8 10月 2024

エージェントが技術スタックを簡素化して効率を高め、より多くのビジネスを予約する方法

保険が変化するにつれて、保険代理店の役割も変化します。顧客の期待と運送業者の能力の変化により、代理店はビジネスを管理し、顧客と運送業者の両方とコミュニケーションを取り、ビジネスを構築するための新しい方法を採用するために奔走しています。

新しいテクノロジーは、保険業界のビジネスを変えました。 bolt Exchange Unifyのような保険代理店販売プラットフォームを含むこれらのテクノロジーは、デジタルディスラプションの時代に代理店が成功するのに役立ちます。

保険代理店に優れたテクノロジーが必要な理由

保険業界におけるデジタルディスラプションは、すでに保険代理店に影響を与えており、今後もその傾向が続くと予測されています。マッキンゼーのある研究では、研究者のラムナス・バラスブラマニアン氏、アリ・リバリキアン氏、ダグ・マケルハニー氏は、2030年までに保険代理店の数は「現役の代理店が退職し、残った代理店が生産性を向上させるためにテクノロジーに大きく依存しているため、大幅に減少する」と予測しています。

残ったエージェントは、彼らの専門的な役割が変わったことに気付くでしょう。人工知能(AI)やその他の手段による自動化は、かつては一般的だった保険代理店やブローカーの日常的なタスクのほとんどまたはすべてを引き継ぎます。代わりに、これらの専門家は、顧客と保険会社との間のコミュニケーションを促進し、顧客が必要な補償を探しているときに教育とサポートを提供することに焦点を当てます。

保険代理店は、COVID-19のパンデミック以前から技術的な効率性を追求してきました。たとえば、Insurance Digital Revolution が 2018 年に実施した調査では、回答した代理店の 95% が、保険代理店の継続的な成功にとってデジタルテクノロジーが重要である、または非常に重要であると回答しています。これらのツールは、代理店が顧客との個人的な関係を築くのに役立つと、全米プロフェッショナル保険代理店協会のエグゼクティブバイスプレジデント兼CEOであるマイク・ベッカー氏は述べています。

パンデミックにより、オンラインプラットフォームやデジタル通信の使用など、多くのテクノロジーの採用が加速しました。しかし、保険代理店にはまだ成長の余地がたくさんあります。

最も技術的に効率的な保険業界でさえ、ビジネスを改善するために新しいテクノロジーを最大限に活用する機会を逃していることが、研究者のダビデ・ランフランキ氏とローラ・グラッシ氏が2021年に『Eurasian Business Review』誌に掲載された研究で明らかにしました。研究者たちは「改善の余地が広い」と特定し、今こそ保険代理店が自社の収益と業界全体での地位を向上させるために新しいテクノロジーを採用する時であることを示唆しています。

合理化されたテクノロジーがエージェントにどのように役立つか

保険業界にウェブインターフェースや類似のデジタルツールを導入しようとする初期の試みは、代理店にとって頭痛の種になることがよくありました。たとえば、保険会社はそれぞれ独自のWebサイトやプラットフォームを持っており、代理店は見積もりを収集し、顧客の質問に答えるために、いくつかの異なるシステム間を移動する必要がありました。

保険テクノロジーが成熟するにつれて、ツールは代理店のニーズにより適したものになりました。たとえば、bolt Exchange Unifyを使用すると、エージェントとブローカーは、複数のキャリアからの見積もりを発行し、ポリシーをバインドし、単一のインターフェイス内で顧客のニーズに対応できるようになりました。エージェントとブローカーは、新しい一連の手順を再学習することなく、50 州すべてで顧客のニーズに取り組むことができます。必要なものはすべてbolt Exchange Unifyにあります。

bolt Exchange Unifyを使用すると、保険代理店や証券会社は次のことが可能になります。

情報をより効率的に収集します。 boltのAI対応フォームは、エージェントが必要とする情報のみを収集し、より迅速なワークフローとより快適な顧客体験を実現します。
より適切な回答を提供します。 このプラットフォームの自動化されたワークフローにより、エージェントは複数の見積もりと価格比較を提供できます。
市場リーチを拡大します。 bolt Exchange Unifyを通じて、代理店は個人向け回線と商用回線の両方で120を超えるキャリアに接続できるため、代理店は顧客が必要とするすべてのカバレッジを確実に得ることができます。
生産性を向上させ、利益を増やします。 日常的なタスクが自動的に管理されるため、エージェントやブローカーは、アップセル、クロスセル、顧客のニーズに合わせたカバレッジの調整に集中できます。

テクノロジーは世界を変え続けています。bolt Exchange Unifyのようなツールを採用している保険代理店は、テクノロジーの変化や、それに伴うビジネスプロセスや顧客の期待の変化に対応することができます。

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