19 9月 2024

成功のための計画:独立した保険代理店を始めるときのビジネスプランの作り方

保険会社の立ち上げには、多くの紆余曲折が伴います。独立系エージェントは多くの不確実性に直面しているため、整理整頓と明確なロードマップを持つことが重要です。そこで、ビジネスプランの出番です。 Investopediaチームによって、ビジネスがその目標を達成する方法を説明する書面による文書として定義され、ビジネスプランは、駆け出しのスタートアップから繁栄する保険代理店に移行するための基礎を築きます。以下は、独自のビジネスプランを作成するためのガイドであり、その過程で従うべき具体的な手順も含まれています。

なぜビジネスプランが必要なのですか?

しかし、まず最初に。ビジネスプランを書くのに時間をかけることに何の意味があるのでしょうか? シンプル:成功への道筋をつけてくれる。ビジネスプランを作成する企業は、そうでない企業に比べて成功し、資本を得る可能性が約2倍高いと、ビジネスライターのリーヴァ・レソンスキー氏は、Bplans.com 創業者のティム・ベリー氏の研究を引用して説明しています。「スタートアップの成功を実現するには、計画を立てることが違いを生むことがあります」と、ビジネス専門家の Harvard Business Review の Francis J. Greene 氏と Christian Hopp 氏は同意します。「プランは、スタートアップ活動の組織と方向性を促進することにより、起業家のビジョンを具体的な行動に変えるプロセスをサポートします。」また、ビジネスプランがあれば、市場をより深く理解し、効果的に戦略を立て、必要な資金を得ることができます。

ビジネスプランの7つの要素

カスタマイズの余地は十分にありますが、よくレイアウトされたビジネスプランには7つの主要コンポーネントが組み込まれています。ここでは、それらのリストを順番に並べて、各セクションに含めるべき内容についての詳細を示します。

1. エグゼクティブサマリー

エグゼクティブサマリーは、読者がこれから消化する情報を強調した概要として機能します。物事を整理し、参照点として機能する導入部と考えることができます。彼女は、エグゼクティブサマリーには通常、次のものが含まれます。

ビジネスチャンス。
オポチュニティをどのように活用する予定か。
あなたのターゲット市場。
あなたの競争相手は誰ですか。
オーナーとスタッフメンバー。

2. 会社の説明

「このセクションでは、あなたが何をしているのか、会社の場所、何があなたのビジネスをオリジナルにしているのかなど、あなたのビジネスに関する重要な詳細と重要な側面を概説します」とEntrepreneur Insightは説明します。ビジネスアイデアの範囲が容易に理解できるように、言語をシンプルに保ちます。まず、自社のビジネス構造(個人事業主、ジェネラルパートナーシップ、リミテッドパートナーシップなど)を強調することから始めるとよいでしょう。ビジネスライターのSammi Caramela氏は、Business News Dailyの記事で、さまざまな種類の法的構造について説明しています。「重要なのは、組織的および個人的な財務目標を達成するために、どの構造がビジネスに最もメリットをもたらすかを理解することです」と彼女は言います。次に、ビジネスの簡単な歴史と、満たす需要の概要を説明します。初心者の場合は制限される可能性がありますが、できるだけ多くの関連情報を含めてください。最後に、どのように利益を上げる予定かについて話し合います。

3. 市場分析

ここでは、保険代理店を立ち上げることを正当化するのに十分な需要があることを実証する目的で、業界の形と規模を特定し、ビジネスが収益性と持続可能性の両方を証明するチャンスです。また、潜在的な投資家に対して、あなたが調査を行い、市場を真に理解していることも示しています。具体的には、主要な顧客セグメント、その購買行動、現在の競争環境、競合他社の長所と短所を強調する必要があります。また、業界の見通しや、その方向性を示す関連統計の詳細も提供する必要があります。ここでは、チャートやグラフなどのビジュアルが役立ちます。

4. 組織体制

これは、あなたの会社を支えている人々について話す場所です。たとえば、誰が会社を所有しているのか、その経歴、誰が重要な決定を下すのか、彼らがどのようなスキルを持っているのかなどです。組織構造に関するセクションを含めることは重要であり、読者が関与している人とその資格を正確に知ることができるため、重要です。個人事業主としてのあなただけの場合でも、この情報を含める必要があります。

5. 製品およびサービス

このセクションは非常に単純です:提供する保険の種類(住宅保険、賃借人保険、賠償責任保険など)を、費用と予想される収益とともにリストします。ここでの目標は、顧客が購入できる補償範囲と提供される価値を簡潔に説明することです。提供される保険の全範囲を明確にし、初心者が理解できるように、それぞれがどのように機能するかの基本を説明してください。ただ、過度に複雑になったり、冗長になったりしないでください。「非常に詳細な説明や技術的な説明は必要なく、絶対にお勧めできません」とInc.の編集者であるJeff Hadenは書いています。「読者が簡単に理解できるように、簡単な用語を使用し、業界の流行語を避けてください。」

6. マーケティングおよび販売戦略

スモールビジネスファイナンスライターのジョージア・マッキンタイア氏は、マーケティングと販売の戦略は、2つの重要な質問を自問することに集約されると述べています。また、彼らに保険を販売するための戦略は何ですか? 最近では、マーケティングは大きな傘下にあり、企業にはさまざまな選択肢があります。ビジネスプランのこの部分では、リードを生成し、購入の準備が整うまでリードを育成するために、どのような方法を使用するかを明確にします。ターゲットオーディエンスにリーチするために使用する予定のチャネルを正確に特定します。主にデジタル(メール、ソーシャルメディア、コンテンツマーケティング)、従来のオフライン(ネットワーキング、講演、ローカルイベントへの参加)、またはその2つの組み合わせである可能性があります。営業の視点から見ると、あなた独自の価値提案、販売流通計画(対面での売り込み、オンラインでの販売など)、価格戦略など、盛り込むべき要素があります。

7. 財務情報

最後に、財務の問題があります。 Business Plan Hutは、これは、保険代理店がどれほど潜在的に収益性が高いか、また、その資金にどれだけの資本が必要かを読者に示すことを目的としていると説明しています。この情報により、潜在的な投資家は、あなたの会社がどの程度実行可能な投資であるか、そしてそれがリターンを提供する可能性を判断することができます。会計と財務の専門家であるTrevor Betensonは、該当する場合、これには損益計算書、キャッシュフロー計算書、貸借対照表、および売上予測を含める必要があると指摘しています。また、ビジネス比率や損益分岐点分析を追加して、さらに徹底的なものにすることもできます。このセクションの技術的な性質のため、専門の会計士の助けを借りて書くのが理想的です。

8. 付録

オプションですが、付録はすべてをうまく肉付けできます。これは、読者が情報を確認するために参照したいと思うような、サポートドキュメントを提供する場所と考えることができます。通常、法的文書、契約書、許可証、所有者やスタッフの履歴書などが含まれます。これを一番最後に置き、ビジネスプランの各セクションに正しく対応するように内容を整理します。

適切な長さ

ビジネスプランとは何か、何を含めるべきかを理解したところで、まだ1つの疑問が浮かび上がっています。どのくらいの長さにすべきですか? ほとんどの場合、20〜30ページのテキストですべてをカバーでき、さらに10ページを追加して詳細を確認できるはずです。ただし、ニーズによっては確かに短くなる可能性があります。彼のアドバイスは、情報をできるだけ要約し、かなり簡潔に保つことです。短い文章を使用し、業界用語を避け、リストに箇条書きを使用します。

無料テンプレート

いくつかの例を探している場合は、開始するために使用できるいくつかの異なるテンプレートがあります。

スーザンワードは、バランススモールビジネスでシンプルでありながら包括的なものを提供しています。
サンタクララ大学のMy Own Business Instituteには、もう少し堅牢なものがあり、各セクションに含めるべき情報を詳細に説明しています。
PlanBuildrには、プロセスを段階的に説明する優れたツールもあります。

成功のための基盤を築く

独立したエージェントとしてのキャリアは、エキサイティングでやりがいのあるものです。しかし、ビジネスを軌道に乗せるには、かなりの計画が必要です。自分がどこへ向かおうとしているのか、そしてそこにたどり着くためには何が必要なのかを明確に理解する必要があります。だからこそ、しっかりとしたビジネスプランを持つことが非常に重要です。これは基本的に、あなたのアイデアを収益性の高いビジネスに変えるための指示を伴う青写真として機能します。このガイドの手順に従うことで、すべての基本をカバーでき、プロセスをより効率的に進めることができます。

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