27 9월 2024

끊임없는 학습: 디지털 미래를 위한 보험 직원 재교육

오늘날의 세계는 그 어느 때보다 빠르게 변화하고 있습니다. 10년 전만 해도 공상 과학 소설 속에서만 존재했던 기술이 오늘날에는 흔합니다. 10년 전만 해도 일반적으로 사용되던 기술은 지금은 구식이 된 경우가 많습니다.

변화의 속도도 가까운 장래에 느려질 것 같지 않습니다. 2016년 세계경제포럼(World Economic Forum) 보고서에서 틸 알렉산더 레오폴드(Till Alexander Leopold), 베셀리나 라체바(Vesselina Ratcheva), 사디아 자히디(Saadia Zahidi )는 2016년에 초등학교에 입학한 아이들의 65%가 학교에 다니기 시작할 당시에는 존재하지 않았던 직업을 가지고 자랄 것이라고 밝혔다.

성인 학습자의 속도도 증가하고 있습니다. 세계 경제 포럼 보고서에 따르면 오늘날 대학생이 첫 해에 배우는 내용의 50%는 4년제 학위를 마칠 때쯤에는 쓸모가 없습니다.

기술이 변화함에 따라 보험을 포함한 모든 산업에서 근로자가 필요로 하는 기술도 변화하고 있습니다. 보험 직원의 리스킬링에 중점을 둔 P&C 기업은 팀원들이 디지털 트랜스포메이션을 더 쉽게 따라잡을 수 있도록 하여 이직률을 줄이고 팀의 혁신 역량을 향상시킬 수 있도록 합니다.

보험업계 종사자의 기술은 쓸모없는 것인가?

15년 전만 해도 많은 보험 업계 종사자들은 PDA를 작동하고, 플로피 디스크나 zip 드라이브에 정보를 백업하고, MSN 검색이나 Yahoo의 검색 엔진에서 정보를 추출할 수 있는 기능이 필요했습니다.

이러한 모든 기술은 직업 세계가 기술 변화에 대응함에 따라 오늘날 쓸모가 없습니다. 가상화 플랫폼 VMware의 최고정보책임자(CIO)인 바스크 아이어(Bask Iyer)에 따르면, 기술 집약적 산업에 종사하는 근로자들은 18개월마다 리스킬링(reskilling)이 필요하다고 한다. 보험 전문가를 포함하여 기술 산업의 창조물에 의해 직업이 형성된 사람들도 크게 뒤처지지 않습니다.

자동화의 압박

기술 변화와 관련하여 자동화는 기술 노후화의 가장 큰 원동력일 수 있습니다.

자동화는 계속해서 업무 환경을 변화시키고 있습니다. 2013년 연구에서 옥스퍼드 대학의 칼 베네딕트 프레이(Carl Benedikt Frey)와 마이클 A. 오스본(Michael A. Osborne )은 “미국 전체 고용의 약 47%가 자동화될 위험에 처해 있다”고 추정했다.

한 PwC 보고서에 따르면 보험 및 금융 분야의 많은 작업이 이미 자동화될 수 있습니다. 금융 부문에서 자동화가 보편화됨에 따라 이러한 조직은 전략적으로 자동화하여 컴퓨터가 수행할 수 없는 복잡한 작업에 팀을 재배치함으로써 30-40% 더 많은 시간을 절약할 수 있다는 사실을 깨닫고 있습니다.

인공지능

인공 지능(AI)은 이미 보험을 변화시키고 있습니다. 인슈어테크 기업은 2017년에 2016년보다 37% 더 많은 머신러닝 특허를 출원했으며, 보험업계 임원의 53%는 2017년에 이미 회사에서 AI를 사용하고 있었습니다. 젠팩트(Genpact)의 보험, 기업의 사회적 책임 및 다양성 부문 글로벌 비즈니스 리더인 사샤 싼야(Sasha Sanya)는 2019년까지 보험회사의 87%가 AI에 연간 500만 달러 이상을 투자하고 있다고 말합니다.

인공 지능은 고객으로부터 정보를 수집하는 것과 같은 일상적인 작업을 더 쉽게 만드는 것만이 아닙니다. 또한 보험 비즈니스의 핵심에 있는 복잡한 계산인 언더라이팅에도 진출하고 있습니다.

“인공 지능은 보험 언더라이팅을 근본적으로 파괴하고 변화시킬 것입니다. 운송업체는 이제 손실을 더 잘 예측하고, 조언을 제공하고, 고객이 위험을 예방하도록 도울 수 있습니다”라고 McKinsey의 선임 파트너인 Ari Libarikian은 말합니다.

AI가 언더라이팅을 변화시킴에 따라 이 분야의 인력 전문성은 여전히 보험에 필수적입니다. 그러나 다르게 적용해야 합니다.

평생학습의 중요성

기술이 제공하는 새로운 기회를 활용하기 위해 보험 전문가는 새로운 기술을 빠르게 배울 수 있어야 합니다. 또한 자신의 전문 지식을 위해 새로운 틈새 시장을 식별하고 적응할 수 있어야 합니다.

연구에 따르면 근로자가 새로운 학습 기회를 찾을 때 자신의 분야에 계속 참여할 수 있습니다. 예를 들어, 2019년 9월 워킹 페이퍼에서 연구원 존 J. 호튼(John J. Horton)과 프라사나 탐베(Prasanna Tambe )는 2010년 스티브 잡스(Steve Jobs)가 애플이 어도비 플래시(Adobe Flash) 지원을 중단할 것이라고 발표한 이후 몇 년 동안 프로그래밍 산업에 대한 연구를 설명했다.

당시에는 Flash가 많은 인터넷 응용 프로그램을 지원했기 때문에 Flash 프로그래밍은 일반적으로 수요가 있는 기술이었습니다. 그러나 연구진은 애플의 플래시 지원 중단으로 인해 실직한 플래시 프로그래머들이 시장에 넘쳐나지는 않았다는 것을 발견했다. 오히려 프로그래머들은 새로운 기술로 전환할 수 있는 방법을 찾았고, 종종 자신이 배우고 싶은 바로 그 분야의 프로젝트를 맡았습니다.

기술 세계는 이미 학습을 기본적이고 평생의 기술로 취급하기 시작했습니다. 예를 들어, 온라인으로 코딩을 가르치는 Lambda School은 학생들이 새로운 기술을 배우기 위해 몇 년에 한 번씩 돌아올 것으로 예상한다고 공동 설립자인 Austen Allred는 말합니다. “우리는 일회성 학교가 아닌 평생 학습을 위한 학교로 지어졌습니다. 변화는 너무나 빠르게 일어나고 있기 때문에 한 가지를 공부하고 영원히 정해질 수는 없습니다.”

“평생 학습 여정으로서의 직업” 접근 방식은 보험을 포함한 모든 산업 분야의 근로자에게 도움이 될 수 있습니다. 그리고 중요한 첫 번째 단계는 학습 방법을 배우는 것이라고 Microsoft의 주요 클라우드 운영 옹호자인 Orin Thomas는 말합니다.

어떤 학습 방법이 자신을 가장 흥미롭게 하는지 알고 있는 근로자는 자신의 경력을 따라잡기 위한 끊임없는 노력이 아닌 모험으로 경험할 가능성이 더 큽니다. “배움을 즐긴다면 그 과정에 피로하지 않을 것이고 학습 과정 자체가 즐거웠을 것이기 때문에 러닝머신에서 아무데도 가지 않는다는 느낌이 들지 않을 것입니다.

보험 직원 재교육을 위한 모범 사례

세계 경제 포럼(World Economic Forum) 보고서에 따르면 2016년 노동 인구에서 중요하다고 간주되는 기술의 1/3 이상이 2020년까지 쓸모없게 될 것이라고 Formative Content의 선임 작가 Alex Gray는 말합니다. 다시 말해, 불과 4년 전에 보험 팀이 고용한 기술은 이미 구식이거나 구식이 되고 있습니다.

스킬을 위한 채용은 그 자체로 퇴출 과정에 있는 스킬일 수 있습니다. 대신, 강력하고 안정적인 팀을 구축하고자 하는 보험 회사는 평생 학습을 위한 고용을 필요로 합니다.

팀에 필요한 교육 소스가 되십시오.

근로자들은 수년 동안 업스킬링을 원해 왔습니다. 2016년 퓨 리서치(Pew Research ) 여론 조사에 따르면 일하는 미국 성인의 54%는 지속적인 교육과 기술 개발이 경력에 필수적이라고 답했으며, 35%는 현재 직장에서 승진하는 데 필요한 기술을 보유하고 있지 않다고 답했습니다.

퓨 리서치 센터(Pew Report)에 따르면 근로자의 대다수(72%)는 리스킬링(reskilling)과 평생학습(lifelong learning)을 개인의 책임으로 보고 있다. 근로자의 45%가 지난 1년 동안 새로운 업무 기술을 배웠다고 답한 반면, 고용주가 제공한 자원에서 배운 사람은 소수에 불과했습니다.

소수의 기업이 직원들에게 전문성 개발 기회를 제공하기 때문에 근로자는 빠르게 변화하고 예측할 수 없는 미래에 어떤 기술이 도움이 될 수 있는지 스스로 파악해야 합니다. 그들이 배운 것이 고용주가 필요로 하는 것과 일치하지 않을 때, 이러한 근로자들은 종종 그들의 기술을 필요로 하는 회사에서 일자리를 찾기 시작합니다. 보험 직원을 재교육함으로써 관련성 있고 매력적인 학습 기회를 제공할 수 있습니다.

3L에 집중

기술 지향 기술은 몇 년마다 구식이 될 수 있지만 특정 소프트 스킬은 그렇지 않습니다. 이는 학습, 문해력, 생활 기술의 세 가지 범주로 분류할 수 있다고 The Confident Career의 Nabila Ikram 은 말합니다.

학습 기술에는 비판적이고 창의적으로 생각하는 능력과 다른 사람들과 협업하고 의사 소통하는 능력이 포함됩니다. 그들은 근로자가 자신의 학습 과정을 안내하고 서로에게서 배울 수 있도록 도와줍니다.

문해력은 단순히 읽는 법을 아는 것 이상을 포함합니다. 여기에는 다양한 분야의 정보를 이해하고 탐색하는 능력이 포함됩니다. 보험 전문가의 경우 주요 문해력 기술에는 사실, 통계 및 데이터 이해, 출처의 진실성 평가, 업무에 필요한 도구 사용 방법 이해가 포함됩니다.

생활 기술을 통해 근로자는 전문적이고 개인적인 환경을 효과적으로 탐색할 수 있습니다. 여기에는 경청하고 공감하는 능력, 이끄는 능력, 주도권을 잡는 능력, 프로젝트를 계획하고 실행하는 능력이 포함됩니다. 보험 팀의 경우 이러한 기술은 복잡한 청구를 분석하거나 측량사, 보험계리사, 회계사, 변호사 및 기타 전문가와 협력하는 것과 같이 기술에 신뢰할 수 없는 보험 업무의 측면과 직접 관련이 있습니다.

학습 작업이 보험 전문가 경력의 중심이 됨에 따라 빠르게 진행되는 기술 변화, 변화하는 고객 요구 사항 및 진화하는 규제 압력은 직면하거나 피해야 할 위협이 아니라 포착할 수 있는 기회가 됩니다. 보험 직원의 재교육은 직원이 업계 전체와 함께 성장하여 혁신에 박차를 가하고 팀을 강화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

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