20 9月 2024

Beyond Fundamentals: 独立系保険代理店の規模を拡大する方法

保険代理店を成功に導く

ここでは、ビジネスを持続可能で長続きさせるための3つの重要なヒントをご紹介します。

1.安定したビジネスブックを持つ

安定性は、独立系代理店を含むすべてのビジネスの成功に不可欠です。これは、あなたが強固な関係を持ち、保険のニーズについて何度もあなたに頼る顧客のリストであるビジネスブックの成長することから始まります。

これには多くのことが必要ですが、オハイオ州に拠点を置く代理店Reichley Insuranceの社長であるPerk Reichley氏は、これは主に彼らの信頼を獲得し、生産的な関係を築くことにかかっていると述べています。彼は、顧客の声に耳を傾けること、保険契約の更新以外の時間に顧客と交流すること、頼まれなくても率先して行動することなど、いくつかの重要なヒントを強調しています。

彼は、信頼関係を築くためには、常に顧客の利益を最優先に考える必要があると指摘しています。これは、多くの場合、販売ではなく教育を意味することを意味します。結局のところ、あなたの主な目標は、彼らの問題を解決し、彼らが本当に必要のない補償を購入することなく保護を維持するための正確なポリシーを提供することであるべきです。

また、理にかなったときはいつでも、顧客を他の専門家に紹介することも賢明です。たとえば、顧客が法的なアドバイスを必要としている場合、関係を築いた弁護士に紹介することができます。

真の価値を提供する限り、顧客維持率は向上し、顧客リストはより安定するはずです。

2. 成長のためのビジネスを構築する

一貫した成長はどの企業にとっても不可欠であり、保険代理店も例外ではありません。保険代理店管理システムのEvolution Agencyのチームは、「池で最大の魚である必要はありませんが、最も小さなミノーにならないことも有益です」と述べています。小規模にとどまるエージェントは、規模の経済を利用して中小企業を飲み込むことができる大企業に奪われるリスクに直面しています。

したがって、保険の状況がどのように変化するかに関係なく、代理店が継続的に成長し、競争力を維持できるように代理店を設定する必要があります。

「新しいクライアントを取り込む最善の方法は、いくつかの理由から、既存のクライアントを通じて行うことです」と公認会計士のアンジー・モールは書いています。「現在のクライアントはあなたのことを知っており、友人や同僚があなたのビジネスに適しているかどうかについて良い感覚を持っている可能性が高いです。また、自分によく似たクライアントを送ってくる可能性もあります。」

繰り返しになりますが、これは、顧客を丁寧に扱い、彼らの集合的な満足度を高めるために可能な限りのことをすることの重要性を物語っています。フルサービスの生命保険ブローカーであるPinney Insuranceは、よりスムーズで効率的な紹介生成プロセスを促進できるため、正式な紹介システムの開発を推奨しています。

3. その成長を達成するための計画を立てる

成長目標を達成するには、実行可能な計画を立て、具体的で具体的な目標を設定する必要があります。

「目標設定は、個人の目標と代理店の成長目標を実現するための最初のステップです。なぜなら、行きたい場所がわからなければ、どこにもたどり着くのが難しくなるからです」と、オンライン自動車保険マーケットプレイスのEverQuoteのDennis Miller氏は説明します。「毎日数分かけて、日々の目標を設定し、書き、長期的な目標を確認しましょう」

たとえば、主要な目標の 1 つは、強力なデジタルプレゼンスを作成し、Web サイト、検索エンジン、ソーシャルメディアを通じて大量のリードを生成することであるかもしれません。この場合、魅力的でユーザーフレンドリーなプロフェッショナルなWebサイトの設計に注力し、検索に完全に最適化されたコンテンツを作成し、FacebookやLinkedInなどの人気のあるソーシャルネットワークでアクティブになることに重点を置きたいと思うでしょう。

または、地元のインテリアデザイナーや不動産業者など、地域の他の企業と戦略的な関係を築きたい場合は、パートナーを組むことができる企業を特定し、毎週彼らに連絡する時間を費やすようにすることができます。

自分の努力を優先し、一度に多くのことを成し遂げようとしないでください。代わりに、一度に2〜3つの目標に焦点を当てます。それらを制御できるようになれば、次に進み、継続的に改善することができます。

長期的な成功への準備を整える

保険業界は長年にわたって大きく進化しており、テクノロジーは大きな影響を与えています。不安定な経済の真っ只中にあっても、可能性に満ちた業界であることに変わりはありません。実際、デロイト・センター・フォー・ファイナンシャル・サービス(Deloitte Center for Financial Service)の保険リサーチ・リーダーであるサム・フリードマン(Sam Friedman)氏は、同僚とともに、「損害保険業界は、純利益が66%急増して600億米ドルとなった2018年の好調な業績を基盤に、事業が発展している」と報告しています。

独自の独立した保険代理店を設立し、確固たる基盤を築くために何が必要かを理解することで、正しいスタートを切り、長期的な成功への準備を整えることができます。

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