29 5月 2025

より迅速に見積もりを行い、より多くのビジネスを獲得する方法:比較評価者の力

独立系保険代理店にとって、複数の保険会社ポータルをまたいで手動で見積もると、すぐに時間が浪費され、取引にコストがかかります。言うまでもなく、反復的でエラーが発生しやすい手動プロセスは、一貫性のない価格設定や応答の遅延などの問題を引き起こし、機会を逃す可能性が高くなる可能性があります。スピードと成功が密接に関係している業界では、手動のアプローチはエージェントを大きな不利な立場に追い込みます。

比較評価者は、これらの問題に対処するために設計されていますが、すべての評価者が同じように作成されているわけではありません。保険業界の皆様は、競争の激しい市場で見積もりを作成し、お客様の信頼を勝ち取るためのスマートで迅速な方法が必要です。

保険の見積もりでスピードと精度が重要な理由

今日の保険業界のお客様は、すぐに結果を出すことを期待しています。調査によると、顧客の 55% (若年層では 68%) がデジタルチャネルを通じて働くことを好み、その顧客の 40% は、エージェントがその期待に応えられない場合、他のチャネルを探すと回答しています。比較格付けツールは、保険代理店にとって重要な役割を果たしており、より多くの保険会社から見積もりを収集し、主要なデジタルサービスを提供できるようにします。

しかし、それは選択やチャネルだけではありません。売上の半分は、見積もりを提供できる最初のエージェントに行くことが証明されており、1時間以内に応答した企業は、リードを認定する可能性が7倍高く、企業が24時間以内に応答した場合よりもコンバージョンする可能性が60倍以上高くなります。48時間後、機会はなくなったも同然です。

これは、独立系エージェントにとって大きな問題です。あなたが独立したエージェントのための見積もりソフトウェアで同じ情報を繰り返すのに費やす毎分は、あなたの競争相手が取引を成立させるために使用している可能性がある分です。

スピードは利便性だけではありません。それはプロフェッショナリズムと顧客の時間に対する敬意を示しています。見積もりプロセスの勢いを失うと、顧客は他の場所を探すか、完全に興味を失うことになります。

比較評価者:手動の手直しの解決策

ここで、保険の比較評価者が役割を果たします。Comparative raterは特殊なソフトウェアであり、エージェントは関連情報を一度入力しても、複数のキャリアから同時に見積もりを収集できます。見積もりプロセスを合理化し、やり直しを減らします。これにより、エージェントは、さまざまな保険会社の格付けエンジンと通信するための単一のインターフェースを使用できるようになり、反復的で冗長なデータ入力から解放されます。

利便性と時間の節約が重要ですが、最高の保険比較評価者は、他にもいくつかの重要な要素を提供しています。

一貫性:複数のシステム間でのデータ入力における人為的ミスを排除
効率性:見積り時間を数時間から数分に短縮
包括性:一度に複数のオプションを顧客に提示する
プロフェッショナリズム:エージェントを技術に精通し、顧客重視の人物として位置づける

しかし、すべての保険比較評価者がこの約束を果たしているわけではありません。エージェントは、デザインが不十分なアンケートで無関係な質問をしたり、キャリアの統合が限られているため手動の見積もりに頼らざるを得なかったり、全体的にユーザーエクスペリエンスが悪くてフラストレーションが溜まることに悩まされることがよくあります。

最高の保険比較評価者は、これらの問題点を排除するべきであり、新しい問題点を作成するべきではありません。本当の問題は、独立系機関の見積もりプラットフォームをどのように評価するか、そして比較評価者がよりシンプルに、より良く、より速くという主要な目標を達成していることを確認することです。

boltが比較評価者の卓越性にどのように取り組んでいるか

独立系代理店の見積もりプラットフォームとして、boltは、これらのフラストレーションの多くがエージェントのワークフローを複雑にしていることを理解しています。結局のところ、最高の保険比較評価者でさえ、特にテクノロジーが発展するにつれて、常に改善することができます。

これは、ボルトがダイナミッククォートアンケートを導入した理由の一部でした。保険代理店向けのほとんどの見積もりソフトウェアで時間を浪費する主な要因の1つは、初期のデータ収集段階にあります。比較評価者向けの従来のプリセットフォームは、他のデータや状況に関係なく、通常、設定された質問に依存しています。これにより、冗長な情報や無関係な情報の入力に時間がかかることになり、これまで見てきたように、その潜在的な顧客を真のリードに変えるための時間は刻々と過ぎています。

boltのダイナミッククォートアンケートの仕組みを詳しく見てみましょう。

リアルタイムキャリアフィルタリング

顧客情報が入力されると、ダイナミック・クォート・アンケートにより、特定のリスクプロファイルとニーズに関連する保険会社の選択肢が自動的に絞り込まれます。これは、代理店が最終的に拒否したり、懲罰的で非競争力のある料金を使用したりする運送業者の見積もりに時間を浪費しないことを意味します。

インテリジェントな質問フロー

ダイナミッククォートアンケートは、不要な質問を排除し、顧客とフィルタリングされた運送業者に関連するもののみを尋ねます。顧客のデータにより特定の運送業者から不適格となった場合、これらの質問は削除され、プロセスが合理化され、代理店は20%早く見積もりを出すことができます。

サードパーティデータ統合

このプロセスをさらに効率化するために、boltの独立系代理店向け見積もりプラットフォームでは、サードパーティのデータを活用して回答を事前に入力しています。これにより、エージェントのデータ入力の負担を軽減できます。これは、車両の統計やプロパティの特性などの情報である可能性があります。この統合により、見積プロセスが大幅に迅速化されます。

焦点を絞った結果

つまり、boltの比較評価ツールは、顧客のビジネスに純粋に関心のある運送業者からのみ適切な見積もりを生成することになります。これにより、エージェントは貴重な時間を実行可能な機会を育成し、顧客の応答性を向上させるために費やすことができます。

独立系機関の見積もりプラットフォームに対するこのダイナミックなアプローチにより、エージェントは比較評価者を使用してより迅速に見積もりを行うことができ、比較評価者の従来の問題点の多くを軽減(さらには排除)することができます。エージェントは、手直しを減らし、精度を高め、見積もりからバインドまでのサイクルを短縮して、エージェントと顧客のニーズをサポートするように設計されています。クロージングが早くなり、顧客満足度が向上し、見積りエラーが減少します。

独立系機関のためのboltの見積もりプラットフォーム

個人向け保険ブローカーが、独立系代理店向けのboltの見積もりプラットフォームを利用した実際のケースを見てみましょう。このボルトパートナーは、手作業による見積もりプロセスとそれに伴う非効率性によって、大きな成長課題に直面していました。

保険比較評価者としてboltと提携した後、彼らは完全にデジタル化された保険プラットフォームを成功裏に立ち上げることができました。

ワークフローの合理化により、エージェントの時間を大幅に節約
複数の保険会社を単一の統一されたデジタル見積もりプラットフォームにシームレスに統合
より迅速で直感的な見積もりによる顧客体験の向上

その結果、1年間で見積保険料が113%増加しました。

小規模な保険代理店に最適な比較評価者の選択:重要なポイント

比較評価ツールを活用させたいと考えているなら、非効率的な見積もりプロセスから離れて、最高の保険比較評価者が提供できるすべてのものを受け入れる時が来ました。ここでは、その方法をご紹介します。

冗長性のサイクルを止める: データの再入力に費やす 1 分は、顧客の販売やサービスに費やさない時間であり、保険代理店があなたのために働くための見積もりソフトウェアを配置する時が来ました。冗長なアプリケーションはビジネスを推進しません。
テクノロジーを賢く選択する: すべての比較評価者が同等の価値を提供するわけではありません。boltのDynamic Quoting Questionnaireのように、顧客に厳格なアンケートを強制するのではなく、それぞれのユニークなカスタマージャーニーに適応するソリューションを探してください。
統合機能の優先順位付け: 最適な比較評価ツールは、代理店管理システムとシームレスに接続し、サードパーティのデータソースを活用して全体的なエクスペリエンスを向上させる必要があります。
影響の測定: 新しいソリューションを実装する前と実装後の見積もりのターンアラウンドタイムとコンバージョン率を追跡して、ビジネスへの影響を定量化します。

独立系代理店が適切な見積りプラットフォームをサポートしてくれることで、不要なステップを排除し、最も重要なことにエネルギーを集中させることができます。boltとパートナーシップを組むことで、よりスマートなワークフローを実現することで、真のビジネスの成功に必要な見積もりの優位性を得ることができます。

boltが見積もりプロセスの変革にどのように役立つかに興味がある場合は、今すぐお問い合わせください。