20 9월 2024

Beyond Fundamentals: 독립 보험 기관을 확장하는 방법

성공을 위한 보험 에이전시 포지셔닝

다음은 지속 가능하고 오래 지속될 수 있는 방식으로 비즈니스를 설정하기 위한 세 가지 핵심 팁입니다.

1. 안정적인 사업 장부를 작성하십시오.

안정성은 독립 에이전트를 포함한 모든 비즈니스의 성공에 매우 중요합니다. 이것은 귀하와 견고한 관계를 맺고 있으며 보험 요구 사항을 위해 계속해서 귀하에게 의지할 고객 목록인 비즈니스 장부를 키우는 것에서 시작됩니다.

여기에는 많은 것이 관련되어 있지만, 오하이오에 본사를 둔 에이전시 Reichley Insurance의 사장인 Perk Reichley는 이것이 주로 그들의 신뢰를 얻고 생산적인 관계를 구축하는 데 달려 있다고 말합니다. 그는 고객의 의견을 경청하고, 정책 갱신 이외의 시기에 고객과 상호 작용하고, 묻지 않고 주도권을 잡는 것과 같은 몇 가지 중요한 팁을 강조합니다.

그는 신뢰할 수 있는 관계를 구축하기 위해서는 항상 고객의 최선의 이익을 염두에 두어야 하며, 이는 종종 판매보다는 교육을 의미한다고 지적합니다. 하루가 끝나면 주요 목표는 그들의 문제를 해결하고 실제로 필요하지 않은 보험에 가입하지 않고도 보호를 받을 수 있는 정확한 정책을 제공하는 것이어야 합니다.

또한 타당할 때마다 고객을 다른 전문가에게 추천하는 것이 현명합니다. 예를 들어, 고객이 법률 자문이 필요한 경우 관계를 구축한 변호사에게 의뢰할 수 있습니다.

실제 가치를 제공하는 한 고객 유지율이 높아지고 비즈니스 장부가 더 안정적이 될 것입니다.

2. 성장을 위한 비즈니스 구축

지속적인 성장은 어느 회사에게나 필수적이며 보험 대행사도 예외는 아닙니다. 보험 에이전시 관리 시스템인 에볼루션 에이전시(Evolution Agency)의 팀은 “연못에서 가장 큰 물고기가 될 필요는 없지만, 가장 작은 미노우가 되어서도 안 된다”고 말합니다. 규모가 작게 유지되는 에이전트는 규모의 경제를 이용해 소규모 기업을 집어삼킬 수 있는 대기업에 빼앗길 위험에 직면해 있습니다.

따라서 보험 환경이 어떻게 변하더라도 지속적으로 성장하고 경쟁력을 유지할 수 있는 방식으로 기관을 설정해야 합니다.

“새로운 고객을 유치하는 가장 좋은 방법은 여러 가지 이유로 기존 고객을 이용하는 것입니다”라고 공인 회계사 Angie Mohr는 말합니다. “당신의 현재 고객들은 당신을 알고 있으며 그들의 친구나 동료가 당신의 사업에 잘 맞을지 잘 알고 있을 것입니다. 그들은 또한 당신과 매우 비슷한 고객을 보낼 가능성이 높습니다.”

다시 말하지만, 이것은 고객을 잘 대우하고 집단적 만족도를 높이기 위해 가능한 모든 일을 하는 것의 중요성을 말해줍니다. 풀 서비스 생명 보험 중개업체인 Pinney Insurance는 보다 원활하고 효율적인 추천 생성 프로세스를 촉진할 수 있는 공식 추천 시스템을 개발할 것을 권장합니다.

3. 성장을 달성하기 위한 계획을 세우십시오.

성장 목표를 달성하려면 실행 가능한 계획을 세우고 구체적이고 구체적인 목표를 설정해야 합니다.

온라인 자동차 보험 마켓플레이스 에버쿼트(EverQuote)의 데니스 밀러(Dennis Miller)는 “목표 설정은 개인의 목표와 에이전시의 성장 목표를 실현하는 데 도움이 되는 첫 번째 단계”라며 “어디로 가고 싶은지 모른다면 어디에도 도달하기 어려울 것”이라고 설명했다. “매일 몇 분씩 시간을 내어 일일 목표를 설정하고 기록하며 장기적인 목표를 점검하십시오.”

예를 들어, 핵심 목표 중 하나는 강력한 디지털 입지를 구축하고 웹사이트, 검색 엔진 및 소셜 미디어를 통해 많은 양의 리드를 생성하는 것일 수 있습니다. 이 경우 매력적이고 사용자 친화적인 전문적인 웹사이트를 디자인하는 데 집중하고, 검색에 완전히 최적화된 콘텐츠를 만들고, Facebook 및 LinkedIn과 같은 인기 있는 소셜 네트워크에서 활성화되는 데 중점을 둘 수 있습니다.

또는 지역 인테리어 디자이너 및 부동산 중개인과 같은 해당 지역의 다른 비즈니스와 전략적 관계를 구축하려는 경우 파트너 관계를 맺을 수 있는 비즈니스를 식별하고 매주 그들에게 연락하는 데 시간을 할애할 수 있습니다.

노력의 우선순위를 정하고 한 번에 너무 많은 것을 성취하려고 하지 마십시오. 대신 한 번에 두세 가지 목표에 집중하세요. 일단 그것들을 통제하고 나면, 계속해서 발전할 수 있고 지속적으로 개선할 수 있습니다.

장기적인 성공을 위한 발판 마련

보험 산업은 수년에 걸쳐 많이 발전했으며 기술이 큰 영향을 미쳤습니다. 불안정한 경제 속에서도 잠재력이 넘치는 산업으로 남아 있습니다. 실제로 딜로이트 금융 서비스 센터(Deloitte Center for Financial Service)의 보험 리서치 리더인 샘 프리드먼(Sam Friedman)은 동료들과 함께 “손해 부문은 순이익이 66% 급증한 600억 달러를 기록한 2018년의 강력한 실적을 기반으로 하고 있다”고 보고했습니다.

독립적인 보험 대리점을 설립하고 확고한 기반을 마련하는 데 필요한 사항을 이해함으로써 올바른 발을 내딛고 장기적인 성공을 위한 발판을 마련할 수 있습니다.

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