดิ้นรนเพื่อนําวิธีใหม่ๆ มาใช้ในการจัดการธุรกิจ สื่อสารกับทั้งลูกค้าและผู้ให้บริการ และสร้างธุรกิจของตน

เทคโนโลยีใหม่ได้เปลี่ยนธุรกิจประกันภัย เทคโนโลยีเหล่านี้ รวมถึงแพลตฟอร์มการขายตัวแทนประกันภัย เช่น bolt Exchange Unify สามารถช่วยให้ตัวแทนประสบความสําเร็จในยุคแห่งการหยุดชะงักทางดิจิทัล

เหตุใดตัวแทนประกันภัยจึงต้องการเทคโนโลยีที่ดีกว่า

การหยุดชะงักทางดิจิทัลในการประกันภัยกําลังส่งผลกระทบต่อตัวแทนประกันภัยอยู่แล้ว และคาดว่าจะเป็นเช่นนั้นต่อไป ในการศึกษาของ McKinsey นักวิจัย Ramnath Balasubramanian, Ari Libarikian และ Doug McElhaney คาดการณ์ว่าภายในปี 2030 จํานวนตัวแทนประกันภัยจะ “ลดลงอย่างมากเนื่องจากตัวแทนที่ใช้งานอยู่เกษียณอายุ และตัวแทนที่เหลือพึ่งพาเทคโนโลยีเป็นอย่างมากเพื่อเพิ่มผลผลิต”

ตัวแทนที่เหลืออยู่จะพบว่าบทบาททางวิชาชีพของพวกเขาเปลี่ยนไป ระบบอัตโนมัติผ่านปัญญาประดิษฐ์ (AI) และวิธีการอื่นๆ จะเข้ามาแทนที่งานประจําส่วนใหญ่หรือทั้งหมดที่เคยเป็นงานประจําของตัวแทนหรือนายหน้าประกันภัย ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้จะมุ่งเน้นไปที่การอํานวยความสะดวกในการสื่อสารระหว่างลูกค้าและบริษัทประกัน ให้การศึกษาและการสนับสนุนในขณะที่ลูกค้ามองหาความคุ้มครองที่ต้องการ

หน่วยงานประกันภัยแสวงหาประสิทธิภาพทางเทคโนโลยีมาตั้งแต่ก่อนเกิดการระบาดใหญ่ของ COVID-19 ตัวอย่างเช่น ในการศึกษาปี 2018 โดย Insurance Digital Revolution 95 เปอร์เซ็นต์ของตัวแทนที่ตอบกลับกล่าวว่าเทคโนโลยีดิจิทัลมีความสําคัญหรือสําคัญมากต่อความสําเร็จอย่างต่อเนื่องของตัวแทนประกันภัย เครื่องมือเหล่านี้สามารถช่วยให้ตัวแทนสร้างความสัมพันธ์ส่วนตัวกับลูกค้า Mike Becker รองประธานบริหารและซีอีโอของสมาคมตัวแทนประกันภัยมืออาชีพแห่งชาติกล่าว

การระบาดใหญ่เร่งการนําเทคโนโลยีหลายอย่างมาใช้ รวมถึงแพลตฟอร์มออนไลน์และการใช้การสื่อสารดิจิทัล แต่หน่วยงานประกันภัยยังมีช่องว่างอีกมากที่จะเติบโต

แม้แต่ธุรกิจประกันภัยที่มีประสิทธิภาพทางเทคโนโลยีมากที่สุดก็พลาดโอกาสในการใช้เทคโนโลยีใหม่ๆ เพื่อปรับปรุงธุรกิจของตน นักวิจัยระบุ “ขอบเขตที่กว้างขวางสําหรับการปรับปรุง” ซึ่งชี้ให้เห็นว่าถึงเวลาแล้วที่หน่วยงานประกันภัยจะยอมรับเทคโนโลยีใหม่ๆ เพื่อปรับปรุงผลกําไรของตนเองและสถานะของพวกเขาในอุตสาหกรรมโดยรวม

คู่รักที่มีอายุบวกปรึกษากับตัวแทนประกันภัย

เทคโนโลยีที่คล่องตัวมีประโยชน์ต่อตัวแทนอย่างไร

ความพยายามในช่วงแรกในการแนะนําเว็บอินเตอร์เฟสและเครื่องมือดิจิทัลที่คล้ายคลึงกันกับการประกันภัยมักจะทําให้ตัวแทนปวดหัวมากขึ้น บริษัทประกันภัยแต่ละแห่งมีเว็บไซต์หรือแพลตฟอร์มของตนเอง เช่น บังคับให้ตัวแทนนําทางไปมาระหว่างระบบต่างๆ เพื่อรวบรวมใบเสนอราคาและตอบคําถามของลูกค้า

เมื่อเทคโนโลยีการประกันภัยเติบโตเต็มที่ เครื่องมือก็เหมาะสมกับความต้องการของตัวแทนมากขึ้น ตัวอย่างเช่น bolt Exchange Unify ช่วยให้ตัวแทนและโบรกเกอร์สามารถออกใบเสนอราคาจากผู้ให้บริการหลายราย ผูกนโยบาย และ ตอบสนองความต้องการของลูกค้า ภายในอินเทอร์เฟซเดียว ตัวแทนและโบรกเกอร์สามารถทํางานตามความต้องการของลูกค้าในทั้ง 50 รัฐโดยไม่ต้องเรียนรู้ขั้นตอนใหม่อีกครั้ง ทุกสิ่งที่พวกเขาต้องการอยู่ใน bolt Exchange Unify

ด้วย bolt Exchange Unify ตัวแทนประกันภัยและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สามารถ:

รวบรวมข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น แบบฟอร์มที่เปิดใช้งาน AI ของ bolt รวบรวมเฉพาะข้อมูลที่ตัวแทนต้องการ ส่งผลให้เวิร์กโฟลว์เร็วขึ้นและประสบการณ์ลูกค้าที่น่าพึงพอใจยิ่งขึ้น
ให้คําตอบที่ดีกว่า เวิร์กโฟลว์อัตโนมัติของแพลตฟอร์มช่วยให้ตัวแทนสามารถเสนอใบเสนอราคาและการเปรียบเทียบราคาได้หลายรายการ
ขยายการเข้าถึงตลาด ผ่าน bolt Exchange Unify ตัวแทนจะเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการมากกว่า 120 รายทั้งในสายส่วนบุคคลและเชิงพาณิชย์ ซึ่งช่วยให้ตัวแทนมั่นใจได้ว่าพวกเขาได้รับความคุ้มครองทั้งหมดที่ลูกค้าต้องการ
ปรับปรุงผลผลิตและเพิ่มผลกําไร ด้วยงานประจําที่ได้รับการจัดการโดยอัตโนมัติ ตัวแทนและโบรกเกอร์สามารถมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มยอดขาย การขายต่อเนื่อง และปรับแต่งความคุ้มครองให้ตรงกับความต้องการของลูกค้าในขณะนั้น

เทคโนโลยียังคงเปลี่ยนแปลงโลก ตัวแทนประกันภัยที่ใช้เครื่องมืออย่าง bolt Exchange Unify สามารถก้าวทันการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงในกระบวนการทางธุรกิจและความคาดหวังของลูกค้าที่เกิดขึ้น

รูปภาพโดย: jackf/©123RF.com, fsstock/©123RF.com

ข่าว