26 febrero 2020

Aprendizaje constante: Volver a capacitar a los empleados de seguros para el futuro digital

El mundo de hoy se mueve más rápido que nunca. Las tecnologías que existían solo en la ciencia ficción hace una década son comunes hoy en día; Las tecnologías de uso común hace una década a menudo son obsoletas ahora.

Tampoco es probable que el ritmo del cambio se desacelere en el futuro cercano. En un informe del Foro Económico Mundial de 2016, los investigadores Till Alexander Leopold, Vesselina Ratcheva y Saadia Zahidi encontraron que el 65 por ciento de los niños que comenzaron la escuela primaria en 2016 crecerán para tener trabajos que no existían cuando comenzaron la escuela.

El ritmo también está aumentando para los estudiantes adultos. Hoy en día, el 50 por ciento del contenido que un estudiante universitario aprende en su primer año es obsoleto cuando se completa su título de cuatro años, según el Informe del Foro Económico Mundial.

A medida que cambian las tecnologías, también lo hacen las habilidades que los trabajadores necesitan en todas las industrias, incluidos los seguros. Las empresas de seguros generales que se enfocan en capacitar a los empleados de seguros facilitan que los miembros de su equipo se mantengan al día con la transformación digital, reduciendo la rotación y mejorando la capacidad de innovación de los equipos.

¿Son obsoletas las habilidades de los trabajadores de seguros?

Hace quince años, muchos trabajadores de seguros necesitaban la capacidad de operar una PDA, hacer copias de seguridad de la información en disquetes o unidades zip, y sacar información de MSN Search o del motor de búsqueda de Yahoo.

Todas esas habilidades están obsoletas hoy en día, ya que el mundo laboral ha respondido a los cambios tecnológicos. Según Bask Iyer, director de información de la plataforma de virtualización VMware, la recapacitación cada 18 meses es necesaria para los trabajadores de las industrias tecnológicas. Aquellos cuyos trabajos están moldeados por las creaciones de la industria tecnológica, incluidos los profesionales de seguros, no se quedan atrás.

La presión de la automatización

Cuando se trata de cambio tecnológico, la automatización puede ser la mayor fuerza impulsora detrás de la obsolescencia de las habilidades.

La automatización continúa cambiando el panorama del trabajo. En un estudio de 2013, los investigadores de Oxford Carl Benedikt Frey y Michael A. Osborne estimaron que «alrededor del 47 por ciento del empleo total de EE. UU. está en riesgo» de ser automatizado, y los trabajos de altos salarios y alta educación tienen el menor riesgo.

Muchas tareas en seguros y finanzas ya se pueden automatizar, según un informe de PwC. A medida que la automatización se vuelve más común en el sector financiero, estas organizaciones están descubriendo que pueden ahorrar entre un 30 y un 40 por ciento más de tiempo al automatizar estratégicamente, redirigiendo a sus equipos a tareas complejas que las computadoras no pueden hacer.

Inteligencia artificial

La inteligencia artificial (IA) ya está cambiando los seguros. Las empresas de insurtech presentaron un 37 por ciento más de patentes de aprendizaje automático en 2017 que en 2016, y el 53 por ciento de los ejecutivos de la industria de seguros ya estaban usando IA en sus empresas en 2017. Para 2019, el 87 por ciento de las compañías de seguros invertían al menos $ 5 millones en IA al año, dice Sasha Sanya, líder comercial global de seguros, responsabilidad social corporativa y diversidad en Genpact.

La inteligencia artificial no solo facilita las tareas rutinarias como recopilar información de los clientes. También está incursionando en la suscripción, los complejos cálculos que se encuentran en el corazón del negocio de seguros.

«La inteligencia artificial interrumpirá y transformará fundamentalmente la suscripción de seguros. Los transportistas ahora pueden predecir mejor las pérdidas, brindar asesoramiento y ayudar a los clientes a prevenir riesgos», dice Ari Libarikian, socio principal de McKinsey.

A medida que la IA transforma la suscripción, la experiencia humana en esta área seguirá siendo esencial para los seguros. Sin embargo, deberá aplicarse de manera diferente.

La importancia del aprendizaje a lo largo de toda la vida

Para aprovechar las nuevas oportunidades que ofrece la tecnología, los profesionales de seguros deberán poder aprender nuevas habilidades tecnológicas rápidamente. También deberán poder identificar y adaptarse a nuevos nichos para su experiencia.

Las investigaciones indican que cuando los trabajadores buscan nuevas oportunidades de aprendizaje, pueden seguir participando en sus campos. Por ejemplo, en un documento de trabajo de septiembre de 2019, los investigadores John J. Horton y Prasanna Tambe describen un estudio de la industria de la programación en los años posteriores al anuncio de Steve Jobs en 2010 de que Apple dejaría de admitir Adobe Flash.

En ese momento, la programación Flash era una habilidad comúnmente buscada, ya que Flash respaldaba una gran cantidad de aplicaciones de Internet. Los investigadores encontraron, sin embargo, que la interrupción del soporte de Flash por parte de Apple no resultó en que los programadores de Flash sin trabajo inundaran el mercado. Más bien, los programadores encontraron formas de hacer la transición a nuevas habilidades, a menudo asumiendo proyectos en las mismas áreas que querían aprender.

El mundo de la tecnología ya ha comenzado a tratar el aprendizaje como una habilidad fundamental para toda la vida. Por ejemplo, Lambda School, que enseña codificación en línea, espera que los estudiantes regresen cada pocos años para aprender nuevas habilidades, dice el cofundador Austen Allred. «Estamos construidos para ser una escuela para el aprendizaje permanente, no solo una escuela de una sola vez. El cambio está ocurriendo tan rápido que no puedes estudiar una cosa y estar listo para siempre».

Un enfoque de «carrera como viaje de aprendizaje permanente» puede beneficiar a los trabajadores de cualquier industria, incluidos los seguros. Y un primer paso clave es aprender cómo aprendes, escribe Orin Thomas, principal defensor de operaciones en la nube de Microsoft.

Los trabajadores que saben qué métodos de aprendizaje les entusiasman más tienen más probabilidades de experimentar sus carreras como una aventura, en lugar de como una lucha constante para mantenerse al día. «Si disfrutas aprendiendo, no te fatigarás por el proceso y no sentirás que estás en una cinta de correr sin ir a ninguna parte porque el proceso de aprendizaje en sí habrá sido agradable», dice.

Mejores prácticas para volver a capacitar a los empleados de seguros

Un informe del Foro Económico Mundial estima que más de un tercio de las habilidades consideradas importantes en la fuerza laboral de 2016 serán obsoletas para 2020, dice el escritor senior de Formative Content, Alex Gray. En otras palabras, las habilidades que los equipos de seguros contrataron hace solo cuatro años ya están desactualizadas o en camino a la obsolescencia.

La contratación de habilidades puede ser en sí misma una habilidad que está en vías de desaparición. En cambio, las compañías de seguros que buscan construir equipos fuertes y estables deberán contratar para el aprendizaje permanente.

Sea la fuente educativa que su equipo necesita

Los trabajadores han querido mejorar sus habilidades durante muchos años. Una encuesta de Pew Research de 2016 encontró que el 54 por ciento de los adultos estadounidenses que trabajan consideraban que la capacitación continua y el desarrollo de habilidades eran esenciales para sus carreras, y el 35 por ciento dijo que no tienen las habilidades que necesitan para avanzar en sus trabajos actuales.

La mayoría de los trabajadores (72 por ciento) ven la recapacitación y el aprendizaje permanente como su responsabilidad individual, según el informe de Pew. Mientras que el 45 por ciento de los trabajadores dijeron que habían aprendido nuevas habilidades laborales en el último año, solo un puñado las había aprendido de los recursos proporcionados por sus empleadores.

Con una minoría de empresas que brindan oportunidades de desarrollo profesional a su personal, los trabajadores deben descubrir por sí mismos qué habilidades podrían ayudarlos en un futuro impredecible y acelerado. Cuando lo que aprenden no coincide con lo que su empleador necesita, estos trabajadores a menudo comienzan a buscar trabajo en empresas que sí necesitan sus habilidades. Al volver a capacitar a los empleados de seguros, puede brindar oportunidades de aprendizaje que sean relevantes y atractivas.

Centrarse en las tres L

Las habilidades orientadas a la tecnología pueden volverse obsoletas cada pocos años, pero ciertas habilidades blandas no. Estos se pueden clasificar en tres categorías: aprendizaje, alfabetización y habilidades para la vida, dice Nabila Ikram de The Confident Career.

Las habilidades de aprendizaje incluyen la capacidad de pensar de manera crítica y creativa, así como la capacidad de colaborar y comunicarse con los demás. Ayudan a los trabajadores a guiar su propio proceso de aprendizaje y a aprender unos de otros.

Las habilidades de alfabetización abarcan mucho más que simplemente saber leer. Incluyen la capacidad de comprender y navegar por la información en una amplia gama de campos. Para los profesionales de seguros, las habilidades clave de alfabetización incluyen comprender hechos, estadísticas y datos, evaluar la veracidad de las fuentes y comprender cómo usar las herramientas necesarias para su trabajo.

Las habilidades para la vida permiten a los trabajadores navegar de manera efectiva por entornos profesionales y personales. Incluyen la capacidad de escuchar y empatizar, de liderar, de tomar la iniciativa y de planificar y ejecutar proyectos. Para los equipos de seguros, estas habilidades se relacionan directamente con los aspectos del trabajo de seguros que no se pueden confiar a la tecnología, como el análisis de reclamos complejos o la coordinación con topógrafos, actuarios, contadores, abogados y otros profesionales.

Cuando el trabajo de aprendizaje se vuelve fundamental para la carrera de un profesional de seguros, los cambios tecnológicos acelerados, las demandas cambiantes de los clientes y las presiones regulatorias cambiantes se convierten en oportunidades que deben aprovecharse en lugar de amenazas que deben enfrentarse o evitarse. Volver a capacitar a los empleados de seguros puede ayudar a sus empleados a crecer con la industria en su conjunto, estimulando la innovación y fortaleciendo los equipos.

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