19 9월 2024

성공을 위한 계획: 독립 보험 대리점을 시작할 때 사업 계획을 세우는 방법

보험 회사를 시작하는 데는 많은 우여곡절이 있습니다. 독립 에이전트는 많은 불확실성에 직면해 있으며, 이는 조직을 유지하고 명확한 로드맵을 갖는 것이 중요하다는 것을 의미합니다. 이것이 바로 사업 계획이 필요한 이유입니다. Investopedia 팀이 비즈니스가 목표를 달성하는 방법을 설명하는 서면 문서로 정의한 비즈니스 계획은 신생 스타트업에서 번창하는 보험 에이전시로 성장할 수 있는 토대를 마련합니다. 다음은 그 과정에서 따라야 할 특정 단계를 포함하여 자신의 사업 계획을 세우기 위한 가이드입니다.

사업 계획이 필요한 이유는 무엇입니까?

하지만 먼저 해야 할 일이 있습니다. 사업 계획서를 작성하는 데 시간을 할애하는 것이 무슨 의미가 있습니까? 단순성: 성공을 위한 포지셔닝을 제공합니다. 사업 계획을 세우는 기업은 그렇지 않은 기업보다 성공하고 자본을 확보할 확률이 거의 두 배나 높다고 비즈니스 저술가 리바 레슨스키(Rieva Lesonsky)는 Bplans.com 설립자 팀 베리(Tim Berry)의 연구를 인용해 설명한다. 하버드 비즈니스 리뷰(Harvard Business Review)의 비즈니스 전문가 프랜시스 J. 그린(Francis J. Greene)과 크리스천 호프(Christian Hopp)는 “계획을 작성하는 것이 스타트업의 성공을 실현하는 데 있어 차이를 만들 수 있다”고 입을 모은다. “계획은 창업 활동의 조직과 방향을 촉진함으로써 창업가의 비전을 실질적인 행동으로 바꾸는 과정을 지원합니다.” 사업 계획을 통해 시장을 더 잘 이해하고 효과적으로 전략을 수립하며 필요한 자금을 확보할 수 있습니다.

사업 계획의 7가지 구성 요소

맞춤화의 여지가 많지만 잘 짜여진 사업 계획에는 7가지 핵심 구성 요소가 포함됩니다. 다음은 각 섹션에 포함되어야 하는 내용에 대한 세부 정보와 함께 순차적 목록입니다.

1. 핵심 요약

핵심 요약은 개요 역할을 하며 독자가 곧 소화해야 할 향후 정보를 강조합니다. 사물을 정리하고 참고 자료 역할을 하는 도입부라고 생각할 수 있습니다. 그녀는 핵심 요약에는 일반적으로 다음이 포함된다고 덧붙입니다.

비즈니스 기회.
기회를 활용하는 방법.
목표 시장.
당신의 경쟁자는 누구입니까?
소유자 및 직원.

2. 회사 설명

“이 섹션에서는 귀하가 하는 일, 회사의 위치 및 귀하의 비즈니스를 독창적으로 만드는 요소와 같은 귀하의 비즈니스에 대한 중요한 세부 사항과 주요 측면을 간략하게 설명합니다”라고 Entrepreneur Insight는 설명합니다. 비즈니스 아이디어의 범위를 쉽게 이해할 수 있도록 언어를 단순하게 유지하십시오. 먼저 사업 구조(예: 개인 사업체, 일반 파트너십 또는 합자회사)를 강조하는 것이 좋습니다. 비즈니스 작가 새미 캐러멜라(Sammi Caramela)는 비즈니스 뉴스 데일리(Business News Daily)의 기사에서 다양한 유형의 법적 구조를 설명합니다. “핵심은 어떤 구조가 조직적, 개인적 재무 목표를 달성하는 데 가장 도움이 되는 가장 큰 이점을 제공하는지 파악하는 것입니다. 그런 다음 귀하가 충족시킬 수요와 함께 귀하의 사업에 대한 간략한 역사를 간략하게 설명하십시오. 새로운 사용자인 경우 제한될 수 있지만 가능한 한 많은 관련 정보를 포함하십시오. 마지막으로, 어떻게 수익을 창출할 계획인지 논의하십시오.

3. 시장 분석

여기에서 보험 대리점을 시작하는 것을 정당화할 수 있는 충분한 수요가 있음을 입증하고 귀하의 비즈니스가 수익성과 지속 가능성을 모두 입증할 수 있는 기회임을 입증하기 위해 업계의 형태와 규모를 식별합니다. 또한 잠재 투자자에게 귀하가 조사를 완료하고 시장을 진정으로 이해하고 있음을 보여줍니다. 세부 사항 측면에서는 주요 고객 세그먼트, 구매 행동, 현재의 경쟁 환경, 경쟁업체의 강점과 약점을 강조하고 싶을 것입니다. 또한 업계 전망이 무엇인지에 대한 세부 정보와 그것이 어디로 향하고 있는지 보여주는 관련 통계를 제공하고 싶을 것입니다. 차트 및 그래프와 같은 시각 자료가 여기에서 유용할 수 있습니다.

4. 조직 구조

이것은 당신의 회사 뒤에 있는 사람들에 대해 이야기하는 곳입니다. 예를 들어, 누가 회사를 소유하고 있는지, 그들의 배경, 누가 중요한 결정을 내리는지, 그리고 그들이 제공하는 특정 기술이 무엇인지에 대해 알아볼 수 있습니다. 조직 구조에 대한 섹션을 포함하는 것은 독자가 누가 관련되어 있고 그들의 자격이 무엇인지 정확히 알 수 있게 해주기 때문에 중요합니다. 개인 사업자인 경우에도 이 정보를 포함해야 합니다.

5. 제품 및 서비스

이 섹션은 매우 간단합니다: 제공하는 보험 유형(주택 보험, 세입자 보험, 책임 보험 등)과 비용 및 예상 수익을 나열하십시오. 여기서 목표는 고객이 구매할 수 있는 적용 범위와 제공되는 가치를 간결하게 설명하는 것입니다. 제공될 보험의 전체 범위에 대해 명확하고 각 보험이 어떻게 작동하는지에 대한 기본 사항을 설명하여 초보자가 이해할 수 있도록 하십시오. 너무 복잡하거나 장황하게 설명하지 마세요. “매우 상세하거나 기술적인 설명은 필요하지 않으며 절대 권장되지 않는다는 점을 명심하십시오”라고 Inc.의 편집자 Jeff Haden은 썼습니다. “독자가 쉽게 이해할 수 있도록 간단한 용어를 사용하고 업계 유행어를 피하십시오.”

6. 마케팅 및 영업 전략

중소기업 재무 저술가인 조지아 매킨타이어(Georgia McIntyre)는 마케팅 및 영업 전략은 두 가지 핵심 질문을 스스로에게 던지는 것으로 요약된다고 말합니다. 그리고 그들에게 보험을 판매하기 위한 전략은 무엇입니까? 요즘 마케팅은 거대한 우산에 속하며 회사에는 다양한 옵션이 있습니다. 사업 계획의 이 부분에서는 리드를 생성하고 구매할 준비가 될 때까지 리드를 육성하는 데 사용할 특정 방법을 명확히 하는 곳입니다. 타겟 고객에게 도달하기 위해 사용하려는 채널을 정확하게 찾아내세요. 주로 디지털(이메일, 소셜 미디어 및 콘텐츠 마케팅), 전통적인 오프라인(네트워킹, 연설 참여 및 지역 행사 참여) 또는 이 둘의 조합이 될 수 있습니다. 영업 관점에서 볼 때 고려해야 할 요소는 고유한 가치 제안, 판매 배포 계획(대면 프레젠테이션, 온라인 판매 등) 및 가격 책정 전략입니다.

7. 재정

마지막으로 재정 문제가 있습니다. Business Plan Hut은 이것이 독자들에게 귀하의 보험 기관이 얼마나 잠재적으로 수익성이 있는지, 그리고 자금을 조달하는 데 얼마나 많은 자본이 필요한지를 보여주기 위한 것이라고 설명합니다. 이 정보를 통해 잠재적 투자자는 귀사가 얼마나 투자 실행 가능한지, 그리고 수익을 제공할 가능성을 결정할 수 있습니다. 회계 및 재무 전문가인 트레버 베텐슨(Trevor Betenson)은 해당되는 경우 손익계산서, 현금 흐름표, 대차대조표 및 매출 예측이 포함되어야 한다고 지적합니다. 또한 일부 비즈니스 비율과 손익분기점 분석을 추가하여 더욱 철저하게 할 수도 있습니다. 이 섹션의 기술적 특성으로 인해 전문 회계사의 도움을 받아 작성하는 것이 이상적입니다.

8. 부록

선택 사항이지만 부록은 모든 것을 멋지게 구체화할 수 있습니다. 독자가 정보를 확인하기 위해 보고 싶어할 수 있는 지원 문서를 제공하는 장소로 생각할 수 있습니다. 여기에는 일반적으로 법률 문서, 계약서 및 허가증, 소유자 및 직원의 이력서와 같은 것이 포함됩니다. 이것을 맨 끝에 놓고 사업 계획의 여러 섹션과 올바르게 일치하도록 내용을 배열하십시오.

적당한 길이

이제 사업 계획서가 무엇이고 무엇을 포함해야 하는지 이해했으므로 한 가지 질문이 여전히 남아 있습니다. 얼마나 걸려야 합니까? 대부분의 경우 20-30페이지의 텍스트로 모든 것을 다룰 수 있어야 하며 추가 세부 사항을 위해 10페이지를 더 할애할 수 있어야 합니다. 그러나 필요에 따라 확실히 더 짧을 수 있습니다. 그의 조언은 정보를 가능한 한 많이 요약하고 상당히 간략하게 유지하라는 것입니다. 짧은 문장을 사용하고, 업계 전문 용어를 피하고, 목록에 글머리 기호를 사용합니다.

무료 템플릿

몇 가지 예를 찾고 있다면 시작하는 데 사용할 수 있는 몇 가지 템플릿이 있습니다.

Susan Ward는 The Balance Small Business에서 간단하면서도 포괄적인 것을 제공합니다.
Santa Clara University의 My Own Business Institute에는 좀 더 강력한 것이 있으며 각 섹션에 포함해야 하는 정보를 자세히 알려줍니다.
PlanBuildr에는 프로세스를 단계별로 안내하는 훌륭한 도구도 있습니다.

성공을 위한 토대 마련

독립 에이전트로서의 경력은 흥미롭고 보람 있을 수 있습니다. 그러나 사업을 시작하려면 상당한 양의 계획이 필요합니다. 어디로 가고자 하는지, 그리고 거기에 도달하기 위해 무엇이 필요한지 명확하게 이해해야 합니다. 그렇기 때문에 견고한 사업 계획을 세우는 것이 매우 중요합니다. 이것은 본질적으로 귀하의 아이디어를 수익성 있는 비즈니스로 전환하기 위한 지침이 포함된 청사진 역할을 합니다. 이 가이드의 단계를 따르면 모든 기본 사항을 다루고 프로세스를 보다 효율적으로 진행할 수 있습니다.

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