Más allá de los fundamentos: cómo escalar su agencia de seguros independiente
Posicione su agencia de seguros para el éxito
Aquí hay tres consejos clave para configurar su negocio de una manera que sea sostenible y orientada a la longevidad.
1. Tenga un libro de negocios estable
La estabilidad es vital para el éxito de todos los negocios, incluido el de los agentes independientes. Esto comienza con tener una cartera de negocios en crecimiento, que es una lista de clientes con los que tiene relaciones sólidas y que recurrirán a usted una y otra vez para sus necesidades de seguros.
Hay mucho que implica esto, pero Perk Reichley, presidente de la agencia Reichley Insurance, con sede en Ohio, dice que esto depende en gran medida de ganarse su confianza y construir relaciones productivas. Destaca algunos consejos importantes como escuchar a sus clientes, interactuar con ellos en momentos distintos a la renovación de pólizas y tomar la iniciativa sin que se lo pidan.
Señala que para construir relaciones de confianza, siempre debe tener en cuenta los mejores intereses de sus clientes, algo que a menudo significa educar en lugar de vender. Al final del día, su objetivo principal debe ser resolver sus problemas y brindarles las pólizas exactas para mantenerse protegidos sin comprar una cobertura que realmente no necesitan.
También es inteligente recomendar a sus clientes a otros profesionales siempre que tenga sentido. Por ejemplo, si un cliente necesita asesoramiento legal, puede derivarlo a un abogado con el que haya establecido una relación.
Siempre que proporcione un valor real, su tasa de retención de clientes debería aumentar y su cartera de negocios debería volverse más estable.
2. Tener un negocio construido para el crecimiento
El crecimiento constante es vital para cualquier empresa, y las agencias de seguros ciertamente no son una excepción. El equipo del sistema de gestión de agencias de seguros Evolution Agency dice que «no tienes que ser el pez más grande de tu estanque, pero tampoco vale la pena ser el pececillo más pequeño». Los agentes que se mantienen pequeños enfrentan el riesgo de ser usurpados por empresas más grandes que pueden usar economías de escala para engullir empresas más pequeñas.
Por lo tanto, debe configurar su agencia de manera que pueda crecer continuamente y seguir siendo competitiva, independientemente de cómo cambie el panorama de los seguros.
«La mejor manera de atraer nuevos clientes es a través de los existentes, por varias razones», escribe la contadora pública Angie Mohr. «Sus clientes actuales lo conocen y lo más probable es que tengan una buena idea de si su amigo o asociado encajaría bien con su negocio. También es probable que le envíen clientes que se parecen mucho a ellos».
Una vez más, esto habla de la importancia de tratar bien a sus clientes y hacer todo lo posible para elevar su nivel de satisfacción colectiva. Pinney Insurance, una correduría de seguros de vida de servicio completo, recomienda desarrollar un sistema de referencia formal porque puede facilitar un proceso de generación de referencias más fluido y eficiente.
3. Tenga un plan para lograr ese crecimiento
Para alcanzar sus objetivos de crecimiento, deberá tener un plan de acción y establecer metas específicas y concretas.
«El establecimiento de metas es el primer paso para ayudarlo a alcanzar sus metas personales, así como los objetivos de crecimiento de su agencia, porque si no sabe a dónde quiere ir, será difícil llegar a alguna parte», explica Dennis Miller del mercado de seguros de automóviles en línea EverQuote. «Tómese unos minutos cada día para establecer y escribir sus metas diarias y verificar sus metas a largo plazo».
Por ejemplo, tal vez uno de sus objetivos principales sea crear una fuerte presencia digital y generar un alto volumen de clientes potenciales a través de su sitio web, motores de búsqueda y redes sociales. En este caso, es probable que desee concentrarse en diseñar un sitio web profesional que sea atractivo y fácil de usar, crear contenido que esté completamente optimizado para la búsqueda y participar activamente en redes sociales populares como Facebook y LinkedIn.
O, si desea construir relaciones estratégicas con otras empresas en su área, como diseñadores de interiores locales y agentes inmobiliarios, puede asegurarse de identificar empresas con las que podría asociarse y dedicar tiempo a comunicarse con ellas cada semana.
Prioriza tus esfuerzos y no intentes lograr demasiado a la vez. En su lugar, concéntrese en dos o tres objetivos a la vez. Una vez que los tenga bajo control, puede seguir adelante y mejorar continuamente.
Prepare el escenario para el éxito a largo plazo
La industria de seguros ha evolucionado mucho a lo largo de los años, y la tecnología ha tenido un gran impacto. Sigue siendo una industria llena de potencial, incluso en medio de una economía volátil. De hecho, Sam Friedman, líder de investigación de seguros en el Centro Deloitte para Servicios Financieros, junto con sus colegas, informa que «el sector de propiedad y accidentes se está basando en un sólido 2018 en el que la industria vio cómo los ingresos netos se dispararon un 66 por ciento a US $ 60 mil millones».
Al comprender lo que implica establecer su propia agencia de seguros independiente y sentar una base firme, puede asegurarse de comenzar con el pie derecho y preparar el escenario para el éxito a largo plazo.
1 septiembre 2025
1 septiembre 2025
1 septiembre 2025