Del ping-pong del portal a las cotizaciones con un solo clic: transformando la productividad del productor

El software de cotización de seguros obsoleto es una espina importante para muchos agentes de P&C. Los flujos de trabajo torpes, el desplazamiento interminable y las interfaces rígidas que no se adaptan a las necesidades del agente o del cliente lo ralentizan justo cuando la velocidad es más crítica. En resumen, son una gran frustración, pero también reducen su productividad, lo que en última instancia le costará el negocio. A medida que el mundo se vuelve cada vez más digital, la demanda de velocidad y eficiencia solo crecerá. Es hora de que las experiencias de citas evolucionen para cumplir con esa expectativa, y bolt está aquí para ayudar.

La plataforma de agentes de seguros: desafíos que lo ralentizan

En los negocios, el tiempo es dinero. Entonces, ¿por qué tantos flujos de trabajo de agentes de seguros desperdician tanto? Hay algunas razones por las que citar la eficiencia es difícil con los enfoques tradicionales:

Asesinos de la productividad: el inicio de sesión de múltiples transportistas

Todos los agentes de P&C están familiarizados con este punto de fricción. El software de cotización tradicional para seguros quiere que los agentes mantengan inicios de sesión separados (e incluso plataformas) para cada compañía con la que trabajan. Esto no solo significa cambiar el software y los detalles de inicio de sesión, sino también recordar cómo navegar por diferentes interfaces y peculiaridades de la plataforma.

Esta alternancia, también conocida como cambio de contexto, es un asesino de productividad comprobado. Harvard Business Review estima que los empleados de las empresas de tamaño empresarial desperdician hasta 5 semanas de su año laboral solo en el cambio de contexto. Este interruptor también rompe la concentración, aumentando la probabilidad de errores. Cuando los agentes pasan más tiempo navegando por los sistemas que atendiendo a los clientes, todos pierden.

Sistemas heredados: un dolor de UX

La mayoría de los flujos de trabajo tradicionales de los agentes de seguros son lo que se conoce como «trampas de desplazamiento vertical «. Son formularios aparentemente interminables en los que te desplazas a través de campos secuenciales rígidos, sin la capacidad de saltar a secciones relevantes. Es un enfoque único para todos que ignora cómo trabajan realmente los agentes experimentados, y la eficiencia de las cotizaciones se ve afectada.

Agregue entradas duplicadas para agravar el problema. Los agentes deben volver a ingresar la misma información del cliente en diferentes sistemas y formularios, e incluso pantallas dentro de un programa. Es la redundancia la que desperdicia tiempo y aumenta el potencial de error.

Diseño de interfaz deficiente: un costo oculto

El diseño de interfaz torpe hace más que ralentizar a los agentes. La eficiencia de las cotizaciones también sufre. Los tiempos de cotización más largos significan menos cotizaciones al día y tiempos de respuesta más lentos. En resumen, negocios y oportunidades perdidas. Cuando los sistemas de cotización consumen demasiado tiempo o son complejos, los agentes pueden incluso abandonar la cotización por completo, especialmente si están bajo presión de tiempo o tratando con grandes cuentas. Para un agente de alto rendimiento, los flujos de trabajo ineficientes de los agentes de seguros se sienten como un desperdicio de sus conocimientos y experiencia, y pueden convertirse rápidamente en una frustración en el lugar de trabajo.

El auge del lugar de trabajo digital

Los agentes de hoy esperan y necesitan algo mejor. Hemos visto que las interfaces de cotización digital agilizan la forma en que trabajamos en todos los ámbitos. La tecnología está destinada a acelerar la forma en que trabajamos, no a obstaculizarla. Para los agentes de seguros, la velocidad de cotización está aumentando como una ventaja competitiva. Los agentes necesitan un software de cotización de seguros que coincida con su ritmo, no que los obligue a reducir la velocidad.

Soluciones para aumentar la eficiencia de las cotizaciones

El software moderno de cotización de seguros debe ofrecer formas de agilizar el proceso de cotización de P&C. Afortunadamente, existen las interfaces de cotización digital adecuadas, que combinan el diseño inteligente de UX con mejoras de eficiencia que realmente importan.

Repensar las herramientas orientadas al agente

Las mejores herramientas de cotización para agentes de seguros priorizan los diseños horizontales sobre el maratón de desplazamiento vertical. Los agentes pueden ver la información relevante más fácilmente, con menos necesidad de desplazarse hacia adelante y hacia atrás entre secciones. Los diseños horizontales también se adaptan mejor a los flujos de trabajo de los agentes de seguros utilizados por los agentes experimentados, que a menudo necesitan hacer referencia a varios puntos de datos al mismo tiempo.

Las entradas adaptativas son otro impulsor de la eficiencia de las citas. En lugar de forzar una secuencia rígida, los sistemas adaptativos como el Cuestionario de Cotización Dinámica de bolt, utilizan la información ya ingresada para adaptar el formulario. Los campos relevantes se ponen en primer plano y los irrelevantes se despriorizan. Esto ayuda a los agentes a concentrarse en lo que afecta directamente al cliente e incluso disminuye el estrés y la carga cognitiva que llevan.

Por último, busque valores predeterminados inteligentes. Estos utilizan datos históricos y establecen las preferencias de los agentes para rellenar previamente los campos comunes. Una vez más, esto reduce el tiempo dedicado a la entrada de datos, sin sacrificar la precisión. Como estas herramientas pueden aprender de los patrones de los agentes, también mejoran con el tiempo, reduciendo los clics necesarios en las cotizaciones de seguros.

Por qué el diseño es importante para la productividad

Las mejores interfaces de cotización digital impactan directamente en los resultados comerciales a través de un mejor rendimiento y precisión. Los agentes ven mejores tasas de conversión de cotización a vinculación y puntajes netos de promotores. También pueden trabajar de manera más inteligente, lo que mejora directamente la retención de agentes y la satisfacción laboral de los agentes. Y los agentes felices crean clientes felices. La reducción de la fricción en el proceso de cotización permite a los agentes concentrarse en construir relaciones con los clientes y evaluar adecuadamente el riesgo, no solo navegar por los sistemas.

Cuando los agentes pueden cotizar más rápido y con menos frustración, sus tasas de cotización también mejoran. Este aumento de la capacidad se traduce directamente en un crecimiento de los ingresos sin agregar personal adicional.

bolt: Cambiando los flujos de trabajo de los agentes de seguros para mejor

La plataforma de agentes de seguros de Bolt está aquí para ayudarlo en su búsqueda de interfaces de cotización digital que aumenten, no reduzcan, la productividad de sus agentes.

La plataforma de pernos aborda el problema de la toma de desplazamiento a través de una navegación intuitiva a la izquierda que reduce el desplazamiento hasta en un 50%. Los agentes pueden saltar entre secciones sin perder su contexto o progreso. Cada clic y desplazamiento debe tener un propósito real. Al organizar la información de forma lógica y proporcionar un acceso rápido a las secciones clave, bolt permite a los agentes trabajar a su ritmo natural en lugar del ritmo impuesto por el sistema. Una aseguradora líder que usa bolt vio $ 4 mil millones adicionales en primas cotizadas. También ampliaron significativamente su base de agentes utilizando la plataforma de agentes de seguros de bolt.

Por supuesto, no hay dos agentes que trabajen de la misma manera. Es por eso que bolt introdujo flujos de trabajo flexibles para agentes de seguros que se adaptan a las preferencias de los agentes y las necesidades de los clientes. Desplácese por las secciones en su orden preferido, retroceda fácilmente para modificar entradas anteriores y acceda a funciones avanzadas, todo sin salir de su trabajo actual.

Sus puntos clave para plataformas de agentes de seguros más inteligentes

Si está listo para adoptar la eficiencia de cotización con interfaces de cotización digital que funcionan con usted, aquí le mostramos cómo comenzar:

• Audite su flujo de cotización actual: cuando sepa qué ralentiza a sus agentes en sus flujos de trabajo actuales, puede elegir soluciones que aborden sus mayores pérdidas de tiempo. Realice un seguimiento del tiempo que los agentes dedican a diferentes actividades y verá los puntos de fricción que le cuestan a su agencia la mayor cantidad de tiempo y dinero.
• Priorice los flujos de trabajo adaptativos: Armado con la información que necesita para encontrar el software de cotización de seguros adecuado para abordar sus puntos débiles, ahora es el momento de buscar soluciones que admitan flujos de trabajo adaptativos en lugar de procesos rígidos y únicos. Las mejores plataformas permiten a los agentes trabajar de acuerdo con su experiencia y las necesidades de los clientes, no con restricciones arbitrarias del sistema.
• Centrarse en la integración y la velocidad: La velocidad, la simplicidad y la libertad para trabajar de manera eficiente son los objetivos, no solo la automatización de procesos. Reducir los clics innecesarios en las cotizaciones de seguros crea nuevos niveles de eficiencia. Busque soluciones que eliminen los pasos redundantes, reduzcan el cambio de contexto y funcionen con el flujo natural de sus agentes.

Su experiencia en cotizaciones debe funcionar tan rápido como lo hace su mejor agente. La fricción y las respuestas lentas creadas por las interfaces obsoletas no son solo un inconveniente menor. Rápidamente se suman a la pérdida de tiempo y eficiencia, lo que puede convertirse en una desventaja competitiva que nadie necesita. Es hora de modernizarse. Vea cómo la interfaz de cotización inteligente de bolt ayuda a los agentes a cotizar y vincular más rápido, con menos fricción. Solicite una demostración hoy.