27 กันยายน 2024

การเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง: การฝึกฝนพนักงานประกันภัยเพื่ออนาคตดิจิทัล

โลกปัจจุบันเคลื่อนไหวเร็วกว่าที่เคยเป็นมา เทคโนโลยีที่มีอยู่เฉพาะในนิยายวิทยาศาสตร์เมื่อทศวรรษที่แล้วเป็นเรื่องธรรมดาในปัจจุบัน เทคโนโลยีที่ใช้กันทั่วไปเมื่อทศวรรษที่แล้วมักล้าสมัยในขณะนี้

จังหวะของการเปลี่ยนแปลงไม่น่าจะชะลอตัวในอนาคตอันใกล้เช่นกัน ในรายงานของ World Economic Forum ปี 2016 นักวิจัย Till Alexander Leopold, Vesselina Ratcheva และ Saadia Zahidi พบว่า 65 เปอร์เซ็นต์ของเด็กที่เริ่มเรียนระดับประถมศึกษาในปี 2016 จะเติบโตขึ้นและมีงานที่ไม่มีอยู่จริงเมื่อเริ่มเรียน

ก้าวเพิ่มขึ้นสําหรับผู้เรียนที่เป็นผู้ใหญ่เช่นกัน ปัจจุบัน 50 เปอร์เซ็นต์ของเนื้อหาที่นักศึกษาวิทยาลัยเรียนรู้ในปีแรกนั้นล้าสมัยเมื่อสําเร็จการศึกษาระดับปริญญาสี่ปี ตามรายงานของ World Economic Forum

เมื่อเทคโนโลยีเปลี่ยนไป ทักษะที่พนักงานต้องการในทุกอุตสาหกรรม รวมถึงการประกันภัยก็เช่นกัน บริษัท P&C ที่มุ่งเน้นไปที่การเพิ่มทักษะพนักงานประกันภัยช่วยให้สมาชิกในทีมติดตามการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลได้ง่ายขึ้นลดการลาออกและปรับปรุงขีดความสามารถของทีมในการสร้างสรรค์นวัตกรรม

ทักษะของพนักงานประกันภัยล้าสมัยหรือไม่?

สิบห้าปีที่แล้วพนักงานประกันภัยจํานวนมากต้องการความสามารถในการใช้งาน PDA สํารองข้อมูลบนฟล็อปปี้ดิสก์หรือซิปไดรฟ์และเกลี้ยกล่อมข้อมูลออกจาก MSN Search หรือเครื่องมือค้นหาของ Yahoo

ทักษะทั้งหมดเหล่านั้นล้าสมัยไปแล้วในปัจจุบัน เนื่องจากโลกของการทํางานตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี จากข้อมูลของ Bask Iyer ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายสารสนเทศของแพลตฟอร์มการจําลองเสมือน VMware การฝึกอบรมใหม่ทุกๆ 18 เดือนเป็นสิ่งจําเป็นสําหรับคนงานในอุตสาหกรรมที่เน้นเทคโนโลยี ผู้ที่มีงานถูกหล่อหลอมโดยการสร้างอุตสาหกรรมเทคโนโลยี รวมถึงผู้เชี่ยวชาญด้านประกันภัย ก็อยู่ไม่ไกล

แรงกดดันของระบบอัตโนมัติ

เมื่อพูดถึงการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีระบบอัตโนมัติอาจเป็นแรงผลักดันที่ใหญ่ที่สุดเพียงอย่างเดียวที่อยู่เบื้องหลังความล้าสมัยของทักษะ

ระบบอัตโนมัติยังคงเปลี่ยนภูมิทัศน์ของการทํางาน ในการศึกษาในปี 2013 นักวิจัยของอ็อกซ์ฟอร์ด Carl Benedikt Frey และ Michael A. Osborne ประเมินว่า “ประมาณ 47 เปอร์เซ็นต์ของการจ้างงานทั้งหมดในสหรัฐฯ มีความเสี่ยง” ของการเป็นระบบอัตโนมัติ โดยงานที่มีค่าจ้างสูงและมีการศึกษาสูงมีความเสี่ยงต่ําที่สุด

งานหลายอย่างในด้านการประกันภัยและการเงินสามารถทําได้โดยอัตโนมัติตาม รายงานของ PwC ฉบับหนึ่ง เมื่อระบบอัตโนมัติกลายเป็นเรื่องธรรมดามากขึ้นในภาคการเงินองค์กรเหล่านี้จึงค้นพบว่าพวกเขาสามารถประหยัดเวลาได้มากขึ้น 30 ถึง 40 เปอร์เซ็นต์โดยการทําให้เป็นระบบอัตโนมัติอย่างมีกลยุทธ์เปลี่ยนเส้นทางทีมไปยังงานที่ซับซ้อนที่คอมพิวเตอร์ไม่สามารถทําได้

ปัญญาประดิษฐ์

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) กําลัง เปลี่ยนแปลงการประกันภัยอยู่แล้ว บริษัท Insurtech ยื่นจดสิทธิบัตรแมชชีนเลิร์นนิงเพิ่มขึ้น 37 เปอร์เซ็นต์ในปี 2017 เมื่อเทียบกับในปี 2016 และ 53 เปอร์เซ็นต์ของผู้บริหารในอุตสาหกรรมประกันภัยได้ใช้ AI ในบริษัทของตนในปี 2017 ภายในปี 2019 87 เปอร์เซ็นต์ของบริษัทประกันภัยลงทุนอย่างน้อย 5 ล้านดอลลาร์ใน AI ต่อปี Sasha Sanya ผู้นําธุรกิจระดับโลกด้านการประกันภัย ความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กร และความหลากหลายที่ Genpact กล่าว

ปัญญาประดิษฐ์ไม่เพียงแต่ทําให้งานประจํา เช่น การรวบรวมข้อมูลจากลูกค้าง่ายขึ้นเท่านั้น นอกจากนี้ยังบุกรุกในการรับประกันภัย ซึ่งเป็นการคํานวณที่ซับซ้อนซึ่งเป็นหัวใจสําคัญของธุรกิจประกันภัย

“ปัญญาประดิษฐ์จะขัดขวางและเปลี่ยนแปลงการรับประกันภัยโดยพื้นฐาน ขณะนี้ผู้ให้บริการสามารถคาดการณ์การสูญเสีย ให้คําแนะนํา และช่วยลูกค้าป้องกันความเสี่ยงได้ดีขึ้น” Ari Libarikian หุ้นส่วนอาวุโสของ McKinsey กล่าว

ในขณะที่ AI เปลี่ยนการรับประกันภัยความเชี่ยวชาญของมนุษย์ในด้านนี้ยังคงมีความสําคัญต่อการประกันภัย อย่างไรก็ตาม จะต้องนําไปใช้แตกต่างออกไป

ความสําคัญของการเรียนรู้ตลอดชีวิต

เพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสใหม่ๆ ที่เทคโนโลยีมอบให้ ผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยจะต้อง สามารถเรียนรู้ทักษะด้านเทคโนโลยีใหม่ๆ ได้อย่างรวดเร็ว พวกเขาจะต้องสามารถระบุและปรับตัวให้เข้ากับช่องใหม่ๆ สําหรับความเชี่ยวชาญของตนได้

การวิจัยระบุว่าเมื่อพนักงานแสวงหาโอกาสในการเรียนรู้ใหม่ๆ พวกเขาสามารถมีส่วนร่วมในสาขาของตนได้ ตัวอย่างเช่น ในเอกสารการทํางานในเดือนกันยายน 2019 นักวิจัย John J. Horton และ Prasanna Tambe อธิบายการศึกษาอุตสาหกรรมการเขียนโปรแกรมในช่วงหลายปีหลังจากการประกาศของ Steve Jobs ในปี 2010 ว่า Apple จะหยุดสนับสนุน Adobe Flash

ในเวลานั้นการเขียนโปรแกรมแฟลชเป็นทักษะที่เป็นที่ต้องการโดยทั่วไปเนื่องจากแฟลชสนับสนุนแอปพลิเคชันอินเทอร์เน็ตจํานวนมาก อย่างไรก็ตาม นักวิจัยพบว่าการยุติการสนับสนุน Flash ของ Apple ไม่ได้ส่งผลให้โปรแกรมเมอร์ Flash ที่ตกงานท่วมตลาด แต่โปรแกรมเมอร์พบวิธีเปลี่ยนไปใช้ทักษะใหม่ๆ ซึ่งมักจะทําโครงการในด้านที่พวกเขาต้องการเรียนรู้

โลกเทคโนโลยีได้เริ่มปฏิบัติต่อการเรียนรู้เป็นทักษะพื้นฐานตลอดชีวิตแล้ว ตัวอย่างเช่น Lambda School ซึ่งสอนการเขียนโค้ดออนไลน์ คาดว่านักเรียนจะกลับมาทุกๆ สองสามปีเพื่อเรียนรู้ทักษะใหม่ๆ Austen Allred ผู้ร่วมก่อตั้งกล่าว “เราสร้างขึ้นเพื่อเป็นโรงเรียนเพื่อการเรียนรู้ตลอดชีวิต ไม่ใช่แค่โรงเรียนครั้งเดียว การเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว คุณไม่สามารถศึกษาสิ่งใดสิ่งหนึ่งและถูกกําหนดไว้ตลอดไปได้”

แนวทาง “อาชีพเป็นเส้นทางการเรียนรู้ตลอดชีวิต” สามารถเป็นประโยชน์ต่อคนงานในทุกอุตสาหกรรม รวมถึงการประกันภัย และขั้นตอนแรกที่สําคัญคือการเรียนรู้วิธีการเรียนรู้ Orin Thomas ผู้สนับสนุนหลักการดําเนินงานระบบคลาวด์ของ Microsoft เขียน

คนงานที่รู้ว่าวิธีการเรียนรู้ใดที่ทําให้พวกเขาตื่นเต้นมากที่สุดมีแนวโน้มที่จะได้สัมผัสกับอาชีพการงานของพวกเขาในฐานะการผจญภัยมากกว่าการแย่งชิงอย่างต่อเนื่องเพื่อให้ทัน “ถ้าคุณสนุกกับการเรียนรู้ คุณจะไม่เหนื่อยล้ากับกระบวนการนี้ และคุณจะไม่รู้สึกว่าคุณอยู่บนลู่วิ่งโดยไม่ไปไหน เพราะกระบวนการเรียนรู้นั้นจะสนุก”

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสําหรับพนักงานประกันภัย

รายงานของ World Economic Forum ประมาณการว่ามากกว่าหนึ่งในสามของทักษะที่ถือว่าสําคัญในแรงงานในปี 2016 จะล้าสมัยภายในปี 2020 Alex Gray นักเขียนอาวุโสของ Formative Content กล่าว กล่าวอีกนัยหนึ่งทักษะที่ทีมประกันภัยจ้างเมื่อสี่ปีที่แล้วนั้นล้าสมัยหรือกําลังจะล้าสมัย

การจ้างงานทักษะอาจเป็นทักษะที่กําลังจะหมดไป บริษัทประกันภัยที่ต้องการสร้างทีมที่แข็งแกร่งและมั่นคงจะต้องจ้างเพื่อการเรียนรู้ตลอดชีวิต

เป็นแหล่งการศึกษาที่ทีมของคุณต้องการ

คนงานต้องการเพิ่มทักษะมาหลายปีแล้ว การสํารวจความคิดเห็นของ Pew Research ในปี 2016 พบว่า 54 เปอร์เซ็นต์ของผู้ใหญ่วัยทํางานในสหรัฐฯ มองว่าการฝึกอบรมอย่างต่อเนื่องและการพัฒนาทักษะเป็นสิ่งสําคัญต่ออาชีพการงานของพวกเขา และ 35 เปอร์เซ็นต์กล่าวว่าพวกเขาไม่มีทักษะที่จําเป็นต่อความก้าวหน้าในงานปัจจุบัน

คนงานส่วนใหญ่ (72 เปอร์เซ็นต์) มองว่าการฝึกฝนใหม่และการเรียนรู้ตลอดชีวิตเป็นความรับผิดชอบส่วนบุคคล ตามรายงานของ Pew ในขณะที่ 45 เปอร์เซ็นต์ของคนงานกล่าวว่าพวกเขาได้เรียนรู้ทักษะการทํางานใหม่ๆ ในปีที่ผ่านมา แต่มีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่เรียนรู้จากทรัพยากรที่นายจ้างจัดหาให้

ด้วยธุรกิจส่วนน้อยที่ให้โอกาสในการพัฒนาวิชาชีพแก่พนักงาน พนักงานจึงต้องคิดด้วยตัวเองว่าทักษะใดที่อาจช่วยพวกเขาในอนาคต ที่รวดเร็วและคาดเดาไม่ได้ เมื่อสิ่งที่พวกเขาเรียนรู้ไม่ตรงกับสิ่งที่นายจ้างต้องการคนงานเหล่านี้มักจะเริ่มหางานกับ บริษัท ที่ต้องการทักษะของพวกเขา ด้วยการเพิ่มทักษะพนักงานประกัน คุณสามารถให้โอกาสในการเรียนรู้ที่เกี่ยวข้องและมีส่วนร่วม

มุ่งเน้นไปที่สาม L

ทักษะที่มุ่งเน้นเทคโนโลยีอาจล้าสมัยทุกๆ สองสามปี แต่ทักษะด้านอารมณ์บางอย่างไม่ล้าสมัย สิ่งเหล่านี้สามารถแบ่งออกเป็นสามประเภท: การเรียนรู้ การรู้หนังสือ และทักษะชีวิต Nabila Ikram ที่ The Confident Career กล่าว

ทักษะการเรียนรู้รวมถึงความสามารถในการคิดอย่างมีวิจารณญาณและสร้างสรรค์ตลอดจนความสามารถในการทํางานร่วมกันและสื่อสารกับผู้อื่น พวกเขาช่วยให้คนงานชี้แนะกระบวนการเรียนรู้ของตนเองและเรียนรู้จากกันและกัน

ทักษะการรู้หนังสือครอบคลุมมากกว่าแค่การรู้วิธีอ่าน พวกเขารวมถึงความสามารถในการทําความเข้าใจและนําทางข้อมูลในหลากหลายสาขา สําหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยทักษะการรู้หนังสือที่สําคัญ ได้แก่ การทําความเข้าใจข้อเท็จจริงสถิติและข้อมูลการประเมินความถูกต้องของแหล่งที่มาและการทําความเข้าใจวิธีใช้เครื่องมือที่จําเป็นสําหรับงานของพวกเขา

ทักษะชีวิตช่วยให้พนักงานสามารถนําทางการตั้งค่าทางวิชาชีพและส่วนบุคคลได้อย่างมีประสิทธิภาพ พวกเขารวมถึงความสามารถในการรับฟังและเห็นอกเห็นใจเป็นผู้นําความคิดริเริ่มและวางแผนและดําเนินโครงการ สําหรับทีมประกันภัยทักษะเหล่านี้เกี่ยวข้องโดยตรงกับแง่มุมของงานประกันภัยที่ไม่สามารถไว้วางใจได้กับเทคโนโลยีเช่นการวิเคราะห์การเรียกร้องที่ซับซ้อนหรือการประสานงานกับผู้สํารวจนักคณิตศาสตร์ประกันภัยนักบัญชีทนายความและผู้เชี่ยวชาญอื่น ๆ

เมื่องานการเรียนรู้กลายเป็นศูนย์กลางในอาชีพการงานของผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีที่รวดเร็วความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนไปและแรงกดดันด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไปกลายเป็นโอกาสที่จะคว้าได้มากกว่าภัยคุกคามที่ต้องเผชิญหน้าหรือหลีกเลี่ยง พนักงานประกันภัยที่เพิ่มทักษะใหม่สามารถช่วยให้พนักงานของคุณเติบโตไปพร้อมกับอุตสาหกรรมโดยรวมกระตุ้นนวัตกรรมและเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับทีม

รูปภาพโดย: Yulia Grogoryeva/©123RF.com, nd3000/©123RF.com, Konstantin Pelikh/©123RF.com

ข่าว