8 10월 2024

에이전트가 기술 스택을 단순화하여 효율성을 확보하고 더 많은 비즈니스를 예약할 수 있는 방법

보험이 변화함에 따라 보험 대리인의 역할도 변화하고 있습니다. 고객의 기대치와 운송업체 역량이 변화함에 따라 상담원들은 비즈니스를 관리하고, 고객 및 운송업체 모두와 소통하고, 비즈니스를 구축하기 위한 새로운 방법을 채택하기 위해 고군분투하고 있습니다.

새로운 기술은 보험 비즈니스를 변화시켰습니다. 볼트 익스체인지 유니파이(Bolt Exchange Unify)와 같은 보험 설계사 영업 플랫폼을 포함한 이러한 기술은 설계사가 디지털 파괴의 시대에 성공하는 데 도움이 될 수 있습니다.

보험 설계사에게 더 나은 기술이 필요한 이유

보험의 디지털 파괴는 이미 보험 설계사에 영향을 미치고 있으며, 이러한 추세는 앞으로도 계속될 것으로 예상됩니다. 맥킨지(McKinsey)의 한 연구에서 연구원 람나스 발라수브라마니안(Ramnath Balasubramanian), 아리 리바리키안(Ari Libarikian), 더그 맥엘하니(Doug McElhaney )는 2030년까지 “현역 설계사가 은퇴하고 남은 보험설계사가 생산성을 높이기 위해 기술에 크게 의존함에 따라 보험 설계사의 수가 크게 줄어들 것”이라고 예측합니다.

남아있는 요원들은 자신의 직업적 역할이 바뀌었다는 것을 알게 될 것입니다. 인공 지능(AI) 및 기타 수단을 통한 자동화는 한때 흔했던 보험 대리인 또는 중개인의 일상적인 작업의 대부분 또는 전부를 대신할 것입니다. 대신, 이러한 전문가들은 고객과 보험사 간의 의사 소통을 촉진하고 고객이 필요한 보장을 찾을 때 교육 및 지원을 제공하는 데 중점을 둘 것입니다.

보험 기관들은 COVID-19 팬데믹 이전부터 기술적 효율성을 추구해 왔습니다. 예를 들어, Insurance Digital Revolution의 2018년 연구에 따르면 응답 상담원의 95%가 디지털 기술이 보험 에이전시의 지속적인 성공에 중요하거나 매우 중요하다고 답했습니다. 이러한 도구는 설계사가 고객과 개인적인 관계를 구축하는 데 도움이 될 수 있다고 National Association of Professional Insurance Agents의 부사장 겸 CEO인 Mike Becker는 말했습니다.

팬데믹은 온라인 플랫폼과 디지털 커뮤니케이션 사용을 포함한 많은 기술의 채택을 가속화했습니다. 그러나 보험 대리점은 여전히 성장할 여지가 많습니다.

2021년 유라시아 비즈니스 리뷰(Eurasian Business Review)에 발표된 연구에서 기술적으로 가장 효율적인 보험 기업조차도 비즈니스를 개선하기 위해 신기술 사용을 극대화할 기회를 놓치고 있다고 연구원 Davide Lanfranchi와 Laura Grassi 가 밝혔습니다. 연구원들은 “개선의 여지가 크다”고 밝혔으며, 지금이야말로 보험 기관들이 자신들의 수익과 업계 전반에서의 입지를 개선하기 위해 새로운 기술을 수용해야 할 때라고 제안했다.

Streamlined Tech가 에이전트에게 제공하는 이점

웹 인터페이스와 유사한 디지털 도구를 보험에 도입하려는 초기의 시도는 종종 설계사에게 더 많은 골칫거리를 안겨주었습니다. 예를 들어, 보험사들은 각각 자체 웹사이트나 플랫폼을 가지고 있었기 때문에 설계사들은 견적을 수집하고 고객 질문에 답하기 위해 여러 시스템 사이를 탐색해야 했습니다.

보험 기술이 발전함에 따라 도구는 에이전트의 요구 사항에 더 적합하게 되었습니다. 예를 들어, Bolt Exchange Unify를 사용하면 에이전트와 중개인이 단일 인터페이스 내에서 여러 운송업체로부터 견적을 발행하고, 정책을 바인딩하고, 고객의 요구 사항을 해결할 수 있습니다. 에이전트와 중개인은 새로운 단계를 다시 배울 필요 없이 50개 주 전체에서 고객의 요구 사항을 충족할 수 있습니다. 필요한 모든 것이 Bolt Exchange Unify에 있습니다.

Bolt Exchange Unify를 통해 보험 기관 및 중개업체는 다음을 수행할 수 있습니다.

보다 효율적으로 정보를 수집합니다. Bolt의 AI 지원 양식은 에이전트가 필요로 하는 정보만 수집하므로 워크플로가 더 빨라지고 고객 경험이 쾌적해집니다.
더 나은 답변을 제공합니다. 플랫폼의 자동화된 워크플로를 통해 에이전트는 여러 견적 및 가격 비교를 제공할 수 있습니다.
시장 도달 범위를 확장하십시오. Bolt Exchange Unify를 통해 에이전트는 개인 및 상업 라인에서 120개 이상의 운송업체와 연결되어 고객이 필요로 하는 모든 서비스를 받을 수 있습니다.
생산성을 높이고 수익을 높입니다. 일상적인 작업이 자동으로 관리되므로 에이전트와 중개인은 상향 판매, 교차 판매 및 고객 요구 사항에 맞게 적용 범위를 조정하는 데 집중할 수 있습니다.

기술은 계속해서 세상을 변화시키고 있습니다. Bolt Exchange Unify와 같은 도구를 수용하는 보험 설계사는 기술 변화와 그에 따른 비즈니스 프로세스 및 고객 기대치의 변화에 보조를 맞출 수 있습니다.

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