¿Se ha estancado el crecimiento de su agencia de seguros? Aquí te explicamos cómo reclamarlo

La reducción de los márgenes y el lento crecimiento orgánico, incluso en condiciones de demanda saludable del mercado, son problemas familiares para muchas agencias. Los procesos obsoletos y las herramientas fragmentadas juegan un papel fundamental en la pérdida de eficiencia de las agencias de seguros. Agregue las crecientes expectativas de los clientes, y puede parecer que hay un techo inquebrantable que lo detiene. La verdadera pregunta, por supuesto, es qué significa esta llamada de atención para las agencias y qué está restringiendo su crecimiento.

Para aquellos que buscan hacer crecer una agencia de seguros de manera rentable, la ayuda está al alcance de la mano. Con herramientas digitales modernas diseñadas para ayudar a respaldar el crecimiento de las agencias de seguros y eliminar la repetición y el trabajo pesado innecesarios que matan las ganancias, las agencias de P&C pueden redescubrir el camino hacia un crecimiento saludable y escalable.

El desafío: por qué todas las agencias enfrentan mesetas de crecimiento

Aunque las perspectivas generales para el mercado de seguros son generalmente estables, las presiones inflacionarias siguen en juego. Si bien todavía estamos en un mercado difícil, hay espacio para que las agencias prosperen.

Sin embargo, según datos recientes de Reagan Consulting, también hemos visto algunas de las tasas de crecimiento orgánico más bajas para agentes y corredores, una caída que se ha extendido durante 11 trimestres consecutivos. Muchas agencias se enfrentan a la cruda realidad de chocar contra un muro de crecimiento. Aún más frustrante, este muro puede parecer inamovible, con márgenes que continúan reduciéndose, incluso cuando la adquisición de clientes parece estable y saludable.

Muchas agencias exitosas se encuentran atrapadas por los procesos que alguna vez impulsaron su éxito, creando inadvertidamente un «techo invisible» que obstaculiza el crecimiento de las agencias de seguros. En la mayoría de los casos, esto no es un problema de mercado, es un problema de sistemas. Existe una brecha cada vez mayor entre las crecientes expectativas de los clientes y la forma en que los flujos de trabajo obsoletos y tradicionales pueden atenderlos. Podemos identificar varias barreras ocultas que limitan el crecimiento:

Las herramientas fragmentadas crean fricción

La mayoría de las agencias todavía están trabajando con sistemas desconectados y fragmentados. Es común tener plataformas separadas para cotizar, administrar clientes, comunicarse con ellos e informar. Sin embargo, esta fragmentación obliga a los equipos a dedicar tiempo a entradas duplicadas y a transferir datos manualmente entre sistemas. Estos cuellos de botella, a su vez, ralentizan cada transacción.

No importa cuán exitosa sea una agencia al principio, esto inevitablemente lleva a que los agentes dediquen más tiempo a administrar herramientas que a atender a sus clientes, y la eficiencia de la agencia de seguros se ve afectada. Los tiempos de respuesta más largos en las cotizaciones y el aumento de los errores frustran a los clientes que esperan un servicio y una velocidad al estilo de Amazon. Las plataformas modernas e integradas ofrecen una transformación digital para las agencias que vuelve a poner al cliente en el centro de atención y elimina este ciclo redundante de entrada repetida de datos.

Los flujos de trabajo manuales reducen la productividad

Del mismo modo, los procesos heredados pueden convertirse en pérdidas de productividad. Jugar a la etiqueta telefónica en las comunicaciones y confiar en los flujos de trabajo basados en papel consume tiempo que los agentes podrían estar utilizando para generar ingresos. Esto no solo perjudica la eficiencia inmediata de la agencia de seguros, sino que puede agravarse con el tiempo.

Considere el proceso típico de renovación comercial. Múltiples correos electrónicos, llamadas telefónicas, intercambios de documentos e incluso actualizaciones del sistema que pueden tardar semanas en completarse. Las agencias modernas, mientras tanto, pueden comprimir ese cronograma a días a través de la automatización inteligente y los flujos de trabajo optimizados.

Expectativas del cliente digitales

Los clientes quieren una transformación digital para las agencias de seguros que se traduzca en mejores experiencias. Eso significa cotizaciones instantáneas, fácil acceso a la información de la póliza e interacciones digitales fluidas. Sin embargo, las estadísticas sugieren que solo el 32% de las agencias han explorado opciones de autoservicio para sus clientes.

Para el cliente, se trata de conveniencia. Pero para la agencia de seguros, se trata de una ventaja competitiva. Si no puede cumplir con esas expectativas, pierde negocios frente a competidores que sí pueden, incluso si aún ofrece una ventaja de precios o tiene una relación previa.

La tecnología superior de las agencias de seguros, por lo tanto, ofrece cotizaciones más rápidas y experiencias mejoradas para los clientes que incluso pueden generar precios más competitivos gracias a la eficiencia operativa obtenida de flujos de trabajo más inteligentes y rápidos.

Recuperando el crecimiento de las agencias de seguros con soluciones modernas

La transformación digital para las agencias de seguros es esencial para el crecimiento de las agencias de seguros, ya que ofrece varias soluciones a los desafíos provocados por los sistemas obsoletos.

Flujos de trabajo unificados

La consolidación de flujos de trabajo fragmentados en un flujo de trabajo unificado permite que la cotización, el enlace y el mantenimiento se realicen dentro de una sola plataforma, eliminando la redundancia y reduciendo los errores. Los agentes se benefician de una visión completa de la relación con cada cliente y pueden tomar decisiones informadas desde una visión integral que también muestra oportunidades de venta cruzada y una mejor personalización de la prestación de servicios.

Compromiso automatizado con el cliente

La tecnología moderna de las agencias de seguros también ofrece una forma de automatizar la comunicación rutinaria con el cliente, sin perder el toque personal. Los recordatorios de renovación automatizados, las notificaciones de actualización de pólizas y las actualizaciones del estado de las reclamaciones mantienen informados a los clientes sin necesidad de intervención manual de su equipo.

Pero la automatización puede manejar más que comunicaciones básicas. Los sistemas más avanzados pueden incluso desencadenar un alcance personalizado al cliente en función de sus comportamientos, o cuando los cambios en el mercado o en las políticas ofrecen una oportunidad. Adoptar un enfoque proactivo para atraer a los clientes ayuda a impulsar la retención, así como a descubrir nuevas oportunidades de ingresos.

Información basada en datos

Sin embargo, la transformación digital para las agencias de seguros no se trata solo de digitalizar los procesos existentes. Unificar y hacer que estos datos sean accesibles también genera información que impulsa las decisiones estratégicas de crecimiento. El análisis de los patrones de cotización y las tasas de conversión, y el análisis sofisticado de las preferencias de los clientes y los cuellos de botella operativos, ayudan a mostrar exactamente dónde se ha roto la eficiencia de su agencia de seguros o dónde se encuentran las mayores oportunidades de generación de ingresos. Atrás quedaron los días en que las decisiones centradas en el crecimiento se basaban en la esperanza y la intuición. Ahora, puede optimizar cada enfoque con datos concretos.

Cómo bolt apoya la eficiencia de las agencias de seguros

Bolt ayuda a respaldar la transformación digital de las agencias de seguros a través de nuestra plataforma unificada, eliminando muchos de estos cuellos de botella de crecimiento.

Con un motor de cotización de múltiples transportistas, los agentes ya no necesitan acceder a múltiples portales de aseguradoras. A su vez, el tiempo de preparación de cotizaciones se reduce al tiempo que garantiza que cada cliente potencial reciba opciones competitivas.

Nuestros sistemas de admisión impulsados por IA capturan la información del cliente de manera precisa y completa, eliminando la necesidad de ingresar repetidamente los mismos datos manualmente. El Cuestionario de Cotización Dinámica, por su parte, adapta los formularios estándar en función de los datos únicos del cliente, en lugar de forzar a los agentes a través de flujos de trabajo anticuados y rígidos. Esta automatización libera a los agentes para que se centren en actividades de alto valor, como la creación de relaciones y la planificación estratégica.

Mientras tanto, los sofisticados paneles de análisis le permiten ver información en tiempo real sobre cotizaciones individuales, o incluso cómo se está desempeñando la agencia en general, lo que ayuda a rastrear tendencias y oportunidades para el crecimiento futuro de la agencia de seguros.

Con todos los aspectos de su agencia medibles y optimizados a través de herramientas digitales optimizadas, bolt ayuda a los agentes a trabajar de manera más inteligente en lugar de más difícil, abordando los cuellos de botella operativos y los sumideros de tiempo que limitan el crecimiento de la agencia de seguros.

Comience con la transformación digital para agencias de seguros

Si está listo para abrazar el crecimiento y romper con la tecnología anticuada de las agencias de seguros que lo frena, aquí le mostramos cómo comenzar:

1. Realice una auditoría de eficiencia del flujo de trabajo: auditar cómo trabaja actualmente ayuda a revelar cuellos de botella y procesos ineficientes que afectan tanto el crecimiento como la rentabilidad. Encontrar dónde se encuentran las ineficiencias ocultas también lo ayuda a determinar su capacidad de crecimiento sin explotar.
2. Explore los sistemas operativos unificados: busque herramientas de seguros digitales que unan sistemas dispersos y múltiples plataformas en una sola plataforma cohesiva. Las cotizaciones de múltiples transportistas, la gestión de clientes, los flujos de trabajo automatizados y los informes completos dentro de una sola interfaz ayudan a optimizar su forma de trabajar y eliminan la pérdida de tiempo y la redundancia.
3. Deje que bolt modernice su agencia: bolt está aquí para apoyar la transformación digital de las agencias de seguros, abordando las barreras comunes para el crecimiento de las agencias de seguros y ofreciéndole las herramientas necesarias para un escalado optimizado y eficiente.

Alcanzar el techo de crecimiento en la eficiencia de las agencias de seguros no es inevitable. Con una modernización cuidadosa, las agencias pueden recuperar ese impulso inicial y encontrar nuevas oportunidades de crecimiento. Si está listo para ver cómo bolt puede ayudarlo a recuperar el crecimiento de la agencia, programe una demostración hoy.