19 กันยายน 2024

การวางแผนเพื่อความสําเร็จ: วิธีสร้างแผนธุรกิจเมื่อเริ่มต้นตัวแทนประกันภัยอิสระของคุณ

การเปิดตัวบริษัทประกันภัยมาพร้อมกับการพลิกผันมากมาย ตัวแทนอิสระต้องเผชิญกับความไม่แน่นอนมากมาย ซึ่งหมายความว่าสิ่งสําคัญคือต้องจัดระเบียบและมีแผนงานที่ชัดเจน นั่นคือที่มาของแผนธุรกิจ กําหนดโดยทีมงาน Investopedia ว่าเป็นเอกสารที่เป็นลายลักษณ์อักษรที่อธิบายว่าธุรกิจจะบรรลุเป้าหมายได้อย่างไรแผนธุรกิจจะวางรากฐานสําหรับคุณเมื่อคุณเปลี่ยนจากสตาร์ทอัพที่เพิ่งเริ่มต้นไปสู่หน่วยงานประกันภัยที่เฟื่องฟู ด้านล่างนี้คือคําแนะนําในการสร้างแผนธุรกิจของคุณเอง รวมถึงขั้นตอนเฉพาะที่ต้องปฏิบัติตามไปพร้อมกัน

ทําไมคุณถึงต้องการแผนธุรกิจ?

แต่สิ่งแรกก่อน การสละเวลาในการเขียนแผนธุรกิจคืออะไร? ง่าย: มันทําให้คุณประสบความสําเร็จ บริษัทที่สร้างแผนธุรกิจมีแนวโน้มที่จะประสบความสําเร็จและได้รับเงินทุนมากกว่าบริษัทที่ไม่ได้ทําเกือบสองเท่า Rieva Lesonsky นักเขียนธุรกิจอธิบายโดยอ้างถึงงานวิจัยจาก Tim Berry ผู้ก่อตั้ง Bplans.com “การเขียนแผนสามารถสร้างความแตกต่างได้เมื่อพูดถึงความสําเร็จในการเริ่มต้น” ผู้เชี่ยวชาญด้านธุรกิจ Francis J. Greene และ Christian Hopp จาก Harvard Business Review เห็นด้วย “แผนสนับสนุนกระบวนการเปลี่ยนวิสัยทัศน์ของผู้ประกอบการให้เป็นการกระทําที่จับต้องได้โดยการส่งเสริมองค์กรและทิศทางของกิจกรรมสตาร์ทอัพ” แผนธุรกิจยังช่วยให้คุณเข้าใจตลาดของคุณได้ดีขึ้น วางกลยุทธ์อย่างมีประสิทธิภาพ และรับเงินทุนที่จําเป็น

องค์ประกอบ 7 ประการของแผนธุรกิจ

มีที่ว่างมากมายสําหรับการปรับแต่ง แต่แผนธุรกิจที่วางไว้อย่างดีประกอบด้วยองค์ประกอบหลักเจ็ดประการ นี่คือรายการตามลําดับพร้อมกับรายละเอียดเกี่ยวกับสิ่งที่แต่ละส่วนควรรวม

1. บทสรุปผู้บริหาร

บทสรุปผู้บริหารทําหน้าที่เป็นภาพรวมและเน้นข้อมูลที่จะเกิดขึ้นซึ่งผู้อ่านกําลังจะย่อย คุณสามารถคิดว่ามันเป็นบทนําที่จัดระเบียบสิ่งต่าง ๆ และทําหน้าที่เป็นจุดอ้างอิง เธอเสริมว่าบทสรุปผู้บริหารโดยทั่วไปจะประกอบด้วย:

โอกาสทางธุรกิจ
คุณวางแผนที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสนี้อย่างไร
ตลาดเป้าหมายของคุณ
คู่แข่งของคุณคือใคร
เจ้าของและพนักงาน

2. รายละเอียดบริษัท

“ส่วนนี้สรุปรายละเอียดที่สําคัญและประเด็นสําคัญเกี่ยวกับธุรกิจของคุณ เช่น สิ่งที่คุณทํา ที่ตั้งของบริษัท และสิ่งที่ทําให้ธุรกิจของคุณเป็นต้นฉบับ” Entrepreneur Insight อธิบาย รักษาภาษาให้เรียบง่ายเพื่อให้เข้าใจขอบเขตของแนวคิดทางธุรกิจของคุณได้ง่าย คุณจะต้องเริ่มต้นด้วยการเน้นโครงสร้างธุรกิจของคุณ (เช่น การเป็นเจ้าของคนเดียว ห้างหุ้นส่วนสามัญ หรือห้างหุ้นส่วนจํากัด) นักเขียนธุรกิจ Sammi Caramela กําหนดโครงสร้างทางกฎหมายประเภทต่างๆ ในบทความที่ Business News Daily “กุญแจสําคัญคือการหาว่าโครงสร้างใดที่ให้ข้อได้เปรียบแก่ธุรกิจของคุณมากที่สุดเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินขององค์กรและส่วนบุคคล” จากนั้นร่างประวัติโดยย่อของธุรกิจของคุณพร้อมกับความต้องการที่คุณจะตอบสนอง สิ่งนี้อาจถูกจํากัดหากคุณยังใหม่ แต่ให้มีข้อมูลที่เกี่ยวข้องให้มากที่สุด สุดท้าย พูดคุยว่าคุณวางแผนที่จะทํากําไรอย่างไร

3. การวิเคราะห์ตลาด

นี่คือที่ที่คุณระบุรูปร่างและขนาดของอุตสาหกรรมของคุณโดยมีจุดประสงค์เพื่อแสดงให้เห็นว่ามีความต้องการเพียงพอที่จะพิสูจน์ให้คุณเปิดตัวตัวแทนประกันภัยและเป็นโอกาสของคุณที่จะพิสูจน์ว่าธุรกิจของคุณจะทํากําไรได้และยั่งยืน นอกจากนี้ยังแสดงให้นักลงทุนที่มีศักยภาพเห็นว่าคุณได้ทําการวิจัยและเข้าใจตลาดอย่างแท้จริง ในแง่ของรายละเอียดเฉพาะคุณจะต้องเน้นกลุ่มลูกค้าหลักพฤติกรรมการซื้อบรรยากาศการแข่งขันในปัจจุบันและจุดแข็งและจุดอ่อนของคู่แข่งของคุณ คุณจะต้องให้รายละเอียดเกี่ยวกับแนวโน้มอุตสาหกรรมและสถิติที่เกี่ยวข้องที่แสดงให้เห็นว่ากําลังมุ่งหน้าไปทางใด ภาพ เช่น แผนภูมิและกราฟมีประโยชน์ที่นี่

4. โครงสร้างองค์กร

นี่คือที่ที่คุณพูดถึงคนที่อยู่เบื้องหลังบริษัทของคุณ ตัวอย่างเช่น ใครเป็นเจ้าของบริษัท ภูมิหลัง ใครเป็นผู้ตัดสินใจที่สําคัญ และทักษะเฉพาะที่พวกเขานํามาสู่โต๊ะ การรวมส่วนเกี่ยวกับโครงสร้างองค์กรเป็นสิ่งสําคัญ เนื่องจากช่วยให้ผู้อ่านทราบอย่างชัดเจนว่าใครเกี่ยวข้องและคุณสมบัติของพวกเขาคืออะไร แม้ว่าจะเป็นเพียงคุณในฐานะเจ้าของคนเดียว แต่คุณก็ยังต้องรวมข้อมูลนี้ไว้

5. ผลิตภัณฑ์และบริการ

ส่วนนี้ค่อนข้างตรงไปตรงมา: ระบุประเภทของประกันที่คุณเสนอ (ประกันบ้าน ประกันผู้เช่า ประกันความรับผิด ฯลฯ) พร้อมกับค่าใช้จ่ายและรายได้ที่คาดการณ์ไว้ เป้าหมายในที่นี้คือการอธิบายความคุ้มครองที่ลูกค้าสามารถซื้อได้และมูลค่าที่ส่งมอบให้กระชับ มีความชัดเจนเกี่ยวกับการประกันภัยเต็มรูปแบบที่จะนําเสนอ และอธิบายพื้นฐานของวิธีการทํางานของแต่ละประกันเพื่อให้ผู้ที่ไม่ได้ฝึกหัดสามารถเข้าใจได้ อย่าซับซ้อนหรือพูดเกินจริงเกี่ยวกับเรื่องนี้ “โปรดทราบว่าคําอธิบายที่มีรายละเอียดสูงหรือทางเทคนิคไม่จําเป็นและไม่แนะนําอย่างแน่นอน” Jeff Haden บรรณาธิการของ Inc. เขียน “ใช้คําศัพท์ง่ายๆ และหลีกเลี่ยงคําศัพท์ในอุตสาหกรรม เพื่อให้ผู้อ่านของคุณเข้าใจได้ง่าย”

6. กลยุทธ์การตลาดและการขาย

Georgia McIntyre นักเขียนด้านการเงินธุรกิจขนาดเล็กกล่าวว่ากลยุทธ์ทางการตลาดและการขายของคุณคือการถามตัวเองด้วยคําถามสําคัญสองข้อ: คุณวางแผนที่จะเข้าถึงลูกค้าของคุณอย่างไร และกลยุทธ์ของคุณในการขายประกันให้กับพวกเขาคืออะไร? การตลาดอยู่ภายใต้ร่มขนาดใหญ่ในทุกวันนี้ และบริษัทต่างๆ ก็มีตัวเลือกมากมาย ส่วนนี้ของแผนธุรกิจของคุณคือที่ที่คุณชี้แจงว่าคุณจะใช้วิธีการใดในการสร้างโอกาสในการขายและดูแลพวกเขาจนกว่าพวกเขาจะพร้อมที่จะซื้อ ระบุช่องทางที่คุณวางแผนจะใช้อย่างแม่นยําเพื่อเข้าถึงกลุ่มเป้าหมายของคุณ ส่วนใหญ่อาจเป็นดิจิทัล (อีเมล โซเชียลมีเดีย และการตลาดเนื้อหา) ออฟไลน์แบบดั้งเดิม (การสร้างเครือข่าย การมีส่วนร่วมในการพูด และการเข้าร่วมกิจกรรมในท้องถิ่น) หรือทั้งสองอย่างรวมกัน จากมุมมองของการขายองค์ประกอบที่จะรวมไว้คือข้อเสนอคุณค่าที่ไม่เหมือนใครแผนการกระจายการขาย (การเสนอขายแบบตัวต่อตัวการขายออนไลน์ ฯลฯ ) และกลยุทธ์การกําหนดราคา

7. การเงิน

ในที่สุดก็มีปัญหาทางการเงิน Business Plan Hut อธิบายว่าสิ่งนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อแสดงให้ผู้อ่านเห็นว่าหน่วยงานประกันภัยของคุณจะทํากําไรได้มากน้อยเพียงใด รวมถึงต้องใช้เงินทุนเท่าใดในการระดมทุน ข้อมูลนี้ช่วยให้นักลงทุนที่มีศักยภาพสามารถกําหนดได้ว่าบริษัทของคุณมีศักยภาพในการลงทุนมากน้อยเพียงใดและโอกาสที่บริษัทจะให้ผลตอบแทน Trevor Betenson ผู้เชี่ยวชาญด้านการบัญชีและการเงินชี้ให้เห็นว่าหากมีควรรวมถึงงบกําไรขาดทุนงบกระแสเงินสดงบดุลและการคาดการณ์ยอดขาย คุณอาจต้องการเพิ่มอัตราส่วนทางธุรกิจและการวิเคราะห์จุดคุ้มทุนเพื่อให้ละเอียดยิ่งขึ้น เนื่องจากลักษณะทางเทคนิคของส่วนนี้จึงเหมาะอย่างยิ่งที่จะเขียนด้วยความช่วยเหลือของนักบัญชีมืออาชีพ

8. ภาคผนวก

แม้ว่าจะเป็นทางเลือก แต่ภาคผนวกสามารถทําให้ทุกอย่างดีขึ้นได้ คุณสามารถคิดว่าเป็นสถานที่สําหรับจัดเตรียมเอกสารประกอบที่ผู้อ่านอาจต้องการดูเพื่อตรวจสอบข้อมูล โดยทั่วไปจะรวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น เอกสารทางกฎหมาย สัญญาและใบอนุญาต และประวัติย่อของเจ้าของและพนักงาน วางไว้ที่ส่วนท้ายสุด และจัดเรียงเนื้อหาเพื่อให้สอดคล้องกับส่วนต่างๆ ของแผนธุรกิจของคุณอย่างถูกต้อง

ความยาวที่เหมาะสม

ตอนนี้เรามีความเข้าใจแล้วว่าแผนธุรกิจคืออะไรและควรมีคําถามหนึ่งยังคงปรากฏขึ้น ควรนานแค่ไหน? ในกรณีส่วนใหญ่ คุณควรจะสามารถครอบคลุมทุกอย่างในข้อความ 20 ถึง 30 หน้า โดยมีอีก 10 หน้าสําหรับรายละเอียดเพิ่มเติม อย่างไรก็ตาม มันอาจสั้นลงอย่างแน่นอนขึ้นอยู่กับความต้องการของคุณ คําแนะนําของเขาคือการสรุปข้อมูลให้มากที่สุดและทําให้สั้น ๆ ใช้ประโยคสั้น ๆ หลีกเลี่ยงศัพท์แสงในอุตสาหกรรมและใช้สัญลักษณ์แสดงหัวข้อย่อยสําหรับรายการ

เทมเพลตฟรี

หากคุณกําลังมองหาตัวอย่าง มีเทมเพลตต่างๆ สองสามแบบที่คุณสามารถใช้เพื่อเริ่มต้นได้

Susan Ward นําเสนอข้อมูลที่เรียบง่ายแต่ครอบคลุมเกี่ยวกับ The Balance Small Business
สถาบันธุรกิจของฉันเองจากมหาวิทยาลัยซานตาคลารามีสถาบันที่แข็งแกร่งกว่าเล็กน้อยและบอกรายละเอียดว่าคุณควรรวมข้อมูลใดไว้ในแต่ละส่วน
PlanBuildr ยังมีเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมที่จะแนะนําคุณทีละขั้นตอนตลอดกระบวนการ

การวางรากฐานสู่ความสําเร็จ

อาชีพในฐานะตัวแทนอิสระอาจเป็นเรื่องที่น่าตื่นเต้นและคุ้มค่า แต่การเริ่มต้นธุรกิจของคุณต้องใช้การวางแผนจํานวนมาก คุณต้องมีความเข้าใจที่ชัดเจนว่าคุณกําลังพยายามไปที่ไหนและต้องทําอย่างไรจึงจะไปถึงที่นั่น นั่นเป็นเหตุผลว่าทําไมการมีแผนธุรกิจที่มั่นคงจึงเป็นสิ่งสําคัญมาก โดยพื้นฐานแล้วสิ่งนี้ทําหน้าที่เป็นพิมพ์เขียวพร้อมคําแนะนําในการเปลี่ยนความคิดของคุณให้เป็นธุรกิจที่ทํากําไรได้ การปฏิบัติตามขั้นตอนในคู่มือนี้ควรทําให้แน่ใจว่าคุณครอบคลุมฐานทั้งหมดและช่วยให้คุณผ่านกระบวนการได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ข่าว