20 9月 2024

独立系エージェントがエージェンシーの成長を追跡するための7つの主要な指標

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成功は主に主観的な用語であり、保険代理店によって意味が異なる場合があります。そのため、いくつかの主要業績評価指標を調べて、自分の成果を確認し、結果が目標と一致していることを確認することが重要です。

ここでは、必要なすべての洞察を提供するはずの保険業界の7つの特定の指標を紹介します。

1. 新規契約件数

新しい保険を販売する能力は、エージェントとしての成功とビジネスの全体的な方向性を示す最も重要な指標の1つです。一定期間内にどれだけ売れたかを注意深く監視することで、目標を達成しているかどうか、最も生産性が高い時期、対処すべき問題があるかどうかを知ることができます。

また、測定が最も簡単な指標の1つでもあります。ビジネスダッシュボードソフトウェアの Klipfolio は、特定の期間に販売する新しいポリシーの数を合計し、それを目標目標や過去の平均と比較して、順調に進んでいるかどうかを確認するだけだと述べています。

理想的には、新しいポリシーの数を日ごと、週ごと、月ごとに確認することです」と、ビジネスインテリジェンスツールの DatapineのSandra Durcevic 氏は書いています。彼女は、レポート作成時にグラフやチャートを使用することをおすすめしています。これは、調査結果に別の次元が追加され、販売傾向を簡単に視覚化できるようになるためです。

2. コンバージョン率

また、最終的に実際の保険の顧客になるリードの数を知ることも重要であり、これがコンバージョン率の出番です。この用語は、保険サイトまたはランディングページへの訪問者のうち、保険を購入する人の割合に最も一般的に適用されると、Disruptive Advertisingの Aden Andrus は書いています。これはマクロ変換と呼ばれます。

しかし、リードを購入に向かわせる小さなアクションであるマイクロコンバージョンも追跡することが重要であると、マーケティングライターのジャシンダ・サントラ氏は指摘します。例としては、ニュースレターの登録、電子書籍やホワイトペーパーのダウンロード、Webフォームの送信、電話などがあります。

コンバージョン率はどのように計算しますか?

「コンバージョン率の計算式は、目標が達成された回数を、目標を達成する機会があった人の数で割ったものです」と、コンテンツマーケティングエージェンシーのQuietlyのプロダクトストラテジスト、 Carlin Leung氏は言います。「先月100件の売上を上げ、1,000人がウェブサイトにアクセスしたとすると、コンバージョン率は100 / 1,000 = 10%になります。」

業界全体の平均ランディングページコンバージョン率は2.35%であると、Facebook MessengerマーケティングプラットフォームMobileMonkeyの創設者兼CEOである Larry Kim氏は説明します。ただし、上位 25% の企業のコンバージョン率は 5.31% で、上位 10% のコンバージョン率は 11.45% です。

3. 顧客一人当たりの売上高

ユーザーあたりの収益とも呼ばれるこのメトリクスは、各顧客が平均してどれだけの収益をもたらしたかを知ることができます。これを計算することで、既存の顧客からどれだけの収益を得ているのか、また、新しい顧客を獲得することでどれだけの収益が期待できるのかをよりよく理解することができます。

この主要業績評価指標は、現在の収益性を判断し、将来の財務を予測する上で大きな役割を果たします。 KPIは、どの保険契約が最も収益をもたらし、どの顧客関係が最も価値があるかを特定するのにも役立ちます、とInvestopediaの Will Kenton 氏は述べています。

顧客あたりの収益の計算式は単純です。ビジネスアナリストで起業家のライアン・ファーリー氏によると、総収益額を合計して、総顧客数で割るだけだそうです。保険業界では、顧客の総数は保険契約者の数に等しくなります。

4. パフォーマンスの高いリードソース

保険のマーケティングに時間とお金を投資しているとき、その努力が報われていることを確認したいものです。そうしないと、お金を無駄にしてしまい、あまり見せるものがないまま時間を無駄にしてしまうかもしれません。

そのため、最もパフォーマンスの高いリードソースを特定することが不可欠です。そうすることで、最終的には、どのチャネルが質の高いリードを生み出し、顧客獲得のコストが最も低いかを把握するのに役立つはずだと、マーケティングエージェンシーPR 20/20のチームは指摘しています。

検索エンジン最適化、ブログ、 Facebook、クリック課金型(PPC)広告、動画は、現在、独立系エージェントにとって最も一般的に使用されているマーケティングチャネルの一部であると、オンラインマーケティング会社Blue Coronaの Betsy McLeod 氏は説明します。これらのいずれかを使用していた場合、目標は、最も多くのリードを生み出し、最も収益性の高いものを特定することです。

これらのチャネルを追跡するには、リードソースごとに取得する連絡先の数、リードソースごとに販売されたポリシーの数、およびリードソースごとの収益額を決定する必要があります。例えば、動画マーケティングでは、巨額の投資をしなくても、質の高いリードを大量に生み出し、その多くが最終的に顧客にコンバージョンしていることに気づくかもしれません。ただし、PPC広告はリードのほんの一部しか生成しておらず、多額の費用がかかっていることに気付く場合があります。

この場合、ビデオマーケティングにもっと重点を置き、PPC広告を削減または排除することはおそらく理にかなっているでしょう。

5. 保険契約更新率

新規顧客の獲得は明らかに重要です。しかし、最大限に多くの顧客を維持し、彼らに保険契約を更新してもらうことも同様に重要です。結局のところ、新規顧客を獲得するには、既存の顧客を維持するよりも最大5倍の費用がかかる可能性があると、マーケティングオートメーションプラットフォームのOutboundEngineの Taylor Landis氏は書いています。

そのため、平均更新率を追跡して、最初の保険契約の有効期限が切れた後に保険顧客の何パーセントが補償を更新するかを確認する必要があります。

「顧客の更新率は簡単に計算できます」と、サブスクリプション収益成長企業であるProfitWellの創業者兼CEOである Patrick Campbell氏は述べています。「指定した期間の終了時に更新する顧客の数を、更新予定の顧客の総数で割り、次に 100 を掛けてその数をパーセンテージに変換するだけです。」

更新予定の保険顧客が 50 人いて、そのうち 45 人が更新された場合、45 で 50 を除算し、0.9 になります。これに 100 を掛けると、90% になります。

保険アプリケーションソフトウェアであるIndio Technologiesのマーケティング責任者であるKen Wohl氏によると、保険業界の平均リテンション率は84%で、上位企業は95%です。これらの数値をベースラインとして使用して、代理店がどのように機能しているかを確認し、達成するための目標として使用できます。

6. 顧客満足

顧客満足度は、独立系代理店のビジネスの健全性にとって非常に重要です。それはあなたの保険契約の更新率に影響を与え、長期的な関係を形成するための不可欠な部分であり、さらに紹介を得る可能性を高めます。

紹介マーケティングプラットフォームであるExtoleのマーケティング担当バイスプレジデントである Christoher Duskin氏は、紹介から得られる顧客は購入する可能性が4倍、顧客生涯価値が16%、維持率が37%高いため、この後者は非常に重要です。

したがって、顧客満足度スコアは、継続的な監視に値する別の指標です。カスタマーサクセスプラットフォームの Retentlyのチームは、顧客満足度を測定する方法はたくさんあります。 1つは、調査を使用して、保険の顧客が代理店にどの程度満足しているか、ブランドにどの程度忠実であるか、友人や家族にあなたを推薦する可能性がどの程度あるかを特定することです。

これは、回答者に 0 から 10 のスケールであなたの代理店を推薦する可能性を尋ねる 1 つの質問アンケートを送信することで機能し、0 は「非常に可能性が低い」、10 は「非常に可能性が高い」です。その後、自由回答形式の質問をすることで、彼らが何をしたのか、何が気に入らなかったのか、そして改善するために何ができるのかについて、より多くの情報を得ることができます。

第7章年間収益成長率

年間収益の伸びを追跡することは、会社が前年比で財務の軌道に乗っているかどうかを判断するために必要です。この情報は、収益が増加しているか、減少しているか、または横ばいであるかを示します。その結果、保険事業の中核領域を調整し、それに応じて意思決定を微調整することができます。

「直近年の総収益から前年の総収益を差し引いて、2 年間の総収益成長率を計算します」と PocketSense の Bryan Keythman 氏は述べています。「総収益成長率を前年の収益で割ります。次に、結果に 100 を掛けて、総収益成長率をパーセンテージで計算します。

保険会社の成功を測る

代理店のKPIを追跡することは、多くのレベルで重要です。進捗状況を監視し、傾向を特定し、差し迫った問題を解決できると、ビジネスプランニングソフトウェアプラットフォームのRhythm SystemsのトレーニングおよびイノベーションマネージャーであるJessia Wishart 氏は書いています。結局のところ、適切なデータを抽出し、それを活用することに尽きます。

これらの7つの指標に焦点を当てることで、会社の成功を測定し、正しい方向に進み続けるために必要な重要なデータが得られるはずです。そうすれば、収益性を高め、顧客離れを最小限に抑え、競争上の優位性を得ることができます。

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